Стягнення боргу в ОАЕ

Процедура стягнення боргу в Об’єднаних Арабських Еміратах починається з правової та практичної оцінки боржника, документів, що підтверджують заборгованість, і належного способу її стягнення. Перед вибором подальших дій важливо встановити, чи є боржник фізичною особою, компанією, що діє у звичайній юрисдикції ОАЕ, компанією вільної економічної зони, чи суб’єктом, пов’язаним із Дубайським міжнародним фінансовим центром або Глобальним ринком Абу-Дабі. Також мають значення договір, рахунки, документи поставки, листування, банківські виписки, чеки, інші паперові або електронні докази, поточні судові справи, виконавчі провадження та ризики неплатоспроможності.

У справах про стягнення боргу в ОАЕ компетенція суду не завжди обмежується звичайними судами держави. Багато комерційних спорів розглядаються судами ОАЕ, однак частина справ може належати до компетенції судів Дубайського міжнародного фінансового центру або Глобального ринку Абу-Дабі, якщо боржник, правочин, договір або умова про підсудність пов’язані з цими фінансовими зонами. Тому першим кроком є визначення компетентного суду, документів, на яких ґрунтується вимога, та майна, за рахунок якого може бути проведене виконання.

Якщо щодо боржника немає поточного судового або виконавчого провадження за тією самою заборгованістю, боржник продовжує діяльність і з ним можливо встановити контакт, доцільно розпочати з етапу позасудового стягнення боргу.

Цей етап передбачає направлення боржнику письмової вимоги про оплату та переговори щодо погашення заборгованості, графіка платежів, повернення товару, надання забезпечення або іншого правомірного способу врегулювання спору. Метою цього етапу є не лише отримання оплати, а й фіксація позиції боржника, підтвердження суми вимоги та збереження доказів комунікації.

Комунікація з боржником може здійснюватися поштою, електронною поштою, телефоном, месенджерами або іншими доступними каналами, якщо вони є доречними для конкретної справи. Тривалість позасудового етапу залежить від реакції боржника, якості документів, суми спору та реальної можливості досягнення домовленості. Якщо боржник ігнорує вимогу, безпідставно заперечує борг, відмовляється надати забезпечення платежу або існує ризик відчуження майна, кредитору слід переходити до формальної правової процедури.

Перед початком судового стягнення боргу в ОАЕ кредитор має визначити застосовний строк позовної давності з урахуванням виду вимоги та документів, що підтверджують заборгованість. Загальне правило цивільного законодавства ОАЕ полягає в тому, що вимога не розглядається, якщо вона заперечується після спливу п’ятнадцяти років без поважної причини, якщо спеціальна норма не встановлює інший строк.

Коротші строки можуть застосовуватися до окремих категорій вимог, зокрема п’ять років для певних періодично поновлюваних прав, деяких вимог щодо професійних послуг або повернення надмірно сплачених податків і зборів, а також два роки для окремих вимог торговців, ремісників, готелів, ресторанів і деяких вимог, пов’язаних з оплатою праці. Якщо існує письмове визнання боргу або документ, що підтверджує права, для яких передбачено коротший строк, вимога не розглядається після спливу п’ятнадцяти років від дня, коли вона стала належною до виконання.

Строк позовної давності, як правило, починається з дня, коли право могло бути реалізоване. Пряме або непряме визнання права боржником може перервати перебіг строку, так само як подання позову або інша судова дія кредитора, спрямована на захист права. Суд не застосовує наслідки спливу строку позовної давності за власною ініціативою; вони враховуються тоді, коли боржник або інша заінтересована особа посилається на відповідне заперечення.

Законодавство ОАЕ передбачає кілька судових способів стягнення боргу, зокрема спрощену процедуру судового наказу про оплату та звичайний судовий розгляд, якщо справа потребує повного розгляду судом.

Процедура судового наказу про оплату може застосовуватися тоді, коли право кредитора належним чином підтверджене письмовим або електронним документом, борг є належним до сплати, а вимога стосується визначеної грошової суми або чітко визначеного рухомого майна. Перед поданням заяви кредитор повинен вручити боржнику вимогу про оплату, надавши щонайменше п’ять днів для платежу. Після цього до суду подається заява з доказами боргу та доказами вручення вимоги.

Судовий наказ про оплату має бути виданий не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з дня подання заяви та має зазначати суму, що підлягає сплаті, або рухоме майно, яке підлягає передачі. Якщо наказ не вручено боржнику протягом трьох місяців з дня його видачі, він втрачає чинність.

Якщо вартість наказу перебуває в межах компетенції суду першої інстанції, боржник може подати заперечення протягом п’ятнадцяти днів з дня вручення наказу. Якщо вартість наказу перевищує ці межі, оскарження здійснюється за звичайними правилами та строками, передбаченими для оскарження судових рішень. Подання заперечення або скарги саме по собі не обов’язково зупиняє виконання, якщо компетентний суд або суддя не постановить тимчасово зупинити виконання за умов, передбачених законом.

У справах, що ґрунтуються на чеку, стратегія стягнення може відрізнятися від звичайної договірної вимоги. Чек, що підлягає оплаті в ОАЕ, як правило, має бути пред’явлений до оплати протягом шести місяців від дати, зазначеної на чеку як дата його видачі. Якщо банк підтверджує відсутність коштів або недостатній залишок, чек може бути виконавчим документом, а його держатель може вимагати виконання повністю або частково відповідно до правил цивільного процесу. Тому сам чек, підтвердження банку про неоплату та докази підстави боргу мають важливе практичне значення.

Звичайний судовий розгляд застосовується тоді, коли спір не врегульовано мирним шляхом або він не відповідає умовам спрощеної процедури судового наказу про оплату. Провадження починається з подання позовної заяви до компетентного суду. Орієнтовно розгляд справи в першій інстанції у простих випадках може тривати близько 60–90 днів, однак цей строк може збільшитися, якщо боржник заперечує вимогу, вручення документів ускладнене, необхідне призначення експерта, документи потребують перекладу або потрібні додаткові судові засідання. Рішення суду першої інстанції може стати придатним до виконання, якщо його не оскаржено у встановлений строк.

Апеляційна скарга на рішення суду першої інстанції може бути розглянута орієнтовно протягом тридцяти-шістдесяти днів залежно від завантаженості суду, вручення скарги, обсягу заперечень боржника та необхідності подання додаткових документів. Апеляційний суд може залишити рішення без змін, змінити його або скасувати, а його рішення може підлягати виконанню, якщо подальше оскарження або зупинення виконання не впливає на виконавче провадження.

Кожна сторона може подати касаційну скаргу протягом тридцяти днів після ухвалення рішення апеляційним судом, якщо виконані передбачені законом умови для касаційного перегляду, зокрема якщо вартість вимоги перевищує 500 000 дирхамів ОАЕ або вимога має невизначену вартість. Касаційна скарга сама по собі не виключає можливості виконання рішення апеляційного суду, якщо компетентний суд не постановить зупинити виконання на умовах, передбачених законом.

Після того як судове рішення, судовий наказ про оплату або інший виконавчий документ стає придатним до виконання, кредитор може ініціювати примусове виконання перед компетентним виконавчим судом. Виконавче провадження зазвичай починається з вручення виконавчого документа, а його тривалість залежить від наявності у боржника майна, банківських рахунків, дебіторської заборгованості, нерухомості, рухомого майна, рівня співпраці боржника та заперечень, поданих під час виконання. Точна інформація про активи боржника може істотно прискорити повернення заборгованості.

У межах виконавчого провадження можливе накладення арешту на банківські рахунки, арешт і продаж рухомого або нерухомого майна, звернення стягнення на суми, які треті особи винні боржнику, а також застосування інших заходів, дозволених виконавчим судом. У відповідних випадках кредитор може також просити про захисні або примусові заходи, зокрема заборону виїзду або затримання боржника, однак такі заходи застосовуються лише за умов, визначених законом, і не є автоматичним наслідком кожної боргової вимоги.

Для іноземних кредиторів окремим шляхом може бути визнання та виконання в ОАЕ іноземного судового рішення, наказу, арбітражного рішення або нотаріального документа. Заява подається до судді з виконання, а наказ про виконання може бути виданий після перевірки необхідних умов, зокрема компетенції іноземного суду, належного повідомлення сторін, остаточності та придатності іноземного рішення до виконання, відсутності суперечності з рішенням або наказом, винесеним в ОАЕ, а також відповідності громадському порядку та моральним засадам ОАЕ.

Процедура банкрутства або реструктуризації може мати значення тоді, коли звичайне виконання є недостатнім, а боржник допустив несплату зобов’язань, що досягають установленого законом порогу. За чинним законодавством ОАЕ про фінансову реструктуризацію та банкрутство звичайний кредитор або група звичайних кредиторів може подати заяву про відкриття реструктуризації або визнання боржника банкрутом, якщо несплачений борг або сукупність несплачених боргів становить не менше ніж 1 000 000 дирхамів ОАЕ. Якщо боржник підпорядковується регуляторному органу, поріг становить 10 000 000 дирхамів ОАЕ. Для заяви самого боржника виконавчі правила передбачають окремі пороги: 300 000 дирхамів ОАЕ для фізичної особи, 500 000 дирхамів ОАЕ для юридичної особи та 5 000 000 дирхамів ОАЕ, якщо боржник перебуває під контролем регуляторного органу.

У разі банкрутства компанії також слід оцінювати становище її учасників, директора або членів ради директорів з урахуванням організаційно-правової форми компанії, її внутрішніх документів і правил, що застосовуються до відповідальності за борги. Суд, який визнав компанію банкрутом, може покласти відповідальність на директора або членів ради директорів за всі або частину боргів компанії, якщо їхня відповідальність за збитки компанії доведена відповідно до законодавства про комерційні компанії.

Також слід враховувати, що Закон про цивільні угоди передбачає відповідальність партнерів компанії погасити заборгованість компанії своїми особистими коштами в межах частки кожного партнера. При цьому якщо внутрішніми документами компанії передбачена солідарна відповідальність партнерів підприємства за борги компанії, то борг вони сплачують разом.

Якщо вам потрібна підтримка зі стягнення боргу в ОАЕ, наша команда може оцінити статус боржника, наявні докази, компетенцію суду, строк позовної давності, можливості врегулювання, судовий шлях, перспективи виконання та міжнародну стратегію повернення заборгованості. Належний спосіб стягнення залежить від документів, профілю боржника, його активів і процесуального стану справи, тому першим кроком має бути впорядкований правовий і практичний аналіз вимоги.

06.11.2024

411