Inkasso in den VAE

Das Inkassoverfahren in den Vereinigten Arabischen Emiraten beginnt mit einer rechtlichen und praktischen Bewertung des Schuldners, der die Forderung belegenden Unterlagen und des geeigneten Weges zur Beitreibung. Vor der Wahl der Strategie ist festzustellen, ob der Schuldner eine natürliche Person, eine Gesellschaft in der allgemeinen Gerichtsbarkeit der Vereinigten Arabischen Emirate, eine Gesellschaft einer Freizone oder ein mit dem Internationalen Finanzzentrum Dubai oder dem Finanzmarkt Abu Dhabi verbundenes Unternehmen ist. Zu prüfen sind außerdem der Vertrag, Rechnungen, Lieferunterlagen, Korrespondenz, Kontoauszüge, Schecks, sonstige schriftliche oder elektronische Nachweise, laufende Gerichtsverfahren, Vollstreckungsakten und Risiken der Zahlungsunfähigkeit.

Bei der Forderungsbeitreibung in den Vereinigten Arabischen Emiraten ist die gerichtliche Zuständigkeit nicht immer auf die ordentlichen Gerichte des Staates beschränkt. Viele Handelssachen werden vor den Gerichten der Vereinigten Arabischen Emirate verhandelt, bestimmte Streitigkeiten können jedoch in die Zuständigkeit der Gerichte des Internationalen Finanzzentrums Dubai oder des Finanzmarkts Abu Dhabi fallen, wenn der Schuldner, das Geschäft, der Vertrag oder die Gerichtsstandsvereinbarung mit diesen Finanzzonen verbunden ist. Der erste Schritt besteht daher darin, das zuständige Gericht, die der Forderung zugrunde liegenden Unterlagen und die Vermögenswerte zu bestimmen, gegen die vollstreckt werden kann.

Wenn gegen den Schuldner kein laufendes Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren wegen derselben Forderung besteht, der Schuldner weiterhin tätig ist und erreichbar bleibt, kann es sinnvoll sein, mit der Phase der außergerichtlichen Forderungsbeitreibung zu beginnen.

Diese Phase umfasst die Übersendung einer schriftlichen Zahlungsaufforderung an den Schuldner sowie Verhandlungen über die Begleichung der Forderung, einen Zahlungsplan, die Rückgabe von Waren, die Stellung einer Sicherheit oder eine andere rechtlich zulässige Form der einvernehmlichen Regelung. Ziel dieser Phase ist nicht nur die Zahlung, sondern auch die Festhaltung der Position des Schuldners, die Bestätigung der geltend gemachten Summe und die Sicherung der Kommunikationsnachweise.

Die Kommunikation mit dem Schuldner kann per Post, elektronischer Post, Telefon, Nachrichtendienst oder über andere verfügbare Wege erfolgen, wenn dies im konkreten Fall angemessen ist. Die Dauer der außergerichtlichen Phase hängt von der Reaktion des Schuldners, der Qualität der Unterlagen, der Höhe der Forderung und der realen Möglichkeit einer Einigung ab. Ignoriert der Schuldner die Aufforderung, bestreitet er die Forderung ohne ausreichende Grundlage, verweigert er eine Zahlungssicherheit oder besteht das Risiko der Vermögensverschiebung, sollte der Gläubiger den formellen Rechtsweg beschreiten.

Vor Beginn einer gerichtlichen Forderungsbeitreibung in den Vereinigten Arabischen Emiraten sollte der Gläubiger die anwendbare Verjährungsfrist anhand der Art der Forderung und der sie belegenden Unterlagen bestimmen. Nach der allgemeinen Regel des Zivilrechts der Vereinigten Arabischen Emirate wird eine Forderung, wenn sie bestritten wird, nach Ablauf von fünfzehn Jahren ohne rechtfertigenden Grund nicht mehr gehört, sofern keine Sonderregel gilt.

Kürzere Fristen können für bestimmte Arten von Ansprüchen gelten. Dazu gehören fünf Jahre für bestimmte regelmäßig wiederkehrende Rechte, einzelne Ansprüche aus beruflichen Dienstleistungen oder die Rückforderung zu viel gezahlter Steuern und Abgaben sowie zwei Jahre für bestimmte Ansprüche von Kaufleuten, Handwerkern, Hotels, Restaurants und bestimmte lohnbezogene Forderungen. Liegt jedoch ein schriftliches Schuldanerkenntnis oder ein Dokument vor, das die einem kürzeren Zeitraum unterliegenden Rechte belegt, wird die Forderung erst nach Ablauf von fünfzehn Jahren ab dem Zeitpunkt, zu dem diese Rechte fällig werden, nicht mehr gehört.

Die Verjährungsfrist beginnt grundsätzlich mit dem Tag, an dem das Recht ausgeübt werden kann. Eine ausdrückliche oder stillschweigende Anerkennung des Rechts durch den Schuldner kann den Lauf der Frist unterbrechen. Auch die Erhebung einer Klage oder eine andere gerichtliche Handlung des Gläubigers zur Durchsetzung seines Rechts kann für die Unterbrechung der Frist relevant sein. Das Gericht wendet die Folgen der Verjährung nicht von Amts wegen an; sie werden berücksichtigt, wenn sich der Schuldner oder eine andere interessierte Partei auf diese Einrede beruft.

Das Recht der Vereinigten Arabischen Emirate sieht mehrere gerichtliche Wege zur Beitreibung von Forderungen vor, darunter das vereinfachte Verfahren des Zahlungsbefehls sowie das ordentliche Gerichtsverfahren, wenn die Streitigkeit eine vollständige gerichtliche Prüfung erfordert.

Das Verfahren des Zahlungsbefehls kann genutzt werden, wenn das Recht des Gläubigers durch ein schriftliches oder elektronisches Dokument hinreichend belegt ist, die Forderung fällig ist und sich der Antrag auf einen bestimmten Geldbetrag oder auf eine eindeutig bestimmte bewegliche Sache bezieht. Vor Einreichung des Antrags muss der Gläubiger dem Schuldner eine Zahlungsaufforderung zustellen und ihm mindestens fünf Tage zur Zahlung einräumen. Anschließend wird der Antrag mit den Nachweisen der Forderung und dem Nachweis der Zustellung der Zahlungsaufforderung beim Gericht eingereicht.

Der Zahlungsbefehl muss spätestens innerhalb von drei Arbeitstagen nach Einreichung des Antrags erlassen werden und den zu zahlenden Betrag oder die herauszugebende bewegliche Sache angeben. Wird der Zahlungsbefehl dem Schuldner nicht innerhalb von drei Monaten ab seinem Erlass zugestellt, wird er nichtig.

Fällt der Wert des Zahlungsbefehls in die Zuständigkeit des erstinstanzlichen Gerichts, kann der Schuldner innerhalb von fünfzehn Tagen ab Zustellung des Zahlungsbefehls Beschwerde einlegen. Übersteigt der Wert diese Grenze, erfolgt die Anfechtung nach den gewöhnlichen Regeln und Fristen für Rechtsmittel gegen gerichtliche Entscheidungen. Die Einlegung einer Beschwerde oder eines Rechtsmittels stoppt die Vollstreckung nicht zwingend automatisch; das zuständige Gericht oder der zuständige Richter kann die Vollstreckung jedoch vorläufig aussetzen, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.

Bei scheckgestützten Forderungen kann sich die Beitreibungsstrategie von einer gewöhnlichen vertraglichen Forderung unterscheiden. Ein in den Vereinigten Arabischen Emiraten zahlbarer Scheck muss grundsätzlich innerhalb von sechs Monaten ab dem auf dem Scheck angegebenen Ausstellungsdatum zur Zahlung vorgelegt werden. Stellt die Bank fest, dass kein Guthaben oder kein ausreichendes Guthaben vorhanden ist, kann der Scheck die Wirkung eines Vollstreckungstitels haben, und der Inhaber kann die vollständige oder teilweise Vollstreckung nach den Regeln des Zivilverfahrens verlangen. Daher sind der Scheck selbst, die Bestätigung der Bank über die Nichtzahlung und die Nachweise über den zugrunde liegenden Anspruch von erheblicher praktischer Bedeutung.

Das ordentliche Gerichtsverfahren wird angewendet, wenn die Streitigkeit nicht einvernehmlich beigelegt wurde oder die Voraussetzungen des vereinfachten Zahlungsbefehlsverfahrens nicht erfüllt. Das Verfahren beginnt mit der Einreichung einer Klage beim zuständigen Gericht. In einfachen Fällen kann das Verfahren in erster Instanz als Orientierung etwa 60 bis 90 Tage dauern; dieser Zeitraum kann sich jedoch verlängern, wenn der Schuldner die Forderung bestreitet, die Zustellung schwierig ist, ein Sachverständiger bestellt werden muss, Unterlagen zu übersetzen sind oder zusätzliche Verhandlungstermine erforderlich werden. Ein erstinstanzliches Urteil kann vollstreckbar werden, wenn es nicht innerhalb der geltenden Frist angefochten wird.

Eine Berufung gegen ein erstinstanzliches Urteil kann als Orientierung innerhalb von etwa dreißig bis sechzig Tagen geprüft werden, abhängig von der Belastung des Gerichts, der Zustellung der Berufung, dem Umfang der Einwendungen des Schuldners und der Notwendigkeit zusätzlicher Schriftsätze. Das Berufungsgericht kann das erstinstanzliche Urteil bestätigen, ändern oder aufheben. Seine Entscheidung kann vollstreckbar sein, sofern ein weiteres Rechtsmittel oder eine Aussetzung der Vollstreckung der Durchsetzung nicht entgegensteht.

Jede Partei kann innerhalb von dreißig Tagen nach dem Berufungsurteil eine Kassationsbeschwerde einreichen, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind, insbesondere wenn der Wert der Forderung 500.000 Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate übersteigt oder die Forderung einen unbestimmten Wert hat. Eine Kassationsbeschwerde verhindert für sich genommen nicht die Vollstreckbarkeit des Berufungsurteils, sofern das zuständige Gericht die Vollstreckung nicht unter den gesetzlich vorgesehenen Voraussetzungen aussetzt.

Sobald ein Urteil, ein Zahlungsbefehl oder ein anderer Vollstreckungstitel vollstreckbar ist, kann der Gläubiger die Zwangsvollstreckung vor dem zuständigen Vollstreckungsgericht einleiten. Das Vollstreckungsverfahren beginnt in der Regel mit der Zustellung des Vollstreckungstitels. Seine Dauer hängt von den Vermögenswerten des Schuldners, Bankkonten, Forderungen gegen Dritte, Immobilien, beweglichen Sachen, der Mitwirkung des Schuldners und den während der Vollstreckung erhobenen Einwendungen ab. Genaue Informationen über das Vermögen des Schuldners können die Beitreibung erheblich beschleunigen.

Im Rahmen der Vollstreckung können Bankkonten gepfändet, bewegliche oder unbewegliche Sachen gepfändet und verwertet, Forderungen des Schuldners gegen Dritte erfasst sowie andere vom Vollstreckungsgericht zugelassene Maßnahmen angewendet werden. In geeigneten Fällen kann der Gläubiger auch Sicherungs- oder Zwangsmaßnahmen wie ein Ausreiseverbot oder die Inhaftierung des Schuldners beantragen; diese Maßnahmen werden jedoch nur unter den gesetzlich vorgesehenen Voraussetzungen angewendet und sind keine automatische Folge jeder offenen Forderung.

Für ausländische Gläubiger kann ein gesonderter Weg in der Anerkennung und Vollstreckung eines ausländischen Urteils, einer ausländischen Anordnung, eines Schiedsspruchs oder einer notariellen Urkunde in den Vereinigten Arabischen Emiraten bestehen. Der Antrag wird beim Vollstreckungsrichter gestellt. Eine Vollstreckungsanordnung kann erlassen werden, nachdem die erforderlichen Voraussetzungen geprüft wurden, insbesondere die Zuständigkeit des ausländischen Gerichts, die ordnungsgemäße Benachrichtigung der Parteien, die Endgültigkeit und Vollstreckbarkeit der ausländischen Entscheidung, das Fehlen eines Widerspruchs zu einem Urteil oder einer Anordnung der Vereinigten Arabischen Emirate sowie die Vereinbarkeit mit der öffentlichen Ordnung und den guten Sitten der Vereinigten Arabischen Emirate.

Ein Insolvenz- oder Restrukturierungsverfahren kann relevant werden, wenn die gewöhnliche Vollstreckung nicht ausreicht und der Schuldner Forderungen nicht bezahlt, die den gesetzlichen Schwellenwert erreichen. Nach dem geltenden Rahmen der Vereinigten Arabischen Emirate für finanzielle Restrukturierung und Insolvenz kann ein gewöhnlicher Gläubiger oder eine Gruppe gewöhnlicher Gläubiger die Einleitung eines Restrukturierungsverfahrens oder die Insolvenzerklärung des Schuldners beantragen, wenn die unbezahlte Forderung oder die Summe der unbezahlten Forderungen mindestens 1.000.000 Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate beträgt. Unterliegt der Schuldner einer Aufsichtsbehörde, beträgt der Schwellenwert 10.000.000 Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate. Für den Antrag des Schuldners selbst sehen die Ausführungsvorschriften gesonderte Schwellenwerte vor: 300.000 Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate für eine natürliche Person, 500.000 Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate für eine juristische Person und 5.000.000 Dirham der Vereinigten Arabischen Emirate, wenn der Schuldner der Kontrolle einer Aufsichtsbehörde unterliegt.

Im Falle der Insolvenz einer Gesellschaft ist die Stellung der Gesellschafter, des Geschäftsführers oder der Mitglieder des Verwaltungsrates anhand der Rechtsform der Gesellschaft, ihrer internen Unterlagen und der anwendbaren Regeln über die Haftung für Verbindlichkeiten gesondert zu bewerten. Das Gericht, das die Gesellschaft für insolvent erklärt, kann den Geschäftsführer oder Mitglieder des Verwaltungsrates verpflichten, alle oder einen Teil der Schulden der Gesellschaft zu begleichen, wenn ihre Verantwortlichkeit für die Verluste der Gesellschaft nach den Vorschriften über Handelsgesellschaften nachgewiesen ist.

Es ist auch zu berücksichtigen, dass das Gesetz über zivilrechtliche Transaktionen die Verantwortung der Gesellschafter des Unternehmens vorsieht, die Schulden des Unternehmens aus ihren persönlichen Mitteln im Rahmen des Anteils jedes Gesellschafters zu begleichen. Wenn außerdem in den internen Dokumenten des Unternehmens eine gesamtschuldnerische Haftung der Gesellschafter für die Schulden des Unternehmens vorgesehen ist, begleichen diese die Schulden gemeinschaftlich.

Wenn Sie Unterstützung beim Inkasso in den Vereinigten Arabischen Emiraten benötigen, kann unser Team den Status des Schuldners, die verfügbaren Nachweise, die gerichtliche Zuständigkeit, die Verjährungsfrist, Vergleichsmöglichkeiten, den gerichtlichen Weg, die Vollstreckungsaussichten und die internationale Beitreibungsstrategie bewerten. Der geeignete Weg zur Beitreibung hängt von den Unterlagen, dem Profil des Schuldners, seinen Vermögenswerten und der prozessualen Lage des Falls ab. Der erste Schritt sollte daher eine geordnete rechtliche und praktische Analyse der Forderung sein.

06.11.2024

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