Recupero crediti negli Emirati Arabi Uniti

Il processo di recupero crediti negli Emirati Arabi Uniti inizia con una valutazione giuridica e pratica del debitore, dei documenti che confermano il debito e della via più adeguata per il recupero. Prima di scegliere la strategia, è necessario stabilire se il debitore sia una persona fisica, una società soggetta alla giurisdizione generale degli Emirati Arabi Uniti, una società di una zona franca oppure un soggetto collegato al Centro Finanziario Internazionale di Dubai o al Mercato Globale di Abu Dhabi. Devono inoltre essere analizzati il contratto, le fatture, i documenti di consegna, la corrispondenza, gli estratti bancari, gli assegni, altre prove scritte o elettroniche, i procedimenti giudiziari in corso, i fascicoli esecutivi e i rischi di insolvenza.

Nel recupero crediti negli Emirati Arabi Uniti, la competenza giudiziaria non è sempre limitata ai tribunali ordinari dello Stato. Molte controversie commerciali sono trattate dai tribunali degli Emirati Arabi Uniti, ma alcune cause possono rientrare nella competenza dei tribunali del Centro Finanziario Internazionale di Dubai o del Mercato Globale di Abu Dhabi, se il debitore, l’operazione, il contratto o la clausola di giurisdizione sono collegati a tali zone finanziarie. Il primo passo consiste quindi nel determinare il tribunale competente, i documenti su cui si basa il credito e i beni sui quali può essere diretta l’esecuzione.

Se non esiste un procedimento giudiziario o esecutivo in corso contro il debitore per lo stesso debito, se il debitore continua la propria attività e se è possibile contattarlo, può essere ragionevole iniziare dalla fase di recupero crediti stragiudiziale.

Questa fase comprende l’invio al debitore di una richiesta scritta di pagamento e negoziazioni sul pagamento del debito, su un piano di rientro, sulla restituzione di beni, sulla prestazione di una garanzia o su un altro modo giuridicamente ammissibile di risolvere la questione. Lo scopo di questa fase non è soltanto ottenere il pagamento, ma anche registrare la posizione del debitore, confermare l’importo richiesto e conservare le prove della comunicazione.

La comunicazione con il debitore può avvenire tramite posta, posta elettronica, telefono, servizi di messaggistica o altri canali disponibili, se adeguati al caso concreto. La durata della fase stragiudiziale dipende dalla reazione del debitore, dalla qualità dei documenti, dall’importo della controversia e dalla reale possibilità di raggiungere un accordo. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza un fondamento sufficiente, rifiuta di fornire una garanzia di pagamento o vi è il rischio di dispersione dei beni, il creditore deve passare a una via giuridica formale.

Prima di avviare il recupero giudiziale di un credito negli Emirati Arabi Uniti, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile in base al tipo di pretesa e ai documenti che confermano il debito. Secondo la regola generale del diritto civile degli Emirati Arabi Uniti, una pretesa non viene esaminata, se contestata, dopo il decorso di quindici anni senza una causa legittima, salvo che una norma speciale preveda un termine diverso.

Termini più brevi possono applicarsi ad alcune categorie di pretese. Tra queste vi sono il termine di cinque anni per determinati diritti periodici rinnovabili, alcune pretese derivanti da servizi professionali o dal rimborso di imposte e tasse pagate in eccesso, nonché il termine di due anni per determinate pretese di commercianti, artigiani, alberghi, ristoranti e alcune pretese collegate alla retribuzione. Tuttavia, se esiste un riconoscimento scritto del debito o un documento che prova i diritti soggetti a tali termini più brevi, la pretesa non viene esaminata dopo il decorso di quindici anni dalla data in cui tali diritti diventano esigibili.

Il termine di prescrizione decorre, di regola, dal giorno in cui il diritto può essere esercitato. Il riconoscimento espresso o implicito del diritto da parte del debitore può interrompere il decorso del termine. Anche la presentazione di una domanda giudiziale o il compimento di un altro atto giudiziario da parte del creditore per far valere il proprio diritto può essere rilevante ai fini dell’interruzione del termine. Il tribunale non applica gli effetti della prescrizione di propria iniziativa; essi sono considerati quando il debitore o un’altra parte interessata invoca tale difesa.

La legislazione degli Emirati Arabi Uniti prevede più vie giudiziarie per il recupero dei crediti, tra cui la procedura semplificata dell’ordine di pagamento e il procedimento giudiziario ordinario quando la controversia richiede un esame completo da parte del tribunale.

La procedura dell’ordine di pagamento può essere utilizzata quando il diritto del creditore è sufficientemente provato da un documento scritto o elettronico, il debito è esigibile e la domanda riguarda una somma di denaro determinata o un bene mobile chiaramente identificato. Prima di presentare la domanda, il creditore deve notificare al debitore una richiesta di pagamento, concedendogli almeno cinque giorni per pagare. Successivamente, la domanda viene presentata al tribunale insieme alle prove del debito e alla prova della notifica della richiesta di pagamento.

L’ordine di pagamento deve essere emesso non oltre tre giorni lavorativi dalla presentazione della domanda e deve indicare l’importo da pagare o il bene mobile da consegnare. Se l’ordine non viene notificato al debitore entro tre mesi dalla sua emissione, perde efficacia.

Se il valore dell’ordine rientra nella competenza del tribunale di primo grado, il debitore può presentare reclamo entro quindici giorni dalla sua notifica. Se il valore supera tale limite, l’impugnazione avviene secondo le regole e i termini ordinari previsti per l’impugnazione delle decisioni giudiziarie. La presentazione di un reclamo o di un ricorso non sospende necessariamente l’esecuzione di per sé; tuttavia, il tribunale o il giudice competente può ordinare la sospensione temporanea dell’esecuzione quando ricorrono le condizioni previste dalla legge.

Nelle pretese fondate su assegni, la strategia di recupero può differire da una normale pretesa contrattuale. Un assegno pagabile negli Emirati Arabi Uniti deve, di regola, essere presentato al pagamento entro sei mesi dalla data indicata sull’assegno come data di emissione. Se la banca attesta l’assenza di fondi o un saldo insufficiente, l’assegno può avere valore di titolo esecutivo e il suo portatore può chiedere l’esecuzione totale o parziale secondo le regole del procedimento civile. Per questo motivo, l’assegno stesso, l’attestazione bancaria di mancato pagamento e le prove del debito sottostante hanno grande importanza pratica.

Il procedimento giudiziario ordinario si applica quando la controversia non è stata risolta in via amichevole o non soddisfa le condizioni della procedura semplificata dell’ordine di pagamento. Il procedimento inizia con il deposito di una domanda presso il tribunale competente. Nei casi semplici, l’esame in primo grado può durare, a titolo orientativo, circa 60-90 giorni; tuttavia, questo periodo può aumentare se il debitore contesta la pretesa, se la notifica è difficile, se è necessario nominare un esperto, se i documenti richiedono traduzione o se sono necessarie ulteriori udienze. La decisione di primo grado può diventare esecutiva se non viene impugnata entro il termine applicabile.

Il ricorso contro una decisione di primo grado può essere esaminato, a titolo orientativo, entro circa trenta-sessanta giorni, a seconda del carico del tribunale, della notifica del ricorso, dell’ampiezza delle obiezioni del debitore e della necessità di presentare ulteriori memorie. La corte d’appello può confermare, modificare o annullare la decisione di primo grado, e la sua decisione può essere esecutiva se nessun ulteriore ricorso o sospensione dell’esecuzione ne impedisce l’attuazione.

Ciascuna parte può proporre ricorso in cassazione entro trenta giorni dalla decisione della corte d’appello quando sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge, anche quando il valore della pretesa supera 500.000 dirham degli Emirati Arabi Uniti o quando la pretesa ha valore indeterminato. Il ricorso in cassazione non impedisce di per sé l’esecutività della decisione d’appello, salvo che il tribunale competente ordini la sospensione dell’esecuzione alle condizioni previste dalla legge.

Dopo che una decisione giudiziaria, un ordine di pagamento o un altro titolo esecutivo diventa esecutivo, il creditore può avviare l’esecuzione forzata davanti al tribunale dell’esecuzione competente. Il procedimento esecutivo inizia di solito con la notifica del titolo esecutivo. La sua durata dipende dai beni del debitore, dai conti bancari, dai crediti verso terzi, dagli immobili, dai beni mobili, dal livello di collaborazione del debitore e dalle obiezioni sollevate durante l’esecuzione. Informazioni precise sugli attivi del debitore possono accelerare in modo significativo il recupero del credito.

Nell’ambito dell’esecuzione possono essere pignorati conti bancari, pignorati e venduti beni mobili o immobili, pignorate somme dovute al debitore da terzi e applicate altre misure autorizzate dal tribunale dell’esecuzione. Nei casi appropriati, il creditore può anche chiedere misure cautelari o coercitive, come il divieto di viaggio o la detenzione del debitore, ma tali misure sono applicate alle condizioni previste dalla legge e non costituiscono una conseguenza automatica di ogni debito non pagato.

Per i creditori stranieri, una via separata può essere il riconoscimento e l’esecuzione negli Emirati Arabi Uniti di una decisione giudiziaria straniera, di un ordine, di una decisione arbitrale o di un documento notarile straniero. La domanda è presentata al giudice dell’esecuzione. L’ordine di esecuzione può essere emesso dopo la verifica delle condizioni richieste, tra cui la competenza del tribunale straniero, la regolare notifica o rappresentanza delle parti, il carattere definitivo ed esecutivo della decisione straniera, l’assenza di contrasto con una decisione o un ordine emesso negli Emirati Arabi Uniti e la conformità all’ordine pubblico e ai principi morali degli Emirati Arabi Uniti.

La procedura di fallimento o di ristrutturazione può diventare rilevante quando l’esecuzione ordinaria non è sufficiente e il debitore ha cessato di pagare debiti che raggiungono la soglia prevista dalla legge. Secondo il quadro vigente degli Emirati Arabi Uniti in materia di ristrutturazione finanziaria e fallimento, un creditore ordinario o un gruppo di creditori ordinari può chiedere l’avvio di una procedura di ristrutturazione o la dichiarazione di fallimento del debitore se il debito non pagato o il totale dei debiti non pagati non è inferiore a 1.000.000 di dirham degli Emirati Arabi Uniti. Se il debitore è soggetto a un’autorità di regolamentazione, la soglia è di 10.000.000 di dirham degli Emirati Arabi Uniti. Per la domanda presentata dallo stesso debitore, le norme di attuazione prevedono soglie separate: 300.000 dirham degli Emirati Arabi Uniti per una persona fisica, 500.000 dirham degli Emirati Arabi Uniti per una persona giuridica e 5.000.000 di dirham degli Emirati Arabi Uniti quando il debitore è sotto il controllo di un’autorità di regolamentazione.

In caso di fallimento di una società, deve essere valutata anche la posizione dei soci, del direttore o dei membri del consiglio di amministrazione in base alla forma giuridica della società, ai suoi documenti interni e alle regole applicabili alla responsabilità per i debiti. Il tribunale che dichiara il fallimento della società può imporre al direttore o ai membri del consiglio di amministrazione il pagamento di tutti o parte dei debiti della società quando la loro responsabilità per le perdite della società è dimostrata secondo la legislazione sulle società commerciali.

Va inoltre tenuto presente che la legge sulle transazioni civili prevede la responsabilità dei soci della società di ripagare il debito della società con i propri fondi personali entro i limiti della quota di ciascun socio. Inoltre, se i documenti interni della società prevedono la responsabilità solidale dei soci per i debiti della società, allora pagheranno il debito congiuntamente.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti negli Emirati Arabi Uniti, il nostro team può valutare la situazione del debitore, le prove disponibili, la competenza giudiziaria, il termine di prescrizione, le possibilità di accordo, la via giudiziaria, le prospettive di esecuzione e la strategia internazionale di recupero. La via adeguata per recuperare il credito dipende dai documenti, dal profilo del debitore, dai suoi attivi e dalla situazione processuale del caso. Per questo motivo, il primo passo dovrebbe essere un’analisi giuridica e pratica strutturata della pretesa.

06.11.2024

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