Стягнення боргу в Мексиці

Процедура стягнення боргу в Мексиці починається з юридичної та фінансової перевірки боржника, характеру зобов’язання, документів, що підтверджують борг, і реальних можливостей виконання. На цій стадії важливо проаналізувати договір, рахунки, виписки, підтвердження поставки товарів або надання послуг, ділове листування, визнання боргу, прості векселі, чеки, переказні векселі та інші боргові документи. Також доцільно перевірити відомості про компанію-боржника в публічному торговому реєстрі, а за наявності забезпечень — дані щодо рухомих гарантій. Такий аналіз дозволяє визначити, чи слід починати Стягнення боргу в Мексиці з позасудових переговорів, звичайного або усного торгового провадження, торгового виконавчого провадження, визнання іноземного рішення, примусового виконання або процедури торгової неплатоспроможності.

Якщо боржник не перебуває у суттєвому судовому провадженні, немає очевидних ознак неплатоспроможності і він продовжує господарську діяльність, зазвичай доцільно розпочати стадію позасудового стягнення. Ця стадія дозволяє перевірити реальну позицію боржника, спробувати отримати добровільну оплату, зафіксувати його відповіді та визначити, чи варто продовжувати переговори, вимагати додаткове забезпечення або готувати звернення до суду.

На цій стадії можуть обговорюватися різні варіанти врегулювання: повна оплата, графік платежів, повернення товарів, зарахування зустрічних вимог, письмове визнання боргу, надання забезпечення, переведення боргу на третю особу, передача документів, що можуть прискорити стягнення, або інша угода, допустима законом і сумісна з характером зобов’язання.

Контакт із боржником може здійснюватися після направлення офіційного повідомлення поштою, електронною поштою, кур’єрською доставкою або іншим способом, який дозволяє зберегти доказ відправлення і змісту вимоги. Спілкування має залишатися в законних межах: без погроз, залякування, образ, документів, схожих на судові акти, і звернень до третіх осіб, не пов’язаних із боргом. Мета такої комунікації — визначити осіб, які ухвалюють рішення, письмово зафіксувати позицію боржника та отримати оплату, забезпечення або відповідь, корисну для наступної стадії стягнення.

Тривалість позасудового стягнення залежить від реакції боржника, якості доказів, розміру боргу, наявності виявлених активів і потреби швидко запобігти виведенню майна. Якщо боржник не відповідає, безпідставно заперечує борг, порушує угоду про оплату або первинний аналіз показує, що переговори не захищають інтереси кредитора, слід оцінити перехід до судового стягнення боргу.

Перед початком судового стягнення необхідно визначити застосовний строк позовної давності. У Мексиці немає єдиного строку для всіх боргів: він залежить від характеру зобов’язання, документа, на якому ґрунтується вимога, і виду позову. За торговими вимогами, якщо Торговий кодекс Мексики не встановлює коротший строк, звичайна давність може становити десять років. Для окремих боргових документів, зокрема за прямою вимогою з переказного або простого векселя, Загальний закон про цінні папери та кредитні операції передбачає трирічний строк з моменту настання строку платежу. За цивільними вимогами можуть застосовуватися правила Федерального цивільного кодексу або місцевого цивільного законодавства. Давність за торговою вимогою може перериватися зверненням до суду, визнанням зобов’язання або оновленням документа, на якому ґрунтується право кредитора.

Судове стягнення боргу в Мексиці залежить від характеру правовідносин і документа, що підтверджує вимогу. Якщо борг виник із торгової операції, господарського договору, рахунків, постачання товарів, надання послуг для підприємства або боргових документів, основне регулювання зазвичай міститься в Торговому кодексі Мексики. Якщо борг має цивільно-правовий характер, можуть застосовуватися відповідні цивільні та процесуальні правила, зокрема Національний кодекс цивільних і сімейних процедур у тих регіонах, де він уже діє.

У торгових спорах основними видами судового стягнення боргу є звичайне торгове провадження, усне торгове провадження, торгове виконавче провадження та усне торгове виконавче провадження. Звичайна або усна процедура застосовується тоді, коли кредитору потрібно довести існування боргу, його розмір і строк оплати за допомогою договору, рахунків, листування, підтверджень поставки, виписок або інших доказів. Виконавча процедура застосовується, коли вимога ґрунтується на документі, що дозволяє вимагати виконання, зокрема на рішенні суду, яке набрало чинності, остаточному арбітражному рішенні, офіційному документі, судовому визнанні, окремих боргових документах або інших документах, передбачених законом.

Позов подається до компетентного суду разом із документами, що підтверджують борг, і наявними доказами. Якщо частина документів перебуває у боржника або третьої особи, кредитору слід максимально точно зазначити такі документи, щоб просити суд про їх подання або приєднання до справи. У торгових спорах значення можуть мати електронні повідомлення, електронні документи, ділове листування, бухгалтерські записи, підтвердження поставки, виписки та інші матеріали, які підтверджують існування і належний до оплати характер зобов’язання.

Після прийняття позову суд організовує повідомлення відповідача. В усному торговому провадженні відповідач має подати відповідь у строк, передбачений Торговим кодексом Мексики, і висловити позицію щодо заявлених фактів. В усному торговому виконавчому провадженні після вимоги про оплату, арешту майна і повідомлення відповідачу надається спеціальний строк для відповіді та заявлення допустимих законом заперечень. Процесуальна стратегія залежить від того, чи визнає боржник зобов’язання, чи заперечує договірні відносини, суму, справжність документів, факт оплати, зарахування зустрічних вимог, сплив строку давності або інші заперечення.

Якщо борг підтверджений виконавчим документом, виконавча процедура може дозволити швидше перейти до вимоги про оплату та арешту майна, достатнього для забезпечення вимоги кредитора. Якщо у кредитора немає виконавчого документа, зазвичай потрібно спочатку пройти провадження, у якому суд визнає борг, а потім переходити до виконання рішення.

Можливість апеляційного оскарження в торгових спорах залежить від виду провадження, ціни справи, характеру судового акта і правил Торгового кодексу Мексики. У справах, що мають грошову оцінку, допустимість апеляції може залежати від сум, які періодично оновлюються, тому це питання враховується під час підготовки позову та вибору процесуальної стратегії.

У цивільних і сімейних справах мексиканське процесуальне регулювання перебуває в перехідному періоді до Національного кодексу цивільних і сімейних процедур, який вводиться в дію поступово. У цей період за окремими категоріями справ можуть зберігати значення місцеві процесуальні правила або перехідні положення відповідного штату. У торгових боргах основне регулювання процедури міститься в Торговому кодексі Мексики, хоча територіальна підсудність, виконання та окремі практичні дії залежать від суду, який розглядає справу.

Якщо кредитор уже має іноземне судове рішення, арбітражне рішення або інший акт, ухвалений за межами Мексики, аналіз слід починати з визнання та виконання іноземних рішень. Ця процедура дозволяє надати іноземному акту юридичну силу в Мексиці та, за наявності підстав, виконати його за рахунок майна боржника, що знаходиться на території Мексики.

Для такої процедури зазвичай аналізуються застосовний міжнародний договір, остаточний або такий, що підлягає виконанню, характер рішення в державі його ухвалення, належне повідомлення боржника, реальна можливість захисту, компетенція іноземного органу та відповідність рішення публічному порядку Мексики. За іноземними арбітражними рішеннями також застосовуються правила їх визнання та виконання в Мексиці.

Мексиканський суд не розглядає спір про борг заново по суті. Основне завдання процедури визнання полягає в перевірці умов юридичної сили іноземного рішення, після чого можливе його виконання із застосуванням доступних у Мексиці майнових заходів.

Після того як судове рішення, визнане іноземне рішення або інший акт, що підлягає виконанню, може бути виконаний у Мексиці, кредитору слід ініціювати стадію примусового виконання. На цій стадії завдання полягає в тому, щоб перетворити судовий акт на фактичне майнове стягнення шляхом виявлення майна, банківських рахунків, прав вимоги, доходів, рухомого й нерухомого майна або інших активів боржника, на які може бути звернене стягнення.

У межах виконання можуть застосовуватися арешт рахунків і майна, утримання прав вимоги, звернення стягнення на окремі доходи, оцінка та судовий продаж арештованого майна, а також спрямування отриманих коштів на погашення боргу, відсотків, судових витрат та інших визнаних сум. У торгових справах за наявності рішення про судовий продаж майна Торговий кодекс Мексики дозволяє переходити до продажу утриманого або арештованого майна за правилами оцінки, оголошення та судового продажу.

Якщо комерційний боржник має ознаки неплатоспроможності, кредитору слід оцінити можливість початку або участі у процедурі торгової неплатоспроможності. Така процедура не завжди означає негайну ліквідацію: вона може включати стадію узгодження з кредиторами, спрямовану на збереження підприємства і досягнення домовленості, а також стадію ліквідації, якщо відновлення платоспроможності неможливе.

Закон Мексики про торгову неплатоспроможність виходить із того, що загальне невиконання зобов’язань може мати місце, коли комерційний боржник не платить двом або більше кредиторам і одночасно виконуються встановлені законом критерії. Серед важливих ознак — зобов’язання, прострочені більш ніж на тридцять днів, які становлять не менше тридцяти п’яти відсотків усіх зобов’язань боржника, а також недостатність ліквідних активів для покриття не менше вісімдесяти відсотків прострочених зобов’язань. Ці критерії важливі для вибору між окремим позовом, виконанням за рахунок уже виявленого майна та участю у процедурі неплатоспроможності.

У процедурі торгової неплатоспроможності також може розглядатися недійсність дій, вчинених на шкоду кредиторам протягом періоду зворотної дії. Значення можуть мати безоплатні угоди, передача майна за явно заниженою вартістю, дострокові платежі, прощення боргів, угоди на незвичних умовах або дії, вчинені з усвідомленням того, що вони завдають шкоди сукупності кредиторів. Якщо така дія визнається недійсною, майно, права або відповідна вартість можуть бути повернуті до конкурсної маси, що збільшує можливість задоволення вимог визнаних кредиторів.

Якщо необхідно оцінити справу про заборгованість у Мексиці, підготувати документи для переговорів, обрати належну судову процедуру, почати визнання іноземного рішення або супроводжувати виконання рішення за рахунок майна боржника, Грандліга може проаналізувати ситуацію та запропонувати стратегію міжнародного стягнення боргів з урахуванням наявних документів, місцезнаходження боржника і виявлених активів.

19.08.2024

223