Recouvrement de créances au Mexique

La procédure de recouvrement de créances au Mexique commence par une vérification juridique et financière du débiteur, de la nature de l’obligation, des documents prouvant la dette et des possibilités réelles d’exécution. À ce stade, il est important d’analyser le contrat, les factures, les relevés, les preuves de livraison de biens ou de prestation de services, la correspondance commerciale, la reconnaissance de dette, les billets à ordre, les chèques, les lettres de change et les autres documents de crédit. Il est également utile de vérifier les informations relatives à la société débitrice dans le registre public du commerce et, lorsqu’il existe des garanties sur des biens meubles, les inscriptions correspondantes. Cette analyse permet de déterminer si le Recouvrement de créances au Mexique doit commencer par une négociation extrajudiciaire, une procédure commerciale ordinaire ou orale, une procédure commerciale d’exécution, la reconnaissance d’une décision étrangère, l’exécution forcée ou une procédure d’insolvabilité commerciale.

Si le débiteur n’est pas impliqué dans une procédure judiciaire importante, qu’il n’existe pas de signes évidents d’insolvabilité et qu’il continue d’exercer une activité économique, il est généralement raisonnable de commencer par l’étape du recouvrement extrajudiciaire. Cette étape permet de vérifier la position réelle du débiteur, de rechercher un paiement volontaire, de documenter ses réponses et de décider s’il convient de poursuivre les négociations, de demander une garantie supplémentaire ou de préparer une action en justice.

À ce stade, différentes solutions peuvent être négociées : paiement intégral, calendrier de paiement, restitution de biens, compensation, reconnaissance écrite de la dette, constitution d’une garantie, reprise de la dette par un tiers, remise de documents permettant d’accélérer le recouvrement ou tout autre accord autorisé par la loi et compatible avec la nature de l’obligation.

Le contact avec le débiteur peut être établi après l’envoi d’une mise en demeure formelle par courrier, courrier électronique, service de livraison ou tout autre moyen permettant de conserver la preuve de l’envoi et du contenu de la réclamation. La communication doit rester dans les limites légales : sans menaces, intimidation, insultes, documents ressemblant à des actes judiciaires ni démarches auprès de tiers qui ne sont pas liés à la dette. L’objectif est d’identifier les personnes ayant un pouvoir de décision, de fixer par écrit la position du débiteur et d’obtenir un paiement, une garantie ou une réponse utile pour l’étape suivante du recouvrement.

La durée du recouvrement extrajudiciaire dépend de la réaction du débiteur, de la qualité des preuves, du montant de la dette, de l’existence d’actifs identifiables et de la nécessité d’agir rapidement pour éviter la disparition du patrimoine. Si le débiteur ne répond pas, conteste la dette sans fondement, ne respecte pas un accord de paiement ou si l’analyse initiale montre que la négociation ne protège pas suffisamment les intérêts du créancier, il convient d’envisager le recouvrement judiciaire de la dette.

Avant d’engager le recouvrement judiciaire, il faut déterminer le délai de prescription applicable. Au Mexique, il n’existe pas un délai unique pour toutes les dettes : le délai dépend de la nature de l’obligation, du document sur lequel repose la réclamation et du type d’action à introduire. En matière commerciale, lorsque le Code de commerce du Mexique ne prévoit pas de délai plus court, la prescription ordinaire peut être acquise par l’écoulement de dix ans. Pour certains documents de crédit, notamment l’action directe fondée sur une lettre de change ou un billet à ordre, la loi générale sur les titres et opérations de crédit prévoit un délai de trois ans à compter de l’échéance. En matière civile, les règles du Code civil fédéral ou du droit civil local peuvent également s’appliquer. La prescription commerciale peut être interrompue par une action en justice, par la reconnaissance de l’obligation ou par le renouvellement du document sur lequel se fonde le droit du créancier.

Le recouvrement judiciaire de la dette au Mexique dépend de la nature du rapport juridique et du document qui prouve la réclamation. Si la dette résulte d’actes de commerce, de contrats commerciaux, de factures, de fourniture de biens, de prestation de services à une entreprise ou de documents de crédit, la réglementation principale se trouve généralement dans le Code de commerce du Mexique. Si la dette est de nature civile, les règles civiles et procédurales correspondantes peuvent s’appliquer, y compris le Code national des procédures civiles et familiales dans les régions où il est déjà en vigueur.

Dans les litiges commerciaux, les principales voies judiciaires de recouvrement de créances sont la procédure commerciale ordinaire, la procédure commerciale orale, la procédure commerciale d’exécution et la procédure commerciale orale d’exécution. La voie ordinaire ou orale est utilisée lorsque le créancier doit prouver l’existence, l’exigibilité et le montant de la dette au moyen d’un contrat, de factures, de correspondance, de preuves de livraison, de relevés ou d’autres moyens de preuve. La voie d’exécution s’applique lorsque la réclamation repose sur un document permettant de demander l’exécution, tel qu’une décision de justice définitive, une décision arbitrale non susceptible de recours, un acte public, une reconnaissance judiciaire, certains documents de crédit ou d’autres documents prévus par la loi.

La demande doit être déposée devant le tribunal compétent avec les documents prouvant la dette et les preuves disponibles. Si certains documents sont détenus par le débiteur ou par un tiers, le créancier doit les identifier avec la plus grande précision possible afin de demander leur production ou leur incorporation au dossier. Dans les procédures commerciales, les messages électroniques, les documents électroniques, la correspondance commerciale, les écritures comptables, les preuves de livraison, les relevés et les autres éléments capables de démontrer l’existence et l’exigibilité de l’obligation peuvent également être pertinents.

Après l’admission de la demande, le tribunal organise la notification au défendeur. Dans la procédure commerciale orale, le défendeur doit déposer une réponse dans le délai prévu par le Code de commerce du Mexique et prendre position sur les faits invoqués. Dans la procédure commerciale orale d’exécution, après la demande de paiement, la saisie et la notification, le défendeur dispose d’un délai spécifique pour répondre et présenter les moyens de défense autorisés par la loi. La stratégie procédurale dépend du fait que le débiteur reconnaisse l’obligation, nie la relation contractuelle, conteste le montant, l’authenticité des documents, le paiement, la compensation, l’expiration du délai de prescription ou d’autres moyens de défense.

Si la dette est appuyée par un document exécutoire, la procédure d’exécution peut permettre des mesures plus rapides dès le début, notamment une demande de paiement et la saisie de biens suffisants pour garantir la réclamation du créancier. Si le créancier ne dispose pas d’un document exécutoire, il devra généralement suivre d’abord une voie déclarative afin d’obtenir une décision reconnaissant la dette, puis demander son exécution.

La possibilité d’appel en matière commerciale dépend du type de procédure, de la valeur du litige, de la nature de la décision et des règles applicables selon le Code de commerce du Mexique. Dans les affaires évaluables en argent, la recevabilité de l’appel peut être liée à des montants actualisés périodiquement, de sorte que cet élément fait partie de la stratégie procédurale dès la préparation de la demande.

En matière civile et familiale, la réglementation procédurale mexicaine se trouve dans une période de transition vers le Code national des procédures civiles et familiales, dont l’entrée en vigueur s’effectue progressivement. Pendant cette période, certaines affaires peuvent encore relever des règles procédurales locales ou des dispositions transitoires de l’État compétent. Pour les dettes commerciales, la réglementation principale de la procédure se trouve dans le Code de commerce du Mexique, même si la compétence territoriale, l’exécution et certaines démarches pratiques dépendent du tribunal chargé de l’affaire.

Si le créancier dispose déjà d’une décision judiciaire étrangère, d’une décision arbitrale ou d’un autre acte rendu hors du Mexique, l’analyse doit commencer par la reconnaissance et l’exécution des décisions étrangères. Cette procédure permet à une décision rendue par une autorité étrangère de produire des effets juridiques au Mexique et, lorsque les conditions sont réunies, d’être exécutée sur les biens du débiteur situés sur le territoire mexicain.

Pour préparer cette procédure, il faut généralement analyser l’existence d’un traité international applicable, le caractère définitif ou exécutoire de la décision dans le pays d’origine, la notification régulière du débiteur, la possibilité réelle de défense, la compétence de l’autorité étrangère et la compatibilité de la décision avec l’ordre public mexicain. Pour les décisions arbitrales étrangères, les règles relatives à leur reconnaissance et à leur exécution au Mexique sont également pertinentes.

Le tribunal mexicain ne rouvre pas le débat sur le fond de la dette comme s’il s’agissait d’une nouvelle affaire. La fonction principale de la reconnaissance consiste à vérifier les conditions permettant à la décision étrangère de produire effet au Mexique puis, une fois cette étape achevée, à permettre son exécution au moyen des mesures patrimoniales disponibles au Mexique.

Lorsque la décision judiciaire, la décision étrangère reconnue ou tout autre acte exécutoire peut être exécuté au Mexique, le créancier doit engager l’étape de l’exécution forcée. À ce stade, l’objectif est de transformer la décision en recouvrement patrimonial effectif au moyen de l’identification des biens, des comptes bancaires, des droits de créance, des revenus, des biens meubles, des immeubles ou d’autres actifs du débiteur pouvant faire l’objet d’une exécution.

Dans le cadre de l’exécution, il est possible de demander la saisie des comptes et des biens, la retenue de droits de créance, l’exécution sur certains revenus, l’évaluation et la vente judiciaire des biens saisis, ainsi que l’affectation du produit de la vente au paiement de la dette, des intérêts, des frais de justice et des autres montants reconnus. En matière commerciale, lorsqu’une décision ordonne la vente judiciaire, le Code de commerce du Mexique permet de procéder à la vente des biens retenus ou saisis selon les règles applicables d’évaluation, d’annonce et de vente judiciaire.

Si le débiteur commerçant présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit évaluer la possibilité d’engager ou de participer à une procédure d’insolvabilité commerciale. Cette procédure ne signifie pas nécessairement une liquidation immédiate : elle peut comprendre une étape destinée à préserver l’entreprise et à parvenir à un accord avec les créanciers, ainsi qu’une étape de liquidation lorsque le redressement n’est pas possible.

La loi mexicaine sur l’insolvabilité commerciale considère comme pertinent le manquement général aux obligations lorsque le commerçant ne paie pas deux ou plusieurs créanciers et que les critères légaux sont réunis. Parmi les éléments importants figurent des obligations échues depuis plus de trente jours représentant au moins trente-cinq pour cent de l’ensemble des obligations du débiteur, ainsi qu’une insuffisance d’actifs liquides pour couvrir au moins quatre-vingts pour cent des obligations échues. Ces critères sont importants pour choisir entre une action individuelle, une exécution sur des biens déjà identifiés ou la participation à une procédure d’insolvabilité.

Dans la procédure d’insolvabilité commerciale, il est également possible d’examiner l’inefficacité des actes accomplis au détriment des créanciers pendant la période de rétroaction. Peuvent être pertinents les actes à titre gratuit, les transferts à une valeur manifestement inférieure, les paiements anticipés, les remises de dette, les actes conclus à des conditions inhabituelles ou les actes accomplis en sachant qu’ils portaient atteinte à l’ensemble des créanciers. Si l’acte est déclaré inefficace, les biens, les droits ou leur valeur peuvent revenir dans le patrimoine soumis à la procédure, augmentant ainsi la possibilité de paiement des créanciers reconnus.

Si vous devez évaluer un dossier de dette au Mexique, préparer des documents pour la négociation, choisir la voie judiciaire appropriée, engager la reconnaissance d’une décision étrangère ou accompagner l’exécution d’une décision sur les biens du débiteur, Grandliga peut analyser la situation et proposer une stratégie de recouvrement de créances internationales adaptée aux documents disponibles, à la localisation du débiteur et aux actifs identifiés.

19.08.2024

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