Inkasso in Mexiko

Das Inkassoverfahren in Mexiko beginnt mit einer rechtlichen und finanziellen Prüfung des Schuldners, der Art der Verpflichtung, der Unterlagen zum Nachweis der Forderung und der tatsächlichen Möglichkeiten der Durchsetzung. In dieser Phase sollten der Vertrag, Rechnungen, Kontoauszüge, Nachweise über die Lieferung von Waren oder die Erbringung von Dienstleistungen, geschäftliche Korrespondenz, Schuldanerkenntnisse, Eigenwechsel, Schecks, gezogene Wechsel und andere Forderungsunterlagen geprüft werden. Außerdem ist es sinnvoll, die Angaben zur Schuldnergesellschaft im öffentlichen Handelsregister und bei bestehenden Sicherheiten an beweglichen Sachen die entsprechenden Sicherungsregister zu prüfen. Diese Analyse hilft zu bestimmen, ob das Inkasso in Mexiko mit außergerichtlichen Verhandlungen, einem ordentlichen oder mündlichen Handelsverfahren, einem handelsrechtlichen Vollstreckungsverfahren, der Anerkennung einer ausländischen Entscheidung, der Zwangsvollstreckung oder einem handelsrechtlichen Insolvenzverfahren beginnen sollte.

Wenn der Schuldner nicht an einem wesentlichen Gerichtsverfahren beteiligt ist, keine klaren Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit bestehen und er weiterhin wirtschaftlich tätig ist, ist es in der Regel sinnvoll, mit dem außergerichtlichen Inkasso zu beginnen. Diese Phase ermöglicht es, die tatsächliche Position des Schuldners zu prüfen, eine freiwillige Zahlung zu erreichen, seine Antworten zu dokumentieren und zu entscheiden, ob die Verhandlungen fortgesetzt, zusätzliche Sicherheiten verlangt oder eine Klage vorbereitet werden sollten.

In dieser Phase können verschiedene Lösungen verhandelt werden: vollständige Zahlung, Zahlungsplan, Rückgabe von Waren, Aufrechnung gegenseitiger Forderungen, schriftliches Schuldanerkenntnis, Bestellung einer Sicherheit, Übernahme der Schuld durch einen Dritten, Übergabe von Unterlagen, die die Durchsetzung beschleunigen können, oder eine andere rechtlich zulässige und zur Art der Verpflichtung passende Vereinbarung.

Der Kontakt mit dem Schuldner kann nach Übersendung einer förmlichen Mitteilung per Post, elektronischer Post, Kurier oder auf einem anderen Weg erfolgen, der den Nachweis der Absendung und des Inhalts der Forderung ermöglicht. Die Kommunikation muss innerhalb rechtlicher Grenzen bleiben: ohne Drohungen, Einschüchterung, Beleidigungen, Unterlagen, die wie gerichtliche Schriftstücke wirken, und ohne Maßnahmen gegenüber Dritten, die mit der Forderung nicht verbunden sind. Ziel ist es, die entscheidungsbefugten Personen zu ermitteln, die Position des Schuldners schriftlich festzuhalten und eine Zahlung, eine Sicherheit oder eine für die nächste Inkassostufe nützliche Antwort zu erhalten.

Die Dauer des außergerichtlichen Inkassos hängt von der Reaktion des Schuldners, der Qualität der Beweise, der Höhe der Forderung, dem Vorhandensein feststellbarer Vermögenswerte und der Notwendigkeit ab, schnell gegen eine Vermögensverschiebung vorzugehen. Reagiert der Schuldner nicht, bestreitet er die Forderung ohne Grundlage, verletzt er eine Zahlungsvereinbarung oder zeigt die erste Analyse, dass Verhandlungen die Interessen des Gläubigers nicht ausreichend schützen, sollte der Übergang zum gerichtlichen Inkasso geprüft werden.

Vor Beginn der gerichtlichen Durchsetzung muss die anwendbare Verjährungsfrist bestimmt werden. In Mexiko gibt es keine einheitliche Frist für alle Forderungen: Die Frist hängt von der Art der Verpflichtung, der Urkunde, auf die sich die Forderung stützt, und der Art des geltend gemachten Anspruchs ab. In Handelssachen kann die ordentliche Verjährung zehn Jahre betragen, sofern das mexikanische Handelsgesetzbuch keine kürzere Frist vorsieht. Für bestimmte Forderungsunterlagen, insbesondere für den unmittelbaren Anspruch aus einem gezogenen Wechsel oder Eigenwechsel, sieht das allgemeine Gesetz über Wertpapiere und Kreditgeschäfte eine Frist von drei Jahren ab Fälligkeit vor. Bei zivilrechtlichen Forderungen können außerdem die Regeln des Bundeszivilgesetzbuchs oder des örtlichen Zivilrechts gelten. Die Verjährung in Handelssachen kann durch eine gerichtliche Geltendmachung, durch Anerkennung der Verpflichtung oder durch Erneuerung der Urkunde unterbrochen werden, auf der das Recht des Gläubigers beruht.

Das gerichtliche Inkasso in Mexiko hängt von der Art des Rechtsverhältnisses und der Urkunde ab, mit der die Forderung nachgewiesen wird. Entsteht die Forderung aus Handelsgeschäften, Unternehmensverträgen, Rechnungen, Warenlieferungen, Dienstleistungen für Unternehmen oder Forderungsunterlagen, findet sich die maßgebliche Regelung in der Regel im mexikanischen Handelsgesetzbuch. Hat die Forderung zivilrechtlichen Charakter, können die entsprechenden zivilrechtlichen und verfahrensrechtlichen Regeln gelten, einschließlich des nationalen Gesetzbuchs über Zivil- und Familienverfahren in den Gebieten, in denen es bereits in Kraft ist.

In Handelsstreitigkeiten gehören zu den wichtigsten gerichtlichen Wegen des Inkassos das ordentliche Handelsverfahren, das mündliche Handelsverfahren, das handelsrechtliche Vollstreckungsverfahren und das mündliche handelsrechtliche Vollstreckungsverfahren. Das ordentliche oder mündliche Verfahren wird genutzt, wenn der Gläubiger das Bestehen, die Fälligkeit und die Höhe der Forderung durch Vertrag, Rechnungen, Korrespondenz, Liefernachweise, Kontoauszüge oder andere Beweismittel nachweisen muss. Der Vollstreckungsweg kommt in Betracht, wenn die Forderung auf einer Urkunde beruht, die eine Durchsetzung ermöglicht, etwa auf einer rechtskräftigen gerichtlichen Entscheidung, einer nicht mehr anfechtbaren Schiedsentscheidung, einer öffentlichen Urkunde, einem gerichtlichen Anerkenntnis, bestimmten Forderungsunterlagen oder anderen gesetzlich vorgesehenen Dokumenten.

Die Klage ist beim zuständigen Gericht zusammen mit den Unterlagen einzureichen, die die Forderung belegen, sowie mit den verfügbaren Beweisen. Befinden sich einzelne Unterlagen beim Schuldner oder bei einem Dritten, sollte der Gläubiger sie so genau wie möglich bezeichnen, um ihre Vorlage oder Aufnahme in die Akte zu beantragen. In Handelsverfahren können auch elektronische Nachrichten, elektronische Dokumente, geschäftliche Korrespondenz, Buchhaltungsunterlagen, Liefernachweise, Kontoauszüge und andere Materialien erheblich sein, die das Bestehen und die Fälligkeit der Verpflichtung belegen.

Nach Zulassung der Klage veranlasst das Gericht die Zustellung an den Beklagten. Im mündlichen Handelsverfahren muss der Beklagte innerhalb der im mexikanischen Handelsgesetzbuch vorgesehenen Frist antworten und zu den geltend gemachten Tatsachen Stellung nehmen. Im mündlichen handelsrechtlichen Vollstreckungsverfahren erhält der Beklagte nach Zahlungsaufforderung, Pfändung und Zustellung eine besondere Frist zur Antwort und zur Erhebung der gesetzlich zulässigen Einwendungen. Die Verfahrensstrategie hängt davon ab, ob der Schuldner die Verpflichtung anerkennt, das Vertragsverhältnis bestreitet, die Höhe der Forderung, die Echtheit der Unterlagen, Zahlung, Aufrechnung, Verjährung oder andere Einwendungen geltend macht.

Ist die Forderung durch eine vollstreckbare Urkunde abgesichert, kann das Vollstreckungsverfahren bereits zu Beginn schnellere Maßnahmen ermöglichen, einschließlich Zahlungsaufforderung und Pfändung ausreichender Vermögenswerte zur Sicherung der Forderung des Gläubigers. Verfügt der Gläubiger nicht über eine vollstreckbare Urkunde, ist in der Regel zunächst ein Verfahren erforderlich, in dem die Forderung gerichtlich festgestellt wird, bevor die Vollstreckung beantragt werden kann.

Die Möglichkeit der Berufung in Handelssachen hängt von der Art des Verfahrens, dem Streitwert, der Art der Entscheidung und den Regeln des mexikanischen Handelsgesetzbuchs ab. In vermögensrechtlich bewertbaren Sachen kann die Zulässigkeit der Berufung an regelmäßig aktualisierte Beträge geknüpft sein, weshalb dieser Punkt bereits bei der Vorbereitung der Klage und der Wahl der Verfahrensstrategie berücksichtigt wird.

In Zivil- und Familiensachen befindet sich das mexikanische Verfahrensrecht in einer Übergangsphase zum nationalen Gesetzbuch über Zivil- und Familienverfahren, das schrittweise in Kraft tritt. In dieser Zeit können in bestimmten Angelegenheiten weiterhin örtliche Verfahrensregeln oder Übergangsvorschriften des zuständigen Bundesstaates gelten. Bei Handelsforderungen befindet sich die wichtigste Verfahrensregelung im mexikanischen Handelsgesetzbuch, auch wenn die örtliche Zuständigkeit, die Vollstreckung und einzelne praktische Schritte vom zuständigen Gericht abhängen.

Verfügt der Gläubiger bereits über eine ausländische Gerichtsentscheidung, eine Schiedsentscheidung oder eine andere außerhalb Mexikos erlassene Entscheidung, sollte die Prüfung mit der Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Entscheidungen beginnen. Dieses Verfahren ermöglicht es, einer ausländischen Entscheidung in Mexiko rechtliche Wirkung zu verleihen und sie bei Vorliegen der Voraussetzungen gegen Vermögenswerte des Schuldners in Mexiko zu vollstrecken.

Zur Vorbereitung dieses Verfahrens werden in der Regel das Bestehen eines anwendbaren internationalen Abkommens, die Endgültigkeit oder Vollstreckbarkeit der Entscheidung im Ursprungsstaat, die ordnungsgemäße Zustellung an den Schuldner, die tatsächliche Möglichkeit der Verteidigung, die Zuständigkeit der ausländischen Stelle und die Vereinbarkeit der Entscheidung mit der öffentlichen Ordnung Mexikos geprüft. Bei ausländischen Schiedsentscheidungen sind außerdem die Regeln über deren Anerkennung und Vollstreckung in Mexiko zu berücksichtigen.

Das mexikanische Gericht prüft den Streit über die Forderung nicht erneut in der Sache, als handele es sich um ein neues Verfahren. Die Hauptfunktion der Anerkennung besteht darin, die Voraussetzungen dafür zu prüfen, dass die ausländische Entscheidung in Mexiko rechtliche Wirkung entfaltet; danach kann ihre Vollstreckung mit den in Mexiko verfügbaren vermögensbezogenen Maßnahmen erfolgen.

Sobald eine gerichtliche Entscheidung, eine anerkannte ausländische Entscheidung oder ein anderer vollstreckbarer Akt in Mexiko durchgesetzt werden kann, sollte der Gläubiger die Phase der Zwangsvollstreckung einleiten. In dieser Phase geht es darum, die Entscheidung in eine tatsächliche Vermögensrealisierung umzusetzen, indem Vermögenswerte, Bankkonten, Forderungsrechte, Einkünfte, bewegliche Sachen, Grundstücke oder andere vollstreckbare Vermögenswerte des Schuldners ermittelt werden.

Im Rahmen der Vollstreckung können Maßnahmen wie Pfändung von Konten und Vermögenswerten, Sicherung von Forderungsrechten, Zugriff auf bestimmte Einkünfte, Bewertung und gerichtliche Veräußerung gepfändeter Vermögenswerte sowie Verwendung des Erlöses zur Zahlung der Forderung, Zinsen, Gerichtskosten und anderer anerkannter Beträge beantragt werden. In Handelssachen ermöglicht das mexikanische Handelsgesetzbuch bei Vorliegen einer Entscheidung über die gerichtliche Veräußerung den Verkauf zurückbehaltener oder gepfändeter Vermögenswerte nach den geltenden Regeln über Bewertung, Bekanntmachung und gerichtliche Veräußerung.

Zeigt der gewerbliche Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit, sollte der Gläubiger prüfen, ob ein handelsrechtliches Insolvenzverfahren eingeleitet oder die Teilnahme an einem solchen Verfahren sinnvoll ist. Dieses Verfahren bedeutet nicht zwangsläufig eine sofortige Liquidation: Es kann eine Phase zur Erhaltung des Unternehmens und zur Einigung mit den Gläubigern sowie eine Liquidationsphase umfassen, wenn eine wirtschaftliche Sanierung nicht möglich ist.

Das mexikanische Recht über handelsrechtliche Insolvenz berücksichtigt eine allgemeine Nichterfüllung von Verpflichtungen, wenn der Kaufmann zwei oder mehr Gläubiger nicht bezahlt und die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Zu den wichtigen Kriterien gehören seit mehr als dreißig Tagen fällige Verpflichtungen, die mindestens fünfunddreißig Prozent aller Verpflichtungen des Schuldners ausmachen, sowie unzureichende liquide Vermögenswerte zur Deckung von mindestens achtzig Prozent der fälligen Verpflichtungen. Diese Kriterien sind wichtig für die Entscheidung zwischen einer Einzelklage, der Vollstreckung in bereits festgestellte Vermögenswerte oder der Teilnahme an einem Insolvenzverfahren.

Im handelsrechtlichen Insolvenzverfahren kann auch die Unwirksamkeit von Handlungen geprüft werden, die während des Rückwirkungszeitraums zum Nachteil der Gläubiger vorgenommen wurden. Von Bedeutung sein können unentgeltliche Geschäfte, Übertragungen zu einem offensichtlich zu niedrigen Wert, vorzeitige Zahlungen, Schuldenerlasse, Geschäfte zu ungewöhnlichen Bedingungen oder Handlungen, die in Kenntnis einer Schädigung der Gesamtheit der Gläubiger vorgenommen wurden. Wird eine Handlung für unwirksam erklärt, können Vermögenswerte, Rechte oder deren Wert in die dem Verfahren unterliegende Masse zurückgeführt werden, wodurch sich die Befriedigungsmöglichkeiten der anerkannten Gläubiger erhöhen.

Wenn ein Forderungsfall in Mexiko bewertet, Unterlagen für Verhandlungen vorbereitet, der passende gerichtliche Weg gewählt, die Anerkennung einer ausländischen Entscheidung eingeleitet oder die Vollstreckung gegen Vermögenswerte des Schuldners begleitet werden muss, kann Grandliga die Situation analysieren und eine Strategie für internationales Inkasso vorschlagen, die an die verfügbaren Unterlagen, den Standort des Schuldners und die festgestellten Vermögenswerte angepasst ist.

19.08.2024

309