Стягнення боргу в Демократичній Республіці Конго

Стягнення боргу в Демократичній Республіці Конго здійснюється в межах правової системи, відмінної від правової системи Республіки Конго (Конго-Браззавіль). Ця стаття стосується саме Демократичної Республіки Конго, столицею якої є Кіншаса. На початковому етапі необхідно встановити походження, правову підставу та розмір вимоги й оцінити, чи достатньо вони підтверджені договорами, рахунками, документами про поставку товарів або надання послуг, листуванням, визнанням боргу та інформацією про поточні судові або виконавчі провадження.

Для іноземного кредитора аналіз боржника в Демократичній Республіці Конго має також практичне значення. Важливо з’ясувати, чи працює боржник у Кіншасі або іншому місцевому діловому центрі, чи пов’язаний борг із гірничодобувною діяльністю, логістикою, будівництвом, державними закупівлями, торгівлею або послугами, чи має боржник вимоги до третіх осіб, а також чи належить його майно до приватних комерційних активів або пов’язане з суб’єктом публічного права.

Результат такого аналізу визначає, чи можна почати справу з мирного етапу, чи доцільне судове стягнення боргу, чи може застосовуватися наказ про оплату, чи потрібні забезпечувальні або виконавчі заходи, чи необхідне попереднє визнання і надання дозволу на виконання іноземного рішення, а також чи фінансовий стан боржника потребує дій у межах колективної процедури.

Мирний етап передбачає документально підтверджені переговори з боржником для отримання оплати вимоги кредитора або іншого прийнятного комерційного рішення, зокрема повернення товару, передачі боргу третій особі, обміну послугами або товарами, сплати частинами, часткового погашення із забезпеченням або письмового визнання боргу.

Комунікація з боржником повинна ґрунтуватися на чіткій вимозі про оплату, копіях основних документів, що підтверджують борг, та фіксації відповіді боржника. Зв’язок поштою, електронною поштою, телефоном або службовими каналами повідомлень може допомогти встановити контакт з особами, які приймають рішення, підтвердити позицію боржника і зберегти докази переговорів. Повідомлення, які мають мати процесуальне значення, потрібно готувати у формі, придатній для подальшого судового або виконавчого провадження.

Тривалість етапу мирного стягнення заборгованості залежить від реакції боржника, якості доказів, комерційних відносин між сторонами, наявності майна та готовності боржника надати забезпечення або графік погашення. Якщо боржник відмовляється платити, уникає зв’язку, заперечує борг без належних підстав, відчужує майно або має ознаки неплатоспроможності, кредитор може перейти до стягнення через суд.

Демократична Республіка Конго є учасником OHADA. Держава ратифікувала відповідний договір 27 червня 2012 року, передала ратифікаційні документи 13 липня 2012 року, а правова система OHADA почала діяти для Демократичної Республіки Конго 12 вересня 2012 року. Для кредитора це має практичне значення, оскільки правила OHADA безпосередньо застосовуються у визначених ними комерційних питаннях, зокрема щодо спрощеного стягнення вимог, примусового виконання та колективних процедур.

Перед початком судових дій потрібно визначити належний строк позовної давності. За національним правом Демократичної Республіки Конго загальний тридцятирічний строк позовної давності застосовується до речових та особистих вимог, якщо не діє коротший спеціальний строк. У комерційних справах, які охоплюються системою OHADA, зобов’язання, що виникають із торговельних операцій між підприємцями або між підприємцем і особою, яка не є підприємцем, за загальним правилом підлягають п’ятирічному строку, якщо не застосовується коротший спеціальний строк.

Значення строку позовної давності залежить від виду вимоги, дати настання строку виконання, змісту договору, визнання боргу, попередніх судових або виконавчих дій та правил, застосовних до конкретного зобов’язання. У комерційних справах сторони можуть у встановлених межах змінити тривалість строку позовної давності, однак такий строк не може бути скорочений менш ніж до одного року або продовжений більш ніж до десяти років.

Судове стягнення боргу в Демократичній Республіці Конго може здійснюватися у звичайному судовому порядку або шляхом отримання наказу про оплату, якщо вимога відповідає умовам спрощеного стягнення.

Звичайний судовий порядок починається з подання заяви про виклик відповідача. Якщо заява відповідає процесуальним вимогам, суд видає повістку. Повістка за загальним правилом має бути вручена не менш ніж за вісім повних днів до судового засідання з урахуванням додаткового часу на відстань, якщо він застосовується. Якщо відповідач не має місця проживання або перебування в Демократичній Республіці Конго, повістка має бути вручена не менш ніж за три місяці до засідання.

У призначений день сторони повинні з’явитися особисто або через своїх представників. Якщо відповідач не з’являється, суд може розглянути справу за його відсутності та задовольнити вимогу позивача, якщо вона належно обґрунтована і перевірена. Якщо суд не має доказів належного вручення повістки, він розпоряджається про повторний виклик.

Якщо сторони з’явилися до суду, провадження має змагальний характер. Сторони подають аргументи, документи та докази на підтримку своїх позицій. Якщо після першого засідання всі обставини є достатньо зрозумілими для суду, рішення може бути ухвалене на тому самому засіданні. Якщо справа не готова до вирішення, суд може призначити доказові дії.

Під час доказових дій суд може допитувати свідків, залучати експертів, проводити огляд об’єктів, перевіряти справжність документів, зобов’язувати сторони до особистої явки та здійснювати інші процесуальні дії. Після завершення таких дій суд проводить заключні дебати сторін і ухвалює рішення.

Якщо після першої явки відповідач більше не бере участі у справі, не подає заяв або не бере участі у доказових діях, позивач може продовжити провадження після повідомлення відповідача. Після спливу п’ятнадцяти повних днів з дати повідомлення позивач може просити суд ухвалити рішення за його вимогою. Таке рішення вважається ухваленим у змагальному порядку.

Процедура наказу про оплату регулюється правилами OHADA щодо спрощеного стягнення вимог і виконавчих заходів. Вона може застосовуватися для стягнення боргу, який є визначеним, належним до сплати та простроченим, якщо він виникає з договору, переказного векселя або чека без достатнього покриття. Кредитор подає або надсилає до канцелярії компетентного суду заяву разом із документами, що підтверджують борг. Якщо кредитор не має місця проживання або місцезнаходження в окрузі цього суду, у заяві потрібно вказати адресу для вручення в межах такого округу.

Заява повинна містити дані сторін, точну суму вимоги, підставу боргу, а також оригінали або засвідчені копії документів, що підтверджують вимогу. Якщо суд визнає заяву обґрунтованою повністю або частково, він видає наказ про оплату відповідної суми. Якщо заява відхиляється повністю або частково, таке рішення не підлягає оскарженню, однак кредитор може пред’явити вимогу у звичайному судовому порядку.

Засвідчені копії заяви та наказу мають бути вручені боржнику протягом трьох місяців. Недотримання цього строку робить наказ недійсним. Після вручення боржник повинен сплатити борг або подати заперечення протягом десяти днів. Якщо наказ не був вручений боржнику особисто, строк для заперечення обчислюється від першої дії, особисто врученої боржнику, або від першої виконавчої дії, яка охоплює все майно боржника або його частину.

Якщо боржник не подає заперечення у встановлений строк, кредитор може просити надати наказу виконавчу силу. Виконуваний наказ має силу рішення, ухваленого у змагальному провадженні, і не підлягає оскарженню. Якщо боржник подає заперечення, суд намагається примирити сторони протягом п’ятнадцяти днів. У разі примирення складається протокол, один примірник якого має виконавчу силу. Якщо примирення не досягнуто, справа передається на розгляд, а суд ухвалює рішення, зокрема за відсутності боржника. Рішення, ухвалене після заперечення, замінює раніше виданий наказ про оплату.

Рішення суду першої інстанції у звичайному провадженні може бути оскаржене до апеляційного суду протягом тридцяти днів. Цей строк обчислюється від вручення рішення у справах, розглянутих у змагальному порядку, а щодо заочних рішень — від дня, коли заперечення вже не допускається. Апеляція має зупиняючу дію, якщо рішенню не надано тимчасового виконання.

Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Касаційного суду протягом трьох місяців від вручення оскаржуваного рішення, якщо не застосовується коротший спеціальний строк. Касаційна скарга не зупиняє виконання оскаржуваного рішення, крім справ, у яких рішення змінює стан осіб. Рішення Касаційного суду є остаточним і не підлягає подальшому звичайному оскарженню.

Якщо спір стосується застосування або тлумачення єдиних актів OHADA, завершальний етап перегляду може бути пов’язаний зі Спільним судом правосуддя та арбітражу. У межах системи OHADA цей суд розглядає скарги на рішення, ухвалені національними апеляційними судами у справах, які регулюються єдиними актами OHADA, за винятком рішень щодо кримінальних санкцій. Тому належний шлях перегляду залежить від того, чи спір ґрунтується на національному процесуальному праві, господарських правилах OHADA або одночасно на обох підставах.

Для рішень, ухвалених після заперечення проти наказу про оплату, правила OHADA передбачають спеціальний строк апеляційного оскарження — п’ятнадцять днів. Цей скорочений строк має важливе значення у справах про оплату, оскільки наказ може швидко стати виконуваним, якщо боржник не скористається доступними засобами захисту у встановлений час.

Після отримання виконавчого документа кредитор може розпочати примусове виконання щодо майна боржника. Вимога може бути задоволена шляхом арешту коштів на банківських рахунках, арешту і продажу рухомого або нерухомого майна, арешту цінних паперів, звернення стягнення на вимоги боржника до третіх осіб та арешту майна боржника, яке перебуває у третіх осіб. Виконання потрібно планувати з урахуванням майна, яке можна фактично встановити та охопити діями в Демократичній Республіці Конго.

У міжнародних справах окреме значення має визнання і виконання іноземних судових рішень. Іноземне судове рішення або іноземне арбітражне рішення може бути підставою для виконання лише після визнання його виконуваним компетентним судом у державі, де має проводитися виконання. Це особливо важливо, коли кредитор уже має рішення, ухвалене за кордоном, і хоче звернути стягнення на майно, розташоване в Демократичній Республіці Конго.

Особливої оцінки потребує ситуація, коли боржником є держава, місцева влада, публічна установа або інший суб’єкт публічного права. Правила OHADA передбачають захисний режим для таких суб’єктів і обмежують прямі примусові заходи щодо них. Якщо суб’єкт публічного права не виконує зобов’язання після формальної вимоги, кредитор може використовувати бюджетний механізм, передбачений системою OHADA, зокрема включення боргу до обов’язкових видатків після спливу відповідного строку.

Іншим способом стягнення є ініціювання щодо боржника банкрутства або іншої колективної процедури. У Демократичній Республіці Конго ця сфера регулюється правилами OHADA щодо колективного погашення зобов’язань. Кредитор може звернутися з вимогою про відкриття такої процедури, якщо його вимога є визначеною, належною до сплати і простроченою, а боржник перебуває у стані припинення платежів. Після відкриття колективної процедури індивідуальні позови та виконавчі заходи щодо раніше виниклих грошових вимог зазвичай зупиняються або не допускаються, а кредитори повинні заявляти свої вимоги в межах колективної процедури.

Такий шлях має особливе значення, коли боржник припинив платежі кільком кредиторам, не має достатнього доступного майна, відчужує активи або вже не може виконувати прострочені зобов’язання наявними коштами. Кредитори, які перебувають за межами держави, де відкрито процедуру, мають шістдесят днів для заявлення своїх вимог. Вимога повинна підтверджуватися договорами, рахунками, документами про поставку, підтвердженнями надання послуг, визнанням боргу, листуванням, судовими рішеннями, документами про забезпечення та доказами розміру заборгованості.

Якщо майна боржника недостатньо для задоволення кредиторів, правочини, вчинені у підозрілий період, можуть бути оскаржені, коли вони зменшують майнову масу, призначену для задоволення вимог кредиторів. До таких правочинів належать безоплатна передача майна, договори, у яких зобов’язання боржника істотно перевищують зустрічне надання іншої сторони, дострокова оплата боргів, строк виконання яких ще не настав, надання забезпечення за раніше існуючими зобов’язаннями, а також правочини з особою, яка знала про фінансову неспроможність боржника.

Скасування таких правочинів дозволяє повернути майно, права або інші активи до маси, призначеної для задоволення кредиторів і покриття витрат колективної процедури. Якщо недостатність майна пов’язана з помилками в управлінні, суд також може покласти на керівників обов’язок покрити всі або частину боргів компанії на умовах, передбачених правилами OHADA щодо неплатоспроможності.

Grandliga надає правову підтримку щодо стягнення боргу в Демократичній Республіці Конго на всіх етапах справи: аналізу боржника, оцінки доказів, мирних переговорів, підготовки вимог про оплату, судового провадження, наказу про оплату, визнання іноземних рішень, виконавчих дій та дій кредитора в колективній процедурі. У транскордонних справах, пов’язаних із Демократичною Республікою Конго, стратегія повинна поєднувати місцеві процесуальні вимоги, правила господарського права OHADA, встановлення майна боржника та реалістичну оцінку можливостей виконання вимоги.

24.12.2024

274