Recupero crediti nella Repubblica Democratica del Congo

Il processo di recupero crediti nella Repubblica Democratica del Congo inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

La Repubblica Democratica del Congo è membro dell’OHADA (Organizzazione per l’armonizzazione del diritto commerciale in Africa), che comprende nove atti giuridici uniformi approvati e soggetti all’applicazione da parte di tutti i paesi membri della suddetta organizzazione. Pertanto, le procedure di recupero crediti giudiziale, di esecuzione forzata e di fallimento sono principalmente regolate dalle disposizioni delle relative Leggi Uniformi.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine generale di prescrizione secondo la legislazione nazionale della Repubblica Democratica del Congo è di 30 anni. Secondo le disposizioni del diritto commerciale generale dell’OHADA, gli obblighi derivanti dalle transazioni commerciali tra commercianti o tra commercianti e non commercianti si estinguono dopo cinque anni. Gli effetti della scadenza del termine di prescrizione si applicano dinanzi al tribunale di primo e d’appello solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto dal riconoscimento da parte del debitore dei crediti del creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere. Il termine di prescrizione può essere abbreviato o prorogato previo accordo delle parti. Tuttavia, non può essere ridotto a meno di un anno e aumentato a più di dieci anni. Le parti potranno inoltre, di comune accordo, integrare l’elenco delle cause di sospensione e interruzione della prescrizione.

La riscossione giudiziale dei debiti nella Repubblica Democratica del Congo si effettua con la consueta ordinanza del tribunale e con l’emissione di un’ingiunzione di pagamento.

Il consueto procedimento giudiziario inizia con la presentazione al tribunale di una richiesta di citazione dell’imputato, dopodiché il tribunale, se la richiesta soddisfa i requisiti procedurali, emette una citazione per citare l’imputato. La convocazione deve essere notificata almeno otto giorni prima della riunione. Se l’imputato si trova fuori del territorio e della Repubblica Democratica del Congo, la citazione deve essere notificata almeno tre mesi prima dell’udienza.

Nel giorno stabilito le parti devono comparire personalmente o tramite i loro rappresentanti. Se l’imputato non si presenta, il tribunale può condurre un processo in contumacia e soddisfare le richieste dell’attore, se sono giustificate e adeguatamente verificate. Se il tribunale non dispone delle prove che la citazione sia stata notificata correttamente, ordina una nuova citazione del debitore.

Se le parti compaiono, il tribunale avvia un processo in contraddittorio durante il quale le parti si scambiano opinioni, documenti e argomenti a sostegno delle loro posizioni. Se, al termine della prima riunione, il tribunale comprende tutte le circostanze del caso, può prendere una decisione nel corso della stessa riunione. Se il caso non è pronto per una decisione, il tribunale ordina un’indagine. Durante le indagini, il tribunale interroga i testimoni, attira esperti, visita i siti, verifica l’autenticità dei documenti, nomina la partecipazione personale delle parti al caso e conduce altre azioni procedurali. Dopo aver completato le indagini, il tribunale tiene un dibattito tra le parti e prende una decisione definitiva.

Se dopo la prima comparizione l’imputato non si presenta più o si astiene dal rendere dichiarazioni o dal partecipare alle indagini, l’attore può proseguire il processo previa notifica all’imputato. Dopo quindici giorni interi dalla data della notifica, l’attore può chiedere un giudizio sulla sua richiesta. Tale decisione è considerata emessa in forma contraddittoria.

Il processo di emissione di un’ingiunzione di pagamento è regolato dalla legge sulla liquidazione dei debiti dell’OHADA e viene utilizzato per riscuotere debiti derivanti da contratti, cambiali o assegni. Per avviare tale procedura, il creditore deve chiedere al tribunale un’ingiunzione di pagamento, allegando i documenti attestanti l’esistenza del debito. Se il tribunale ritiene che le prove presentate siano completamente o parzialmente fondate, emette un’ordinanza per il pagamento dell’importo specificato. Se la domanda viene respinta (in tutto o in parte), la decisione del tribunale non è soggetta a ricorso. In una situazione del genere, il creditore può utilizzare l’unica opzione disponibile: presentare un reclamo secondo la procedura standard.

Le copie autenticate della domanda e dell’ordinanza devono essere notificate al debitore entro tre mesi. Il mancato rispetto di tale termine rende nullo l’ordine di pagamento. Dopo aver ricevuto i documenti, il debitore è tenuto a saldare il debito entro 15 giorni oppure a presentare opposizione entro lo stesso termine. In assenza di opposizioni, l’ordinanza diventa atto esecutivo. Se il debitore presenta opposizione, il giudice tenta di conciliare le parti. In caso di esito positivo viene redatto un atto di conciliazione, una delle cui copie contiene la formula esecutiva. Se la conciliazione non è possibile, la causa viene immediatamente trattata in tribunale, che prende una decisione, anche in assenza del debitore. Tale decisione ha lo stesso valore giuridico di una decisione in contraddittorio. La decisione del tribunale sull’opposizione sostituisce l’ingiunzione di pagamento precedente.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro trenta giorni dalla data di adozione della decisione impugnata. Il ricorso è sospensivo se la decisione non dichiara l’esecuzione provvisoria. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte di cassazione entro tre mesi dalla data di adozione della decisione impugnata. Il ricorso alla Corte di Cassazione non sospende l’esecuzione della decisione impugnata, salvo nei casi in cui modifichi lo status delle persone. La decisione della Corte di Cassazione è definitiva e non suscettibile di ulteriore ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli, arresto e confisca dei beni del debitore che sono in possesso di terzi.

Un modo alternativo per riscuotere il debito è avviare una procedura di fallimento per il debitore. Nella Repubblica Democratica del Congo questa procedura è disciplinata dalla Legge Uniforme sull’Insolvenza OHADA. Un creditore può dichiarare fallimento se i suoi crediti sono indiscussi, liquidi ed esigibili. Se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni effettuate dal debitore allo scopo di arrecare danno ai creditori. Tali operazioni effettuate dal momento della sospensione dei pagamenti fino all’inizio della procedura fallimentare comprendono: trasferimento gratuito di beni, operazioni in cui gli obblighi del debitore superano notevolmente gli obblighi dell’altra parte, rimborso anticipato di debiti non ancora scaduti , fornitura di garanzie per debiti esistenti, nonché qualsiasi operazione in cui la controparte era a conoscenza dell’insolvenza finanziaria del debitore. L’annullamento di queste operazioni consente la restituzione di beni o altri beni perduti dal debitore, il che contribuisce ad aumentare la massa di liquidazione per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi associati alla procedura fallimentare.

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24.12.2024

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