Inkasso in Nigeria

Das Inkasso in Nigeria beginnt mit einer rechtlichen, finanziellen und verfahrensbezogenen Prüfung des Schuldners. In dieser Phase ist festzustellen, ob es sich bei dem Schuldner um eine natürliche Person, eine eingetragene Gesellschaft, eine öffentliche Stelle oder eine geschäftliche Struktur mit Vermögen in Nigeria handelt, ob der Schuldner eine eingetragene Anschrift, einen Hauptsitz oder einen tatsächlichen Geschäftsbetrieb hat und ob Bankkonten, bewegliches Vermögen, Grundstücke, Gesellschaftsanteile, Forderungen oder Ansprüche gegen Dritte ermittelt werden können.

Bei einem ausländischen Gläubiger muss die erste Prüfung auch den Bezug der Forderung zu Nigeria klären. Ein solcher Bezug kann sich aus dem Wohnsitz des Schuldners, dem Sitz der Gesellschaft, dem Hauptort der Geschäftstätigkeit, Vermögen in Nigeria, der Vertragserfüllung in Nigeria, einem nigerianischen Vertragspartner, einer örtlichen Niederlassung, einer mit Nigeria verbundenen Zahlungspflicht oder einer anderen Grundlage für die Nutzung nigerianischer Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren ergeben.

Wenn der Schuldner seine Geschäftstätigkeit fortsetzt, die Unterlagen die Forderung bestätigen und keine unmittelbaren Anzeichen für Zahlungsunfähigkeit, Vermögensverschiebung oder konkurrierende Vollstreckung durch andere Gläubiger bestehen, kann der Fall mit einer außergerichtlichen Phase beginnen. Das Ergebnis der Prüfung bestimmt, ob Verhandlungen, ein Verfahren für geringfügige Forderungen, ein ordentliches Gerichtsverfahren, ein Antrag auf schnelle Entscheidung, die Vollstreckung einer bestehenden Entscheidung, die Anerkennung einer ausländischen Entscheidung oder insolvenzbezogene Maßnahmen zweckmäßig sind.

Die außergerichtliche Phase kann eine schriftliche Zahlungsaufforderung, Verhandlungen mit dem Schuldner, die Prüfung der Vertretungsbefugnis der handelnden Personen, die Vereinbarung eines Zahlungsplans, die Rückgabe von Waren, die Aufrechnung, die Abtretung der Forderung, die Stellung von Sicherheiten, ein Schuldanerkenntnis oder eine andere rechtmäßige Vergleichslösung umfassen, die zur Art der Verbindlichkeit passt.

Die Kommunikation mit dem Schuldner sollte ab der ersten Zahlungsaufforderung dokumentiert werden. Schreiben, elektronische Nachrichten, Zustellnachweise, Antworten, Zahlungsvorschläge, Einwendungen, Teilzahlungen und vom Schuldner vorgelegte Unterlagen können später vor Gericht oder in der Vollstreckung als Beweismittel relevant sein. In einem mit Nigeria verbundenen Forderungsfall ist diese Phase besonders wichtig, wenn der Gläubiger die Höhe der Forderung festhalten, die Position des Schuldners klären und den Nachweis sichern muss, dass Zahlung vor Einleitung des Gerichtsverfahrens verlangt wurde.

Die Dauer der außergerichtlichen Beitreibung hängt von der Reaktion des Schuldners, der Qualität der Unterlagen, dem Standort des Vermögens, dem Vorhandensein weiterer Gläubiger, der Dringlichkeit der Vollstreckung und der realistischen Möglichkeit einer Einigung ab. Wenn Verhandlungen nicht zur Zahlung führen, der Schuldner die Forderung ohne ausreichende Grundlage bestreitet, den Kontakt vermeidet, Vermögen überträgt oder die erste Prüfung zeigt, dass eine freiwillige Regelung nicht realistisch ist, sollte der Gläubiger zur gerichtlichen Forderungsbeitreibung in Nigeria übergehen.

Vor Einleitung gerichtlicher Schritte ist die anwendbare Verjährungsfrist zu bestimmen. In vielen vertraglichen Forderungsfällen aus einem einfachen Vertrag beträgt die Verjährungsfrist sechs Jahre ab dem Zeitpunkt, zu dem der Anspruch entstanden ist. Beruht die Verpflichtung auf einer besonderen Urkunde oder einem anderen Instrument mit längerer Frist, kann der Zeitraum länger sein; im Bundesstaat Lagos können beispielsweise gesiegelte Verträge einer zwölfjährigen Frist unterliegen. Nach Ablauf der anwendbaren Frist kann sich der Schuldner auf Verjährung berufen, und die Forderung kann als verspätet geltend gemacht behandelt werden.

Das nigerianische Recht sieht mehrere Wege der gerichtlichen Forderungsbeitreibung vor. Die Wahl des geeigneten Verfahrens hängt von der Höhe der Forderung, der Art der Schuld, dem Standort des Schuldners, dem zuständigen Gericht, der Qualität der schriftlichen Beweise, der voraussichtlichen Verteidigung des Schuldners und der Frage ab, ob der Fall für ein schnelleres Verfahren geeignet ist.

Für geringere und klar bezifferte Geldforderungen kann in einem Bundesstaat, der ein solches Verfahren eingeführt hat, ein Verfahren für geringfügige Forderungen zur Verfügung stehen. Im Bundesstaat Lagos ist dieses Verfahren für einfache Zahlungsstreitigkeiten vor Gerichten erster Instanz vorgesehen, wenn der Kläger oder der Beklagte im Bundesstaat Lagos wohnt oder geschäftlich tätig ist oder wenn der Anspruch ganz oder teilweise in diesem Bundesstaat entstanden ist. Die Forderung muss eine bezifferte Geldforderung von höchstens 5.000.000 Naira ohne Zinsen und Kosten betreffen, und der Gläubiger muss vor Einreichung der Sache eine Zahlungsaufforderung zugestellt haben.

Das Verfahren für geringfügige Forderungen ist dokumentenbasiert. Die Sache wird durch Einreichung des vorgesehenen Beschwerdeformulars eingeleitet, danach werden die Ladung und die erforderlichen Formulare dem Beklagten zugestellt. Wenn der Gläubiger der Auffassung ist, dass der Beklagte keine echte Verteidigung hat, kann er eine schnelle Entscheidung mit eidesstattlicher Erklärung und unterstützenden Beweisen beantragen. Der Beklagte kann eine Verteidigung, ein Anerkenntnis, eine Gegenforderung oder eine entsprechende Erklärung einreichen. Reagiert der Beklagte nicht, kann die Forderung als anerkannt behandelt werden.

In diesem Verfahren fördert das Gericht bei der ersten Erscheinung eine Einigung, kann Anordnungen zur Vorbereitung der Sache treffen, Fristen für Unterlagen und Beweise festlegen und anschließend eine schnelle Entscheidung treffen oder zur Verhandlung übergehen, wenn keine Einigung erzielt wird. Der Zeitraum von der Einreichung der Sache bis zur Entscheidung soll grundsätzlich 60 Tage nicht überschreiten, und das Rechtsmittelverfahren ist in verkürzten zeitlichen Rahmen organisiert.

Das ordentliche Gerichtsverfahren gilt, wenn der Fall nicht für das Verfahren geringfügiger Forderungen geeignet ist, die Schuld bestritten wird, der Betrag die maßgebliche Schwelle überschreitet, komplexere Beweise geprüft werden müssen oder die Sache vor ein höheres Gericht oder ein anderes zuständiges Gericht gebracht werden muss. Die Zuständigkeit kann vom Bundesstaat, dem Wohnsitz oder Sitz des Schuldners, dem Ort der Anspruchsentstehung, der Art des Beklagten, dem Streitgegenstand und den anwendbaren Verfahrensregeln abhängen.

In vielen zivilrechtlichen Forderungssachen beginnt das Verfahren mit einem einleitenden Schriftstück, durch das der Beklagte vor Gericht geladen und zur Antwort auf die Forderung des Gläubigers aufgefordert wird. Dieses Schriftstück wird in der Regel durch eine Klageschrift gestützt, in der die Tatsachen, der Forderungsbetrag, die Grundlage der Schuld, Zinsen oder Nebenforderungen sowie die beim Gericht beantragten Rechtsfolgen dargestellt werden.

Im Bundesstaat Lagos muss eine auf diese Weise eingeleitete Sache mit den Verfahrensunterlagen vorbereitet werden, die nach den Regeln des zuständigen höheren Gerichts erforderlich sind. Dazu können die Klageschrift, die Zeugenliste, schriftliche eidesstattliche Zeugenerklärungen, Kopien der Unterlagen, auf die sich der Gläubiger stützen will, eine schriftliche rechtliche Begründung, soweit erforderlich, sowie Nachweise über die vor Einreichung der Sache zu erfüllenden Vorverfahrensschritte gehören. Nach Zustellung muss der Schuldner innerhalb der im einleitenden Schriftstück und in den anwendbaren Regeln vorgesehenen Frist sein Erscheinen anzeigen und antworten.

Am Tag des Erscheinens oder der Verhandlung treten die Parteien persönlich oder durch bevollmächtigte Vertreter auf. Betrifft die Forderung einen bestimmten Geldbetrag und wurde der Beklagte ordnungsgemäß benachrichtigt, erscheint aber nicht oder antwortet nicht in der vorgeschriebenen Weise, kann der Gläubiger eine Entscheidung über den geltend gemachten Betrag beantragen, vorbehaltlich des Nachweises der Zustellung und der Prüfung der Unterlagen durch das Gericht.

Nimmt der Beklagte am Verfahren teil, ist die Forderung des Gläubigers jedoch durch klare schriftliche Beweise gestützt und zeigt der Beklagte keine echte Verteidigung, kann der Gläubiger eine schnelle Entscheidung beantragen, soweit die anwendbaren Regeln dies zulassen. Der Antrag sollte durch die Klageschrift, Unterlagen, Zeugenerklärungen oder eidesstattliche Erklärungen sowie weitere vom Gericht verlangte Materialien gestützt werden.

Will der Beklagte der schnellen Entscheidung entgegentreten, muss er Tatsachen, Unterlagen und Erklärungen vorlegen, die eine echte Verteidigung oder eine streitige Frage zeigen, die eine vollständige Verhandlung erfordert. Nach Prüfung der Standpunkte der Parteien kann das Gericht zugunsten des Gläubigers entscheiden, über den unstreitigen Teil der Forderung entscheiden oder dem Beklagten die Verteidigung im vollständigen Verfahren gestatten.

Wird die Sache verteidigt und kann sie nicht schnell entschieden werden, folgt das Verfahren dem Austausch von Schriftsätzen, der Verfahrenssteuerung und der Verhandlung. Das Gericht kann Anordnungen zur Einreichung der Parteistandpunkte, Zeugenerklärungen, Unterlagen, erforderlichenfalls Sachverständigengutachten und anderer Verfahrensschritte treffen, die für eine faire Entscheidung des Streits erforderlich sind.

Das Gericht prüft die Unterlagen des Gläubigers, die Einwendungen des Schuldners, die vertragliche Grundlage der Schuld, Nachweise über Lieferung oder Leistung, Rechnungen, Kontoauszüge, Korrespondenz, Schuldanerkenntnisse, Zins- oder Vertragsstrafenregelungen, Gegenforderungen und alle Umstände, die die Höhe oder Durchsetzbarkeit der Forderung beeinflussen. Wenn die anwendbaren Regeln eine konkrete Antwort auf Tatsachenbehauptungen verlangen, kann ein allgemeines oder ausweichendes Bestreiten unzureichend sein.

Nach Abschluss des Schriftsatzwechsels und der Beweisvorlage würdigt das Gericht die Tatsachen und das anwendbare Recht und erlässt eine Entscheidung. Gewinnt der Gläubiger den Prozess, kann die Entscheidung Grundlage für ein Vollstreckungsverfahren gegen pfändbares Vermögen des Schuldners sein, vorbehaltlich eines Rechtsmittels, einer Aussetzung der Vollstreckung oder einer anderen gerichtlichen Anordnung, die die Vollstreckung beeinflusst.

Gegen die Entscheidung eines Gerichts erster Instanz kann innerhalb der nach den anwendbaren bundesstaatlichen Regeln vorgesehenen Frist ein Rechtsmittel zum zuständigen höheren Gericht des Bundesstaates eingelegt werden; in vielen Forderungsverfahren ist eine Frist von 30 Tagen relevant. Gegen eine endgültige Entscheidung eines höheren Gerichts eines Bundesstaates oder eines höheren Bundesgerichts in einer Zivilsache kann im Allgemeinen innerhalb von drei Monaten Berufung eingelegt werden, während ein Rechtsmittel gegen eine Zwischenentscheidung einer kürzeren Frist unterliegt, häufig vierzehn Tagen.

Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann der Weg zum Obersten Gericht Nigerias eröffnet sein, wenn die Verfassung, das Gesetz über den Obersten Gericht und die anwendbaren Regeln ein Rechtsmittel kraft Gesetzes oder mit gerichtlicher Zulassung erlauben. In Zivilsachen beträgt die Frist vierzehn Tage für Zwischenentscheidungen und drei Monate für endgültige Entscheidungen. Die Entscheidung des Obersten Gerichts ist endgültig und kann nicht weiter angefochten werden.

Wenn der Gläubiger bereits über eine ausländische Gerichtsentscheidung verfügt, ist die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Gerichtsentscheidungen in Nigeria ein gesonderter Schritt vor der örtlichen Vollstreckung gegen das Vermögen des Schuldners. Eine ausländische Entscheidung, die zur Zahlung eines bestimmten Geldbetrags verpflichtet, kann bei einem höheren Gericht in Nigeria registriert werden, wenn die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Die Entscheidung muss endgültig und verbindlich sein, die Zahlung einer Geldsumme anordnen und darf keine Steuern, vergleichbare öffentliche Abgaben, Geldbußen oder sonstige strafähnliche Sanktionen betreffen.

Der Schuldner aus der ausländischen Entscheidung kann die Aufhebung der Registrierung beantragen, wenn gesetzliche Gründe vorliegen, darunter fehlende Zuständigkeit des ausländischen Gerichts, unzureichende Benachrichtigung über das ursprüngliche Verfahren, Betrug, Verstoß gegen die öffentliche Ordnung Nigerias, fehlende Berechtigung des Antragstellers zur Berufung auf die Entscheidung oder eine frühere endgültige Entscheidung über dieselbe Sache. Bleibt die Registrierung bestehen, wirkt die ausländische Entscheidung für Vollstreckungszwecke wie eine nigerianische Entscheidung, unter Berücksichtigung des Zeitraums, in dem ein Antrag auf Aufhebung der Registrierung gestellt oder geprüft werden kann.

Sobald eine nigerianische Gerichtsentscheidung oder eine registrierte ausländische Entscheidung vollstreckbar ist, kann der Gläubiger die Zwangsvollstreckung in Nigeria einleiten. Zwischen den ursprünglichen Parteien kann die Vollstreckung gegen Vermögen grundsätzlich innerhalb von sechs Jahren ab der Entscheidung betrieben werden; nach Ablauf dieser Frist kann eine gerichtliche Erlaubnis erforderlich sein. Die Vollstreckung kann die Pfändung von Forderungen umfassen, die Dritte dem Schuldner schulden, die Pfändung und Veräußerung beweglicher Sachen, die Vollstreckung in unbewegliches Vermögen, die Pfändung von Wertpapieren, Gesellschaftsanteilen und anderen Vermögensrechten sowie weitere Mittel zur Durchsetzung gerichtlicher Entscheidungen.

Die Pfändung von Forderungen gegen Dritte ist besonders wichtig, wenn der Gläubiger Informationen über Bankkonten des Schuldners oder über Ansprüche des Schuldners gegen Vertragspartner hat. Das Gericht kann solche Forderungen erfassen und ihre Verwendung zur Begleichung der titulierten Schuld anordnen. Befinden sich Gelder unter der Kontrolle eines Amtsträgers oder des Gerichts, können besondere Zustimmungs- oder Erlaubniserfordernisse gelten, einschließlich der Zustimmung des zuständigen Generalstaatsanwalts, wenn Gelder von einem Amtsträger in dieser Eigenschaft gehalten werden.

Zeigt die finanzielle Lage des Schuldners, dass fällige Verbindlichkeiten nicht erfüllt werden können, kann der Gläubiger Zahlungsunfähigkeit, Insolvenz oder Liquidation als gesonderten Handlungsweg prüfen. Das richtige Verfahren hängt vom rechtlichen Status des Schuldners ab. Insolvenzverfahren im engeren Sinne betreffen regelmäßig natürliche Personen, während Liquidation und gerichtliche Abwicklung gegenüber Gesellschaften eingesetzt werden.

Bei einer schuldnerischen Gesellschaft ermöglicht das nigerianische Gesellschaftsrecht eine gerichtliche Liquidation, wenn die Gesellschaft ihre Schulden nicht bezahlen kann. Im Rahmen der schriftlichen Zahlungsaufforderung stellt der Gläubiger die Forderung an die eingetragene Anschrift oder den Hauptsitz der Gesellschaft zu. Zahlt die Gesellschaft drei Wochen lang nicht, stellt sie keine Sicherheit und einigt sie sich auch nicht in einer für den Gläubiger angemessenen Weise, kann dies die Annahme stützen, dass die Gesellschaft ihre Schulden nicht bezahlen kann. Die frühere gesetzliche Formulierung bezog sich auf einen Betrag von mehr als 200.000 Naira; spätere Änderungen haben den maßgeblichen Betrag an eine Regelung der zuständigen Registerbehörde gebunden.

Bei einem Schuldner, der eine natürliche Person ist, kann ein Insolvenzverfahren relevant werden, wenn die Schuld sofort oder zu einem bestimmten künftigen Zeitpunkt zahlbar ist und der Schuldner innerhalb des maßgeblichen Zeitraums eine Insolvenzhandlung begangen hat. Solche Handlungen können sein: die Nichtbefolgung einer zugestellten Insolvenzmitteilung innerhalb von vierzehn Tagen, wenn eine endgültige Entscheidung besteht und ihre Vollstreckung nicht ausgesetzt wurde; die Pfändung von Vermögen des Schuldners, wenn das Vermögen verkauft wurde oder einundzwanzig Tage beim Vollstreckungsbeamten verblieben ist; die Erklärung des Schuldners gegenüber dem Gericht, seine Schulden nicht bezahlen zu können; ein eigener Insolvenzantrag des Schuldners; die Einstellung von Zahlungen oder die Mitteilung der Absicht, Zahlungen einzustellen; das Verlassen Nigerias, das Verbleiben außerhalb Nigerias oder ein Untertauchen unter Umständen, die für die Insolvenz relevant sind.

Für den Gläubiger sind insolvenzbezogene Maßnahmen keine bloße Fortsetzung des gewöhnlichen Inkassos. Es handelt sich um ein gesondertes Verfahren, das alle Gläubiger, das Vermögen des Schuldners, die Reihenfolge der Befriedigung, bestehende Vollstreckungsmaßnahmen und vor Verfahrenseröffnung vorgenommene Geschäfte beeinflussen kann. Dieser Weg ist besonders relevant, wenn eine gewöhnliche Vollstreckung voraussichtlich nicht zur Zahlung führt, das Vermögen des Schuldners unzureichend ist, mehrere Gläubiger auf dieselben Vermögenswerte zugreifen oder der Schuldner kurz vor Eintritt der Zahlungsunfähigkeit Vermögen übertragen hat.

Reicht das Vermögen des Schuldners nicht aus, um die Gläubiger zu befriedigen, können insolvenzrechtliche Regeln die Anfechtung bestimmter Geschäfte ermöglichen, um dem Schuldnervermögen entzogene Werte wieder verfügbar zu machen. Bei der Zahlungsunfähigkeit einer Gesellschaft können insbesondere Gläubigerbegünstigungen, Geschäfte zu einem Unterwert, Geschäfte mit verbundenen Personen, kurz vor der Zahlungsunfähigkeit bestellte Sicherheiten und andere Handlungen relevant sein, die das für Gläubiger verfügbare Vermögen verringern.

Ein Geschäft zu einem Unterwert kann vorliegen, wenn die Gesellschaft eine Schenkung vorgenommen, ein Geschäft ohne Gegenleistung abgeschlossen oder eine Gegenleistung erhalten hat, die deutlich unter dem von der Gesellschaft erbrachten Wert liegt. Im nigerianischen Gesellschaftsrecht ist der Anfechtungsmechanismus für solche Geschäfte, vorbehaltlich der gesetzlichen Voraussetzungen, mit einem Zeitraum von zwei Jahren verbunden, der mit dem Beginn der Zahlungsunfähigkeit endet. Geschäfte mit verbundenen Personen können besonders sorgfältig geprüft werden.

Eine Begünstigung eines Gläubigers kann vorliegen, wenn die Gesellschaft eine Handlung vornimmt, die einen Gläubiger, Bürgen oder Garanten in eine bessere Position bringt, als er bei der Verteilung des Vermögens im Fall der Zahlungsunfähigkeit gehabt hätte, sofern die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind. Gesetzliche Änderungen zur Erleichterung der Geschäftstätigkeit haben auch die zeitliche Prüfung bestimmter Begünstigungen zugunsten verbundener Personen beeinflusst, indem ein Zeitraum von zwei Jahren bis zum Beginn der Zahlungsunfähigkeit relevant wurde.

Die Folge einer erfolgreichen Anfechtung kann die Rückgabe von Vermögen, die Zahlung seines Wertes, der Verlust eines Vorrangs, die Rückabwicklung des erhaltenen Vorteils oder eine andere Anordnung sein, die das zur Verteilung verfügbare Vermögen erhöht. Wenn das Verhalten von Geschäftsleitern, Verwaltern, Gesellschaftern oder verbundenen Personen zur Vermögensverkürzung, zur missbräuchlichen Verwendung von Gesellschaftsvermögen, zur Begünstigung einzelner Gläubiger oder zur Fortführung schädlicher Handlungen nach Eintritt der Zahlungsunfähigkeit beigetragen hat, kann dieses Verhalten im Rahmen des gesellschaftsbezogenen Insolvenzverfahrens relevant werden.

Wenn Ihr Fall das Inkasso in Nigeria betrifft, kann Grandliga in den wesentlichen Phasen der Forderungsbeitreibung unterstützen: Prüfung des Schuldners und der Unterlagen, Vorbereitung der Zahlungsaufforderungsstrategie, Verhandlungen, Bewertung der Verjährung, Auswahl des geeigneten gerichtlichen Weges, Vorbereitung eines Verfahrens für geringfügige Forderungen oder eines ordentlichen Gerichtsverfahrens, Antrag auf schnelle Entscheidung, Anerkennung einer ausländischen Gerichtsentscheidung, Vollstreckung gegen ermitteltes Vermögen und insolvenzbezogene Maßnahmen, sofern sie wirtschaftlich begründet sind.

16.12.2024

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