Inkasso in Nigeria

Das Inkassoverfahren in Nigeria beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, sollten Sie auf die Verjährungsfristen achten. Die Verjährungsfrist für das Inkasso beträgt 6 Jahre. Mit Ablauf der genannten Frist verliert der Gläubiger das Recht, eine Forderung einzureichen.

Das nigerianische Recht sieht die gerichtliche Beitreibung von Forderungen im Wege eines ordentlichen Gerichtsverfahrens und eines Schnellverfahrens vor.

Vereinfachtes Gerichtsverfahren wird zur Behandlung von Schuldsachen mit geringfügigen Beträgen oder in Fällen angewendet, bei denen die Tatsachen unbestritten sind. Die Entscheidungen werden ohne die Einreichung schriftlicher Dokumente oder Anträge durch die Parteien getroffen. Solche Fälle werden von Gerichten für vereinfachte Verfahren, wie Amtsgerichten oder Bezirksgerichten, behandelt. Tatsächlich werden diese Gerichte im Süden Nigerias als Amtsgerichte bezeichnet, während sie im Norden Nigerias als Bezirksgerichte bekannt sind, wenn sie Fälle im Rahmen ihrer zivilrechtlichen Zuständigkeit bearbeiten. Die Zuständigkeit der Amtsgerichte wird durch verschiedene Vorschriften bestimmt, die in jedem Bundesstaat festgelegt sind.

Für alle anderen Kategorien von Schuldenfällen gilt das reguläre Gerichtsverfahren. Diese Fälle werden von den Obersten Gerichten der Bundesstaaten verhandelt. Jeder Bundesstaat hat seine eigenen Regeln für die Einleitung und Behandlung eines Gerichtsverfahrens. Im Allgemeinen wird das Verfahren durch eine Vorladung eingeleitet. Dabei handelt es sich um ein offizielles Dokument, das an den Beklagten gerichtet ist und ihn auffordert, vor Gericht zu erscheinen, um sich gegen die Klage des Gläubigers zu verteidigen. Normalerweise wird die Vorladung von einer Klagebewilligung oder einer Klageschrift begleitet, damit der Beklagte über die Klage gegen ihn informiert ist. Im Bundesstaat Lagos muss die Vorladung von einer Klageschrift, einer Zeugenliste, schriftlichen Erklärungen, Kopien aller Dokumente, auf die vor Gericht Bezug genommen werden soll, einer schriftlichen Begründung der Klage usw. begleitet werden. Andernfalls wird sie nicht zur Einreichung im Register akzeptiert.

Der Angeklagte, dem das das Verfahren einleitende Dokument zugestellt wird, muss innerhalb der im Dokument des Erscheinens vorgeschriebenen Frist ein Original und eine Kopie eines ordnungsgemäß ausgefüllten und unterzeichneten Erscheinens bei der Kanzlei einreichen.

An dem für das Erscheinen bestimmten Tag müssen die Parteien persönlich oder durch Vertreter erscheinen. Wenn es sich bei der Forderung im Originaldokument um eine liquide Schuld handelt und der Beklagte nicht vor Gericht erscheint, kann der Kläger den Richter bitten, ein Urteil gegen den Beklagten in Höhe des ursprünglich geforderten Betrags zu fällen.

Wenn der Beklagte vor Gericht erscheint, der Gläubiger jedoch der Ansicht ist, dass seine Forderung vom Beklagten nicht verteidigt werden kann, muss der Gläubiger eine Klageschrift, Beweismittel, die Aussage seiner Zeugen und einen Antrag auf ein summarisches Urteil einreichen, der durch Folgendes unterstützt werden muss eine eidesstattliche Erklärung. Diese Dokumente müssen dem Beklagten vor der Anhörung zur Prüfung eines solchen Antrags zugestellt werden. Beabsichtigt der Beklagte nach Erhalt dieser Unterlagen, Einspruch gegen die Klage einzulegen, muss er dem Gericht seinen Einspruch, die Aussagen seiner Zeugen, Sachbeweise und eine eidesstattliche Erklärung vorlegen. Nach Prüfung des Gläubigerantrags hat das Gericht das Recht, entweder eine Entscheidung gegen den Beklagten zu treffen und den erklärten Schuldenbetrag von ihm einzuziehen oder dem Beklagten das Recht einzuräumen, sich gegen die Forderung zu verteidigen.

Wenn die Parteien erscheinen, hört das Gericht ihre Standpunkte, und wenn das Gericht alle rechtlichen und tatsächlichen Fragen versteht, kann das Gericht mit der Prüfung des Falles fortfahren und eine Entscheidung treffen. Ist der Fall nicht entscheidungsreif, ordnet das Gericht eine vorbereitende Untersuchung an. Während der vorbereitenden Untersuchung tauschen die Parteien Verfahrensunterlagen aus, das Gericht befragt die Parteien und Zeugen, bestellt Sachverständige und klärt andere Verfahrensfragen. 

Nach Abschluss der vorbereitenden Untersuchung kann der Fall in die Phase der Prüfung in der Sache überführt werden. In dieser Phase hört das Gericht die endgültigen Schlussfolgerungen der Parteien und bewertet die Ergebnisse der vorherigen Phase. Jede Tatsachenbehauptung gilt als zugestanden, es sei denn, sie wird ausdrücklich oder stillschweigend bestritten oder als unzulässig im Rechtsstreit der gegnerischen Partei bezeichnet. Bestreitet eine Partei eine Tatsachenbehauptung, so darf sie dies nicht ausweichend tun, sondern muss eine vollständige und substantielle Antwort geben. Nach Abschluss der Debatte zwischen den Parteien trifft das Gericht eine Entscheidung.

Gegen eine Entscheidung eines Amtsgerichts oder Bezirksgerichts kann innerhalb von 30 Tagen nach ihrer Entscheidung beim Obersten Gerichtshof des betreffenden Staates Berufung eingelegt werden. Gegen eine Entscheidung des Obersten Landesgerichts oder des Bundesgerichtshofs kann innerhalb von drei Monaten ab dem Datum der angefochtenen Entscheidung beim Berufungsgericht Berufung eingelegt werden.  Gegen die Entscheidung des Berufungsgerichts kann innerhalb von drei Monaten ab dem Datum der angefochtenen Entscheidung beim Höchstgericht von Nigeria Berufung eingelegt werden. Das Urteil des Höchstgerichts ist endgültig und kann nicht mehr angefochten werden.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung sollte der Gläubiger ein Vollstreckungsverfahren einleiten. Die Verjährungsfrist für die Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung beträgt 6 Jahre. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung; Festnahme und Beschlagnahme von Wertpapieren; Festnahme und Beschlagnahme von Unternehmensanteilen.

Befindet sich der Schuldner in der Insolvenz, ist es ratsam, das Insolvenz- und Liquidationsverfahren in Betracht zu ziehen. Ein Schuldner gilt als zahlungsunfähig, wenn er seinen finanziellen Verpflichtungen bei Fälligkeit nicht nachkommen kann. Der Gläubiger hat das Recht, dieses Verfahren einzuleiten, wenn die Schulden einen bestimmten Betrag erreichen, der sofort oder zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zahlbar ist, und vorbehaltlich der folgenden Bedingungen: 1) die Höhe der Schulden beträgt nicht weniger als 200.000,00 Naira; 2) der Schuldner hat innerhalb der letzten drei Monate vor der Einleitung dieses Verfahrens eine Konkurshandlung begangen; 3) der Schuldner hat seit einem Jahr vor dem Datum des Antrags seinen gewöhnlichen Wohnsitz in Nigeria oder hat in Nigeria entweder persönlich oder durch einen Bevollmächtigten oder Geschäftsführer Geschäfte getätigt oder ist (oder war) während des genannten Zeitraums Mitglied einer Firma oder Personengesellschaft in Nigeria.

Gemäß den Bestimmungen des Insolvenzgesetzes begeht der Schuldner in den folgenden Fällen einen Insolvenzakt: 1) wenn der Gläubiger (der ein rechtskräftiges Urteil gegen den Schuldner über einen beliebigen Betrag erhalten hat und die Vollstreckung dieses Beschlusses nicht erfolgt ist suspendiert), dem Schuldner eine Insolvenzmitteilung zugestellt hat und der Schuldner der Mitteilung nicht innerhalb von vierzehn Tagen nachgekommen ist; 2) wenn gegen den Schuldner während des Verfahrens ein Vollstreckungsverfahren mit Beschlagnahme seines Eigentums durchgeführt wurde und dieses Eigentum entweder verkauft oder einundzwanzig Tage lang vom Gerichtsvollzieher gehalten wurde; 3) wenn der Schuldner beim Gericht eine Erklärung über seine Zahlungsunfähigkeit einreicht oder gegen sich selbst Insolvenz beantragt; 4) wenn der Schuldner die Zahlung seiner Schulden aussetzt oder mitteilt, dass er beabsichtigt, die Zahlung seiner Schulden auszusetzen; 5) wenn der Schuldner Nigeria verlässt oder, während er sich außerhalb Nigerias befindet, außerhalb Nigerias bleibt oder auf andere Weise untertaucht.

Reicht das Vermögen des Schuldners nicht aus, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, sieht das Gesetz die Möglichkeit vor, das Vermögen und die Gelder des Schuldners durch die Annullierung von Geschäften des Schuldners zurückzugeben, die den Gläubigern Schaden zugefügt haben. Zu diesen Transaktionen sollten insbesondere gehören: 1) betrügerische Transaktionen mit dem Ziel, Vermögenswerte innerhalb von drei Monaten vor der Eröffnung des Verfahrens abzuheben; 2) Transaktionen zu einem unterbewerteten Wert, die ohne betrügerische Absicht innerhalb von zwei Jahren ab dem Datum der Ernennung eines Verwalters oder dem Übergang des Schuldners zur Liquidation abgeschlossen werden; 3) Transaktionen, die innerhalb von drei Monaten vor Beginn des Liquidationsverfahrens getätigt wurden, mit dem Ziel, einem Gläubiger einen ungerechtfertigten Vorteil gegenüber anderen zu verschaffen; 4) Die Gewährung eines schwebenden Pfandrechts auf das Vermögen oder das Unternehmen eines Unternehmens, das innerhalb von drei Monaten vor Beginn des Liquidationsverfahrens begründet wurde, wird für ungültig erklärt, sofern nicht nachgewiesen wird, dass das Unternehmen unmittelbar nach der Begründung des Pfandrechts zahlungsfähig war. Die Umsetzung einer solchen Rückführung trägt dazu bei, die Liquidationsmasse zu erhöhen, was wiederum die Chancen der Gläubiger erhöht, ihre Forderungen vollständig zu befriedigen.

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16.12.2024

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