Взыскание долга в Нигерии

Процедура взыскания долга в Нигерии начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности для взыскания долгов составляет 6 лет. По истечению указанного срока, кредитор теряет право на предъявление иска.

Законодательство Нигерии предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном и упрощенном порядке.

Упрощенный судебный порядок применяется для рассмотрения долговых дел на незначительные суммы или если факты по делу не оспариваются. Разрешение дел происходит без подачи сторонами письменных документов или заявлений.  Данные дела рассматриваются судами упрощенного производства – магистратскими или окружными судами. На самом деле, в южной части Нигерии их называют мировыми судами, а в северной части Нигерии их называют окружными судами, когда они рассматривают дела в рамках своей гражданской юрисдикции. Юрисдикция мировых судов определяется различными правилами, установленными для каждого штата.

Обычный судебный процесс применяется для всех остальных категорий долговых дел. Данные дела рассматриваются Высшими судами штатов. Каждый штат имеет свои собственные правила для инициирования и рассмотрения судебного дела. В основном судебный процесс возбуждается повесткой о вызове. Это официальный документ, адресованный ответчику, требующий от него явиться в суд для защиты от иска кредитора. Обычно он сопровождается одобрением иска или заявлением об иске, чтобы ответчик знал об иске против него. В штате Лагос повестка о вызове в суд должна сопровождаться исковым заявлением, списком свидетелей, письменными заявлениями, копиями всех документов, на которые следует ссылаться в суде, письменным адресом в поддержку иска и т. д., в противном случае она не будет принята для подачи в реестр.

Ответчик, которому вручен документ, инициирующий судебное разбирательство, должен в течение срока, предписанного в документе о явке, подать в реестр оригинал и копию надлежащим образом заполненного и подписанного меморандума о явке в суд.

В день назначенный для явки стороны должны явиться лично или через представителей. Если иск в первоначальном документе представляет собой ликвидный долг, а ответчик не явился в суд, истец может обратиться к судье с просьбой вынести решение против ответчика в первоначально заявленной сумме. 

Если ответчик явился в суд, но кредитор полагает, что его иск не подлежит защите ответчиком, кредитор должен подать в суд, исковое заявление, доказательства, показания своих свидетелей и ходатайство о вынесении решения в порядке упрощенного судопроизводства, которое должно быть подкреплено заявлением под присягой. Данные документы должны быть вручены ответчику заблаговременно перед заседанием по рассмотрению такого прошения. Если ответчик, после получения указанных документов, намерен возражать против иска, он должен подать в суд свое возражение, показания своих свидетелей, вещественные доказательства, а также заявление под присягой. После рассмотрения прошения кредитора, суд имеет право либо принять решение против ответчика и взыскать с него заявленную сумму долга, либо предоставить ответчику право на защиту от иска. 

В случае явки сторон, суд заслушивает их позиции, и если суду понятны все вопросы права и фактов, суд может перейти в стадию рассмотрения дела и принять решение. Если дело не готово к принятию решения, суд назначает проведения подготовительного расследования. В ходе подготовительного расследования стороны обмениваются процессуальными документами, суд проводит допрос сторон и свидетелей, назначает проведение экспертизы и разрешает другие процессуальные вопросы. 

После завершения проведения подготовительного расследования, дело подлежит передаче в стадию рассмотрения по существу. В данной стадии суд заслушивает окончательные заключения сторон и оценивает результаты проведения предыдущей стадии. Каждое утверждение о факте, если оно не опровергнуто прямо или косвенно или не указано как недопустимое в судебном разбирательстве противоположной стороны, должно считаться принятым. Когда сторона отрицает утверждение факта, она не должна делать этого уклончиво, но должна дать полный и существенный ответ.  После завершения прений сторон суд принимает решение.

Решение магистратского суда или окружного суда может быть обжаловано в Высшем суде соответствующего штата в течение 30 дней с момента его принятия. Решение Высшего суда штата или Высшего федерального суда может быть обжаловано в Апелляционный суд в течение трех месяцев с момента принятия оспариваемого решения. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Нигерии в течение трех месяцев с момента принятия оспариваемого решения. Решение Верховного суда является окончательным и дальнейшему обжалованию не подлежит.

После того как судебное решение вступает в законную силу кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения. Срок исковой давности для принудительного исполнения судебного решения составляет 6 лет. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг; ареста и конфискации акций компании. 

Если должник находится в состоянии неплатежеспособности, то целесообразно рассмотреть процедуру процедура банкротства и ликвидации. Должник считается неплатежеспособным, если он не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства при наступлении срока их погашения. Кредитор имеет право инициировать данную процедуру, если долг составляет определенную сумму, подлежащую немедленной выплате либо в определенное будущее время, и при наличии следующих условий: 1) сумма долга составляет не менее 200 000,00 найр; 2)  должник совершил акт банкротства в течение трех месяцев, которые предшествовали инициировании данной процедуры; 3) Должник течение года до даты подачи петиции обычно проживал или имел место ведения бизнеса в Нигерии лично либо через агента или управляющего, либо является (или в указанный период был) членом фирмы или партнёрства в Нигерии.

Согласно положениям Закона о банкротстве, должник совершает акт банкротства в следующих случаях: 1) если кредитор, (который получил окончательное решение против должника на любую сумму, и исполнение этого решения не было приостановлено), вручил должнику уведомление о банкротстве, и должник не исполнил требования уведомления в течение четырнадцати дней; 2) если против должника была произведена исполнительная процедура с изъятием его имущества в ходе судебного разбирательства, и это имущество было либо продано, либо удерживается судебным приставом в течение двадцати одного дня; 3) если должник подает в суд заявление о своей неспособности выплатить долги или обращается с заявлением о банкротстве против самого себя; 4) если должник приостанавливает или уведомляет о том, что он собирается приостановить выплату своих долгов; 5) если должник выезжает из Нигерии или, находясь за пределами Нигерии, остается за ее пределами, или иным образом скрывается.

В случае, если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, законодательством предусмотрена возможность возврата активов и средств должника, путем отмены сделок должника, которые причинили вред кредиторам. К таким сделкам следует отнести, в частности: 1) мошеннические сделки, направленные на вывод активов в течение трех месяцев, которые предшествовали открытию процедуры; 2) сделки по заниженной стоимости, совершённые без мошеннического умысла в течение двух лет с момента назначения администратора или перехода должника в состояние ликвидации; 3) сделки, совершенные в течение трех месяцев, предшествующих началу процедуры ликвидации, с целью предоставления необоснованного преимущества одного кредитора перед другими; 4) предоставление плавающего залога на имущество или предприятие компании, созданного в течение трёх месяцев до начала процедуры ликвидации, признается недействительным, если не будет доказано, что компания была платежеспособна сразу после создания залога. Осуществление такого возврата способствует увеличению ликвидационной массы, а это в свою очередь, увеличивает шансы кредиторов на удовлетворения их требований в полном объем.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Нигерии, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

16.12.2024

180