Nijerya’da alacak tahsilatı

Nijerya’da alacak tahsilatı, borçlunun hukuki, mali ve usule ilişkin durumunun değerlendirilmesiyle başlar. Bu aşamada borçlunun gerçek kişi, tescilli şirket, kamu kurumu veya Nijerya’da malvarlığı bulunan ticari yapı olup olmadığı, kayıtlı adresinin, merkezinin veya fiili faaliyet yerinin bulunup bulunmadığı, banka hesaplarının, taşınır mallarının, taşınmazlarının, şirket paylarının, alacaklarının veya üçüncü kişilere karşı ileri sürebileceği haklarının tespit edilip edilemeyeceği belirlenmelidir.

Yabancı bir alacaklı açısından ilk inceleme, alacağın Nijerya ile bağlantısını da ortaya koymalıdır. Bu bağlantı borçlunun ikametinden, şirket merkezinden, esas faaliyet yerinden, Nijerya’daki malvarlığından, sözleşmenin Nijerya’da ifasından, Nijeryalı bir sözleşme tarafının varlığından, yerel şubeden, Nijerya ile bağlantılı ödeme yükümlülüğünden veya Nijerya mahkemelerinin ya da icra yollarının kullanılmasını sağlayan başka bir temelden kaynaklanabilir.

Borçlu ticari faaliyetini sürdürüyor, belgeler borcun varlığını doğruluyor ve ödeme güçlüğü, malvarlığının kaçırılması veya diğer alacaklıların rakip icra girişimleri konusunda acil bir belirti bulunmuyorsa, dosya yargı dışı aşamayla başlatılabilir. Yapılan değerlendirme, müzakerelerin, küçük alacaklara ilişkin yargı yolunun, olağan dava yolunun, hızlı karar talebinin, mevcut bir kararın icrasının, yabancı mahkeme kararının tanınmasının veya ödeme güçlüğüne bağlı işlemlerin uygun olup olmadığını belirler.

Yargı dışı aşama; yazılı ödeme talebi, borçluyla müzakereler, borçlu adına hareket eden kişilerin yetkilerinin kontrolü, ödeme planının görüşülmesi, malların iadesi, takas, alacağın devri, teminat verilmesi, borcun kabulü veya borcun niteliğine uygun başka bir hukuka uygun uzlaşma seçeneğini kapsayabilir.

Borçluyla yapılan iletişim ilk ödeme talebinden itibaren belgelenmelidir. Mektuplar, elektronik yazışmalar, teslim teyitleri, cevaplar, ödeme teklifleri, itirazlar, kısmi ödemeler ve borçlu tarafından sunulan belgeler daha sonra mahkemede veya icra aşamasında delil değeri taşıyabilir. Nijerya bağlantılı bir alacak dosyasında bu aşama, alacak miktarını sabitlemek, borçlunun tutumunu belirlemek ve dava açılmadan önce ödeme talep edildiğini kanıtlamak açısından özellikle önemlidir.

Yargı dışı tahsilatın süresi borçlunun tepkisine, belgelerin kalitesine, malvarlığının konumuna, başka alacaklıların bulunup bulunmadığına, icranın aciliyetine ve gerçekçi bir uzlaşma ihtimaline bağlıdır. Müzakereler ödemeye yol açmıyorsa, borçlu yeterli dayanak olmaksızın borca itiraz ediyorsa, iletişimden kaçınıyorsa, malvarlığını devrediyorsa veya ilk inceleme gönüllü ödeme ihtimalinin gerçekçi olmadığını gösteriyorsa, alacaklı Nijerya’da adli alacak tahsilatı yoluna geçmelidir.

Dava açmadan önce uygulanacak zamanaşımı süresi belirlenmelidir. Olağan bir sözleşmeden kaynaklanan birçok sözleşmesel alacakta zamanaşımı süresi, dava hakkının doğduğu tarihten itibaren altı yıldır. Borç özel şekilli bir belgeye veya daha uzun süreye tabi başka bir hukuki belgeye dayanıyorsa süre daha uzun olabilir; örneğin Lagos eyaletinde mühürlü sözleşmeler on iki yıllık süreye tabi olabilir. Uygulanacak süre geçtikten sonra borçlu zamanaşımını savunma olarak ileri sürebilir ve talep süresinde açılmamış sayılabilir.

Nijerya hukukunda adli alacak tahsilatı için birden fazla usul yolu bulunmaktadır. Uygun yol; talep edilen tutara, borcun niteliğine, borçlunun bulunduğu yere, yetkili mahkemeye, yazılı delillerin gücüne, borçlunun beklenen savunmasına ve dosyanın daha hızlı bir usule elverişli olup olmadığına göre belirlenir.

Daha küçük ve belirli para alacakları için, bu usulü kabul etmiş bir eyalette küçük alacaklara ilişkin yargı yolu mevcut olabilir. Lagos eyaletinde bu yol, davacının veya davalının Lagos eyaletinde ikamet ettiği ya da ticari faaliyet yürüttüğü veya talebin dayanağının tamamen ya da kısmen bu eyalette doğduğu basit para alacağı uyuşmazlıkları için öngörülmüştür. Talep, faiz ve masraflar hariç 5.000.000 nairayı aşmayan belirli bir para alacağı olmalı ve dava açılmadan önce borçluya ödeme talebi gönderilmiş olmalıdır.

Küçük alacaklara ilişkin usul belgeye dayalıdır. Dava, öngörülen başvuru formunun doldurulmasıyla başlatılır; çağrı ve ilgili formlar davalıya tebliğ edilir. Alacaklı, davalının gerçek bir savunmasının bulunmadığını düşünüyorsa, yeminli beyan ve destekleyici delillerle birlikte hızlı karar verilmesini talep edebilir. Davalı savunma, kabul, karşı talep veya uygun beyan sunabilir. Davalının cevap vermemesi, talebin kabul edilmiş sayılmasına yol açabilir.

Bu usulde mahkeme ilk duruşmada uzlaşmayı teşvik eder, dosyanın hazırlanmasına ilişkin talimatlar verebilir, belgeler ve deliller için süre belirleyebilir, uzlaşma sağlanmazsa hızlı karar verebilir veya duruşmaya geçebilir. Davanın açılmasından kararın verilmesine kadar olan sürenin genel olarak 60 günü aşmaması hedeflenir ve bu usulde itiraz süreci kısaltılmış zaman çerçevesinde yürütülür.

Olağan dava yolu, dosyanın küçük alacak usulüne uygun olmadığı, borcun ihtilaflı olduğu, tutarın ilgili sınırı aştığı, daha karmaşık delillerin incelenmesi gerektiği veya davanın yüksek mahkeme ya da başka bir yetkili mahkeme önüne götürülmesi gerektiği durumlarda uygulanır. Mahkemenin yetkisi eyalete, borçlunun ikametgahına veya merkezine, talebin doğduğu yere, davalının niteliğine, uyuşmazlığın konusuna ve uygulanacak usul kurallarına bağlı olabilir.

Birçok sivil alacak davasında süreç, davalının mahkemeye çağrıldığı ve alacaklının talebine cevap vermesinin istendiği dava açılış belgesiyle başlar. Bu belge genellikle talebin dayanağını açıklayan dava beyanı ile desteklenir. Bu beyan; olayları, talep edilen tutarı, borcun hukuki temelini, faiz veya ek talepleri ve mahkemeden istenen hukuki sonucu gösterir.

Lagos eyaletinde bu şekilde başlatılan bir dava, yetkili yüksek mahkeme kurallarının gerektirdiği destekleyici usul belgeleriyle hazırlanmalıdır. Bunlar dava beyanını, tanık listesini, yeminli yazılı tanık beyanlarını, dayanılacak belgelerin kopyalarını, gerekli olduğu hallerde yazılı hukuki açıklamayı ve dava açılmadan önce yerine getirilmesi gereken ön işlemleri gösteren belgeleri içerebilir. Tebligattan sonra borçlu, dava açılış belgesinde ve ilgili kurallarda belirtilen süre içinde davaya katılımını bildirmeli ve cevap vermelidir.

Hazır bulunma veya duruşma günü taraflar şahsen ya da yetkili temsilcileri aracılığıyla katılır. Talep belirli bir para borcuna ilişkinse ve davalı usulüne uygun olarak haberdar edildiği halde katılmaz veya gerekli şekilde cevap vermezse, alacaklı tebligatın ispatı ve belgelerin mahkemece değerlendirilmesi şartıyla talep edilen tutar hakkında karar verilmesini isteyebilir.

Davalı davaya katılmış olsa bile, alacaklının talebi açık yazılı delillerle destekleniyor ve davalı gerçek bir savunma göstermiyorsa, uygulanacak kurallar izin verdiği ölçüde alacaklı hızlı karar talep edebilir. Bu talep, dava beyanı, belgeler, tanık beyanları veya yeminli beyanlar ve mahkemenin istediği diğer materyallerle desteklenmelidir.

Davalı hızlı karar verilmesine karşı çıkmak istiyorsa, gerçek bir savunma veya tam yargılama gerektiren ihtilaflı bir mesele bulunduğunu gösteren olayları, belgeleri ve beyanları mahkemeye sunmalıdır. Tarafların açıklamalarını değerlendirdikten sonra mahkeme alacaklı lehine karar verebilir, talebin tartışmasız kısmı hakkında karar verebilir veya uyuşmazlık tam yargılama gerektiriyorsa davalıya savunma hakkı tanıyabilir.

Dava savunuluyor ve hızlı şekilde çözülemiyorsa, süreç dilekçelerin karşılıklı verilmesi, dosyanın yönetilmesi ve duruşma aşamalarıyla devam eder. Mahkeme, taraf beyanlarının, tanık beyanlarının, belgelerin, gerekli hallerde uzman görüşlerinin ve uyuşmazlığın adil biçimde çözülmesi için gereken diğer usul işlemlerinin sunulmasına ilişkin talimatlar verebilir.

Mahkeme alacaklının belgelerini, borçlunun itirazlarını, borcun sözleşmesel temelini, teslim veya ifa delillerini, faturaları, hesap dökümlerini, yazışmaları, borcun kabulüne ilişkin belgeleri, faiz veya ceza hükümlerini, karşı talepleri ve talebin tutarını ya da icra edilebilirliğini etkileyen tüm hususları inceler. Uygulanacak kurallar bir tarafın maddi vakıalara açık cevap vermesini gerektiriyorsa, genel veya kaçamak bir inkar yeterli olmayabilir.

Dilekçeler ve deliller tamamlandıktan sonra mahkeme olayları ve uygulanacak hukuku değerlendirir ve karar verir. Alacaklı davayı kazanırsa, karar borçlunun haczedilebilir malvarlığına karşı icra takibi yapılmasının dayanağı olabilir; ancak itiraz, icranın durdurulması veya icrayı etkileyen başka bir mahkeme kararı dikkate alınmalıdır.

İlk derece mahkemesinin kararına, uygulanacak eyalet kurallarında öngörülen süre içinde ilgili yüksek mahkemede itiraz edilebilir; birçok borç yolunda 30 günlük süre önemlidir. Bir eyalet yüksek mahkemesinin veya federal yüksek mahkemenin sivil davadaki nihai kararına genel olarak üç ay içinde istinaf başvurusu yapılabilir; ara kararlar için ise daha kısa, çoğu durumda on dört günlük süre uygulanır.

İstinaf mahkemesinin kararına, anayasa, Yüksek Mahkeme kanunu ve ilgili kurallar izin verdiği hallerde doğrudan veya izinle Nijerya Yüksek Mahkemesi nezdinde başvurulabilir. Sivil davalarda ara kararlar için süre on dört gün, nihai kararlar için üç aydır. Nijerya Yüksek Mahkemesi kararı kesindir ve başka bir temyiz yoluna tabi değildir.

Alacaklının elinde yabancı bir mahkeme kararı varsa, yabancı mahkeme kararlarının Nijerya’da tanınması ve tenfizi, borçlunun malvarlığına karşı yerel icradan önce ayrı bir aşamadır. Belirli bir para tutarının ödenmesine hükmeden yabancı mahkeme kararı, yasal şartlar sağlandığında Nijerya’daki yüksek mahkemede kaydedilebilir. Karar kesin ve bağlayıcı olmalı, para ödenmesini emretmeli ve vergi, benzer kamu alacağı, para cezası veya cezai nitelikte başka bir yaptırıma ilişkin olmamalıdır.

Yabancı karar borçlusu, yasal sebepler mevcutsa kaydın iptalini isteyebilir. Bu sebepler arasında yabancı mahkemenin yetkisizliği, asıl yargılamanın yeterli şekilde bildirilmemesi, hile, Nijerya kamu düzenine aykırılık, başvuranın karardan yararlanma hakkının bulunmaması veya aynı konuda daha önce verilmiş kesin bir kararın varlığı yer alabilir. Kayıt geçerliliğini koruduğunda, yabancı karar icra bakımından Nijerya mahkeme kararı gibi sonuç doğurur; ancak kaydın iptali başvurusunun yapılabileceği veya incelendiği dönem dikkate alınır.

Nijerya mahkeme kararı veya kaydedilmiş yabancı karar icra edilebilir hale geldikten sonra alacaklı Nijerya’da cebri icra başlatabilir. İlk taraflar arasında, malvarlığına yönelik icra işlemleri genel olarak karar tarihinden itibaren altı yıl içinde başlatılabilir; bu süreden sonra mahkeme izni gerekebilir. İcra, borçluya üçüncü kişilerce ödenmesi gereken alacakların haczini, taşınır malların haczi ve satışını, taşınmazlara yönelik icrayı, menkul kıymetlerin, şirket paylarının ve diğer malvarlığı haklarının haczini ve mahkeme kararlarının yerine getirilmesi için mevcut diğer yolları kapsayabilir.

Borçlunun banka hesapları veya üçüncü kişilerden olan alacakları hakkında bilgi varsa, üçüncü kişilerdeki alacakların haczi özellikle önemlidir. Mahkeme, üçüncü kişinin borçluya ödemesi gereken tutarları haczedebilir ve bu tutarların mahkeme kararıyla belirlenen borca yönlendirilmesine karar verebilir. Para bir kamu görevlisinin veya mahkemenin kontrolü altındaysa, özel izin veya onay şartları uygulanabilir; para kamu görevlisi tarafından bu sıfatla tutuluyorsa ilgili başsavcının onayı gerekebilir.

Borçlunun mali durumu vadesi gelen borçlarını ödeyemediğini gösteriyorsa, alacaklı ödeme güçlüğü, iflas veya tasfiye yollarını ayrı bir hukuki seçenek olarak değerlendirebilir. Doğru yol borçlunun hukuki statüsüne bağlıdır. İflas genel olarak gerçek kişilerle bağlantılıdır; tasfiye ve mahkeme yoluyla sona erdirme ise şirketler bakımından kullanılır.

Şirket borçlusu açısından Nijerya şirketler hukuku, şirketin borçlarını ödeyememesi halinde mahkeme yoluyla tasfiyeye imkan tanır. Yazılı talep yolunda alacaklı, şirketin kayıtlı adresine veya merkezine ödeme talebi gönderir. Şirket üç hafta içinde ödeme yapmaz, borcu teminat altına almaz veya alacaklıyı makul şekilde tatmin eden bir çözüm sunmazsa, bu durum şirketin borçlarını ödeyemediğini göstermeye yardımcı olabilir. Önceki yasal düzenleme 200.000 nairayı aşan tutara atıf yapıyordu; sonraki değişiklikler ise ilgili tutarı şirket sicilinden sorumlu yetkili makamın düzenlemesine bağlamıştır.

Gerçek kişi borçlu bakımından iflas, borcun derhal veya belirli bir gelecek tarihte ödenmesi gerektiği ve borçlunun ilgili dönemde iflas fiili gerçekleştirdiği hallerde önem kazanabilir. Bu fiiller; kesin karar mevcutken ve kararın icrası durdurulmamışken tebliğ edilen iflas bildirimine on dört gün içinde uyulmaması, borçlunun malına el konulup malın satılması veya icra memuru tarafından yirmi bir gün tutulması, borçlunun borçlarını ödeyemediğini mahkemeye bildirmesi, kendi hakkında iflas başvurusu yapması, ödemeleri durdurması veya durdurma niyetini bildirmesi, Nijerya’dan ayrılması, Nijerya dışında kalması veya iflas bakımından önem taşıyan koşullarda saklanması olabilir.

Alacaklı açısından ödeme güçlüğüne bağlı işlemler, olağan tahsilatın basit bir devamı değildir. Bu yol; tüm alacaklıları, borçlunun malvarlığını, ödeme sırasını, mevcut icra işlemlerini ve usulün açılmasından önce yapılan işlemleri etkileyebilir. Olağan icranın ödeme sağlamasının güç olduğu, borçlunun malvarlığının yetersiz kaldığı, birden fazla alacaklının aynı varlıklara yöneldiği veya borçlunun ödeme güçlüğünden kısa süre önce malvarlığını devrettiği durumlarda bu yol özellikle önemlidir.

Borçlunun malvarlığı alacaklıları karşılamaya yetmiyorsa, ödeme güçlüğü kuralları bazı işlemlerin iptalini ve borçlu malvarlığından çıkarılan değerin geri getirilmesini sağlayabilir. Şirketin ödeme güçlüğünde, belirli alacaklıları kayıran işlemler, düşük bedelli işlemler, bağlantılı kişilerle yapılan işlemler, ödeme güçlüğünden kısa süre önce verilen teminatlar ve alacaklılara ayrılabilecek malvarlığını azaltan diğer işlemler önem taşıyabilir.

Düşük bedelli işlem, şirketin bağış yapması, karşılık almadan işlem yapması veya sağladığı değere göre belirgin şekilde daha düşük bir karşılık alması halinde söz konusu olabilir. Nijerya şirketler hukukunda bu tür işlemlere ilişkin iptal mekanizması, yasal şartlar saklı kalmak üzere ödeme güçlüğünün başlangıcında sona eren iki yıllık dönemle bağlantılıdır. Bağlantılı kişilerle yapılan işlemler özellikle dikkatli incelenebilir.

Bir alacaklıya öncelik tanınması, şirketin bir alacaklıyı, kefili veya garantörü ödeme güçlüğü halinde malvarlığının dağıtımında bulunacağı konumdan daha iyi bir konuma getiren işlem yapması ve yasal şartların gerçekleşmesi halinde ortaya çıkabilir. Ticari faaliyetin kolaylaştırılmasına ilişkin değişiklikler, bağlantılı kişiler lehine bazı öncelik işlemlerinde ödeme güçlüğünün başlangıcında sona eren iki yıllık dönemin incelenmesini de gündeme getirmiştir.

Başarılı bir iptal talebinin sonucu; malın iadesi, değerinin ödenmesi, önceliğin kaybı, elde edilen yararın geri alınması veya dağıtıma konu malvarlığını artıran başka bir karar olabilir. Yönetim kurulu üyeleri, yöneticiler, ortaklar veya bağlantılı kişilerin davranışları malvarlığının yetersiz kalmasına, şirket malvarlığının kötüye kullanılmasına, belirli alacaklılara öncelik verilmesine veya ödeme güçlüğü ortaya çıktıktan sonra zararlı işlemlerin sürdürülmesine katkıda bulunmuşsa, bu davranış şirketin ödeme güçlüğüne ilişkin usulde önem kazanabilir.

Dosyanız Nijerya’da alacak tahsilatı ile ilgiliyse Grandliga, alacağın geri alınmasına yönelik temel aşamalarda yardımcı olabilir: borçlu ve belgelerin analizi, ödeme talebi stratejisinin hazırlanması, müzakereler, zamanaşımının değerlendirilmesi, uygun dava yolunun seçilmesi, küçük alacak usulü veya olağan dava için hazırlık, hızlı karar talebi, yabancı mahkeme kararının tanınması, tespit edilen malvarlığına karşı icra ve ekonomik olarak gerekçelendirilebilen ödeme güçlüğü işlemleri.

16.12.2024

185