Cobrança de dívidas na Nigéria

A cobrança de dívidas na Nigéria começa com uma avaliação jurídica, financeira e processual do devedor. Nesta etapa, é importante determinar se o devedor é uma pessoa singular, uma sociedade registada, uma entidade pública ou uma estrutura empresarial com bens na Nigéria, se possui endereço registado, sede principal ou local efetivo de atividade, bem como se é possível identificar contas bancárias, bens móveis, bens imóveis, participações sociais, créditos ou direitos contra terceiros.

Para um credor estrangeiro, a análise inicial também deve estabelecer a ligação da reclamação com a Nigéria. Essa ligação pode resultar da residência do devedor, da sede da sociedade, do local principal de atividade, da existência de bens na Nigéria, da execução do contrato na Nigéria, da participação de uma contraparte nigeriana, de uma sucursal local, de uma obrigação de pagamento relacionada com a Nigéria ou de outra base que permita utilizar procedimentos judiciais ou executivos nigerianos.

Se o devedor continuar a exercer atividade, os documentos confirmarem a existência da dívida e não houver sinais imediatos de insolvência, transferência de bens ou execução concorrente por outros credores, o caso pode começar pela fase extrajudicial. O resultado da análise determina se são adequadas negociações, um procedimento de pequenas causas, um processo judicial comum, um pedido de decisão rápida, a execução de uma decisão existente, o reconhecimento de uma decisão estrangeira ou medidas relacionadas com a insolvência.

A fase extrajudicial pode incluir uma exigência escrita de pagamento, negociações com o devedor, verificação dos poderes das pessoas que atuam em seu nome, discussão de um plano de pagamento, devolução de bens, compensação, cessão do crédito, constituição de garantia, reconhecimento da dívida ou outra solução lícita compatível com a natureza da obrigação.

A comunicação com o devedor deve ser documentada desde a primeira exigência de pagamento. Cartas, mensagens eletrónicas, confirmações de entrega, respostas, propostas de pagamento, objeções, pagamentos parciais e documentos apresentados pelo devedor podem posteriormente ter valor probatório em tribunal ou durante a execução. Num caso relacionado com a Nigéria, esta fase é especialmente útil quando o credor precisa de fixar o montante devido, compreender a posição do devedor e conservar prova de que o pagamento foi exigido antes do início do litígio.

A duração da cobrança extrajudicial depende da reação do devedor, da qualidade dos documentos, da localização dos bens, da existência de outros credores, da urgência da execução e da possibilidade real de acordo. Se as negociações não levarem ao pagamento, se o devedor contestar a dívida sem fundamento suficiente, evitar contacto, transferir bens ou se a análise inicial mostrar que o pagamento voluntário não é realista, o credor deve passar para a cobrança judicial de dívidas na Nigéria.

Antes de iniciar uma ação judicial, deve ser determinado o prazo de prescrição aplicável. Em muitos casos de dívida contratual baseada num contrato comum, o prazo de prescrição é de seis anos a partir da data em que nasceu o direito de ação. Se a obrigação constar de documento formal ou de outro instrumento sujeito a prazo mais longo, o período pode ser superior; por exemplo, no estado de Lagos, contratos formalizados com selo podem estar sujeitos a um prazo de doze anos. Após o termo do prazo aplicável, o devedor pode invocar a prescrição como defesa, e a reclamação pode ser considerada apresentada fora de prazo.

A legislação nigeriana prevê várias vias de cobrança judicial de dívidas. A escolha do procedimento adequado depende do montante reclamado, da natureza da dívida, da localização do devedor, do tribunal competente, da qualidade das provas escritas, da defesa previsível do devedor e da possibilidade de tratar o caso por uma via mais rápida.

Para reclamações monetárias menores e claramente determinadas, pode estar disponível um procedimento de pequenas causas num estado que tenha adotado essa via. No estado de Lagos, esse procedimento destina-se a reclamações simples de pagamento perante tribunais de primeira instância quando o requerente ou o requerido reside ou exerce atividade no estado de Lagos, ou quando a causa da reclamação surgiu total ou parcialmente nesse estado. A reclamação deve referir-se a uma quantia determinada que não exceda 5.000.000 de nairas, excluindo juros e custas, e o credor deve ter notificado uma exigência de pagamento antes de apresentar o caso.

O procedimento de pequenas causas é baseado em documentos. O caso inicia-se com a apresentação do formulário de reclamação previsto, e a citação juntamente com os formulários necessários são notificados ao requerido. Se o credor entender que o requerido não tem defesa real, pode pedir uma decisão rápida com declaração juramentada e provas de apoio. O requerido pode responder com defesa, reconhecimento da reclamação, pedido reconvencional ou declaração correspondente. A falta de resposta do requerido pode levar a que a reclamação seja tratada como admitida.

Nesse procedimento, o tribunal incentiva um acordo na primeira comparência, pode organizar a preparação do caso, fixar prazos para documentos e provas e depois proferir uma decisão rápida ou passar à audiência se não houver acordo. O período entre a apresentação do caso e a decisão destina-se, em regra, a não ultrapassar 60 dias, e o recurso nessa via é conduzido em prazos reduzidos.

O processo judicial comum aplica-se quando o caso não é adequado ao procedimento de pequenas causas, quando a dívida é contestada, quando o montante excede o limite aplicável, quando provas mais complexas devem ser examinadas ou quando o assunto deve ser levado a um tribunal superior ou a outro tribunal competente. A competência pode depender do estado, da residência ou sede do devedor, do local onde surgiu a reclamação, da natureza do requerido, do objeto do litígio e das regras processuais aplicáveis.

Em muitos casos civis de dívida, o processo começa com um ato inicial pelo qual o requerido é chamado a tribunal e deve responder à reclamação do credor. Esse ato é geralmente acompanhado de uma exposição da reclamação, na qual são indicados os factos, o montante reclamado, a base da dívida, juros ou pedidos acessórios e as medidas solicitadas ao tribunal.

No estado de Lagos, um caso iniciado dessa forma deve ser preparado com os documentos processuais exigidos pelas regras do tribunal superior competente. Estes podem incluir a exposição da reclamação, a lista de testemunhas, declarações escritas de testemunhas sob juramento, cópias dos documentos em que o credor se apoiará, argumentos escritos quando necessários e documentos que comprovem o cumprimento das medidas anteriores à apresentação do caso. Após a notificação, o devedor deve comparecer e responder dentro do prazo indicado no ato inicial e nas regras aplicáveis.

Na data marcada para comparência ou audiência, as partes apresentam-se pessoalmente ou por representantes autorizados. Se a reclamação disser respeito a uma quantia determinada e o requerido tiver sido devidamente notificado, mas não comparecer ou não responder da forma exigida, o credor pode pedir uma decisão pelo montante reclamado, sujeita à prova da notificação e à avaliação dos documentos pelo tribunal.

Quando o requerido participa no processo, mas a reclamação do credor é apoiada por provas escritas claras e o requerido não demonstra uma defesa real, o credor pode pedir uma decisão rápida, quando as regras aplicáveis o permitirem. O pedido deve ser apoiado pela exposição da reclamação, documentos, declarações de testemunhas ou declarações juramentadas, bem como por outros materiais exigidos pelo tribunal.

Se o requerido pretender opor-se à decisão rápida, deve apresentar factos, documentos e declarações que demonstrem uma defesa real ou uma questão controvertida que exija julgamento completo. Após examinar as posições das partes, o tribunal pode decidir a favor do credor, decidir a parte não contestada da reclamação ou permitir que o requerido se defenda num processo completo.

Se o caso for defendido e não puder ser decidido rapidamente, o processo continua com a troca de peças processuais, a gestão do caso e a audiência. O tribunal pode dar instruções sobre a apresentação das posições das partes, declarações de testemunhas, documentos, pareceres de especialistas quando necessários e outras medidas processuais úteis para uma decisão justa do litígio.

O tribunal examina os documentos do credor, as objeções do devedor, a base contratual da dívida, provas de entrega ou execução, faturas, extratos de conta, correspondência, reconhecimentos de dívida, cláusulas de juros ou penalidades, pedidos reconvencionais e quaisquer circunstâncias que afetem o montante ou a possibilidade de execução da reclamação. Quando as regras aplicáveis exigem resposta concreta às alegações de facto, uma negação geral ou evasiva pode ser insuficiente.

Após o encerramento das peças processuais e a apresentação das provas, o tribunal avalia os factos e o direito aplicável e profere decisão. Se o credor obtiver decisão favorável, a decisão pode servir de base para um processo de execução contra bens penhoráveis do devedor, sujeito a eventual recurso, suspensão da execução ou outra decisão que afete a execução.

Uma decisão de tribunal de primeira instância pode ser recorrida para o tribunal superior competente do respetivo estado dentro do prazo previsto pelas regras aplicáveis; em muitas vias relacionadas com dívidas, o prazo de 30 dias é relevante. Uma decisão definitiva de tribunal superior estadual ou de tribunal superior federal em matéria civil pode, em regra, ser recorrida para o tribunal de apelação no prazo de três meses, enquanto o recurso contra uma decisão interlocutória está sujeito a prazo mais curto, frequentemente de catorze dias.

Uma decisão do tribunal de apelação pode ser recorrida para o Supremo Tribunal da Nigéria quando a constituição, a lei do Supremo Tribunal e as regras aplicáveis permitirem recurso de pleno direito ou com autorização. Em matéria civil, o prazo é de catorze dias para uma decisão interlocutória e de três meses para uma decisão definitiva. A decisão do Supremo Tribunal é final e não está sujeita a novo recurso.

Se o credor já possuir uma decisão proferida por tribunal estrangeiro, o reconhecimento e execução de decisões estrangeiras na Nigéria constitui uma etapa separada antes da execução local contra os bens do devedor. Uma decisão estrangeira que ordene o pagamento de uma quantia determinada pode ser registada perante um tribunal superior na Nigéria quando os requisitos legais forem cumpridos. A decisão deve ser definitiva e vinculativa, ordenar o pagamento de quantia em dinheiro e não se referir a impostos, encargos públicos semelhantes, multa ou outra sanção.

O devedor condenado por decisão estrangeira pode pedir o cancelamento do registo se existirem fundamentos legais, incluindo falta de competência do tribunal estrangeiro, notificação insuficiente do processo original, fraude, contrariedade à ordem pública da Nigéria, falta de direito do requerente de invocar a decisão ou existência de decisão definitiva anterior sobre a mesma matéria. Mantido o registo, a decisão estrangeira produz na Nigéria efeitos de decisão local para fins de execução, considerando-se o período em que pode ser apresentado ou examinado pedido de cancelamento do registo.

Quando uma decisão nigeriana ou uma decisão estrangeira registada se torna executável, o credor pode iniciar a execução forçada na Nigéria. Entre as partes originais, a execução contra bens pode, em regra, ser iniciada no prazo de seis anos a contar da decisão; após esse período, pode ser necessária autorização judicial. A execução pode incluir a penhora de créditos que terceiros devem ao devedor, a penhora e venda de bens móveis, a execução sobre bens imóveis, a penhora de títulos, participações sociais e outros direitos patrimoniais, bem como outras medidas disponíveis para executar decisões judiciais.

A penhora de créditos perante terceiros é especialmente importante quando o credor possui informações sobre contas bancárias do devedor ou sobre valores que terceiros lhe devem pagar. O tribunal pode afetar essas quantias e destiná-las ao pagamento da dívida reconhecida pela decisão. Quando os fundos estão sob controlo de funcionário público ou do tribunal, podem aplicar-se requisitos especiais de autorização ou consentimento, incluindo a aprovação do procurador-geral competente quando os fundos são mantidos por funcionário público nessa qualidade.

Se a situação financeira do devedor mostrar que ele não consegue cumprir obrigações vencidas, o credor pode considerar insolvência, falência ou liquidação como uma via jurídica separada. O procedimento correto depende do estatuto jurídico do devedor. A falência está geralmente relacionada com pessoas singulares, enquanto a liquidação e a dissolução judicial são utilizadas contra sociedades.

No caso de uma sociedade devedora, o direito societário nigeriano permite a liquidação judicial quando a sociedade não consegue pagar as suas dívidas. Na via da exigência escrita, o credor notifica a exigência de pagamento no endereço registado ou na sede principal da sociedade. Se a sociedade não pagar durante três semanas, não garantir a dívida nem a resolver em termos razoavelmente aceitáveis para o credor, isso pode apoiar a conclusão de que a sociedade não consegue pagar as suas dívidas. A redação legal anterior fazia referência a uma quantia superior a 200.000 nairas, mas alterações posteriores vincularam o montante correspondente à regulamentação da autoridade competente em matéria de registo de sociedades.

No caso de devedor pessoa singular, a falência pode ser relevante quando a dívida é pagável de imediato ou numa data futura determinada e o devedor praticou um ato de falência dentro do período correspondente. Esses atos podem incluir o incumprimento de uma notificação de falência no prazo de catorze dias a contar da sua notificação quando existe decisão definitiva e a sua execução não foi suspensa; a apreensão de bens do devedor quando os bens foram vendidos ou retidos pelo oficial de justiça durante vinte e um dias; a declaração do devedor ao tribunal de que não consegue pagar as suas dívidas; o pedido de falência apresentado pelo próprio devedor; a suspensão de pagamentos ou a comunicação da intenção de os suspender; a saída da Nigéria, a permanência fora da Nigéria ou a ocultação em circunstâncias relevantes para a falência.

Para o credor, as medidas relacionadas com a insolvência não são uma simples continuação da cobrança comum. Trata-se de um procedimento separado que pode afetar todos os credores, os bens do devedor, a ordem de pagamento, as execuções existentes e as operações realizadas antes da abertura do procedimento. Esta via é especialmente relevante quando a execução comum provavelmente não levará ao pagamento, os bens do devedor são insuficientes, vários credores concorrem pelos mesmos ativos ou o devedor transferiu bens pouco antes da insolvência.

Quando os bens do devedor não bastam para satisfazer os credores, as regras de insolvência podem permitir a impugnação de determinadas operações para restituir ao património do devedor o valor retirado em prejuízo dos credores. Na insolvência de uma sociedade, podem ser relevantes as preferências concedidas a determinados credores, as operações por valor inferior, as operações com pessoas ligadas, as garantias concedidas pouco antes da insolvência e outras operações que reduzam os bens disponíveis para os credores.

Uma operação por valor inferior pode ser relevante quando a sociedade fez uma doação, celebrou uma operação sem contrapartida ou recebeu uma contrapartida claramente inferior ao valor por ela entregue. No direito societário nigeriano, o mecanismo de impugnação dessas operações está ligado, sujeito às condições legais, a um período de dois anos que termina com o início da insolvência. As operações com pessoas ligadas podem ser objeto de revisão especialmente cuidadosa.

A preferência concedida a um credor pode existir quando uma sociedade realiza um ato que coloca um credor, fiador ou garante numa posição melhor do que aquela em que estaria na distribuição de bens em caso de insolvência, desde que as condições legais estejam cumpridas. Alterações legais relativas à facilitação da atividade empresarial também influenciaram a análise temporal de certas preferências a favor de pessoas ligadas, introduzindo o exame de um período de dois anos que termina com o início da insolvência.

O efeito de uma impugnação bem-sucedida pode incluir a restituição de bens, o pagamento do seu valor, a perda de prioridade, a reversão do benefício recebido ou outra medida que aumente os bens disponíveis para distribuição. Se a conduta de diretores, administradores, sócios ou pessoas ligadas tiver contribuído para a insuficiência de bens, para o uso indevido do património social, para a preferência de determinados credores ou para a continuação de atos prejudiciais depois do aparecimento da insolvência, essa conduta pode tornar-se relevante dentro do procedimento de insolvência da sociedade.

Se o seu caso envolver cobrança de dívidas na Nigéria, a Grandliga pode prestar assistência nas principais etapas da recuperação: análise do devedor e dos documentos, preparação da estratégia de exigência de pagamento, negociações, avaliação da prescrição, escolha da via judicial adequada, preparação de procedimento de pequenas causas ou de processo comum, pedido de decisão rápida, reconhecimento de decisão estrangeira, execução contra bens identificados e medidas relacionadas com insolvência quando forem economicamente justificadas.

16.12.2024

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