Cobrança de dívidas na Nigéria

O procedimento de cobrança de dívidas na Nigéria começa com uma análise dos indicadores financeiros do devedor, do seu ramo de actividade, do histórico da empresa, da disponibilidade de provas documentais da dívida, dos processos judiciais em curso e dos procedimentos de execução, bem como da possibilidade de contestação a dívida. Essa análise forma a estratégia que será utilizada para quitar a dívida.

Se o devedor não tiver processos judiciais em andamento ou decisões judiciais não cumpridas sobre cobrança de dívidas, e ele estiver ativamente envolvido em suas atividades, é aconselhável passar para a etapa de recuperação de dívida extrajudicial não formal.

Esta fase envolve negociações ativas com o devedor para chegar a um acordo sobre o pagamento dos créditos do credor ou outras opções de liquidação possíveis (por exemplo, devolução de bens, transferência de dívida para terceiros, troca de serviços ou bens).

A interação com o devedor inicia-se imediatamente após o envio da notificação por correio, e-mail, telefone ou mensageiros instantâneos. Este processo envolve comunicação intensa com o devedor, a fim de exercer pressão constante. A principal tarefa é estabelecer contacto com os principais decisores para conseguir o pagamento rápido da dívida.

O prazo médio para cobrança extrajudicial informal é de até 60 dias (exceto nos casos em que tenha sido acordado parcelamento para amortização da dívida). Caso esta etapa não traga os resultados esperados, ou após uma análise inicial fique claro que não é aplicável, deverá proceder à recuperação judicial.

Antes de iniciar uma ação legal, você deve prestar atenção ao prazo de prescrição. O prazo prescricional para cobrança de dívidas é de 6 anos. Após o término do período especificado, o credor perde o direito de registrar uma reclamação.

A lei nigeriana prevê a recuperação judicial de dívidas por meio de procedimentos judiciais e sumários comuns.

O procedimento judicial simplificado é utilizado para apreciar casos de dívida de pequenos montantes ou se os factos do caso não forem contestados. A resolução dos casos ocorre sem que as partes apresentem documentos ou declarações escritas. Estes casos são julgados por tribunais sumários – tribunais de magistrados ou tribunais distritais. De facto, na parte sul da Nigéria são chamados tribunais de magistrados e na parte norte da Nigéria são chamados tribunais distritais quando apreciam casos dentro da sua jurisdição civil. A jurisdição dos tribunais de magistrados é determinada por regras diferentes estabelecidas para cada estado.

O processo judicial regular aplica-se a todas as outras categorias de casos de dívida. Esses casos são julgados pelos tribunais superiores estaduais. Cada estado tem suas próprias regras para iniciar e processar uma ação judicial. Basicamente, o litígio é iniciado por intimação. Este é um documento formal dirigido ao réu, exigindo-lhe que compareça em tribunal para se defender do crédito do credor. Geralmente é acompanhado de um endosso da reclamação ou de uma declaração de reclamação para que o réu tenha conhecimento da reclamação contra ele. No Estado de Lagos, uma intimação deve ser acompanhada de uma declaração de reclamação, uma lista de testemunhas, declarações escritas, cópias de todos os documentos a serem invocados em tribunal, um endereço escrito em apoio da reclamação, etc., caso contrário, não será aceita para arquivamento no registro.

O arguido a quem for notificado o ato de abertura do julgamento deve, no prazo fixado no ato de comparecimento, apresentar na secretaria o original e uma cópia do ato de comparecimento devidamente preenchido e assinado.

No dia marcado para comparecimento, as partes deverão comparecer pessoalmente ou por meio de representantes. Se a reclamação constante do documento original for uma dívida líquida e o réu não comparecer em tribunal, o autor pode solicitar ao juiz que pronuncie uma sentença contra o réu pelo montante originalmente reclamado.

Se o réu comparecer ao tribunal, mas o credor acreditar que sua reivindicação não está sujeita à defesa do réu, o credor deverá apresentar ao tribunal a declaração de reivindicação, as provas, o depoimento de suas testemunhas e uma moção para julgamento sumário, que deverá ser apoiada por uma declaração juramentada. Esses documentos devem ser notificados ao réu antes da audiência para considerar tal petição. Se o arguido, após receber estes documentos, pretender opor-se à reclamação, deverá apresentar ao tribunal a sua oposição, o depoimento das suas testemunhas, provas físicas e uma declaração juramentada. Depois de considerar a petição do credor, o tribunal tem o direito de tomar uma decisão contra o réu e cobrar dele o valor declarado da dívida, ou conceder ao réu o direito de se defender da reclamação.

Se as partes comparecerem, o tribunal ouve as suas posições e, se o tribunal compreender todas as questões de direito e de facto, o tribunal pode passar à fase de apreciação do caso e tomar uma decisão. Se o caso não estiver pronto para ser decidido, o tribunal ordena uma investigação preparatória. Durante a investigação preparatória, as partes trocam peças processuais, o tribunal interroga as partes e as testemunhas, ordena um interrogatório e resolve outras questões processuais.

Após a conclusão da investigação preparatória, o caso estará sujeito à transferência para a fase de apreciação do mérito. Nesta fase, o tribunal ouve as conclusões finais das partes e avalia os resultados da fase anterior. Toda alegação de fato, a menos que seja refutada expressa ou implicitamente ou que se mostre inadmissível no processo da parte contrária, será considerada aceita. Quando uma parte nega uma alegação de facto, não deve fazê-lo de forma evasiva, mas deve dar uma resposta completa e substancial. Após a conclusão do debate entre as partes, o tribunal toma uma decisão.

Uma decisão de um tribunal de magistrados ou de um tribunal distrital pode ser apelada ao Tribunal Superior do respectivo estado no prazo de 30 dias após a decisão. Uma decisão de um Tribunal Superior Estadual ou de um Tribunal Superior Federal pode ser apelada ao Tribunal de Apelação no prazo de três meses a partir da data da decisão impugnada. A decisão do Tribunal de Apelação pode ser apelada à Suprema Corte da Nigéria no prazo de três meses a partir da data da decisão impugnada. A sentença da Suprema Corte será final e não estará sujeita a outras apelações.

Após a entrada em vigor da decisão judicial, o credor deverá iniciar um processo de execução. O prazo de prescrição para execução de uma decisão judicial é de 6 anos. No âmbito da execução de uma decisão judicial, os créditos do credor podem ser satisfeitos através da apreensão e baixa de fundos das contas do devedor; apreensão de bens móveis e imóveis do devedor com sua posterior venda; prisão e confisco de títulos; prisão e confisco de ações da empresa.

Se o devedor estiver em estado de insolvência, é aconselhável considerar o processo de falência e liquidação. Um devedor é considerado insolvente se não conseguir cumprir as suas obrigações financeiras no vencimento. O credor tem o direito de iniciar este procedimento se a dívida ascender a um determinado montante, pagável imediatamente ou em determinado momento futuro, e sujeito às seguintes condições: 1) o montante da dívida não for inferior a 200.000,00 naira; 2) o devedor cometeu ato de falência nos três meses anteriores ao início deste procedimento; 3) o devedor, durante um ano antes da data de apresentação da petição, residiu habitualmente ou exerceu negócios na Nigéria, pessoalmente ou através de um agente ou gerente, ou é (ou durante o referido período foi) membro de uma empresa ou parceria na Nigéria.

De acordo com o disposto na Lei de Falências, o devedor comete ato de falência nos seguintes casos: 1) se o credor (que tiver recebido sentença transitada em julgado contra o devedor por qualquer valor, e a execução desta decisão não tiver sido suspenso), tiver notificado o devedor de falência e o devedor não tiver cumprido a notificação de exigências no prazo de quatorze dias; 2) se tiver sido instaurado contra o devedor processo de execução com apreensão dos seus bens durante o julgamento, e esses bens tiverem sido vendidos ou detidos pelo oficial de justiça durante vinte e um dias; 3) se o devedor apresentar declaração ao tribunal sobre a sua incapacidade de pagar dívidas ou pedir falência contra si mesmo; 4) se o devedor suspender ou comunicar que pretende suspender o pagamento das suas dívidas; 5) se o devedor deixar a Nigéria ou, enquanto estiver fora da Nigéria, permanecer fora da Nigéria, ou de outra forma se esconder.

Se os bens do devedor não forem suficientes para satisfazer integralmente os créditos dos credores, a lei prevê a possibilidade de devolução dos bens e fundos do devedor, cancelando as operações do devedor que causaram danos aos credores. Essas operações deverão incluir, nomeadamente: 1) operações fraudulentas destinadas ao levantamento de activos nos três meses anteriores à abertura do procedimento; 2) operações de valor subvalorizado, realizadas sem intenção fraudulenta no prazo de dois anos a contar da data de nomeação do administrador ou do devedor em liquidação; 3) operações realizadas nos três meses anteriores ao início do processo de liquidação, com o objetivo de proporcionar vantagem injustificada a um credor em detrimento de outros; 4) a atribuição de um encargo flutuante sobre o imóvel ou empresa de uma empresa criada nos três meses anteriores ao início do processo de liquidação é inválida, a menos que se prove que a empresa estava solvente imediatamente após a criação do encargo. A implementação de tal retorno ajuda a aumentar a massa de liquidação, o que, por sua vez, aumenta as hipóteses de os credores satisfazerem integralmente os seus créditos.

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16.12.2024

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