Recupero crediti in Nigeria

Il processo di recupero crediti in Nigeria inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 6 anni. Trascorso il termine stabilito, il creditore perde il diritto di presentare reclamo.

La legge nigeriana prevede il recupero giudiziale dei crediti in sede ordinaria e con procedura sommaria.

La procedura giudiziaria semplificata viene utilizzata per esaminare i casi di debito per piccoli importi o se i fatti del caso non sono contestati. La risoluzione dei casi avviene senza che le parti presentino documenti o dichiarazioni scritte. Questi casi vengono esaminati da tribunali sommari: magistrati o tribunali distrettuali. Infatti, nella parte meridionale della Nigeria sono chiamati tribunali dei magistrati e nella parte settentrionale della Nigeria sono chiamati tribunali distrettuali quando trattano casi di loro competenza civile. La giurisdizione dei tribunali dei magistrati è determinata da norme diverse stabilite per ciascuno Stato.

Il normale procedimento giudiziario si applica a tutte le altre categorie di casi di debito. Questi casi sono esaminati dai tribunali superiori statali. Ogni stato ha le proprie regole per avviare e perseguire una causa. Fondamentalmente, il contenzioso viene avviato tramite citazione. Si tratta di un atto formale indirizzato al convenuto con il quale lo obbliga a comparire in tribunale per difendersi dalla pretesa di un creditore. Di solito è accompagnato da un’approvazione del reclamo o da una dichiarazione di reclamo in modo che il convenuto sia a conoscenza del reclamo contro di lui. Nello Stato di Lagos, una citazione deve essere accompagnata da una dichiarazione di reclamo, un elenco di testimoni, dichiarazioni scritte, copie di tutti i documenti su cui far valere in tribunale, un indirizzo scritto a sostegno della richiesta, ecc., altrimenti non verrà essere accettato per la notificazione.

Il convenuto a cui viene notificato un atto di avvio del procedimento giudiziario deve depositare in cancelleria, entro il termine stabilito nell’atto di comparizione, un originale e una copia di una memoria di comparizione debitamente compilata e firmata.

Nel giorno fissato per la comparizione le parti devono comparire personalmente o tramite rappresentanti. Se il credito contenuto nel documento originale è un debito liquido e il convenuto non si presenta in tribunale, l’attore può chiedere al giudice di emettere una sentenza contro il convenuto per l’importo originariamente richiesto.

Se il convenuto compare in tribunale, ma il creditore ritiene che la sua richiesta non sia difendibile dal convenuto, il creditore deve depositare una memoria di reclamo, prove, le testimonianze dei suoi testimoni e una mozione per un giudizio sommario, che deve essere supportata da una dichiarazione giurata. Tali documenti devono essere notificati al convenuto prima dell’udienza per l’esame di tale istanza. Se l’imputato, dopo aver ricevuto questi documenti, intende opporsi alla richiesta, deve presentare al tribunale la sua opposizione, le testimonianze dei suoi testimoni, prove fisiche e una dichiarazione giurata. Dopo aver esaminato l’istanza del creditore, il tribunale ha il diritto di prendere una decisione contro il convenuto e riscuotere da lui l’importo del debito dichiarato, oppure di concedere al convenuto il diritto di difendersi dal credito.

Se le parti compaiono, il tribunale ascolta le loro posizioni e, se comprende tutte le questioni di diritto e di fatto, può procedere alla fase di esame del caso e prendere una decisione. Se il caso non è pronto per una decisione, il tribunale ordina un’indagine preparatoria. Durante l’istruttoria le parti si scambiano atti processuali, il tribunale interroga le parti e i testimoni, ordina un esame e risolve altre questioni procedurali.

Dopo la conclusione delle indagini preparatorie, la causa è soggetta al trasferimento alla fase di esame nel merito. In questa fase, il tribunale ascolta le conclusioni finali delle parti e valuta i risultati della fase precedente. Ogni affermazione di fatto, se non confutata espressamente o implicitamente o dimostrata inammissibile nel procedimento avverso, si intende accettata. Quando una parte nega un’affermazione di fatto, non deve farlo in modo evasivo, ma deve dare una risposta completa e sostanziale. Dopo la conclusione del dibattito tra le parti, il tribunale prende una decisione.

Una decisione di una Magistrates’ Court o di una Corte distrettuale può essere impugnata dinanzi all’Alta Corte dello Stato interessato entro 30 giorni dalla sua pronuncia. Una decisione di un’Alta Corte di Stato o di un’Alta Corte Federale può essere appellata alla Corte d’Appello entro tre mesi dalla data della decisione impugnata. Una decisione della Corte d’appello può essere appellata alla Corte suprema della Nigeria entro tre mesi dalla data della decisione impugnata. La sentenza della Corte suprema è definitiva e non è soggetta a ulteriori ricorsi.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Il termine di prescrizione per l’esecuzione di una decisione giudiziaria è di 6 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Se il debitore versa in stato di insolvenza allora è opportuno prendere in considerazione la procedura di fallimento e liquidazione. Un debitore è considerato insolvente se non è in grado di far fronte ai propri obblighi finanziari alla scadenza. Il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se il debito ammonta a un determinato importo, pagabile immediatamente o in un certo momento futuro, e soggetto alle seguenti condizioni: 1) l’importo del debito non è inferiore a 200.000,00 naira; 2) il debitore ha commesso un atto di fallimento nei tre mesi precedenti l’avvio di questa procedura; 3) Il debitore ha, per un anno prima della data di presentazione dell’istanza, risieduto o svolto abitualmente affari in Nigeria, personalmente o tramite un agente o manager, o è (o durante detto periodo è stato) un membro di una società o una partnership in Nigeria.

Secondo le disposizioni della Legge sul fallimento, un debitore commette un atto di bancarotta nei seguenti casi: 1) se un creditore (che ha ottenuto una sentenza definitiva contro il debitore per qualsiasi importo e l’esecuzione di tale sentenza non è stata sospesa) ha notificato un avviso di bancarotta al debitore e quest’ultimo non ha ottemperato all’avviso entro quattordici giorni; 2) se è stata avviata una procedura esecutiva contro il debitore con il pignoramento dei suoi beni in un procedimento giudiziario e tali beni sono stati venduti o trattenuti da un ufficiale giudiziario entro ventuno giorni; 3) se il debitore ha presentato un’istanza al tribunale in merito alla sua incapacità di pagare il debito.; 4) se il debitore sospende o comunica che intende sospendere il pagamento dei propri debiti; 5) se il debitore lascia la Nigeria o, mentre è fuori dalla Nigeria, rimane fuori dalla Nigeria, o altrimenti si nasconde.

Se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, la legge prevede la possibilità di restituire i beni e i fondi del debitore annullando le operazioni del debitore che hanno causato un danno ai creditori. Tali operazioni dovrebbero includere, in particolare: 1) operazioni fraudolente volte a prelevare beni entro i tre mesi precedenti l’apertura della procedura; 2) operazioni di valore sottovalutato, concluse senza intento fraudolento entro due anni dalla data di nomina dell’amministratore o dal debitore posto in liquidazione; 3) operazioni effettuate nei tre mesi precedenti l’inizio della procedura di liquidazione, allo scopo di procurare un ingiustificato vantaggio ad un creditore rispetto agli altri; 4) la concessione di una garanzia fluttuante sui beni o sull’impresa di una società creata nei tre mesi precedenti l’inizio della procedura di liquidazione sarà riconosciuta come non valida, a meno che non si dimostri che la società era solvibile immediatamente dopo la creazione della garanzia. Tale rimborso contribuisce all’aumento della massa di liquidazione che, a sua volta, aumenta le possibilità dei creditori di soddisfare interamente i propri crediti.

Se hai domande o hai bisogno di supporto con il recupero crediti internazionale in Nigeria, la nostra azienda è pronta a fornire la nostra assistenza qualificata per risolvere efficacemente il tuo problema finanziario. Contattaci per ricevere ulteriori informazioni e supporto professionale dai nostri specialisti.

16.12.2024

149