Recupero crediti in Nigeria

Il recupero crediti in Nigeria inizia con una valutazione giuridica, finanziaria e procedurale del debitore. In questa fase è importante stabilire se il debitore sia una persona fisica, una società registrata, un ente pubblico o una struttura commerciale con beni in Nigeria, se disponga di un indirizzo registrato, di una sede principale o di un luogo effettivo di attività, nonché se sia possibile individuare conti bancari, beni mobili, beni immobili, partecipazioni societarie, crediti o diritti verso terzi.

Per un creditore straniero, l’analisi iniziale deve anche accertare il collegamento della pretesa con la Nigeria. Tale collegamento può derivare dalla residenza del debitore, dalla sede della società, dal luogo principale di attività, dalla presenza di beni in Nigeria, dall’esecuzione del contratto in Nigeria, dalla partecipazione di una controparte nigeriana, da una filiale locale, da un obbligo di pagamento collegato alla Nigeria o da un altro presupposto che consenta di utilizzare procedure giudiziarie o esecutive nigeriane.

Se il debitore continua l’attività commerciale, i documenti confermano l’esistenza del debito e non vi sono segnali immediati di insolvenza, trasferimento di beni o esecuzioni concorrenti da parte di altri creditori, il caso può iniziare con una fase stragiudiziale. Il risultato dell’analisi determina se siano più adatti negoziati, un procedimento per crediti di modesta entità, un procedimento giudiziario ordinario, una richiesta di decisione rapida, l’esecuzione di una decisione già esistente, il riconoscimento di una decisione straniera o misure collegate all’insolvenza.

La fase stragiudiziale può comprendere una richiesta scritta di pagamento, trattative con il debitore, verifica dei poteri delle persone che agiscono per suo conto, discussione di un piano di pagamento, restituzione di beni, compensazione, cessione del credito, costituzione di garanzie, riconoscimento del debito o altra soluzione lecita coerente con la natura dell’obbligazione.

La comunicazione con il debitore deve essere documentata fin dalla prima richiesta di pagamento. Lettere, messaggi elettronici, conferme di consegna, risposte, proposte di pagamento, contestazioni, pagamenti parziali e documenti forniti dal debitore possono successivamente avere valore probatorio davanti al tribunale o nella fase esecutiva. In un caso collegato alla Nigeria, questa fase è particolarmente utile quando il creditore deve fissare l’importo dovuto, comprendere la posizione del debitore e conservare la prova che il pagamento è stato richiesto prima dell’avvio della controversia giudiziaria.

La durata del recupero stragiudiziale dipende dalla reazione del debitore, dalla qualità dei documenti, dalla localizzazione dei beni, dall’esistenza di altri creditori, dall’urgenza dell’esecuzione e dalla reale possibilità di raggiungere un accordo. Se le trattative non portano al pagamento, il debitore contesta il debito senza una base sufficiente, evita il contatto, trasferisce beni o l’analisi iniziale mostra che il pagamento volontario non è realistico, il creditore deve passare al recupero giudiziale dei crediti in Nigeria.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, occorre determinare il termine di prescrizione applicabile. In molti casi di debito contrattuale derivante da un contratto ordinario, il termine di prescrizione è di sei anni dal momento in cui nasce il diritto di agire. Se l’obbligazione risulta da un atto formale o da un altro documento soggetto a un termine più lungo, il periodo può essere maggiore; ad esempio, nello Stato di Lagos i contratti muniti di sigillo possono essere soggetti a un termine di dodici anni. Dopo la scadenza del termine applicabile, il debitore può invocare la prescrizione come difesa e la pretesa può essere considerata tardiva.

La legge nigeriana prevede diverse vie di recupero giudiziale dei crediti. La scelta della procedura adeguata dipende dall’importo richiesto, dalla natura del debito, dalla localizzazione del debitore, dal tribunale competente, dalla qualità delle prove scritte, dalla difesa prevedibile del debitore e dalla possibilità di trattare il caso con una procedura più rapida.

Per crediti pecuniari minori e chiaramente determinati può essere disponibile, nello Stato che l’ha adottata, un procedimento per crediti di modesta entità. Nello Stato di Lagos, tale procedimento è destinato a semplici controversie di pagamento davanti ai tribunali di primo grado quando l’attore o il convenuto risiede o svolge attività nello Stato di Lagos, oppure quando la causa della pretesa è sorta in tutto o in parte in tale Stato. La pretesa deve riguardare una somma di denaro determinata non superiore a 5.000.000 di naira, esclusi interessi e spese, e il creditore deve aver notificato una richiesta di pagamento prima di presentare il caso.

Il procedimento per crediti di modesta entità si basa sui documenti. Il caso viene avviato mediante la presentazione del modulo di reclamo previsto, e la citazione insieme ai moduli necessari viene notificata al convenuto. Se il creditore ritiene che il convenuto non abbia una reale difesa, può chiedere una decisione rapida con dichiarazione giurata e prove a sostegno. Il convenuto può rispondere con difesa, riconoscimento della pretesa, domanda riconvenzionale o dichiarazione corrispondente. La mancata risposta del convenuto può portare a considerare la pretesa come ammessa.

In tale procedimento, il tribunale favorisce un accordo alla prima comparizione, può organizzare la preparazione del caso, fissare termini per documenti e prove, quindi pronunciare una decisione rapida o passare all’udienza se non viene raggiunto un accordo. Il periodo dalla presentazione del caso alla decisione è, di regola, destinato a non superare 60 giorni, e l’impugnazione in questa via si svolge entro termini abbreviati.

Il procedimento giudiziario ordinario si applica quando il caso non è adatto al procedimento per crediti di modesta entità, il debito è contestato, l’importo supera la soglia applicabile, devono essere esaminate prove più complesse o la questione deve essere portata davanti a un tribunale superiore o ad altro tribunale competente. La competenza può dipendere dallo Stato, dalla residenza o sede del debitore, dal luogo in cui è sorta la pretesa, dalla natura del convenuto, dall’oggetto della controversia e dalle regole procedurali applicabili.

In molti casi civili di debito, il procedimento inizia con un atto introduttivo mediante il quale il convenuto viene chiamato davanti al tribunale e deve rispondere alla pretesa del creditore. Tale atto è generalmente accompagnato da un’esposizione della domanda, nella quale sono indicati i fatti, l’importo richiesto, il fondamento del debito, gli interessi o le richieste accessorie e le misure richieste al tribunale.

Nello Stato di Lagos, un caso iniziato in questo modo deve essere preparato con i documenti processuali richiesti dalle regole del tribunale superiore competente. Questi possono includere l’esposizione della domanda, l’elenco dei testimoni, le dichiarazioni scritte dei testimoni sotto giuramento, le copie dei documenti sui quali il creditore intende fondarsi, gli argomenti scritti quando necessari e i documenti che dimostrano l’adempimento delle attività precedenti alla presentazione del caso. Dopo la notifica, il debitore deve comparire e rispondere entro il termine indicato nell’atto introduttivo e nelle regole applicabili.

Nel giorno fissato per la comparizione o l’udienza, le parti si presentano personalmente o tramite rappresentanti autorizzati. Se la pretesa riguarda una somma determinata e il convenuto è stato regolarmente notificato, ma non compare o non risponde nel modo richiesto, il creditore può chiedere una decisione per l’importo richiesto, subordinatamente alla prova della notifica e alla valutazione dei documenti da parte del tribunale.

Quando il convenuto partecipa al procedimento, ma la pretesa del creditore è sostenuta da prove scritte chiare e il convenuto non dimostra una reale difesa, il creditore può chiedere una decisione rapida, quando le regole applicabili lo consentono. La richiesta deve essere sostenuta dall’esposizione della domanda, da documenti, dichiarazioni di testimoni o dichiarazioni giurate, nonché dagli altri materiali richiesti dal tribunale.

Se il convenuto intende opporsi alla decisione rapida, deve presentare fatti, documenti e dichiarazioni che dimostrino una reale difesa o una questione controversa che richiede un giudizio completo. Dopo aver esaminato le posizioni delle parti, il tribunale può decidere a favore del creditore, decidere sulla parte non contestata della pretesa oppure consentire al convenuto di difendersi in un procedimento completo.

Se il caso è difeso e non può essere deciso rapidamente, il procedimento prosegue con lo scambio degli atti processuali, la gestione del caso e l’udienza. Il tribunale può impartire istruzioni sulla presentazione delle posizioni delle parti, delle dichiarazioni dei testimoni, dei documenti, dei pareri di esperti quando necessari e di altre attività processuali utili per una decisione equa della controversia.

Il tribunale esamina i documenti del creditore, le obiezioni del debitore, il fondamento contrattuale del debito, le prove di consegna o di esecuzione, le fatture, gli estratti conto, la corrispondenza, i riconoscimenti di debito, le clausole su interessi o penali, le domande riconvenzionali e qualsiasi circostanza che incida sull’importo o sulla possibilità di eseguire la pretesa. Quando le regole applicabili richiedono una risposta concreta alle allegazioni di fatto, una negazione generica o evasiva può essere insufficiente.

Dopo la chiusura degli atti e la presentazione delle prove, il tribunale valuta i fatti e il diritto applicabile e pronuncia la decisione. Se il creditore ottiene una decisione favorevole, essa può costituire la base per una procedura esecutiva contro i beni pignorabili del debitore, tenendo conto di eventuali impugnazioni, sospensioni dell’esecuzione o altre decisioni che incidano sull’esecuzione.

Una decisione di un tribunale di primo grado può essere impugnata davanti al tribunale superiore competente dello Stato entro il termine previsto dalle regole applicabili; in molte procedure relative ai debiti, il termine di 30 giorni è rilevante. Una decisione definitiva di un tribunale superiore statale o federale in materia civile può, in generale, essere impugnata davanti al tribunale d’appello entro tre mesi, mentre l’impugnazione di una decisione interlocutoria è soggetta a un termine più breve, spesso di quattordici giorni.

Una decisione del tribunale d’appello può essere impugnata davanti alla Corte suprema della Nigeria quando la costituzione, la legge sulla Corte suprema e le regole applicabili consentono l’impugnazione di diritto o con autorizzazione. In materia civile, il termine è di quattordici giorni per una decisione interlocutoria e di tre mesi per una decisione definitiva. La decisione della Corte suprema è finale e non è soggetta a ulteriore impugnazione.

Se il creditore dispone già di una decisione pronunciata da un tribunale straniero, il riconoscimento e l’esecuzione di decisioni straniere in Nigeria costituiscono una fase separata prima dell’esecuzione locale contro i beni del debitore. Una decisione straniera che ordina il pagamento di una somma determinata può essere registrata presso un tribunale superiore in Nigeria quando sono soddisfatti i requisiti di legge. La decisione deve essere definitiva e vincolante, deve ordinare il pagamento di una somma di denaro e non deve riguardare imposte, oneri pubblici simili, multe o altre sanzioni.

Il debitore condannato da una decisione straniera può chiedere l’annullamento della registrazione se esistono motivi previsti dalla legge, tra cui incompetenza del tribunale straniero, insufficiente notifica del procedimento originario, frode, contrasto con l’ordine pubblico della Nigeria, mancanza del diritto del richiedente di avvalersi della decisione o esistenza di una precedente decisione definitiva sulla stessa questione. Una volta mantenuta la registrazione, la decisione straniera produce in Nigeria gli effetti di una decisione locale ai fini dell’esecuzione, tenendo conto del periodo in cui può essere presentata o esaminata una richiesta di annullamento della registrazione.

Quando una decisione nigeriana o una decisione straniera registrata diventa esecutiva, il creditore può avviare l’esecuzione forzata in Nigeria. Tra le parti originarie, l’esecuzione contro i beni può, di regola, essere avviata entro sei anni dalla decisione; dopo tale periodo può essere necessaria l’autorizzazione del tribunale. L’esecuzione può includere il pignoramento di crediti dovuti al debitore da terzi, il pignoramento e la vendita di beni mobili, l’esecuzione su beni immobili, il pignoramento di titoli, partecipazioni societarie e altri diritti patrimoniali, nonché altre misure disponibili per eseguire decisioni giudiziarie.

Il pignoramento di crediti presso terzi è particolarmente importante quando il creditore dispone di informazioni sui conti bancari del debitore o sugli importi che terzi devono pagargli. Il tribunale può vincolare tali somme e destinarle al pagamento del debito accertato dalla decisione. Quando i fondi sono sotto il controllo di un funzionario pubblico o del tribunale, possono applicarsi requisiti speciali di autorizzazione o consenso, compresa l’approvazione del procuratore generale competente quando i fondi sono detenuti da un funzionario pubblico in tale qualità.

Se la situazione finanziaria del debitore mostra che egli non è in grado di adempiere obbligazioni scadute, il creditore può considerare insolvenza, fallimento o liquidazione come una via giuridica separata. La procedura corretta dipende dallo status giuridico del debitore. Il fallimento riguarda generalmente le persone fisiche, mentre la liquidazione e lo scioglimento giudiziale sono utilizzati nei confronti delle società.

Nel caso di una società debitrice, il diritto societario nigeriano consente la liquidazione giudiziale quando la società non è in grado di pagare i propri debiti. Nella via della richiesta scritta, il creditore notifica la richiesta di pagamento all’indirizzo registrato o alla sede principale della società. Se la società non paga per tre settimane, non garantisce il debito e non lo definisce a condizioni ragionevolmente accettabili per il creditore, ciò può sostenere la conclusione che la società non è in grado di pagare i propri debiti. La precedente formulazione normativa faceva riferimento a una somma superiore a 200.000 naira, ma le modifiche successive hanno collegato l’importo rilevante alla regolamentazione dell’autorità competente in materia di registrazione delle società.

Nel caso di debitore persona fisica, il fallimento può essere rilevante quando il debito è pagabile immediatamente o a una data futura determinata e il debitore ha commesso un atto di fallimento nel periodo corrispondente. Tali atti possono includere il mancato rispetto di un avviso di fallimento entro quattordici giorni dalla notifica quando esiste una decisione definitiva e la sua esecuzione non è stata sospesa; il pignoramento dei beni del debitore quando i beni sono stati venduti o trattenuti dall’ufficiale giudiziario per ventuno giorni; la dichiarazione del debitore al tribunale di non essere in grado di pagare i propri debiti; l’istanza di fallimento presentata dal debitore stesso; la sospensione dei pagamenti o la comunicazione dell’intenzione di sospenderli; l’uscita dalla Nigeria, la permanenza fuori dalla Nigeria o l’occultamento in circostanze rilevanti per il fallimento.

Per il creditore, le misure collegate all’insolvenza non sono una semplice prosecuzione del recupero ordinario. Si tratta di una procedura separata che può incidere su tutti i creditori, sui beni del debitore, sull’ordine dei pagamenti, sulle esecuzioni esistenti e sulle operazioni compiute prima dell’apertura della procedura. Questa via è particolarmente rilevante quando l’esecuzione ordinaria probabilmente non porterà al pagamento, i beni del debitore sono insufficienti, più creditori concorrono sugli stessi beni o il debitore ha trasferito beni poco prima dell’insolvenza.

Quando i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare i creditori, le regole sull’insolvenza possono consentire la contestazione di determinate operazioni per restituire al patrimonio del debitore il valore sottratto in pregiudizio dei creditori. Nell’insolvenza di una società possono essere rilevanti le preferenze concesse a determinati creditori, le operazioni a valore inferiore, le operazioni con persone collegate, le garanzie concesse poco prima dell’insolvenza e altre operazioni che riducono i beni disponibili per i creditori.

Un’operazione a valore inferiore può essere rilevante quando la società ha effettuato una donazione, ha concluso un’operazione senza corrispettivo o ha ricevuto un corrispettivo chiaramente inferiore al valore da essa fornito. Nel diritto societario nigeriano, il meccanismo di contestazione di tali operazioni è collegato, nel rispetto delle condizioni previste dalla legge, a un periodo di due anni che termina con l’inizio dell’insolvenza. Le operazioni con persone collegate possono essere oggetto di un controllo particolarmente attento.

La preferenza concessa a un creditore può esistere quando una società compie un atto che pone un creditore, un fideiussore o un garante in una posizione migliore rispetto a quella che avrebbe avuto nella distribuzione dei beni in caso di insolvenza, purché siano soddisfatte le condizioni previste dalla legge. Le modifiche legislative relative alla facilitazione dell’attività d’impresa hanno influito anche sull’analisi temporale di alcune preferenze a favore di persone collegate, introducendo l’esame di un periodo di due anni che termina con l’inizio dell’insolvenza.

L’effetto di una contestazione riuscita può includere la restituzione di beni, il pagamento del loro valore, la perdita della priorità, la restituzione del beneficio ricevuto o altra misura che aumenti i beni disponibili per la distribuzione. Se la condotta di amministratori, dirigenti, soci o persone collegate ha contribuito all’insufficienza dei beni, all’uso improprio del patrimonio sociale, alla preferenza di determinati creditori o alla prosecuzione di atti pregiudizievoli dopo la comparsa dell’insolvenza, tale condotta può diventare rilevante nel procedimento di insolvenza della società.

Se il tuo caso riguarda il recupero crediti in Nigeria, Grandliga può assistere nelle principali fasi del recupero: analisi del debitore e dei documenti, preparazione della strategia di richiesta di pagamento, trattative, valutazione della prescrizione, scelta della via giudiziaria adeguata, preparazione di un procedimento per crediti di modesta entità o di un procedimento ordinario, richiesta di decisione rapida, riconoscimento di una decisione straniera, esecuzione contro beni identificati e misure collegate all’insolvenza quando siano economicamente giustificate.

16.12.2024

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