Стягнення боргу в Португалії

Процедура стягнення боргу в Португалії починається з аналізу характеру заборгованості, документів, що підтверджують зобов’язання, правильної ідентифікації боржника, наявності забезпечення, листування між сторонами та ризику оскарження вимоги. Якщо боржником є португальська компанія, важливо перевірити її реєстраційні дані, актуальну довідку про компанію, органи управління, адресу для повідомлень, відомі виконавчі провадження, а також можливі ознаки відновлення платоспроможності, платіжної угоди або неплатоспроможності.

Початковий аналіз не повинен обмежуватися лише зовнішньою платоспроможністю боржника. Варто врахувати наявність виконавчих проваджень, які завершилися без повного погашення боргу, публічні відомості про процедури відновлення платоспроможності, платіжні угоди або провадження щодо неплатоспроможності. Такі дані допомагають визначити, чи доцільно починати з переговорів, наказної процедури, звичайного судового розгляду, виконавчого провадження або процедури неплатоспроможності.

Якщо боржник продовжує діяльність, має робочі канали зв’язку, не демонструє серйозних ознак неплатоспроможності, а борг належно підтверджений документами, може бути доцільним позасудове стягнення заборгованості. На цьому етапі метою кредитора є отримання добровільної оплати, визнання боргу, погодження графіка платежів, повернення товару, зарахування зустрічних вимог, переведення боргу або іншого економічно прийнятного способу врегулювання.

Комунікація з боржником має починатися з офіційного повідомлення і продовжуватися у формі документально зафіксованих переговорів, пропозиції мирового врегулювання та збереження доказів. У повідомленні та подальшому листуванні слід чітко зазначити суму вимоги, підставу боргу, строк для оплати, позицію боржника та правові наслідки відмови від добровільного врегулювання.

Позасудова спроба стягнення не повинна тривати протягом наперед визначеного строку. Її практичну доцільність зазвичай можна оцінити за поведінкою боржника: чи надає він змістовні відповіді, чи супроводжуються пропозиції щодо оплати конкретними діями та чи рухаються сторони до реальної домовленості про врегулювання. Тривале мовчання, однозначна відмова від оплати або повторні обіцянки без конкретних дій можуть свідчити про те, що неформальний етап себе вичерпав і справу слід оцінити з погляду наступного належного кроку зі стягнення.

Перед ініціюванням судового стягнення кредитор повинен визначити застосовний строк позовної давності. У Португалії загальний строк позовної давності становить 20 років, однак закон також передбачає спеціальні коротші строки залежно від характеру вимоги. П’ятирічний строк може застосовуватися до окремих періодичних платежів, процентів, орендних платежів та інших вимог, визначених законом, а дворічний презумптивний строк — до деяких категорій вимог, зокрема окремих поставок, послуг проживання, харчування або професійних послуг. Тому строк давності не слід визначати лише за тим, чи є боржник фізичною особою або компанією; ключове значення має вид вимоги, яку заявляє кредитор.

Угоди сторін, спрямовані на зміну встановлених законом строків давності, є недійсними, а наслідки спливу строку давності зазвичай застосовуються після заяви заінтересованої сторони. Перебіг давності може бути перерваний судовим повідомленням, врученням процесуального документа, який виражає намір кредитора реалізувати своє право, або визнанням боргу боржником. Мовчазне визнання має значення лише тоді, коли воно випливає з фактів, які однозначно підтверджують визнання боргу. Після переривання починає спливати новий строк позовної давності.

Законодавство Португалії передбачає судове стягнення боргу через звичайне позовне провадження, а також через наказну процедуру, якщо вимога відповідає встановленим законом умовам. Вибір процедури залежить від суми боргу, договірної підстави вимоги, якості письмових доказів, ймовірності заперечень з боку боржника та потреби отримати виконавчий документ.

Звичайне позовне провадження починається з подання позовної заяви до компетентного суду. Після прийняття позову суд надсилає документи відповідачу або боржнику, до якого пред’явлено вимогу, і готує справу до розгляду по суті. Після отримання виклику та копії позовної заяви відповідач, як правило, має 30 днів для подання заперечень. Якщо відповідач був належно повідомлений і не подав заперечення, факти, викладені позивачем, можуть вважатися визнаними, але суд зберігає право самостійно оцінити їх правове значення.

Якщо відповідач подає заперечення, суд може призначити попереднє слухання. На цій стадії суд може спробувати примирити сторони, визначити предмет спору, розглянути процесуальні заперечення, усунути недоліки у викладенні фактів, упорядкувати питання доказування та підготувати справу до заключного слухання. Попереднє слухання може не проводитися, якщо закон допускає його пропуск або перебіг справи не потребує такого етапу.

Після завершення підготовчої стадії суддя призначає заключне слухання. Під час слухання суд заслуховує сторони, якщо це потрібно, досліджує докази, проводить допущені процесуальні дії та завершує розгляд справи. Після закриття заключного слухання справа передається судді для ухвалення рішення, яке має бути винесене протягом 30 днів.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржене в апеляційному порядку до компетентного суду вищої інстанції. Звичайне оскарження зазвичай залежить від ціни справи, розміру несприятливих наслідків для сторони, яка подає скаргу, а також від випадків, коли закон допускає оскарження незалежно від цих критеріїв. Загальний строк подання скарги становить 30 днів з моменту повідомлення про рішення, але в термінових справах і щодо окремих самостійних скарг він може становити 15 днів. Якщо скарга стосується повторної оцінки записаних доказів, може застосовуватися додатковий строк, передбачений законом.

Скарга повинна містити доводи та висновки, які пояснюють, чому сторона просить змінити, скасувати або визнати недійсним рішення. У справах про стягнення боргу оскарження може стосуватися фактичних обставин, застосування права, оцінки доказів, недоліків судового рішення, присудженої суми, процентів, судових витрат або інших істотних частин рішення.

Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Верховного суду, якщо виконані передбачені законом умови. Таке оскарження може бути допустимим, зокрема, коли апеляційний суд вирішує справу по суті або завершує провадження, а також у спеціальних випадках, пов’язаних із правовою значущістю питання, особливою суспільною важливістю або суперечністю з попередньою судовою практикою щодо того самого основного правового питання.

Крім звичайних способів оскарження, цивільний процес Португалії передбачає спеціальні засоби перегляду судових актів в окремих ситуаціях, зокрема перегляд справи та механізми забезпечення єдності судової практики. Такі засоби не замінюють апеляційне оскарження або звернення до Верховного суду, але можуть мати значення у виняткових справах після вичерпання звичайних способів захисту або після стабілізації судового рішення.

Наказна процедура застосовується до вимог про оплату грошових сум, що виникли з договорів, якщо розмір вимоги не перевищує 15 000 євро. Для вимог, пов’язаних із комерційними правочинами, спеціальний режим прострочення платежів може дозволяти використання цієї процедури і щодо вимог більшого розміру, якщо виконані встановлені законом умови для відносин між підприємствами або між підприємством і публічним суб’єктом.

Процедура починається з подання заяви за встановленою формою, а за участі представника — зазвичай в електронному вигляді. Після цього боржника повідомляють про необхідність протягом 15 днів сплатити заявлену суму та судовий збір, попередньо сплачений кредитором, або подати заперечення. Якщо боржник не подає заперечення, заява набуває виконавчої сили та може бути використана як підстава для примусового виконання. Якщо боржник подає заперечення, спір передається на судовий розгляд за відповідною процесуальною формою.

У транскордонних спорах у межах Європейського Союзу кредитор може розглянути європейський платіжний наказ, якщо йдеться про грошову цивільну або комерційну вимогу, яку боржник не оспорює, і справа має транскордонний елемент. Така процедура дозволяє отримати платіжний наказ, який може виконуватися в іншій державі Європейського Союзу за відповідним європейським режимом.

Для транскордонних вимог невеликого розміру може бути корисним європейське провадження щодо малих вимог. Воно застосовується до цивільних і комерційних спорів, якщо сума вимоги не перевищує 5 000 євро. Ця процедура призначена для спрощення та прискорення розгляду невеликих вимог між сторонами з різних держав Європейського Союзу і дозволяє визнавати та виконувати рішення в іншій державі без окремої процедури визнання його виконавчим.

Якщо кредитор уже має іноземне судове рішення і планує виконати його в Португалії, необхідно визначити, чи існує європейський або міжнародний режим прямого визнання. Якщо такий режим не застосовується, іноземні рішення у приватноправових спорах, як правило, потребують визнання та підтвердження іноземного судового рішення в Португалії. Після визнання таке рішення може бути підставою для виконання щодо банківських рахунків, майна, вимог до третіх осіб або корпоративних прав боржника, розташованих у Португалії.

Після того як судове рішення стає виконавчим або кредитор отримує інший виконавчий документ, передбачений законом, він може ініціювати виконавче провадження. Підставою для виконання можуть бути судові рішення, заяви в наказній процедурі з виконавчою силою, посвідчені документи, у яких боржник визнає наявність боргу, цінні папери та інші документи, передбачені законом.

У межах виконання вимоги кредитора можуть бути задоволені шляхом арешту банківських рахунків, вимог боржника до третіх осіб, доходів, рухомого майна, нерухомого майна, цінних паперів, корпоративних часток або інших майнових прав. Арештоване майно може бути примусово продане, а отримані кошти спрямовуються на погашення боргу, процентів, судових витрат та інших сум, які підлягають стягненню.

Також може мати значення використання доходів від арештованого майна за період між арештом і примусовим продажем, якщо це відповідає характеру майна та правилам виконавчого провадження. Попереднє встановлення банківських рахунків, нерухомості, транспортних засобів, вимог до контрагентів і корпоративних прав боржника підвищує практичну ефективність виконання.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, кредитору слід оцінити можливість участі у відповідному провадженні або ініціювання такого провадження. У Португалії неплатоспроможність виникає, коли боржник не може виконувати прострочені зобов’язання, а в окремих випадках — коли його зобов’язання явно перевищують активи, оцінені за застосовними правилами бухгалтерського обліку.

Перед вибором стратегії варто перевірити публічні відомості про процедури відновлення платоспроможності, платіжні угоди та провадження щодо неплатоспроможності. Процедура відновлення платоспроможності може свідчити про спробу зберегти діяльність підприємства, а спеціальна процедура платіжної угоди може бути важливою щодо боржників, які не діють як комерційні підприємства. Такі процедури можуть впливати на строки, пріоритетність і спосіб дій кредитора.

У провадженні щодо неплатоспроможності кредитори заявляють свої вимоги для їх визнання та задоволення у встановленій законом черговості. Якщо майна боржника недостатньо для повного погашення вимог усіх кредиторів, необхідно перевірити правочини, вчинені до відкриття провадження, які могли зменшити майно боржника або погіршити можливість задоволення вимог кредиторів.

Закон допускає оспорювання правочинів, шкідливих для майнової маси, якщо такі правочини завдали шкоди кредиторам і були вчинені в межах установлених законом строків. Особливе значення можуть мати безоплатні передачі рухомого або нерухомого майна протягом двох років до відкриття провадження, надання речових забезпечень щодо раніше існуючих зобов’язань протягом шести місяців до відкриття провадження, а також правочини з особами, пов’язаними з боржником.

Унаслідок оспорювання такі активи або їхня вартість можуть бути повернуті до майнової маси, що збільшує можливість задоволення вимог кредиторів і покриття витрат провадження щодо неплатоспроможності.

Якщо вам потрібна допомога щодо міжнародного стягнення боргу в Португалії, наша команда може проаналізувати документи щодо заборгованості, перевірити статус боржника, обрати належну процедуру стягнення, підготувати стратегію досудового врегулювання, судового стягнення, наказної процедури, виконавчого провадження, неплатоспроможності або виконання іноземного судового рішення. Зв’яжіться з нами, щоб оцінити найбільш відповідний шлях повернення заборгованості у вашій справі.

26.07.2024

256