У Португалії кредитор може отримати важливу інформацію ще до того, як вирішить вкладати додаткові кошти в судовий розгляд або примусове виконання. Для цього існує Lista Pública de Execuções — публічний список виконавчих проваджень, які завершилися без повного погашення заборгованості, зокрема через відсутність у боржника достатнього майна, на яке можна звернути стягнення.
Для іноземного кредитора така перевірка може мати суттєве практичне значення. Якщо інший стягувач уже намагався отримати кошти з того самого португальського боржника і не виявив достатніх активів, це не означає автоматично, що нове стягнення буде безперспективним. Однак така інформація може змінити стратегію: замість негайного звернення до суду спочатку провести пошук активів, оцінити фінансовий стан боржника або вимагати додаткового забезпечення.
Публічний сигнал після безрезультатного стягнення
Функціонування списку регулюється Portaria n.º 313/2009 з подальшими змінами та безпосередньо пов’язане з португальським виконавчим провадженням.
Це не загальний перелік усіх осіб і компаній, які мають прострочені борги. Відомості про боржника потрапляють до нього лише за наявності передбачених законом підстав, пов’язаних із конкретним виконавчим провадженням.
Йдеться, зокрема, про випадки, коли провадження завершилося після часткового погашення або через те, що достатнього майна, на яке можна звернути стягнення, не було виявлено.
Таким чином, португальська система робить інформацію про певні безрезультатні виконавчі провадження доступною іншим учасникам цивільного та комерційного обороту.
Практичне значення такого механізму полягає в тому, що кредитор може заздалегідь побачити ознаки потенційної проблеми зі стягненням і не починати витратну процедуру без оцінки реальних перспектив виконання.
Які відомості може побачити кредитор
Стаття 5 Portaria n.º 313/2009 передбачає оприлюднення низки важливих відомостей, серед яких:
- ім’я або найменування боржника;
- податковий ідентифікаційний номер боржника або, у передбачених випадках, інший ідентифікатор;
- сума заборгованості, що залишалася на момент завершення виконавчого провадження;
- номер виконавчої справи та суд, до якого її було передано;
- інформація про те, чи завершилося провадження після часткової оплати або через відсутність майна, на яке можна звернути стягнення;
- дата завершення виконавчого провадження;
- дата внесення відомостей до публічного списку.
Офіційний портал правосуддя Португалії зазначає, що ознайомитися зі списком може будь-яка особа, а сама перевірка є безоплатною.
Пошук можна здійснювати за ім’ям або найменуванням боржника, його ідентифікаційними даними чи номером справи.
Для кредитора, який працює з португальською компанією або фізичною особою, така інформація може стати раннім попередженням про те, що попередні спроби примусового стягнення вже зіткнулися з проблемою відсутності активів.
Чому перевірка важлива до нового судового спору
Уявімо, що іноземний постачальник має неоплачений рахунок до португальського покупця. Підстави вимоги виглядають переконливо, і кредитор розглядає можливість звернення до суду.
Однак юридична обґрунтованість вимоги — лише одна частина рішення. Не менш важливо зрозуміти, чи дасть виграна справа реальний економічний результат.
Якщо той самий боржник нещодавно потрапив до публічного списку після того, як інше виконавче провадження завершилося через відсутність достатнього майна, негайний початок нового процесу не завжди буде найкращим першим кроком.
Спочатку доцільно перевірити:
- чи з’явилися у боржника нові активи після попереднього провадження;
- чи можна виявити кошти на рахунках, дебіторську заборгованість, транспортні засоби, нерухомість або інше майно;
- чи не передавалися активи іншим особам;
- чи продовжує компанія вести діяльність після попередніх безрезультатних спроб стягнення;
- чи існують процедури неплатоспроможності або реструктуризації;
- чи потрібен інший спосіб захисту інтересів кредитора до початку нового спору.
Саме тому публічний список не замінює, а доповнює комплексну оцінку перспектив стягнення боргу в Португалії.
Перед включенням до списку боржнику надається 10 днів
Важлива особливість процедури стосується періоду безпосередньо перед оприлюдненням інформації.
Після припинення виконавчого провадження на відповідній законній підставі боржника повідомляють, що він має 10 днів для оскарження рішення про припинення. Після спливу цього строку, якщо борг не погашено і боржник не приєднався до передбаченого законом плану платежів, за наявності інших установлених умов його дані можуть бути внесені до публічного списку.
Крім того, для включення мають бути наявні обов’язкові ідентифікаційні відомості. Відсутність передбачених законом даних перешкоджає внесенню запису.
Тому публічний список не можна вважати абсолютно повним переліком усіх боржників, щодо яких примусове виконання коли-небудь було безрезультатним.
Відсутність запису не підтверджує платоспроможність
Одна з найбільш ризикованих помилок — зробити висновок, що відсутність компанії або фізичної особи у списку означає наявність у неї достатніх активів.
Причини відсутності запису можуть бути різними.
Виконавче провадження могло взагалі не розпочинатися. Воно може ще тривати. Умови для оприлюднення могли не виникнути. Раніше розміщений запис міг бути призупинений або видалений. Крім того, старі відомості з часом підлягають видаленню.
Тому результат перевірки слід сприймати як індикатор ризику, а не як підтвердження платоспроможності.
Наявність запису може мати значну практичну цінність, оскільки показує документально зафіксовану історію безрезультатного або лише частково результативного виконання. Відсутність запису, навпаки, сама по собі не звільняє кредитора від подальшої перевірки контрагента.
Запис не залишається у списку назавжди
Португальське регулювання передбачає можливість призупинення та видалення інформації.
Якщо боржник приєднується до передбаченого законом плану погашення заборгованості та дотримується його умов, відповідний запис може бути призупинений. У разі порушення плану відомості можуть бути включені до списку повторно.
Погашення зобов’язання може стати підставою для видалення відповідної інформації.
Крім того, записи щодо виконавчих проваджень, завершених понад п’ять років тому, автоматично видаляються.
Боржник також має право вимагати зміни або виправлення неточних відомостей, що містяться у списку.
Тому результати пошуку необхідно оцінювати з урахуванням дати перевірки та статусу конкретного провадження. Публічний список відображає передбачену законом інформацію на певний момент часу, а не повну й безстрокову фінансову історію боржника.
Як використати результат іноземному кредитору
Для іноземного кредитора найбільш корисно проводити таку перевірку до значних додаткових витрат на стягнення.
Вона може бути доцільною:
- перед наданням португальському контрагенту відстрочки платежу;
- після виникнення суттєвого прострочення;
- перед ухваленням рішення про звернення до суду;
- перед переходом до примусового виконання;
- при вирішенні питання, чи потрібно спочатку провести пошук активів.
Виявлення недавнього безрезультатного виконавчого провадження не означає, що від вимоги потрібно відмовитися.
Фінансовий стан боржника міг змінитися. У нього могли з’явитися нові активи. Можуть існувати й інші способи стягнення або захисту інтересів кредитора.
Проте такий запис є серйозною підставою спочатку оцінити реальну можливість отримання коштів і лише після цього обирати процесуальну стратегію.
Головна цінність — не починати стягнення наосліп
Публічний список виконавчих проваджень дає кредитору інформацію, яку під час транскордонного стягнення часто складно отримати заздалегідь: відомості про те, що попереднє виконавче провадження щодо того самого боржника вже завершилося без повного задоволення вимог.
За правильного використання така інформація допомагає ще до значних витрат поставити ключове комерційне питання: якщо кредитор виграє справу, за рахунок якого майна рішення фактично буде виконано?
Тому під час планування стягнення в Португалії перевірку публічного списку доцільно розглядати разом з аналізом самої вимоги, наявності активів, можливих процедур неплатоспроможності та найбільш ефективного способу виконання.
