Recouvrement de créances en Russie

En Russie, le processus de recouvrement des créances s’effectue par le biais de négociations avec le débiteur. Si les négociations n’aboutissent pas à une résolution constructive de la question de la dette, le créancier doit entamer une procédure officielle de règlement préalable du litige. 

Cette procédure consiste à rédiger et à envoyer au débiteur une demande de paiement de la dette. La demande est envoyée par courrier recommandé avec un inventaire des pièces jointes. Parallèlement, la Cour suprême de la Fédération de Russie, dans la Résolution du Plénum « Sur certaines questions relatives au règlement préalable des litiges examinés dans le cadre des procédures civiles et d’arbitrage » n° 18 du 22.06.2021, a confirmé qu’une demande peut être envoyée à l’adresse électronique du débiteur, si une telle procédure d’envoi d’une demande est prévue dans le contrat entre les parties ou si les parties ont précédemment utilisé une telle méthode pour la correspondance et la communication.

Dans les litiges économiques examinés par les juridictions en Russie, le débiteur dispose généralement de 30 jours pour examiner la demande, sauf si un autre délai est prévu par la loi ou par le contrat conclu entre les parties. Si une procédure préalable obligatoire de règlement du litige s’applique et que le créancier ne peut pas prouver qu’elle a été correctement respectée, cela peut créer des obstacles procéduraux à l’examen de la demande, notamment le risque que la juridiction ne passe pas à l’examen de l’affaire avant la correction du défaut ou laisse la demande sans examen dans les cas prévus par la loi procédurale.

Par conséquent, à l’expiration du délai de trente jours pour l’examen de la créance, le créancier a le droit de saisir la juridiction d’une demande de recouvrement de la dette si le débiteur n’a pas satisfait aux exigences de la créance.

Avant de saisir la juridiction, le créancier doit évaluer le délai de prescription. Selon la règle générale du droit civil de la Fédération de Russie, le délai de prescription est de trois ans et, pour les obligations assorties d’une date de paiement déterminée, il commence généralement à courir après l’expiration de cette date. Toutefois, le point de départ du délai peut dépendre du moment où le créancier a eu connaissance, ou aurait dû avoir connaissance, de la violation de son droit et de l’identité du défendeur approprié. L’expiration du délai de prescription ne prive pas automatiquement le créancier du droit de déposer une demande en justice, car la juridiction applique la prescription uniquement si le débiteur l’invoque avant que la décision soit rendue.

En outre, il convient de garder à l’esprit que le délai de prescription peut être interrompu en cas d’actions du débiteur indiquant la reconnaissance de la dette, par exemple, le paiement partiel de la dette. Ainsi, après une telle action, le délai de trois ans recommence à courir.

La récupération judiciaire de la dette s’effectue sous forme d’ordonnance, de procédure simplifiée et d’examen ordinaire de l’affaire.

Les affaires en procédure d’ordonnance sont examinées dans un délai de 10 jours à compter du dépôt de la demande auprès de la juridiction, sans convocation des parties et sans audience. Dans la procédure économique en Russie, ce type de procédure peut être utilisé pour des créances monétaires documentées résultant de l’inexécution ou de la mauvaise exécution d’un contrat, lorsque le montant de la demande ne dépasse pas 750 000 roubles. Le résultat de l’examen de l’affaire est la délivrance d’une ordonnance judiciaire de recouvrement de la dette, qui est envoyée au débiteur. Le débiteur dispose alors de 10 jours à compter de la date de réception de l’ordonnance pour présenter ses objections à la juridiction. Si le débiteur présente ses objections dans ce délai, la juridiction annule l’ordonnance et renvoie l’affaire au plaignant en lui expliquant que, dans ce cas, il est nécessaire d’engager une action auprès de la juridiction dans le cadre de la procédure ordinaire. Si le débiteur ne présente pas ses objections dans le délai prescrit, il a le droit de faire appel de l’ordonnance en appel ou en cassation.

L’examen ordinaire de l’affaire se déroule avec la convocation des parties et dans un délai ne dépassant pas six mois à compter du dépôt de la demande auprès du tribunal. Dans des cas particuliers, le tribunal peut porter ce délai à neuf mois s’il estime que l’affaire est complexe. Dans le cadre de cette procédure, la loi prévoit la possibilité d’une conciliation judiciaire avec la participation d’un juge à la retraite. Le résultat de cette conciliation judiciaire peut être la conclusion d’un accord à l’amiable entre les parties, le rejet/la reconnaissance partiel(le) ou total(e) de la demande. La conciliation judiciaire est intéressante car elle permet d’éviter les recours en appel et en cassation, ce qui fait gagner du temps au créancier. Si le débiteur ne respecte pas les obligations convenues lors de la conciliation judiciaire, le créancier a le droit d’obtenir un titre exécutoire auprès du tribunal et de le soumettre à l’exécution forcée.

La procédure simplifiée se déroule de manière similaire à la procédure ordinaire, mais sans convocation des parties et dans un délai n’excédant pas deux mois à compter du dépôt de la demande. Dans la procédure économique en Russie, ce type de procédure s’applique aux demandes dirigées contre des personnes morales lorsque le montant de la demande ne dépasse pas 1 200 000 roubles, ainsi qu’aux demandes dirigées contre des entrepreneurs individuels lorsque le montant de la demande ne dépasse pas 600 000 roubles.

Le résultat de l’examen d’une affaire dans le cadre d’une procédure simplifiée ou ordinaire est l’adoption d’une décision judiciaire. Chaque partie à l’affaire a le droit de faire appel de la décision de la juridiction de première instance. L’appel doit être formé dans un délai d’un mois à compter de la date de la décision. La juridiction d’appel examine généralement le recours dans un délai n’excédant pas trois mois à compter de la réception du recours avec le dossier de l’affaire, y compris le temps nécessaire à la préparation de l’affaire et à l’adoption de l’acte judiciaire. Dans les affaires particulièrement complexes ou impliquant un nombre important de participants, ce délai peut être prolongé jusqu’à six mois. À l’issue de l’examen du recours, la cour d’appel adopte un arrêt qui entre en vigueur le jour de son adoption.

Après l’examen du recours, si la demande est acceptée, le créancier est autorisé à obtenir un titre exécutoire fondé sur le jugement de la cour d’appel afin de le soumettre au service d’exécution, mais le débiteur a le droit de se pourvoir en cassation.

Le pourvoi en cassation peut être formé dans un délai de deux mois à compter de la date d’entrée en vigueur du jugement. Parallèlement, la législation prévoit la possibilité pour le débiteur de déposer une demande de suspension de la décision judiciaire effective. Toutefois, le débiteur devra justifier une telle demande par des arguments de poids ou fournir une garantie du montant de la somme contestée. La garantie peut prendre la forme d’un versement du montant litigieux sur le compte de dépôt du tribunal ou d’une garantie bancaire au profit du tribunal.

Le délai d’examen d’un recours est de deux mois, mais dans certains cas, le tribunal peut porter ce délai à six mois s’il estime que l’affaire est compliquée. À l’issue de l’examen du recours, la Cour de cassation adopte un arrêt qui entre en vigueur le jour de son adoption.

Si le créancier dispose déjà d’une décision judiciaire étrangère ou d’une sentence arbitrale étrangère contre un débiteur situé en Russie, la procédure d’exécution ordinaire en Russie ne peut généralement pas commencer immédiatement. Avant l’exécution forcée, une étape distincte de reconnaissance et d’exécution de cette décision peut être nécessaire. Les demandes de reconnaissance et d’exécution de décisions judiciaires étrangères et de sentences arbitrales étrangères sont examinées par une juridiction en Russie selon les règles procédurales applicables, en fonction de la nature du litige et des parties concernées. En matière civile, les décisions judiciaires étrangères sont reconnues et exécutées en Russie lorsque cela est prévu par un traité international de la Fédération de Russie. Les sentences arbitrales étrangères sont examinées séparément des décisions judiciaires étrangères et peuvent être exécutées conformément au traité international applicable et aux règles procédurales de la Fédération de Russie.

Après avoir mené à bien le recouvrement d’une créance auprès d’un tribunal et si le débiteur n’exécute pas volontairement la décision du tribunal, le créancier doit obtenir un titre exécutoire et le soumettre à l’exécution.

L’option la plus rapide pour l’exécution du recouvrement de la dette, à condition qu’il y ait de l’argent sur les comptes du débiteur, est d’encaisser les comptes bancaires du débiteur. L’encaissement des comptes bancaires consiste à soumettre le titre exécutoire à la banque du débiteur. Dans un délai de 3 à 5 jours ouvrables, la banque débitera l’argent du débiteur en faveur du créancier. Si le montant débité ne couvre pas la totalité de la dette, ou s’il n’y a pas d’argent sur les comptes du débiteur, le titre exécutoire est mis en attente jusqu’à ce que les fonds soient crédités sur le compte du débiteur.

La procédure d’encaissement est limitée par le fait que le titre exécutoire original est émis en un seul exemplaire. Les banques exigent uniquement l’original, donc si le débiteur a plusieurs comptes dans différentes banques, il faudra présenter le titre exécutoire dans chaque banque successivement. De ce fait, il peut arriver que le titre exécutoire soit déposé dans la banque où il n’y a pas de fonds sur les comptes, d’où la nécessité de reprendre le titre exécutoire et de le soumettre à nouveau à une autre banque du débiteur. Le processus de dépôt du document auprès d’une autre banque peut prendre un certain temps, pendant lequel le débiteur peut transférer de l’argent de la deuxième banque à la première et, par conséquent, la deuxième banque n’aura plus de fonds à radier. Ce processus peut donc être sans fin.

Par conséquent, afin d’éviter de telles circonstances et d’augmenter les chances de présenter le titre exécutoire à la banque appropriée, le créancier doit identifier les comptes bancaires du débiteur avant de choisir la banque pour l’exécution directe. Les autorités fiscales en Russie peuvent fournir au créancier des informations sur les comptes bancaires du débiteur si le créancier présente une demande et confirme son droit d’obtenir ces informations au moyen de l’original ou d’une copie dûment certifiée d’un titre exécutoire valable. Cela permet de déterminer à quelle banque le titre exécutoire doit être présenté en premier et réduit le risque de perdre du temps auprès d’une banque où le débiteur ne dispose pas de fonds.

Si l’auto-recouvrement des comptes bancaires du débiteur n’a donné aucun résultat, le titre exécutoire doit être soumis au service fédéral des huissiers de justice pour exécution. Le créancier peut utiliser cette possibilité dans un délai de trois ans à compter de la date d’émission du titre exécutoire.

Pour accélérer le recouvrement de la dette à ce stade, l’huissier de justice devrait déposer une demande de saisie des actifs du débiteur et l’application des mesures restrictives prévues par la loi à l’encontre du débiteur. En comparaison avec la saisie indépendante des comptes bancaires du débiteur, il convient de noter que à ce stade, l’huissier de justice saisit tous les comptes bancaires du débiteur simultanément.

S’il y a des fonds sur les comptes du débiteur, ils seront débités en faveur du créancier. S’il n’y a pas de fonds ou s’ils sont insuffisants, la satisfaction des créances du créancier peut être réalisée par l’huissier par d’autres mesures d’exécution, y compris : la saisie des biens du débiteur et leur vente ultérieure, la saisie des biens du débiteur détenus par des tiers, la saisie des créances ou des droits de propriété.

La loi prévoit un délai de deux mois pour l’accomplissement des actes d’exécution et l’application des mesures d’exécution forcée après l’ouverture de la procédure d’exécution. Ce délai ne doit pas être compris comme une garantie de recouvrement effectif de la dette dans ce délai. En pratique, en raison de la charge de travail des huissiers, de la nécessité de rechercher les actifs, des objections du débiteur et d’autres actes procéduraux, l’exécution peut durer de six à douze mois, voire davantage.

Si l’huissier établit que le débiteur n’a pas de fonds sur des comptes ou d’autres actifs pouvant être saisis, le document d’exécution sera renvoyé au créancier. Dans ce cas, le créancier a le droit de le soumettre à nouveau au plus tôt dans les six mois.  Il convient de tenir compte du fait que le renvoi du document d’exécution interrompt le délai de trois ans prévu pour sa présentation.

Si le recouvrement forcé par l’intermédiaire des huissiers de justice n’a pas donné de résultat, il convient d’évaluer s’il existe des motifs d’engager la responsabilité subsidiaire des personnes qui contrôlent le débiteur. Ce mécanisme ne s’applique pas automatiquement : le créancier doit apprécier si la personne concernée contrôlait effectivement le débiteur, si le débiteur présente des signes d’insolvabilité ou d’insuffisance d’actifs, si des obligations liées à la faillite ont été violées et s’il existe un lien de causalité entre le comportement de la personne contrôlante et l’impossibilité de satisfaire les créances du créancier. Selon les règles russes en matière de faillite, le dirigeant du débiteur peut être tenu de saisir la juridiction d’une demande de mise en faillite si le débiteur ne peut pas exécuter ses obligations monétaires envers les créanciers ou présente des signes d’insolvabilité, et le manquement à cette obligation peut constituer l’un des fondements de la responsabilité subsidiaire.

Pour réaliser cette option, il est nécessaire d’ouvrir une procédure de faillite à l’encontre du débiteur et, au cours de cette procédure, de déposer une demande auprès du tribunal pour mettre fin à la procédure en raison d’un manque de fonds pour la financer. Sur la base de ce motif, le tribunal met fin à la procédure de faillite et une demande distincte doit alors être déposée pour que les personnes qui contrôlent le débiteur soient tenues responsables à titre subsidiaire.

Le délai pour mener à bien les actions ci-dessus est d’environ huit mois. Le résultat de cette étape sera la réception d’un titre exécutoire pour le recouvrement de créances auprès de la personne contrôlante, après quoi il sera nécessaire d’engager le processus de recouvrement forcé de la dette auprès d’une telle personne contrôlante.

Parmi les autres moyens efficaces de recouvrement des dettes, il convient également de mentionner les poursuites pénales à l’encontre des personnes de contrôle du débiteur. Le code pénal de la Fédération de Russie prévoit une responsabilité pour « non-exécution malveillante d’une décision de justice effective » (partie 1 de l’article 315).

Cette méthode est applicable si, dans le cadre d’une procédure d’exécution, l’huissier établit que les personnes détenant le contrôle du débiteur sont absentes à l’adresse légale du débiteur. Dans ce cas, l’huissier établit un acte sur l’absence et les mesures prises et délivre une ordonnance de clôture de la procédure d’exécution en raison de l’impossibilité de recouvrement. Ces documents constituent la base pour attirer la gestion du débiteur en vertu de l’article ci-dessus du code pénal.

Comme le montre la pratique, dans la plupart des cas, la menace de poursuites pénales à l’encontre de la direction du débiteur a un impact sérieux sur le débiteur et l’incite à clore la question de la dette afin d’éviter une sanction pénale.

Si vous avez des questions ou si vous avez besoin d’assistance en matière de recouvrement de créances dans la Fédération de Russie, notre société peut vous aider à analyser les documents, à choisir la stratégie préalable, judiciaire ou d’exécution appropriée, à évaluer les actifs du débiteur et à accompagner le dossier à chaque étape juridiquement disponible. Contactez-nous pour discuter de votre situation et obtenir des recommandations pratiques tenant compte du statut du débiteur, des preuves disponibles et de la procédure applicable en Russie.

18.06.2024

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