Взыскание задолженности в России

Процесс взыскания долга в России осуществляется посредством проведения переговоров с должником. В случае, если переговоры не приводят к конструктивному разрешению долгового вопроса, то кредитору следует инициировать официальное досудебное урегулирование спора. 

Данная процедура заключается в составлении и отправке претензии должнику об оплате задолженности. Претензия отправляется заказным письмом с описью вложения. При этом Верховный суд РФ в постановлении пленума “О некоторых вопросах досудебного урегулирования споров, рассматриваемых в порядке гражданского и арбитражного судопроизводства” № 18 от 22.06.2021 года подтвердил, что претензия может быть направлена на адрес электронной почты должника, в случае если  такой порядок отправки претензии предусмотрен в договоре между сторонами либо если стороны уже ранее использовали такой способ для переписки и коммуникации.

В экономических спорах, рассматриваемых судами в России, должник, как правило, имеет 30 дней на рассмотрение претензии, если иной срок не установлен законом или договором между сторонами. Если обязательный досудебный порядок урегулирования спора применяется, а кредитор не может подтвердить, что он был надлежащим образом соблюден, это может создать процессуальные препятствия для рассмотрения требования, включая риск того, что суд не перейдет к рассмотрению дела по существу до устранения нарушения либо оставит требование без рассмотрения в случаях, предусмотренных процессуальным законом.

Поэтому, по истечении тридцатидневного срока на рассмотрение претензии у кредитора возникает право на обращение в суд с иском о взыскании задолженности, если должник не выполнил требования претензии.

Перед обращением в суд кредитору следует оценить срок исковой давности. По общему правилу гражданского права Российской Федерации срок исковой давности составляет 3 года, а по обязательствам с определенным сроком оплаты он обычно начинает исчисляться после истечения такого срока. При этом начало течения срока может зависеть от того, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о надлежащем ответчике. Истечение срока исковой давности не лишает кредитора автоматически права обратиться в суд, поскольку суд применяет исковую давность только в том случае, если должник заявит об этом до вынесения судебного решения.

Кроме этого, следует учитывать, что срок исковой давности может быть прерван в случае совершения должником действий, свидетельствующих о признании долга, например, частичная оплата долга. Соответственно после такого действия трехлетний срок начнет исчисляться заново.

Судебное взыскание долга осуществляется в виде приказного производства, упрощенного производства и в виде обычного рассмотрения дела.

Дела в приказном производстве рассматриваются в течение 10 дней с момента подачи заявления в суд, без вызова сторон и без проведения судебного разбирательства. В экономическом процессе в России данный вид производства может применяться к документально подтвержденным денежным требованиям, возникшим из неисполнения или ненадлежащего исполнения договора, если размер требования не превышает 750 000 рублей. Результатом рассмотрения дела является вынесение судом судебного приказа о взыскании долга, который направляется должнику. В свою очередь должник имеет 10 дней с момента получения судебного приказа на предоставления в суд своих возражений. Если же должник подаст свои возражения в течение указанного срока, то суд отменяет судебный приказ и дело возвращает истцу с разъяснением того, что в таком случае необходимо обращаться в суд с иском в порядке обычного рассмотрения дела. Если же должник не подаст свои возражения в установленный срок, то у него появляется право на обжалование данного приказа в апелляционном или кассационном порядке.

Обычное рассмотрение дела происходит с вызовом сторон и в срок не более шести месяцев с момента подачи иска в суд. В отдельных случаях суд может продлить этот срок до девяти месяцев, если сочтет, что дело сложное. В данной процедуре законом предусмотрена возможность проведения судебного примирения при участии судьи в отставке. Результатом такого судебного примирения может быть заключение сторонами мирового соглашения, частичный или полный отказ/признание иска. Судебное примирение интересно тем, что позволяет избежать апелляционного и кассационного обжалования, что в свою очередь экономит кредитору время. В случае если должник нарушит достигнутые в судебном примирении обязательства, то кредитор имеет право получить в суде  исполнительный документ и предъявить его на принудительное исполнение.

Упрощенное производство осуществляется по правилам, близким к обычному рассмотрению дела, но без вызова сторон и в срок не более двух месяцев с момента подачи иска. В экономическом процессе в России данный вид производства применяется к требованиям к юридическим лицам, если размер требования не превышает 1 200 000 рублей, а также к требованиям к индивидуальным предпринимателям, если размер требования не превышает 600 000 рублей.

Результатом рассмотрения судом дела в упрощенном или обычном производстве является принятие судебного решения. Каждая из сторон дела вправе подать апелляционную жалобу на решение суда первой инстанции. Апелляционная жалоба подается в течение месяца со дня принятия решения. Апелляционный суд, как правило, рассматривает жалобу в срок, не превышающий трех месяцев со дня поступления жалобы вместе с материалами дела в суд апелляционной инстанции, включая время на подготовку дела к рассмотрению и принятие судебного акта. В сложных делах или делах с большим количеством участников этот срок может быть продлен до шести месяцев. В результате рассмотрения жалобы апелляционный суд принимает постановление, которое вступает в силу в день его принятия.

После апелляционного рассмотрения, в случае удовлетворения иска, кредитор вправе получить исполнительный документ на основании постановления апелляционного суда для того чтобы подать его в исполнительную службу, но у должника есть право на кассационное обжалование.

Кассационная жалоба может быть подана в течение двух месяцев со дня вступления судебного решения в силу. При этом, законодательством регламентирована возможность должнику подать ходатайство о приостановлении действия вступившего в законную силу решения суда. Но при этом должнику придется обосновать такое прошение весомыми доводами либо предоставить обеспечение в размере оспариваемой суммы. Обеспечение может быть сделано в виде оплаты оспариваемой суммы на депозитный счет суда либо предоставлением в суд банковской гарантии.

Срок рассмотрения кассационной жалобы составляет два месяца, но в отдельных случаях суд может продлить этот срок до шести месяцев, если сочтет, что дело сложное. В результате рассмотрения жалобы кассационный суд принимает постановление, которое вступает в силу в день его принятия.

Если у кредитора уже есть иностранное судебное решение или иностранное арбитражное решение против должника, находящегося в России, обычное исполнительное производство в России, как правило, не может быть начато сразу. Перед принудительным исполнением может потребоваться отдельный этап признания и исполнения такого решения. Заявления о признании и исполнении иностранных судебных решений и иностранных арбитражных решений рассматриваются судом в России по применимым процессуальным правилам с учетом характера спора и состава сторон. По гражданским делам иностранные судебные решения признаются и исполняются в России, если это предусмотрено международным договором Российской Федерации. Иностранные арбитражные решения рассматриваются отдельно от иностранных судебных решений и могут исполняться в соответствии с применимым международным договором и процессуальными правилами Российской Федерации.

После завершения полного цикла судебного разбирательства, кредитору следует получить исполнительный документ. В случае если должник отказывается добровольно выполнить решение суда о взыскании задолженности, кредитору необходимо инициировать принудительное исполнение полученного исполнительного документа. 

После успешного завершения судебного взыскания задолженности и при нежелании должника добровольно выполнить решение суда, кредитору следует получить исполнительный документ и предъявить его на принудительное исполнение.

Наиболее оперативным вариантом принудительного взыскания долга, при условии, что на счетах должника есть деньги, является  самостоятельное инкассирование банковских счетов должника. Инкассирование  банковских счетов заключается в предъявлении исполнительного документа в банк должника. В течение 3-5 рабочих дней банк спишет деньги должника в пользу кредитора. Если списанная сумма не покрывает весь размер долга, либо на счетах должника вообще нет денег, то исполнительный документ будет помещен в режим ожидания, до момента зачисления средств на счет должника.

Процедура инкассирования ограничена тем, что оригинал исполнительного листа выдается в одном экземпляре. При этом банкам необходимо предъявлять исключительно оригинал, поэтому, если у должника несколько счетов в разных банках, то соответственно в каждый банк придется подавать исполнительный документ по очереди. Из за этого может возникнуть ситуация, при которой исполнительный документ будет подан в банк в котором нет средств на счетах,  в связи с чем возникает необходимость забрать исполнительный документ и переподать в другой банк должника. Процесс подачи документа в другой банк может занять определенное время, в период которого должник может перевести деньги со второго банка в первый и соответственно во втором банке теперь не будет средств для списания. Таким образом, такой процесс может быть бесконечным.

Поэтому, чтобы избежать подобных обстоятельств и увеличить шансы на предъявление исполнительного документа в нужный банк, кредитору следует предварительно установить банковские счета должника. Налоговые органы в России могут предоставить кредитору сведения о банковских счетах должника, если кредитор подаст соответствующий запрос и подтвердит свое право на получение такой информации оригиналом или надлежащим образом заверенной копией действительного исполнительного документа. Это позволяет определить, в какой банк следует в первую очередь предъявить исполнительный документ, и снизить риск потери времени в банке, где у должника нет денежных средств.

Если самостоятельное инкассирование банковских счетов должника не принесло результатов, тогда следует подать исполнительный документ в Федеральную службу судебных приставов для принудительного исполнения. Такой возможностью кредитор может воспользоваться в течение трех лет с даты выдачи исполнительного документа.

Для ускорения взыскания долга на данном этапе судебному приставу следует подать прошение о наложении ареста на активы должника, и применение к должнику предусмотренных законом ограничительных мер. Если провести сравнительную параллель с самостоятельным инкассированием банковских счетов должника, то следует обозначить, что на этом этапе судебный пристав арестует все банковские счета должника одновременно.

При наличии средств на счетах должника, они будут списаны в пользу кредитора. Если средств нет, либо их недостаточно, то удовлетворение требований кредитора может быть реализовано судебным приставом за счет других исполнительных действий, среди которых: изъятие имущества должника и его последующая продажа, обращение взыскание на имущество должника, которое находится у третьих лиц, обращение взыскание на дебиторскую задолженность или имущественные права.

Закон предусматривает после возбуждения исполнительного производства двухмесячный срок для совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения. Этот срок не следует понимать как гарантию фактического взыскания долга в течение двух месяцев. На практике из-за нагрузки судебных приставов, необходимости поиска имущества, возражений должника и других процессуальных действий исполнение может длиться от шести до двенадцати месяцев или дольше.

Если судебным приставом будет установлено, что должник не имеет средств на счетах либо других активов, на которые может быть обращено взыскание, то исполнительный документ будет возвращен обратно кредитору. В таком случае кредитор имеет право повторно его предъявить не ранее чем через шесть месяцев.  При этом следует учитывать, что при возврате исполнительного документа происходит прерывание трехлетнего срока для его предъявления.

Если принудительное взыскание долга с помощью судебных приставов не дало результатов, следует оценить, есть ли основания для привлечения контролирующих лиц должника к субсидиарной ответственности. Этот механизм не применяется автоматически: кредитору необходимо оценить, действительно ли соответствующее лицо контролировало должника, имеются ли у должника признаки неплатежеспособности или недостаточности имущества, были ли нарушены обязанности, связанные с банкротством, а также существует ли причинная связь между поведением контролирующего лица и невозможностью удовлетворения требований кредитора. По правилам банкротства в России руководитель должника может быть обязан обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом, если должник не может исполнять денежные обязательства перед кредиторами или имеет признаки неплатежеспособности; неисполнение этой обязанности может быть одним из оснований субсидиарной ответственности.

Для реализации данного варианта необходимо открыть процедуру банкротства должника и в ходе которой подать заявление в суд о прекращении этой процедуры из за отсутствия средств на ее финансирование. На основании этой причины суд прекращает процесс банкротства и после этого следует подать отдельное заявление на привлечение контролирующих лиц должника к субсидиарной ответственности.

Срок выполнения вышеуказанных действий составляет около восьми месяцев. Результатом данного этапа будет получение исполнительного документа о взыскании долга с контролирующего лица, после чего необходимо инициировать процесс принудительного взыскания долга с такого контролирующего лица.

Среди дополнительных результативных способов взыскания долга следует обозначить также и уголовное преследование контролирующих лиц должника. Уголовный кодекс РФ предусматривает ответственность за “Злостное неисполнение вступившего в законную силу решения суда” (ч. 1 ст. 315).

Данный способ применим если, в рамках процедуры исполнительного производства, судебный пристав установит, что контролирующие лица должника отсутствуют по юридическому адресу должника. В таком случае судебный пристав составляет акт об отсутствии и о проведенных мероприятия и выносит постановление о закрытии исполнительного производства в связи с невозможность взыскания. Эти документы являются основанием для привлечения руководства должника по указанной выше статье уголовного кодекса.

Как показывает практика, в большинстве случаев, угроза привлечения к уголовной ответственности руководящих лиц должника оказывает серьезное воздействие на должника и побуждает закрыть долговой вопрос с целью избежание уголовного наказания.

Если у вас возникли вопросы или вам необходима поддержка по взысканию долга в Российской Федерации, наша компания может помочь с анализом документов, выбором подходящей досудебной, судебной или исполнительной стратегии, оценкой имущества должника и сопровождением дела на каждом юридически доступном этапе. Свяжитесь с нами, чтобы обсудить ситуацию и получить практические рекомендации с учетом статуса должника, имеющихся доказательств и применимой процедуры в России.

06.02.2022

941