Взыскание задолженности в России

Процесс взыскания долга в России осуществляется посредством проведения переговоров с должником. В случае, если переговоры не приводят к конструктивному разрешению долгового вопроса, то кредитору следует инициировать официальное досудебное урегулирование спора. 

Данная процедура заключается в составлении и отправке претензии должнику об оплате задолженности. Претензия отправляется заказным письмом с описью вложения. При этом Верховный суд РФ в постановлении пленума “О некоторых вопросах досудебного урегулирования споров, рассматриваемых в порядке гражданского и арбитражного судопроизводства” № 18 от 22.06.2021 года подтвердил, что претензия может быть направлена на адрес электронной почты должника, в случае если  такой порядок отправки претензии предусмотрен в договоре между сторонами либо если стороны уже ранее использовали такой способ для переписки и коммуникации.

В экономических спорах, рассматриваемых судами в России, должник, как правило, имеет 30 дней на рассмотрение претензии, если иной срок не установлен законом или договором между сторонами. Если обязательный досудебный порядок урегулирования спора применяется, а кредитор не может подтвердить, что он был надлежащим образом соблюден, это может создать процессуальные препятствия для рассмотрения требования, включая риск того, что суд не перейдет к рассмотрению дела по существу до устранения нарушения либо оставит требование без рассмотрения в случаях, предусмотренных процессуальным законом.

Поэтому, по истечении тридцатидневного срока на рассмотрение претензии у кредитора возникает право на обращение в суд с иском о взыскании задолженности, если должник не выполнил требования претензии.

Перед обращением в суд кредитору следует оценить срок исковой давности. По общему правилу гражданского права Российской Федерации срок исковой давности составляет 3 года, а по обязательствам с определенным сроком оплаты он обычно начинает исчисляться после истечения такого срока. При этом начало течения срока может зависеть от того, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права и о надлежащем ответчике. Истечение срока исковой давности не лишает кредитора автоматически права обратиться в суд, поскольку суд применяет исковую давность только в том случае, если должник заявит об этом до вынесения судебного решения.

Кроме этого, следует учитывать, что срок исковой давности может быть прерван в случае совершения должником действий, свидетельствующих о признании долга, например, частичная оплата долга. Соответственно после такого действия трехлетний срок начнет исчисляться заново.

Судебное взыскание долга осуществляется в виде приказного производства, упрощенного производства и в виде обычного рассмотрения дела.

Дела в приказном производстве рассматриваются в течение 10 дней с момента подачи заявления в суд, без вызова сторон и без проведения судебного заседания. В российских арбитражных судах данный вид производства может применяться к документально подтвержденным денежным требованиям, возникшим из неисполнения или ненадлежащего исполнения договора, если размер требования не превышает 750 000 рублей. Результатом рассмотрения дела является вынесение судебного приказа о взыскании долга, который направляется должнику.

Должник имеет 10 дней с момента получения судебного приказа для представления возражений относительно его исполнения. Если возражения поданы в установленный срок, суд отменяет судебный приказ и разъясняет, что требование может быть предъявлено в порядке искового производства. Если возражения в установленный срок не поданы, судебный приказ вступает в законную силу и впоследствии может быть обжалован в компетентный суд кассационной инстанции в соответствии с применимыми процессуальными правилами.

Обычное рассмотрение дела происходит с вызовом сторон и в срок не более шести месяцев с момента подачи иска в суд. В отдельных случаях суд может продлить этот срок до девяти месяцев, если сочтет, что дело сложное. В данной процедуре законом предусмотрена возможность проведения судебного примирения при участии судьи в отставке. Результатом такого судебного примирения может быть заключение сторонами мирового соглашения, частичный или полный отказ/признание иска. Судебное примирение интересно тем, что позволяет избежать апелляционного и кассационного обжалования, что в свою очередь экономит кредитору время. В случае если должник нарушит достигнутые в судебном примирении обязательства, то кредитор имеет право получить в суде  исполнительный документ и предъявить его на принудительное исполнение.

Упрощенное производство осуществляется по правилам, близким к обычному рассмотрению дела, но без вызова сторон и в срок не более двух месяцев с момента подачи иска. В экономическом процессе в России данный вид производства применяется к требованиям к юридическим лицам, если размер требования не превышает 1 200 000 рублей, а также к требованиям к индивидуальным предпринимателям, если размер требования не превышает 600 000 рублей.

Результатом рассмотрения судом дела в упрощенном или обычном производстве является принятие судебного решения. Каждая из сторон дела вправе подать апелляционную жалобу на решение суда первой инстанции. Апелляционная жалоба подается в течение месяца со дня принятия решения. Апелляционный суд, как правило, рассматривает жалобу в срок, не превышающий трех месяцев со дня поступления жалобы вместе с материалами дела в суд апелляционной инстанции, включая время на подготовку дела к рассмотрению и принятие судебного акта. В сложных делах или делах с большим количеством участников этот срок может быть продлен до шести месяцев. В результате рассмотрения жалобы апелляционный суд принимает постановление, которое вступает в силу в день его принятия.

После апелляционного рассмотрения, в случае удовлетворения иска, кредитор вправе получить исполнительный документ на основании постановления апелляционного суда для того чтобы подать его в исполнительную службу, но у должника есть право на кассационное обжалование.

Кассационная жалоба может быть подана в течение двух месяцев со дня вступления судебного решения в силу. При этом, законодательством регламентирована возможность должнику подать ходатайство о приостановлении действия вступившего в законную силу решения суда. Но при этом должнику придется обосновать такое прошение весомыми доводами либо предоставить обеспечение в размере оспариваемой суммы. Обеспечение может быть сделано в виде оплаты оспариваемой суммы на депозитный счет суда либо предоставлением в суд банковской гарантии.

Срок рассмотрения кассационной жалобы составляет два месяца, но в отдельных случаях суд может продлить этот срок до шести месяцев, если сочтет, что дело сложное. В результате рассмотрения жалобы кассационный суд принимает постановление, которое вступает в силу в день его принятия.

Если у кредитора уже есть иностранное судебное решение или иностранное арбитражное решение против должника, находящегося в России, обычное исполнительное производство в России, как правило, не может быть начато сразу. Перед принудительным исполнением может потребоваться отдельный этап признания и исполнения такого решения. Заявления о признании и исполнении иностранных судебных решений и иностранных арбитражных решений рассматриваются судом в России по применимым процессуальным правилам с учетом характера спора и состава сторон. По гражданским делам иностранные судебные решения признаются и исполняются в России, если это предусмотрено международным договором Российской Федерации. Иностранные арбитражные решения рассматриваются отдельно от иностранных судебных решений и могут исполняться в соответствии с применимым международным договором и процессуальными правилами Российской Федерации.

После завершения полного цикла судебного разбирательства, кредитору следует получить исполнительный документ. В случае если должник отказывается добровольно выполнить решение суда о взыскании задолженности, кредитору необходимо инициировать принудительное исполнение полученного исполнительного документа. 

После успешного завершения судебного взыскания задолженности и при нежелании должника добровольно выполнить решение суда, кредитору следует получить исполнительный документ и предъявить его на принудительное исполнение.

Наиболее оперативным вариантом принудительного взыскания долга, при условии, что на счетах должника есть деньги, является  самостоятельное инкассирование банковских счетов должника. Инкассирование  банковских счетов заключается в предъявлении исполнительного документа в банк должника. В течение 3-5 рабочих дней банк спишет деньги должника в пользу кредитора. Если списанная сумма не покрывает весь размер долга, либо на счетах должника вообще нет денег, то исполнительный документ будет помещен в режим ожидания, до момента зачисления средств на счет должника.

Процедура инкассирования ограничена тем, что оригинал исполнительного листа выдается в одном экземпляре. При этом банкам необходимо предъявлять исключительно оригинал, поэтому, если у должника несколько счетов в разных банках, то соответственно в каждый банк придется подавать исполнительный документ по очереди. Из за этого может возникнуть ситуация, при которой исполнительный документ будет подан в банк в котором нет средств на счетах,  в связи с чем возникает необходимость забрать исполнительный документ и переподать в другой банк должника. Процесс подачи документа в другой банк может занять определенное время, в период которого должник может перевести деньги со второго банка в первый и соответственно во втором банке теперь не будет средств для списания. Таким образом, такой процесс может быть бесконечным.

Поэтому, чтобы избежать подобных обстоятельств и увеличить шансы на предъявление исполнительного документа в нужный банк, кредитору следует предварительно установить банковские счета должника. Налоговые органы в России могут предоставить кредитору сведения о банковских счетах должника, если кредитор подаст соответствующий запрос и подтвердит свое право на получение такой информации оригиналом или надлежащим образом заверенной копией действительного исполнительного документа. Это позволяет определить, в какой банк следует в первую очередь предъявить исполнительный документ, и снизить риск потери времени в банке, где у должника нет денежных средств.

Если самостоятельное инкассирование банковских счетов должника не принесло результатов, тогда следует подать исполнительный документ в Федеральную службу судебных приставов для принудительного исполнения. Такой возможностью кредитор может воспользоваться в течение трех лет с даты выдачи исполнительного документа.

Для ускорения взыскания долга на данном этапе судебному приставу следует подать прошение о наложении ареста на активы должника, и применение к должнику предусмотренных законом ограничительных мер. Если провести сравнительную параллель с самостоятельным инкассированием банковских счетов должника, то следует обозначить, что на этом этапе судебный пристав арестует все банковские счета должника одновременно.

При наличии средств на счетах должника, они будут списаны в пользу кредитора. Если средств нет, либо их недостаточно, то удовлетворение требований кредитора может быть реализовано судебным приставом за счет других исполнительных действий, среди которых: изъятие имущества должника и его последующая продажа, обращение взыскание на имущество должника, которое находится у третьих лиц, обращение взыскание на дебиторскую задолженность или имущественные права.

Закон предусматривает после возбуждения исполнительного производства двухмесячный срок для совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения. Этот срок не следует понимать как гарантию фактического взыскания долга в течение двух месяцев. На практике из-за нагрузки судебных приставов, необходимости поиска имущества, возражений должника и других процессуальных действий исполнение может длиться от шести до двенадцати месяцев или дольше.

Если судебным приставом будет установлено, что должник не имеет средств на счетах либо других активов, на которые может быть обращено взыскание, то исполнительный документ будет возвращен обратно кредитору. В таком случае кредитор имеет право повторно его предъявить не ранее чем через шесть месяцев.  При этом следует учитывать, что при возврате исполнительного документа происходит прерывание трехлетнего срока для его предъявления.

Если принудительное исполнение в отношении должника не приводит к взысканию, целесообразно оценить, имеются ли предусмотренные законом основания для привлечения контролирующего лица к субсидиарной ответственности. Такая ответственность не возникает автоматически. В зависимости от обстоятельств она может наступать, если действия или бездействие контролирующего лица привели либо существенно способствовали невозможности должника удовлетворить требования кредиторов, либо если лицо, обязанное подать заявление о банкротстве должника, не сделало этого в установленный законом срок. Основания, объем ответственности и причинная связь должны быть установлены применительно к конкретному делу.

Процессуальный порядок зависит от статуса должника и основания требования. Требование о привлечении к субсидиарной ответственности может быть заявлено в рамках дела о банкротстве, а в предусмотренных законодательством о банкротстве случаях — также после завершения процедуры банкротства либо после прекращения производства из-за недостаточности средств для покрытия расходов на процедуру. Если общество с ограниченной ответственностью уже исключено из Единого государственного реестра юридических лиц, его бывшие контролирующие лица также могут быть привлечены к ответственности, если неисполнение обществом своих обязательств стало следствием их недобросовестного или неразумного поведения. Само по себе исключение общества из реестра такую ответственность не устанавливает.

Таким образом, возбуждение и последующее прекращение дела о банкротстве не является обязательным предварительным этапом в каждом случае. Доступная процедура и необходимый срок зависят от корпоративного статуса должника, доказательств в отношении контролирующих лиц, наличия процедур несостоятельности и правового основания, на котором заявляется требование об ответственности.

Наряду с гражданско-правовыми мерами принудительного исполнения российское законодательство может предусматривать уголовно-правовые последствия, если вступивший в законную силу судебный акт умышленно не исполняется либо его исполнению намеренно препятствуют. Статья 315 Уголовного кодекса Российской Федерации применяется, если поведение ответственного лица содержит предусмотренные законом признаки преступления. Конкретная часть статьи 315 определяется в зависимости от статуса такого лица и обстоятельств, при которых судебный акт остался неисполненным.

При оценке наличия таких оснований необходимо рассматривать обстоятельства исполнительного производства в совокупности. Следует установить, какая обязанность была возложена судебным актом, кто отвечал за ее исполнение, было ли исполнение объективно возможным и какие действия или бездействие имели место после того, как решение стало подлежать исполнению. Формальные обстоятельства, такие как отсутствие директора или иного контролирующего лица по зарегистрированному адресу компании, отсутствие выявленного имущества либо окончание исполнительного производства без взыскания, сами по себе не устанавливают уголовную ответственность. Определяющим является вопрос о том, образует ли поведение злостное неисполнение судебного акта либо умышленное воспрепятствование его исполнению.

Если необходимые признаки установлены, соответствующие обстоятельства могут повлечь самостоятельные уголовно-правовые последствия наряду с гражданским исполнительным производством. Такая ответственность зависит от конкретного поведения ответственного лица и должна оцениваться отдельно исходя из обстоятельств каждого дела, а не возникать автоматически вследствие неисполнения должником судебного решения.

Если у вас возникли вопросы или вам необходима поддержка по взысканию долга в Российской Федерации, наша компания может помочь с анализом документов, выбором подходящей досудебной, судебной или исполнительной стратегии, оценкой имущества должника и сопровождением дела на каждом юридически доступном этапе. Свяжитесь с нами, чтобы обсудить ситуацию и получить практические рекомендации с учетом статуса должника, имеющихся доказательств и применимой процедуры в России.