Cobro de deudas en Rusia

El proceso de cobro de deudas en Rusia se lleva a cabo mediante negociaciones con el deudor. Si las negociaciones no conducen a una resolución constructiva del problema de la deuda, el acreedor debe iniciar un procedimiento oficial previo de resolución de litigios. 

Este procedimiento consiste en redactar y enviar una reclamación al deudor para el pago de la deuda. La reclamación se envía por correo certificado con un inventario de anexos. Al mismo tiempo, el Tribunal Supremo de la Federación Rusa, en la Resolución del Pleno «Sobre algunas cuestiones de la solución prejudicial de controversias consideradas en los procedimientos civiles y de arbitraje» nº 18 de 22.06.2021, confirmó que se puede enviar una reclamación a la dirección de correo electrónico del deudor, si dicho procedimiento de envío de una reclamación está previsto en el contrato entre las partes o si las partes han utilizado previamente dicho método para la correspondencia y la comunicación.

En los litigios económicos examinados por tribunales en Rusia, el deudor dispone por regla general de 30 días para examinar la reclamación, salvo que la ley o el contrato entre las partes establezcan otro plazo. Si resulta aplicable un procedimiento prejudicial obligatorio de resolución del litigio y el acreedor no puede acreditar que dicho procedimiento fue cumplido correctamente, esto puede crear obstáculos procesales para el examen de la reclamación, incluido el riesgo de que el tribunal no pase al examen del fondo hasta que se subsane el defecto o deje la reclamación sin examen en los casos previstos por la ley procesal.

Por lo tanto, una vez transcurrido el plazo de treinta días para la consideración de la reclamación, el acreedor tiene derecho a solicitar al tribunal el cobro de la deuda si el deudor no ha cumplido los requisitos de la reclamación.

Antes de recurrir al tribunal, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción. Según la regla general del derecho civil de la Federación de Rusia, el plazo de prescripción es de 3 años y, en las obligaciones con una fecha de pago determinada, normalmente comienza a correr después del vencimiento de dicha fecha. Al mismo tiempo, el inicio del plazo puede depender del momento en que el acreedor supo o debió saber de la vulneración de su derecho y de la identidad del demandado correcto. El vencimiento del plazo de prescripción no priva automáticamente al acreedor del derecho a presentar una reclamación ante el tribunal, porque el tribunal aplica la prescripción únicamente si el deudor la invoca antes de que se dicte la decisión judicial.

Además, hay que tener en cuenta que el plazo de prescripción puede interrumpirse en caso de acciones del deudor que indiquen el reconocimiento de la deuda, por ejemplo, el pago parcial de la deuda. En consecuencia, tras una acción de este tipo, el plazo de tres años empezará a correr de nuevo.

Ejecución judicial de deudas se realiza mediante proceso de mandamiento, procedimiento simplificado y juicio ordinario.

Los casos en el procedimiento de mandamiento se examinan dentro de los 10 días posteriores a la presentación de la solicitud ante el tribunal, sin citación de las partes ni celebración de audiencia judicial. En el procedimiento económico en Rusia, este tipo de procedimiento puede aplicarse a reclamaciones monetarias documentadas derivadas del incumplimiento o cumplimiento indebido de un contrato, siempre que el importe de la reclamación no supere los 750.000 rublos. El resultado del examen por el tribunal es la emisión de una orden judicial para el cobro de la deuda, que se envía al deudor.

El deudor dispone de 10 días desde la recepción de la orden judicial para presentar objeciones contra su ejecución. Si las objeciones se presentan dentro del plazo establecido, el tribunal anula la orden e indica que la reclamación puede continuar mediante el procedimiento ordinario. Si no se presentan objeciones dentro del plazo correspondiente, la orden judicial adquiere firmeza y posteriormente puede ser impugnada ante el tribunal de casación competente de conformidad con las normas procesales aplicables.

El procedimiento ordinario implica la citación de las partes y debe resolverse en un plazo máximo de seis meses desde la presentación de la demanda ante el tribunal. En casos excepcionales, el tribunal puede extender este plazo hasta nueve meses si considera que el caso es complejo. En este procedimiento, la ley contempla la posibilidad de llevar a cabo una conciliación judicial con la participación de un juez jubilado. El resultado de esta conciliación puede ser la celebración de un acuerdo entre las partes, el parcial o total rechazo o reconocimiento de la demanda. La conciliación judicial es interesante porque permite evitar apelaciones y revisiones judiciales, lo cual a su vez ahorra tiempo al acreedor. Si el deudor incumple los compromisos acordados en la conciliación judicial, el acreedor tiene derecho a obtener un documento ejecutivo del tribunal y presentarlo para su ejecución forzosa.

El procedimiento simplificado se lleva a cabo de forma similar al procedimiento ordinario, pero sin citar a las partes y en un plazo no superior a dos meses a partir de la fecha de presentación de la demanda. En el procedimiento económico en Rusia, este tipo de procedimiento se aplica a reclamaciones contra personas jurídicas cuando el importe de la reclamación no supera los 1.200.000 rublos, así como a reclamaciones contra empresarios individuales cuando el importe de la reclamación no supera los 600.000 rublos.

El resultado del examen judicial de un asunto en procedimiento simplificado u ordinario es la adopción de una sentencia. Cada una de las partes del caso tiene derecho a recurrir la sentencia del tribunal de primera instancia. El recurso debe interponerse en el plazo de un mes a partir de la fecha de la sentencia. El tribunal de apelación examina el recurso, por regla general, en un plazo que no excede de tres meses desde la recepción del recurso junto con el expediente del caso, incluido el tiempo necesario para preparar el asunto y dictar el acto judicial. En asuntos especialmente complejos o con un número considerable de participantes, este plazo puede ampliarse hasta seis meses. Como resultado del examen del recurso, el Tribunal de Apelación adopta una sentencia que entra en vigor el día de su adopción.

Tras el examen del recurso, si se estima la demanda, el acreedor tiene derecho a obtener un título ejecutivo basado en la sentencia del tribunal de apelación para presentarlo al servicio de ejecución, pero el deudor tiene derecho a interponer recurso de casación.

El recurso de casación puede presentarse en el plazo de dos meses a partir de la fecha de entrada en vigor de la sentencia. Al mismo tiempo, la legislación regula la posibilidad de que el deudor presente una petición de suspensión de la eficacia de la sentencia judicial. No obstante, el deudor tendrá que fundamentar dicha petición con argumentos de peso o constituir una garantía por el importe de la suma impugnada. La garantía puede consistir en el pago de la cantidad impugnada en la cuenta de depósito del tribunal o en la prestación de una garantía bancaria al tribunal.

El plazo para examinar un recurso es de dos meses, pero en casos concretos el tribunal puede ampliar este plazo a seis meses si considera que el caso es complicado. Como resultado del examen del recurso, el tribunal de casación adopta una sentencia, que entra en vigor el día de su adopción.

Si el acreedor ya cuenta con una decisión judicial extranjera o un laudo arbitral extranjero contra un deudor situado en Rusia, normalmente no puede iniciarse de inmediato el procedimiento ordinario de ejecución en Rusia. Antes de la ejecución forzosa puede ser necesaria una etapa separada de reconocimiento y ejecución de dicha decisión. Las solicitudes de reconocimiento y ejecución de decisiones judiciales extranjeras y laudos arbitrales extranjeros son examinadas por un tribunal en Rusia conforme a las normas procesales aplicables, según la naturaleza del litigio y las partes involucradas. En asuntos civiles, las decisiones judiciales extranjeras se reconocen y ejecutan en Rusia cuando ello está previsto por un tratado internacional de la Federación de Rusia. Los laudos arbitrales extranjeros se examinan por separado de las decisiones judiciales extranjeras y pueden ejecutarse de conformidad con el tratado internacional aplicable y las normas procesales de la Federación de Rusia.

Una vez finalizado con éxito el cobro judicial de la deuda y si el deudor no cumple voluntariamente la decisión judicial, el acreedor debe obtener una orden de ejecución y presentarla para su ejecución.

La opción más rápida para ejecutar el cobro de la deuda, siempre que haya dinero en las cuentas del deudor, es embargar las cuentas bancarias del deudor. El embargo de cuentas bancarias consiste en presentar el documento de ejecución al banco del deudor. En un plazo de 3 a 5 días laborables, el banco cargará el dinero del deudor a favor del acreedor. Si el importe cargado no cubre la totalidad de la deuda, o si no hay dinero en las cuentas del deudor, el documento ejecutivo quedará en suspenso hasta que se abonen los fondos en la cuenta del deudor.

El proceso de ejecución está limitado porque el documento ejecutivo se emite en un solo ejemplar. Los bancos requieren exclusivamente el original, por lo que si el deudor tiene cuentas en varios bancos, será necesario presentar el documento ejecutivo en cada banco por separado. Esto puede llevar a situaciones donde el documento se presente en un banco donde no hay fondos en las cuentas, lo que obliga a retirar el documento y presentarlo en otro banco del deudor. El proceso de presentación en otro banco puede llevar tiempo durante el cual el deudor podría transferir fondos del segundo banco al primero, dejando el segundo banco sin fondos disponibles para el embargo. De esta manera, este proceso puede volverse interminable.

Por lo tanto, para evitar tales circunstancias y aumentar las posibilidades de presentar el documento ejecutivo en el banco correcto, el acreedor debe identificar previamente las cuentas bancarias del deudor. Las autoridades fiscales en Rusia pueden proporcionar al acreedor información sobre las cuentas bancarias del deudor si el acreedor presenta una solicitud y confirma su derecho a recibir dicha información mediante el original o una copia debidamente certificada de un documento ejecutivo válido. Esto permite determinar en qué banco debe presentarse primero el documento ejecutivo y reduce el riesgo de perder tiempo en un banco donde el deudor no dispone de fondos.

Si la auto-recaudación de las cuentas bancarias del deudor no ha dado ningún resultado, entonces el título ejecutivo debe ser presentado al Servicio Federal de Alguaciles para su ejecución. El acreedor puede hacer uso de esta oportunidad en un plazo de tres años a partir de la fecha de emisión del documento de ejecución.

Para acelerar el proceso de recuperación de deudas en esta etapa, el agente judicial debería solicitar el embargo de los activos del deudor y aplicar las medidas restrictivas previstas por la ley. En comparación con la ejecución independiente de las cuentas bancarias del deudor, es importante destacar que en esta etapa el agente judicial embarga todas las cuentas bancarias del deudor simultáneamente.

Si hay fondos en las cuentas del deudor, se cargarán a favor del acreedor. Si no hay suficientes fondos disponibles, la satisfacción de las demandas del acreedor puede llevarse a cabo por el agente judicial a través de otras acciones ejecutivas, que incluyen: la confiscación de bienes del deudor y su posterior venta, el embargo de bienes del deudor que se encuentran en posesión de terceros, reclamación de deudas o derechos patrimoniales del deudor.

La ley establece, después del inicio del procedimiento de ejecución, un periodo de dos meses para realizar actuaciones ejecutivas y aplicar medidas de ejecución forzosa. Este periodo no debe entenderse como una garantía de que la deuda será efectivamente recuperada dentro de dos meses. En la práctica, debido a la carga de trabajo de los agentes judiciales, la búsqueda de activos, las objeciones del deudor y otras actuaciones procesales, la ejecución puede durar de seis a doce meses o más.

Si el agente judicial determina que el deudor no tiene fondos en cuentas u otros activos que puedan ejecutarse, el documento ejecutivo se devolverá al acreedor. En tal caso, el acreedor tiene derecho a volver a presentarlo no antes de seis meses.  Hay que tener en cuenta que la devolución del documento ejecutivo interrumpe el plazo de tres años para su presentación.

Si la ejecución forzosa contra el deudor no permite recuperar la deuda, puede ser necesario evaluar si existen los presupuestos legales para exigir responsabilidad subsidiaria a una persona que controle al deudor. Esta responsabilidad no surge automáticamente. Según las circunstancias, puede existir cuando las acciones u omisiones de una persona controladora hayan causado o contribuido de forma sustancial a la incapacidad del deudor para satisfacer a sus acreedores, o cuando una persona obligada a solicitar la declaración de quiebra del deudor no lo haya hecho dentro del plazo exigido por la ley. Los fundamentos, el alcance de la responsabilidad y el vínculo causal deben acreditarse en cada caso concreto.

La vía procesal depende de la situación del deudor y del fundamento de la reclamación. La responsabilidad subsidiaria puede reclamarse dentro del procedimiento de quiebra y, en los casos previstos por la legislación concursal, también después de su conclusión o después de que el procedimiento haya sido terminado por insuficiencia de fondos para cubrir sus costes. Si una sociedad de responsabilidad limitada ya ha sido eliminada del Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas, sus anteriores personas controladoras también pueden responder cuando el incumplimiento de las obligaciones de la sociedad haya sido consecuencia de una conducta desleal o irrazonable por su parte. La mera eliminación de la sociedad del registro no establece por sí sola dicha responsabilidad.

Por consiguiente, iniciar y posteriormente terminar un procedimiento de quiebra no constituye una etapa previa obligatoria en todos los casos. El procedimiento disponible y el tiempo necesario dependen de la situación societaria del deudor, de las pruebas relativas a las personas controladoras, de la existencia de procedimientos de insolvencia y del fundamento jurídico en el que se base la responsabilidad reclamada.

Además de las medidas civiles de ejecución, el derecho ruso puede prever consecuencias penales cuando un acto judicial con fuerza obligatoria no se cumple deliberadamente o cuando su ejecución se obstaculiza intencionadamente. El artículo 315 del Código Penal de la Federación de Rusia se aplica cuando la conducta de la persona responsable reúne los elementos legales del delito. La parte concreta del artículo 315 aplicable depende de la condición de esa persona y de las circunstancias en las que el acto judicial permaneció sin ejecutar.

Para determinar si concurren estos presupuestos, deben examinarse conjuntamente todas las circunstancias del procedimiento de ejecución. Es necesario establecer qué obligación impuso el acto judicial, quién era responsable de cumplirla, si su cumplimiento era objetivamente posible y qué acciones u omisiones se produjeron después de que la resolución adquiriera fuerza ejecutiva. Circunstancias formales como la ausencia del director u otra persona controladora en el domicilio registrado de la sociedad, la inexistencia de activos identificables o la terminación del procedimiento de ejecución sin recuperación no establecen por sí solas responsabilidad penal. La cuestión decisiva es si la conducta constituye un incumplimiento malicioso del acto judicial o una obstrucción deliberada de su ejecución.

Cuando se acrediten los elementos exigidos, la situación puede dar lugar a consecuencias penales independientes junto con el procedimiento civil de ejecución. Esta responsabilidad depende de la conducta concreta de la persona responsable y debe valorarse separadamente a partir de los hechos de cada caso, en lugar de surgir automáticamente del incumplimiento de la sentencia por parte del deudor.

Si tiene preguntas o necesita apoyo en el cobro de deudas en la Federación de Rusia, nuestra empresa puede ayudarle a analizar los documentos, elegir la estrategia prejudicial, judicial o ejecutiva adecuada, evaluar los activos del deudor y acompañar el procedimiento en cada etapa legalmente disponible. Póngase en contacto con nosotros para comentar el caso y recibir recomendaciones prácticas teniendo en cuenta el estado del deudor, las pruebas disponibles y el procedimiento aplicable en Rusia.