Cobro de deudas en Rusia

El proceso de cobro de deudas en Rusia se lleva a cabo mediante negociaciones con el deudor. Si las negociaciones no conducen a una resolución constructiva del problema de la deuda, el acreedor debe iniciar un procedimiento oficial previo de resolución de litigios. 

Este procedimiento consiste en redactar y enviar una reclamación al deudor para el pago de la deuda. La reclamación se envía por correo certificado con un inventario de anexos. Al mismo tiempo, el Tribunal Supremo de la Federación Rusa, en la Resolución del Pleno «Sobre algunas cuestiones de la solución prejudicial de controversias consideradas en los procedimientos civiles y de arbitraje» nº 18 de 22.06.2021, confirmó que se puede enviar una reclamación a la dirección de correo electrónico del deudor, si dicho procedimiento de envío de una reclamación está previsto en el contrato entre las partes o si las partes han utilizado previamente dicho método para la correspondencia y la comunicación.

En los litigios económicos examinados por tribunales en Rusia, el deudor dispone por regla general de 30 días para examinar la reclamación, salvo que la ley o el contrato entre las partes establezcan otro plazo. Si resulta aplicable un procedimiento prejudicial obligatorio de resolución del litigio y el acreedor no puede acreditar que dicho procedimiento fue cumplido correctamente, esto puede crear obstáculos procesales para el examen de la reclamación, incluido el riesgo de que el tribunal no pase al examen del fondo hasta que se subsane el defecto o deje la reclamación sin examen en los casos previstos por la ley procesal.

Por lo tanto, una vez transcurrido el plazo de treinta días para la consideración de la reclamación, el acreedor tiene derecho a solicitar al tribunal el cobro de la deuda si el deudor no ha cumplido los requisitos de la reclamación.

Antes de recurrir al tribunal, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción. Según la regla general del derecho civil de la Federación de Rusia, el plazo de prescripción es de 3 años y, en las obligaciones con una fecha de pago determinada, normalmente comienza a correr después del vencimiento de dicha fecha. Al mismo tiempo, el inicio del plazo puede depender del momento en que el acreedor supo o debió saber de la vulneración de su derecho y de la identidad del demandado correcto. El vencimiento del plazo de prescripción no priva automáticamente al acreedor del derecho a presentar una reclamación ante el tribunal, porque el tribunal aplica la prescripción únicamente si el deudor la invoca antes de que se dicte la decisión judicial.

Además, hay que tener en cuenta que el plazo de prescripción puede interrumpirse en caso de acciones del deudor que indiquen el reconocimiento de la deuda, por ejemplo, el pago parcial de la deuda. En consecuencia, tras una acción de este tipo, el plazo de tres años empezará a correr de nuevo.

Ejecución judicial de deudas se realiza mediante proceso de mandamiento, procedimiento simplificado y juicio ordinario.

Los casos en el procedimiento de mandamiento se examinan dentro de los 10 días posteriores a la presentación de la solicitud ante el tribunal, sin citación de las partes ni celebración de audiencia judicial. En el procedimiento económico en Rusia, este tipo de procedimiento puede aplicarse a reclamaciones monetarias documentadas derivadas del incumplimiento o cumplimiento indebido de un contrato, siempre que el importe de la reclamación no supere los 750.000 rublos. El resultado del examen por el tribunal es la emisión de una orden judicial para el cobro de la deuda, que se envía al deudor. A su vez, el deudor tiene 10 días desde la recepción de la orden judicial para presentar sus objeciones al tribunal. Si el deudor presenta objeciones dentro de este plazo, el tribunal cancela la orden judicial y devuelve el caso al demandante explicando que debe proceder con una demanda en el procedimiento ordinario. Si el deudor no presenta objeciones dentro del plazo establecido, tiene derecho a apelar esta orden en el procedimiento de apelación o casación.

El procedimiento ordinario implica la citación de las partes y debe resolverse en un plazo máximo de seis meses desde la presentación de la demanda ante el tribunal. En casos excepcionales, el tribunal puede extender este plazo hasta nueve meses si considera que el caso es complejo. En este procedimiento, la ley contempla la posibilidad de llevar a cabo una conciliación judicial con la participación de un juez jubilado. El resultado de esta conciliación puede ser la celebración de un acuerdo entre las partes, el parcial o total rechazo o reconocimiento de la demanda. La conciliación judicial es interesante porque permite evitar apelaciones y revisiones judiciales, lo cual a su vez ahorra tiempo al acreedor. Si el deudor incumple los compromisos acordados en la conciliación judicial, el acreedor tiene derecho a obtener un documento ejecutivo del tribunal y presentarlo para su ejecución forzosa.

El procedimiento simplificado se lleva a cabo de forma similar al procedimiento ordinario, pero sin citar a las partes y en un plazo no superior a dos meses a partir de la fecha de presentación de la demanda. En el procedimiento económico en Rusia, este tipo de procedimiento se aplica a reclamaciones contra personas jurídicas cuando el importe de la reclamación no supera los 1.200.000 rublos, así como a reclamaciones contra empresarios individuales cuando el importe de la reclamación no supera los 600.000 rublos.

El resultado del examen judicial de un asunto en procedimiento simplificado u ordinario es la adopción de una sentencia. Cada una de las partes del caso tiene derecho a recurrir la sentencia del tribunal de primera instancia. El recurso debe interponerse en el plazo de un mes a partir de la fecha de la sentencia. El tribunal de apelación examina el recurso, por regla general, en un plazo que no excede de tres meses desde la recepción del recurso junto con el expediente del caso, incluido el tiempo necesario para preparar el asunto y dictar el acto judicial. En asuntos especialmente complejos o con un número considerable de participantes, este plazo puede ampliarse hasta seis meses. Como resultado del examen del recurso, el Tribunal de Apelación adopta una sentencia que entra en vigor el día de su adopción.

Tras el examen del recurso, si se estima la demanda, el acreedor tiene derecho a obtener un título ejecutivo basado en la sentencia del tribunal de apelación para presentarlo al servicio de ejecución, pero el deudor tiene derecho a interponer recurso de casación.

El recurso de casación puede presentarse en el plazo de dos meses a partir de la fecha de entrada en vigor de la sentencia. Al mismo tiempo, la legislación regula la posibilidad de que el deudor presente una petición de suspensión de la eficacia de la sentencia judicial. No obstante, el deudor tendrá que fundamentar dicha petición con argumentos de peso o constituir una garantía por el importe de la suma impugnada. La garantía puede consistir en el pago de la cantidad impugnada en la cuenta de depósito del tribunal o en la prestación de una garantía bancaria al tribunal.

El plazo para examinar un recurso es de dos meses, pero en casos concretos el tribunal puede ampliar este plazo a seis meses si considera que el caso es complicado. Como resultado del examen del recurso, el tribunal de casación adopta una sentencia, que entra en vigor el día de su adopción.

Si el acreedor ya cuenta con una decisión judicial extranjera o un laudo arbitral extranjero contra un deudor situado en Rusia, normalmente no puede iniciarse de inmediato el procedimiento ordinario de ejecución en Rusia. Antes de la ejecución forzosa puede ser necesaria una etapa separada de reconocimiento y ejecución de dicha decisión. Las solicitudes de reconocimiento y ejecución de decisiones judiciales extranjeras y laudos arbitrales extranjeros son examinadas por un tribunal en Rusia conforme a las normas procesales aplicables, según la naturaleza del litigio y las partes involucradas. En asuntos civiles, las decisiones judiciales extranjeras se reconocen y ejecutan en Rusia cuando ello está previsto por un tratado internacional de la Federación de Rusia. Los laudos arbitrales extranjeros se examinan por separado de las decisiones judiciales extranjeras y pueden ejecutarse de conformidad con el tratado internacional aplicable y las normas procesales de la Federación de Rusia.

Una vez finalizado con éxito el cobro judicial de la deuda y si el deudor no cumple voluntariamente la decisión judicial, el acreedor debe obtener una orden de ejecución y presentarla para su ejecución.

La opción más rápida para ejecutar el cobro de la deuda, siempre que haya dinero en las cuentas del deudor, es embargar las cuentas bancarias del deudor. El embargo de cuentas bancarias consiste en presentar el documento de ejecución al banco del deudor. En un plazo de 3 a 5 días laborables, el banco cargará el dinero del deudor a favor del acreedor. Si el importe cargado no cubre la totalidad de la deuda, o si no hay dinero en las cuentas del deudor, el documento ejecutivo quedará en suspenso hasta que se abonen los fondos en la cuenta del deudor.

El proceso de ejecución está limitado porque el documento ejecutivo se emite en un solo ejemplar. Los bancos requieren exclusivamente el original, por lo que si el deudor tiene cuentas en varios bancos, será necesario presentar el documento ejecutivo en cada banco por separado. Esto puede llevar a situaciones donde el documento se presente en un banco donde no hay fondos en las cuentas, lo que obliga a retirar el documento y presentarlo en otro banco del deudor. El proceso de presentación en otro banco puede llevar tiempo durante el cual el deudor podría transferir fondos del segundo banco al primero, dejando el segundo banco sin fondos disponibles para el embargo. De esta manera, este proceso puede volverse interminable.

Por lo tanto, para evitar tales circunstancias y aumentar las posibilidades de presentar el documento ejecutivo en el banco correcto, el acreedor debe identificar previamente las cuentas bancarias del deudor. Las autoridades fiscales en Rusia pueden proporcionar al acreedor información sobre las cuentas bancarias del deudor si el acreedor presenta una solicitud y confirma su derecho a recibir dicha información mediante el original o una copia debidamente certificada de un documento ejecutivo válido. Esto permite determinar en qué banco debe presentarse primero el documento ejecutivo y reduce el riesgo de perder tiempo en un banco donde el deudor no dispone de fondos.

Si la auto-recaudación de las cuentas bancarias del deudor no ha dado ningún resultado, entonces el título ejecutivo debe ser presentado al Servicio Federal de Alguaciles para su ejecución. El acreedor puede hacer uso de esta oportunidad en un plazo de tres años a partir de la fecha de emisión del documento de ejecución.

Para acelerar el proceso de recuperación de deudas en esta etapa, el agente judicial debería solicitar el embargo de los activos del deudor y aplicar las medidas restrictivas previstas por la ley. En comparación con la ejecución independiente de las cuentas bancarias del deudor, es importante destacar que en esta etapa el agente judicial embarga todas las cuentas bancarias del deudor simultáneamente.

Si hay fondos en las cuentas del deudor, se cargarán a favor del acreedor. Si no hay suficientes fondos disponibles, la satisfacción de las demandas del acreedor puede llevarse a cabo por el agente judicial a través de otras acciones ejecutivas, que incluyen: la confiscación de bienes del deudor y su posterior venta, el embargo de bienes del deudor que se encuentran en posesión de terceros, reclamación de deudas o derechos patrimoniales del deudor.

La ley establece, después del inicio del procedimiento de ejecución, un periodo de dos meses para realizar actuaciones ejecutivas y aplicar medidas de ejecución forzosa. Este periodo no debe entenderse como una garantía de que la deuda será efectivamente recuperada dentro de dos meses. En la práctica, debido a la carga de trabajo de los agentes judiciales, la búsqueda de activos, las objeciones del deudor y otras actuaciones procesales, la ejecución puede durar de seis a doce meses o más.

Si el agente judicial determina que el deudor no tiene fondos en cuentas u otros activos que puedan ejecutarse, el documento ejecutivo se devolverá al acreedor. En tal caso, el acreedor tiene derecho a volver a presentarlo no antes de seis meses.  Hay que tener en cuenta que la devolución del documento ejecutivo interrumpe el plazo de tres años para su presentación.

Si la ejecución forzosa a través de los agentes judiciales no ha dado resultados, debe evaluarse si existen fundamentos para atribuir responsabilidad subsidiaria a las personas que controlan al deudor. Este mecanismo no opera automáticamente: el acreedor debe valorar si la persona correspondiente controlaba efectivamente al deudor, si el deudor presenta signos de insolvencia o insuficiencia patrimonial, si se incumplieron obligaciones relacionadas con la quiebra y si existe un vínculo causal entre la conducta de la persona controladora y la imposibilidad de satisfacer las reclamaciones del acreedor. Conforme a las normas de quiebra en Rusia, el director del deudor puede estar obligado a presentar una solicitud de declaración de quiebra ante el tribunal si el deudor no puede cumplir sus obligaciones monetarias frente a los acreedores o presenta signos de insolvencia; el incumplimiento de esta obligación puede ser uno de los fundamentos de la responsabilidad subsidiaria.

Para llevar a cabo esta opción es necesario abrir un procedimiento de quiebra contra el deudor y, en el transcurso del mismo, presentar una solicitud al tribunal para que ponga fin a dicho procedimiento por falta de fondos para financiarlo. Sobre la base de este motivo, el tribunal pone fin al procedimiento de quiebra y, a continuación, debe presentarse una solicitud separada para someter a las personas que controlan al deudor a la responsabilidad subsidiaria.

El plazo para llevar a cabo estas acciones es de unos ocho meses. El resultado de esta etapa será la recepción de un documento ejecutivo sobre el cobro de la deuda de la persona que ejerce el control, tras lo cual es necesario iniciar el proceso de cobro forzoso de la deuda de dicha persona que ejerce el control.

Entre otras formas efectivas de cobro de deudas cabe mencionar también la persecución penal de las personas que controlan al deudor. El Código Penal de la Federación Rusa prevé la responsabilidad por «Incumplimiento doloso de una sentencia judicial efectiva» (parte 1 del artículo 315).

El procedimiento mencionado es aplicable cuando, dentro del proceso de ejecución, el agente judicial determina que los representantes legales del deudor no se encuentran en la dirección legal del mismo. En este caso, el agente judicial redacta un acta de ausencia y describe las medidas tomadas, emitiendo una resolución para cerrar el proceso de ejecución debido a la imposibilidad de recuperar la deuda. Estos documentos son la base para someter la gestión del deudor al artículo del Código Penal antes mencionado.

Como demuestra la práctica, en la mayoría de los casos, la amenaza de procesamiento penal de la gestión del deudor tiene un grave impacto en el deudor y le induce a cerrar el asunto de la deuda para evitar el castigo penal.

Si tiene preguntas o necesita apoyo en el cobro de deudas en la Federación de Rusia, nuestra empresa puede ayudarle a analizar los documentos, elegir la estrategia prejudicial, judicial o ejecutiva adecuada, evaluar los activos del deudor y acompañar el procedimiento en cada etapa legalmente disponible. Póngase en contacto con nosotros para comentar el caso y recibir recomendaciones prácticas teniendo en cuenta el estado del deudor, las pruebas disponibles y el procedimiento aplicable en Rusia.

18.06.2024

999