Recupero crediti in Russia

Il processo di recupero crediti in Russia si svolge attraverso trattative con il debitore. Se le negoziazioni non portano ad una risoluzione costruttiva della questione del debito, il creditore dovrebbe avviare una composizione formale della controversia in via preliminare.

Questa procedura consiste nella redazione e nell’invio di una richiesta al debitore per il pagamento del debito. Il reclamo viene inviato tramite posta raccomandata con l’elenco degli allegati. Inoltre, la Corte Suprema della Federazione Russa nella risoluzione del plenum “Su alcune questioni di risoluzione extragiudiziale delle controversie trattate nell’ambito del processo civile e arbitrale” n. 18 del 22.06.2021 ha confermato che la richiesta può essere inviata all’indirizzo email del debitore, nel caso in cui tale modalità di invio della richiesta sia prevista nel contratto tra le parti o se le parti hanno già precedentemente utilizzato tale metodo per la corrispondenza e la comunicazione.

Nelle controversie economiche esaminate dai tribunali in Russia, il debitore dispone di regola di 30 giorni per esaminare la richiesta, salvo che la legge o il contratto tra le parti prevedano un termine diverso. Se si applica una procedura preliminare obbligatoria di risoluzione della controversia e il creditore non può dimostrare che essa sia stata correttamente rispettata, ciò può creare ostacoli processuali all’esame della domanda, compreso il rischio che il tribunale non passi all’esame del merito finché il difetto non sia eliminato oppure lasci la domanda senza esame nei casi previsti dalla legge processuale.

Pertanto, alla scadenza del termine di 30 giorni per l’esame della richiesta, il creditore ha il diritto di rivolgersi al tribunale con una richiesta di recupero del debito se il debitore non ha soddisfatto i requisiti della richiesta.

Prima di adire il tribunale, il creditore dovrebbe valutare il termine di prescrizione. Secondo la regola generale del diritto civile della Federazione Russa, il termine di prescrizione è di 3 anni e, per le obbligazioni con una data di pagamento determinata, di norma inizia a decorrere dopo la scadenza di tale data. Allo stesso tempo, l’inizio del termine può dipendere dal momento in cui il creditore ha saputo o avrebbe dovuto sapere della violazione del proprio diritto e dell’identità del convenuto corretto. La scadenza del termine di prescrizione non priva automaticamente il creditore del diritto di presentare una domanda al tribunale, poiché il tribunale applica la prescrizione solo se il debitore la invoca prima dell’adozione della decisione giudiziaria.

Inoltre, va tenuto presente che il termine di prescrizione può essere interrotto se il debitore commette atti indicanti il ​​riconoscimento del debito, ad esempio il pagamento parziale del debito. Di conseguenza, dopo tale azione, il termine di tre anni inizierà a scorrere di nuovo.

La riscossione giudiziale dei crediti viene effettuata sotto forma di procedura scritta, procedura semplificata e sotto forma di esame ordinario del caso.

Le cause nel procedimento monitorio sono esaminate entro 10 giorni dalla data di deposito della domanda in tribunale, senza convocazione delle parti e senza udienza giudiziaria. Nel processo economico in Russia, questo tipo di procedimento può essere applicato a crediti pecuniari documentati derivanti dall’inadempimento o dall’adempimento non corretto di un contratto, se l’importo della richiesta non supera 750.000 rubli. Il risultato dell’esame della causa è l’emissione da parte del tribunale di un ordine giudiziario per il recupero del debito, che viene inviato al debitore.

Il debitore dispone di 10 giorni dal ricevimento dell’ordine giudiziario per presentare opposizione alla sua esecuzione. Se l’opposizione viene presentata entro il termine previsto, il tribunale annulla l’ordine e precisa che il credito può successivamente essere fatto valere mediante il procedimento ordinario. Se non viene presentata opposizione entro il termine previsto, l’ordine giudiziario acquista efficacia definitiva e può successivamente essere impugnato dinanzi al competente giudice di cassazione secondo le norme processuali applicabili.

L’esame ordinario della causa avviene con la citazione delle parti ed entro un termine non superiore a sei mesi dalla data di deposito della domanda in tribunale. In alcuni casi, il tribunale può estendere questo periodo a nove mesi se ritiene che il caso sia complesso. In questa procedura, la legge prevede la possibilità di condurre una riconciliazione giudiziaria con la partecipazione di un giudice in pensione. Il risultato di una tale conciliazione giudiziale può essere la stipula da parte delle parti di un accordo transattivo, il parziale o totale rifiuto/riconoscimento della domanda. La conciliazione giudiziale è interessante perché consente di evitare ricorsi e cassazioni, il che a sua volta fa risparmiare tempo al creditore. Se il debitore viola gli obblighi assunti nella conciliazione giudiziale, il creditore ha il diritto di ottenere dal tribunale un mandato di esecuzione e di presentarlo per l’esecuzione forzata.

Il procedimento semplificato si svolge in modo simile al procedimento ordinario, ma senza convocazione delle parti ed entro un termine non superiore a due mesi dalla data di presentazione della domanda. Nel processo economico in Russia, questo tipo di procedimento si applica alle richieste contro persone giuridiche quando l’importo della richiesta non supera 1.200.000 rubli, nonché alle richieste contro imprenditori individuali quando l’importo della richiesta non supera 600.000 rubli.

Il risultato dell’esame da parte del tribunale di un caso in procedimento semplificato o ordinario è l’adozione di una decisione giudiziaria. Ciascuna delle parti in causa ha il diritto di proporre appello contro la decisione del tribunale di primo grado. L’appello viene presentato entro un mese dalla data della decisione. Il tribunale d’appello esamina di regola il ricorso entro un termine non superiore a tre mesi dalla ricezione del ricorso insieme al fascicolo della causa, compreso il tempo necessario per preparare la causa e adottare l’atto giudiziario. Nei casi particolarmente complessi o con un numero significativo di partecipanti, tale termine può essere prorogato fino a sei mesi. A seguito dell’esame del ricorso, la corte d’appello adotta una decisione, che entra in vigore il giorno della sua adozione.

Dopo l’esame in appello, in caso di accoglimento della richiesta, il creditore ha il diritto di ottenere un documento esecutivo in base alla decisione della corte d’appello per presentarlo al servizio di esecuzione, ma il debitore ha il diritto di ricorrere in cassazione.

Il ricorso per cassazione può essere presentato entro due mesi dalla data di entrata in vigore della decisione del tribunale. Allo stesso tempo, la legislazione regola la possibilità per il debitore di presentare un’istanza per sospendere l’effetto di una decisione del tribunale entrata in vigore. Ma in questo caso il debitore dovrà giustificare tale richiesta con argomenti convincenti o fornire una garanzia pari all’importo contestato. La cauzione può essere costituita sotto forma di pagamento dell’importo contestato sul conto di deposito del tribunale o fornendo una garanzia bancaria al tribunale.

Il termine per l’esame di un ricorso in cassazione è di due mesi, ma in alcuni casi il tribunale può estendere questo periodo a sei mesi se ritiene che il caso sia complesso. In seguito all’esame del ricorso, la corte di cassazione adotta una decisione, che entra in vigore il giorno della sua adozione.

Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera o di una decisione arbitrale straniera contro un debitore situato in Russia, di regola il procedimento ordinario di esecuzione in Russia non può essere avviato immediatamente. Prima dell’esecuzione forzata può essere necessaria una fase separata di riconoscimento ed esecuzione di tale decisione. Le domande di riconoscimento ed esecuzione di decisioni giudiziarie straniere e decisioni arbitrali straniere sono esaminate da un tribunale in Russia secondo le norme processuali applicabili, in base alla natura della controversia e alle parti coinvolte. Nelle materie civili, le decisioni giudiziarie straniere sono riconosciute ed eseguite in Russia quando ciò è previsto da un trattato internazionale della Federazione Russa. Le decisioni arbitrali straniere sono esaminate separatamente dalle decisioni giudiziarie straniere e possono essere eseguite conformemente al trattato internazionale applicabile e alle norme processuali della Federazione Russa.

Dopo aver completato con successo il recupero crediti giudiziale e se il debitore non è disposto a conformarsi volontariamente alla decisione del tribunale, il creditore dovrebbe ricevere un mandato di esecuzione e sottoporlo all’esecuzione forzata.

L’opzione più rapida per la riscossione forzata del debito, a condizione che vi sia denaro sui conti del debitore, è quella di riscuotere autonomamente i conti bancari del debitore. L’incasso di conti bancari comporta la presentazione di un mandato di esecuzione alla banca del debitore. Entro 3-5 giorni lavorativi, la banca cancellerà il denaro del debitore a favore del creditore. Se l’importo cancellato non copre l’intero importo del debito, o non c’è denaro sui conti del debitore, il mandato di esecuzione verrà messo in modalità standby fino all’accredito dei fondi sul conto del debitore.

La procedura di riscossione è limitata dal fatto che l’atto di esecuzione originale viene rilasciato in una sola copia. In questo caso le banche devono presentare solo l’originale, quindi, se il debitore ha più conti in banche diverse, allora l’atto di esecuzione dovrà essere presentato a turno a ciascuna banca. A causa di questo, potrebbe verificarsi una situazione in cui il documento esecutivo viene presentato a una banca dove non ci sono fondi sui conti, rendendo necessario ritirare il documento esecutivo e presentarlo nuovamente presso un’altra banca del debitore. Il processo di invio di un documento a un’altra banca può richiedere un certo tempo, durante il quale il debitore può trasferire denaro dalla seconda banca alla prima e, di conseguenza, la seconda banca ora non avrà fondi da cancellare. Pertanto, un tale processo può essere infinito.

Pertanto, per evitare tali circostanze e aumentare le possibilità di presentare il documento esecutivo alla banca corretta, il creditore dovrebbe identificare preventivamente i conti bancari del debitore. Le autorità fiscali in Russia possono fornire al creditore informazioni sui conti bancari del debitore se il creditore presenta una richiesta e conferma il proprio diritto a ricevere tali informazioni mediante l’originale o una copia debitamente certificata di un documento esecutivo valido. Ciò consente di stabilire presso quale banca il documento esecutivo debba essere presentato per primo e riduce il rischio di perdere tempo presso una banca in cui il debitore non dispone di fondi.

Se la riscossione indipendente dei conti bancari del debitore non porta risultati, l’atto di esecuzione deve essere presentato al Servizio ufficiale giudiziario federale per l’esecuzione. Il creditore può avvalersi di tale opportunità entro tre anni dalla data di emissione del titolo esecutivo.

Per accelerare il recupero dei crediti in questa fase, l’ufficiale giudiziario dovrebbe presentare un’istanza per pignorare i beni del debitore e applicare nei confronti del debitore le misure restrittive previste dalla legge. Se tracciamo un parallelo comparativo con la riscossione indipendente dei conti bancari del debitore, va notato che in questa fase l’ufficiale giudiziario pignorerà contemporaneamente tutti i conti bancari del debitore.

Se sui conti del debitore sono presenti fondi, questi verranno stornati a favore del creditore. Se non ci sono fondi o sono insufficienti, l’ufficiale giudiziario può soddisfare i crediti del creditore attraverso altre azioni esecutive, tra cui: pignoramento dei beni del debitore e successiva vendita, pignoramento dei beni del debitore detenuti da terzi, pignoramento del debito o dei diritti patrimoniali del debitore.

La legge prevede, dopo l’avvio del procedimento di esecuzione, un termine di due mesi per il compimento degli atti esecutivi e l’applicazione delle misure di esecuzione forzata. Questo termine non deve essere inteso come garanzia che il debito sarà effettivamente recuperato entro due mesi. In pratica, a causa del carico di lavoro degli ufficiali giudiziari, della ricerca dei beni, delle obiezioni del debitore e di altri atti processuali, l’esecuzione può durare da sei a dodici mesi o più.

Se l’ufficiale giudiziario accerta che il debitore non dispone di fondi sui suoi conti o di altri beni che possano essere pignorati, l’atto di esecuzione verrà restituito al creditore. In questo caso, il creditore ha il diritto di ripresentarla non prima che siano trascorsi sei mesi. Va tenuto presente che al momento della restituzione dell’atto di esecuzione il termine di tre anni per la sua presentazione viene interrotto.

Se l’esecuzione forzata nei confronti del debitore non consente di recuperare il credito, può essere opportuno verificare se sussistano i presupposti di legge per attribuire responsabilità sussidiaria a una persona che controlla il debitore. Tale responsabilità non sorge automaticamente. A seconda delle circostanze, può configurarsi quando le azioni o omissioni della persona controllante abbiano causato o contribuito in misura rilevante all’incapacità del debitore di soddisfare i creditori, oppure quando la persona tenuta a presentare la domanda di fallimento del debitore non lo abbia fatto entro il termine previsto dalla legge. I presupposti, l’estensione della responsabilità e il nesso causale devono essere accertati nel caso concreto.

Il percorso processuale dipende dalla situazione del debitore e dal fondamento della domanda. La responsabilità sussidiaria può essere fatta valere nell’ambito della procedura fallimentare e, nei casi previsti dalla legislazione fallimentare, anche dopo la conclusione della procedura o dopo la sua cessazione per insufficienza di fondi necessari a sostenerne i costi. Se una società a responsabilità limitata è già stata cancellata dal Registro statale unificato delle persone giuridiche, anche le sue precedenti persone controllanti possono essere chiamate a rispondere qualora l’inadempimento della società sia derivato da una loro condotta disonesta o irragionevole. La sola cancellazione della società dal registro non determina tale responsabilità.

L’avvio e la successiva cessazione di una procedura fallimentare non costituiscono pertanto un passaggio preliminare obbligatorio in ogni caso. La procedura disponibile e il tempo necessario dipendono dallo status societario del debitore, dalle prove relative alle persone controllanti, dall’esistenza di procedure di insolvenza e dal fondamento giuridico sul quale viene richiesta la responsabilità.

Oltre alle misure civili di esecuzione, il diritto russo può prevedere conseguenze penali quando un provvedimento giudiziario divenuto vincolante non viene deliberatamente eseguito oppure quando la sua esecuzione viene intenzionalmente ostacolata. L’articolo 315 del Codice penale della Federazione Russa si applica quando la condotta della persona responsabile integra gli elementi previsti dalla legge per il reato. La parte applicabile dell’articolo 315 dipende dallo status della persona interessata e dalle circostanze in cui il provvedimento giudiziario è rimasto ineseguito.

Per stabilire se sussistano tali presupposti, le circostanze della procedura esecutiva devono essere valutate nel loro complesso. Occorre determinare quale obbligo sia stato imposto dal provvedimento giudiziario, chi fosse responsabile del suo adempimento, se l’adempimento fosse oggettivamente possibile e quali azioni o omissioni siano intervenute dopo che la decisione è divenuta esecutiva. Circostanze formali quali l’assenza dell’amministratore o di un’altra persona controllante presso la sede registrata della società, l’assenza di beni identificabili o la conclusione della procedura esecutiva senza recupero non determinano, di per sé, responsabilità penale. La questione decisiva è se la condotta costituisca un’inosservanza dolosa del provvedimento giudiziario o un ostacolo intenzionale alla sua esecuzione.

Quando gli elementi richiesti sono accertati, la situazione può comportare autonome conseguenze penali parallelamente alla procedura civile di esecuzione. Tale responsabilità dipende dalla condotta concreta della persona responsabile e deve quindi essere valutata separatamente sulla base dei fatti di ciascun caso, anziché derivare automaticamente dal mancato adempimento della decisione da parte del debitore.

Se hai domande o hai bisogno di supporto nel recupero crediti nella Federazione Russa, la nostra azienda può aiutare nell’analisi dei documenti, nella scelta della strategia preliminare, giudiziaria o esecutiva adeguata, nella valutazione dei beni del debitore e nell’accompagnamento della procedura in ogni fase giuridicamente disponibile. Contattaci per discutere il caso e ricevere raccomandazioni pratiche tenendo conto dello status del debitore, delle prove disponibili e della procedura applicabile in Russia.

18.06.2024

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