Recouvrement de créances en République Dominicaine

La procédure de recouvrement de créances en République Dominicaine commence par une analyse juridique et financière du débiteur, de la créance et des documents disponibles. À ce stade, il convient de déterminer si le débiteur agit en tant que personne physique, commerçant, société commerciale ou cocontractant étranger disposant d’une présence ou d’actifs dans le pays ; s’il poursuit une activité économique ; s’il existe des affaires judiciaires, des procédures d’exécution, des garanties enregistrées ou des signes d’insolvabilité ; et si la dette peut être contestée en raison d’une insuffisance de preuves, d’un paiement partiel, d’une compensation, de la prescription ou d’un manquement préalable du créancier.

En pratique, cette analyse peut inclure la vérification des données d’immatriculation commerciale, de l’enregistrement fiscal, des informations immobilières, des garanties mobilières et d’autres données disponibles sur l’activité, les biens, les charges et les garanties du débiteur. Il est également important d’examiner la base documentaire de la réclamation : contrat, facture, document de livraison, bon de commande, correspondance commerciale, reconnaissance de dette, paiements partiels, garantie, billet à ordre, décision judiciaire, décision arbitrale ou autre titre permettant de choisir la voie de recouvrement appropriée.

Si le débiteur n’a pas de procédures pendantes rendant une action judiciaire immédiate plus appropriée, s’il conserve une activité économique et si la créance est suffisamment documentée, le créancier peut engager une phase de recouvrement amiable. L’objectif de cette phase est d’obtenir un paiement volontaire, de fixer la position du débiteur et de préparer le dossier de preuves en vue d’une éventuelle action en justice.

Cette phase peut comprendre des négociations portant sur le paiement intégral, un paiement partiel, un échéancier de paiement, la restitution de biens, la compensation de créances réciproques, la constitution d’une garantie, la reprise de la dette par un tiers ou toute autre solution commerciale qui n’affaiblit pas la position juridique du créancier.

Le contact avec le débiteur doit être organisé au moyen d’une demande de paiement claire et vérifiable, suivie de communications documentées par courrier, courrier électronique, téléphone, messagerie ou représentants autorisés. Le but de cette phase est d’identifier les personnes habilitées à prendre des décisions, d’obtenir une réponse concrète, de consigner par écrit les positions des parties et de conserver les preuves de toute reconnaissance de dette, proposition de paiement, opposition à l’exécution ou transaction conclue. Si le débiteur ne répond pas, conteste la dette sans fondement suffisant, transfère des actifs ou présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire de la créance, aux mesures d’exécution ou aux procédures liées à l’insolvabilité.

Avant d’engager une action judiciaire, le créancier doit déterminer le délai de prescription applicable à la réclamation concernée. Selon le Code civil de la République Dominicaine, les actions réelles et personnelles se prescrivent en principe par vingt ans. Toutefois, des délais particuliers s’appliquent à certaines catégories de réclamations : par exemple, l’action des commerçants relative au prix de marchandises vendues au détail à des particuliers qui ne sont pas commerçants se prescrit par un an, tandis que l’action résultant de la responsabilité civile contractuelle, lorsqu’aucun délai plus long ne s’applique, se prescrit par deux ans.

Les effets de l’expiration du délai de prescription ne sont pas appliqués automatiquement : l’exception doit être invoquée par la partie intéressée. La prescription peut être interrompue par une citation en justice, une ordonnance judiciaire, une saisie notifiée à la personne contre laquelle la prescription doit être interrompue, ou par la reconnaissance de la dette par le débiteur. Dans un litige commercial, il est donc important de conserver non seulement le contrat et les factures, mais aussi les courriels, messages, procès-verbaux, paiements partiels, accords de paiement et tout document pouvant démontrer la reconnaissance de l’obligation.

Le droit de la République Dominicaine permet d’organiser le recouvrement judiciaire de la créance selon la nature de l’obligation, le montant réclamé, le domicile du débiteur, la qualité des documents disponibles et l’existence de biens susceptibles d’exécution. La demande peut être examinée par le juge de paix lorsque la loi lui attribue compétence, ou par le tribunal de première instance lorsque l’affaire relève de la procédure civile ou commerciale ordinaire.

Lorsque la demande relève de la compétence du juge de paix, le défendeur est cité par acte d’huissier de justice. En matière personnelle ou mobilière, la citation est portée devant le juge de paix du domicile du défendeur et, si le domicile n’est pas connu, devant celui de sa résidence. L’acte doit permettre au débiteur de comprendre la réclamation, la date de comparution et les documents sur lesquels le créancier s’appuie. Dans ce type de procédure, les parties peuvent comparaître personnellement ou par représentant, fournir des explications, déposer des documents et demander au juge de prendre les mesures nécessaires pour établir les faits de l’affaire.

Dans les affaires examinées par le juge de paix, le tribunal peut entendre les parties, favoriser un règlement lorsque cela est possible, ordonner des mesures d’instruction et examiner les pièces déposées. Si le débiteur reconnaît l’obligation, propose un paiement ou accepte une partie de la dette, cette position doit être documentée. Si le débiteur conteste la dette, ne comparaît pas ou ne présente pas une défense suffisante, le juge statue sur la base des preuves produites et des règles applicables à l’affaire.

Le jugement du juge de paix peut faire l’objet d’un appel devant le tribunal de première instance lorsque la loi admet l’appel. Le délai ordinaire d’appel des jugements rendus par les juges de paix est de quinze jours à compter de la notification pour les personnes domiciliées dans la même commune, avec les augmentations prévues par la loi lorsque la partie se trouve hors de la commune ou hors de la République Dominicaine.

Lorsque la demande doit être examinée par le tribunal de première instance, la procédure commence par une assignation signifiée par huissier de justice. Le défendeur est appelé devant le tribunal de son domicile ou de sa résidence ; s’il existe plusieurs défendeurs, le créancier peut saisir le tribunal du domicile de l’un d’eux. L’assignation doit identifier les parties, indiquer l’avocat du demandeur, l’huissier instrumentaire, l’objet de la demande, un exposé sommaire des moyens, le tribunal compétent et le délai de comparution.

L’assignation doit être accompagnée de la communication des documents, ou des parties de documents, sur lesquels la demande est fondée. Cette communication est particulièrement importante dans une réclamation de dette, car le tribunal appréciera le contrat, les factures, les bons de commande, les documents de livraison, la correspondance commerciale, la reconnaissance de dette, les paiements partiels, les garanties, les relevés de compte et les autres pièces établissant l’existence, l’exigibilité et le montant de la créance.

Après l’assignation, le défendeur doit constituer avocat et élire domicile dans la ville où se trouve le tribunal saisi, sauf règles spéciales. L’absence de constitution d’avocat peut avoir des conséquences procédurales importantes, car l’affaire peut avancer sans défense active du défendeur. Lorsqu’il existe plusieurs défendeurs et que seuls certains d’entre eux constituent avocat, la procédure se poursuit contradictoirement à l’égard de ceux qui participent au procès.

Une fois les délais de comparution expirés, l’une ou l’autre des parties peut demander la fixation de l’audience. À l’audience, les parties présentent leurs conclusions motivées, discutent les incidents de procédure s’il y en a, sollicitent les mesures d’instruction nécessaires et défendent le fond de leurs prétentions. Le juge peut accorder des délais modérés pour les écrits justificatifs, les réponses et les répliques, dans les limites prévues par les règles de procédure.

Si le défendeur est domicilié hors de la République Dominicaine, la signification est effectuée selon les règles applicables aux citations à l’étranger. Dans ces cas, l’assignation est faite au domicile du procureur près le tribunal qui doit connaître de la demande, et les documents sont transmis par la procédure correspondante du ministère des Affaires étrangères. Le délai de comparution augmente selon le lieu de résidence du défendeur : quinze jours pour les États-Unis d’Amérique, Cuba, Haïti et Porto Rico ; quarante-cinq jours pour le Mexique, l’Amérique centrale, le Panama et les autres Antilles ; soixante jours pour les États ou territoires sud-américains ayant une côte sur la mer des Caraïbes ou l’océan Atlantique ; soixante-cinq jours pour les États ou territoires sud-américains ayant une côte sur l’océan Pacifique et les autres parties de l’Amérique ; soixante jours pour les États ou territoires d’Europe, à l’exception de la Russie, ainsi que pour les États ou territoires d’Afrique du Nord ; cent vingt jours pour la Russie et tout autre lieu.

À la fin de l’examen au fond, le tribunal clôt les débats et passe au prononcé de sa décision. Dans une réclamation de dette, l’issue dépend de la preuve de la créance, de l’exigibilité de l’obligation, de la régularité de la signification au défendeur, de l’absence de prescription opposable, de la validité des documents et de la position procédurale du débiteur. Si le jugement reconnaît la créance, le créancier peut passer à la phase d’exécution lorsque la décision est exécutoire conformément à la loi.

La décision du tribunal de première instance peut faire l’objet d’un appel devant la cour d’appel. En matière civile et commerciale, le délai ordinaire d’appel est d’un mois. Lorsque le jugement est contradictoire ou réputé contradictoire, ce délai court à compter de la notification du jugement à la personne condamnée, à son représentant ou à son domicile. Lorsque le jugement n’est pas contradictoire et n’est pas réputé contradictoire, le délai court à compter du jour où l’opposition n’est plus recevable.

Lorsque la partie ayant le droit de faire appel réside hors de la République Dominicaine, le délai d’un mois est augmenté du délai applicable aux citations selon le lieu de résidence. Ainsi, dans les litiges internationaux de dette, la date de notification du jugement et le domicile réel de la partie sont des éléments importants pour calculer correctement le délai d’appel.

L’appel permet de réexaminer la décision contestée dans les limites du recours, des conclusions déposées et des moyens invoqués par les parties. À ce stade, peuvent être discutés les questions de procédure, l’appréciation des documents, l’existence et le montant de la dette, la prescription, l’exécution partielle, la compensation, le défaut de qualité pour agir, les irrégularités de signification et les autres défenses soulevées dans une forme procéduralement recevable.

Si le jugement a été rendu par défaut, sa notification doit être faite par l’huissier désigné dans le jugement ou sur ordonnance du président du tribunal qui l’a rendu. La notification doit être effectuée dans les six mois de l’obtention du jugement ; à défaut, le jugement est réputé non rendu. La notification doit également mentionner le délai d’opposition ou le délai d’appel, selon la procédure applicable.

Contre certaines décisions rendues en unique ou dernier ressort, un pourvoi en cassation peut être formé devant la Cour suprême de justice, agissant comme juridiction de cassation. La cassation ne constitue pas un nouvel appel portant sur l’ensemble des faits de l’affaire ; elle vise à contrôler la correcte application de la loi, la motivation juridique du jugement et les vices pouvant justifier l’annulation de la décision contestée.

Conformément à la loi n° 2-23, le pourvoi en cassation en matière civile et commerciale est formé par un mémoire de cassation dûment motivé, signé par un avocat et déposé au secrétariat général de la Cour suprême de justice. Le délai ordinaire pour le former est de vingt jours ouvrables à compter de la notification du jugement. En matière de procédures urgentes, le délai est de dix jours ouvrables à compter de la notification de la décision ; et en matière d’exécution immobilière, lorsque le recours est recevable, le délai pour contester les jugements d’adjudication et les jugements incidents est de dix jours ouvrables à compter de la notification de la décision.

Le mémoire de cassation doit identifier les parties, les avocats, la décision contestée, le tribunal qui l’a rendue, les moyens du recours, les conclusions, la date et la signature de l’avocat. Il doit également être accompagné d’une copie authentique de la décision contestée et des documents sur lesquels repose le pourvoi, s’il y en a. Après le dépôt du mémoire et de l’inventaire des documents, la partie demanderesse doit notifier les autres parties ayant participé à la procédure ayant donné lieu à la décision contestée dans un délai n’excédant pas cinq jours ouvrables à compter du dépôt.

En cassation, les moyens nouveaux ne sont pas recevables devant la juridiction de cassation, sauf les moyens de pur droit, les moyens nés de la décision contestée et les questions constitutionnelles. Si la Cour suprême de justice accueille le pourvoi, elle peut casser la décision contestée selon les effets prévus par la loi. Si le pourvoi est rejeté ou déclaré irrecevable, la décision contestée conserve ses effets et le créancier peut poursuivre les démarches nécessaires à l’exécution de sa créance.

Si le créancier dispose déjà d’une décision judiciaire étrangère contre un débiteur domicilié en République Dominicaine, y possédant des biens ou y exerçant une activité, la stratégie ne commence généralement pas par une nouvelle action sur le fond de la dette, mais par la reconnaissance et l’exécution de la décision judiciaire étrangère. La loi n° 544-14 admet en principe la reconnaissance des décisions judiciaires étrangères en matière contentieuse, mais cette reconnaissance peut être refusée lorsque la décision est manifestement contraire à l’ordre public, lorsque le défendeur a été déclaré défaillant sans preuve effective de citation, lorsqu’il existe une incompatibilité avec une autre décision entre les mêmes parties, ou lorsque la décision ne satisfait pas aux exigences d’authenticité et de validité requises.

La demande de reconnaissance d’une décision judiciaire étrangère en matière contentieuse relève de la compétence de la chambre civile et commerciale du tribunal de première instance du District national. Pour que les documents étrangers aient force probante en République Dominicaine, ils doivent satisfaire aux exigences d’authenticité, de légalisation ou d’apostille et, s’ils sont rédigés dans une langue autre que l’espagnol, être accompagnés d’une traduction. Une fois la décision étrangère reconnue, le créancier peut passer à l’exécution sur les biens, comptes, droits ou créances du débiteur situés dans le pays.

Après qu’un jugement dominicain est devenu efficace, ou après la reconnaissance d’une décision judiciaire étrangère exécutoire en République Dominicaine, le créancier doit engager la procédure d’exécution. Selon la nature de l’actif et le titre disponible, le recouvrement peut être réalisé par saisie-arrêt ou opposition sur des sommes dues par des tiers, y compris des banques et établissements de crédit ; saisie-exécution de biens meubles ; exécution immobilière ; saisie de fruits pendants ou non récoltés ; et autres mesures visant à convertir les biens, droits ou créances saisis en fonds destinés à satisfaire la dette.

Dans le cadre d’une saisie-arrêt ou d’une opposition sur des sommes dues par des tiers, l’acte doit indiquer le titre et le montant pour lequel la mesure est pratiquée ; si la créance n’est pas liquide, le juge peut procéder à une évaluation provisoire. En matière de saisie-exécution de biens meubles, la saisie doit être précédée d’un commandement de payer fait au moins un jour auparavant. En matière d’exécution immobilière, un commandement de payer accompagné d’une copie du titre exécutoire est également requis ; la saisie d’un immeuble ne peut être pratiquée que trente jours après ce commandement, et si le créancier laisse s’écouler plus de quatre-vingt-dix jours sans poursuivre, le commandement doit être renouvelé.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit évaluer les outils prévus par la loi n° 141-15 sur la restructuration et la liquidation judiciaire des entreprises et des personnes physiques commerçantes. Cette loi a remplacé l’ancien régime de faillite commerciale et établit des mécanismes destinés à protéger les créanciers lorsque le débiteur rencontre des difficultés financières, à préserver la continuité de l’activité lorsque cela est possible et à organiser la liquidation lorsque le redressement de l’entreprise n’est pas viable.

Un créancier peut demander la restructuration du débiteur lorsque ses créances représentent au moins cinquante salaires minimums et que l’une des conditions prévues par la loi existe, notamment le défaut de paiement d’une obligation pendant plus de quatre-vingt-dix jours, l’existence de saisies ou de mesures d’exécution affectant une partie importante du patrimoine, la notification d’une suspension des paiements ou l’ouverture d’une procédure d’insolvabilité à l’étranger concernant la société mère ou le principal établissement du débiteur. À compter de la demande de restructuration, des effets suspensifs peuvent intervenir à l’égard des actions patrimoniales, des mesures d’exécution, des expulsions et des saisies sur les biens meubles et immeubles du débiteur, sous réserve des exceptions prévues par la loi.

À ce stade, il est important d’analyser les mouvements patrimoniaux du débiteur au cours des deux années précédant la demande de restructuration. Sur demande dûment motivée de tout créancier, le conciliateur peut engager une action en nullité contre les actes accomplis par le débiteur ayant constitué une distraction injustifiée de biens de la masse et causé un préjudice aux créanciers. La loi présume préjudiciables, sauf preuve contraire, des actes tels que les transferts gratuits ou à un prix sensiblement inférieur à la valeur de marché, les contrats dans lesquels le débiteur assume une contrepartie manifestement excessive, les remises ou réductions de dette accordées par le débiteur, les paiements d’obligations non échues, la constitution ou l’augmentation de garanties pour des dettes antérieures sans contrepartie raisonnable, ainsi que les transferts à des créanciers recevant un avantage supérieur à celui qu’ils auraient obtenu dans une liquidation judiciaire.

Les opérations avec des personnes liées doivent également être examinées. Dans le cas des personnes morales, peuvent être présumés préjudiciables les actes accomplis avec les dirigeants, les membres de l’organe d’administration, leurs proches, les personnes représentant directement ou indirectement au moins trente pour cent du capital souscrit et libéré, les personnes disposant d’un pouvoir de décision dans les assemblées ou de la capacité de nommer la majorité de l’organe d’administration, ainsi que les sociétés contrôlées par le débiteur, contrôlant le débiteur ou placées sous contrôle commun.

L’annulation de ces actes vise à reconstituer les actifs de la masse et à assurer un traitement égal entre les créanciers. La restitution à la masse peut comprendre le bien, la somme d’argent, les fruits et les accessoires. En outre, la personne qui acquiert des biens au préjudice des créanciers peut répondre des dommages causés à la masse, même si les biens ont été transférés à un tiers ou perdus, sauf si elle démontre sa bonne foi et l’absence de connaissance de l’origine des biens.

La loi n° 141-15 conserve également une dimension répressive. Des conséquences pénales peuvent viser les commerçants, les dirigeants de droit ou de fait et d’autres personnes qui, à compter de la demande de restructuration ou pendant la procédure, constituent des garanties ou accomplissent des actes de disposition sans autorisation, paient des dettes antérieures en violation de la loi, dissimulent ou déguisent des biens, déclarent des créances simulées, soustraient des actifs d’une personne morale soumise à restructuration ou liquidation judiciaire, disposent des biens de l’entreprise comme des leurs ou agissent abusivement dans leur intérêt personnel au détriment des créanciers. La juridiction pénale peut être saisie par le ministère public sur la base d’une dénonciation ou d’une plainte déposée par le vérificateur, le conciliateur, le liquidateur, tout créancier ou le représentant des travailleurs.

Si vous avez besoin d’un accompagnement pour le recouvrement de créances en République Dominicaine, Grandliga peut intervenir à toutes les étapes du dossier : analyse du débiteur et des documents, préparation de la demande de paiement amiable, négociations, choix de la voie judiciaire appropriée, reconnaissance et exécution des décisions judiciaires étrangères, ouverture de la procédure d’exécution, recherche d’actifs et évaluation des mesures de restructuration ou de liquidation judiciaire lorsque le débiteur présente des signes d’insolvabilité.

29.08.2024

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