Стягнення боргу в Домініканській Республіці

Процедура стягнення боргу в Домініканській Республіці починається з правової та фінансової оцінки боржника, характеру заборгованості й наявних документів. На цьому етапі перевіряється, чи діє боржник як фізична особа, комерсант, торговельне товариство або іноземний контрагент із присутністю чи активами в країні; чи продовжує він господарську діяльність; чи існують судові справи, виконавчі процедури, зареєстровані гарантії або ознаки неплатоспроможності; чи може борг бути оскаржений через недостатність доказів, часткову оплату, зарахування зустрічних вимог, сплив строку давності або попереднє порушення з боку кредитора.

На практиці така перевірка може включати аналіз торговельної реєстрації, податкової реєстрації, відомостей про нерухомість, даних про рухомі гарантії та іншої доступної інформації про діяльність, майно, обтяження і гарантії боржника. Також важливо перевірити документальну основу вимоги: договір, рахунок, документ про поставку, замовлення, комерційне листування, визнання боргу, часткові платежі, гарантію, вексель, судове рішення, арбітражне рішення або інший документ, що дає змогу визначити належний спосіб стягнення.

Якщо щодо боржника немає поточних проваджень, які роблять негайне звернення до суду більш доцільним, він зберігає господарську активність, а заборгованість достатньо підтверджена документами, можна розпочати етап позасудового стягнення. Його завдання — домогтися добровільної оплати, зафіксувати позицію боржника і підготувати доказову базу для можливого судового спору.

Цей етап може включати переговори щодо повної оплати, часткового платежу, графіка погашення, повернення майна, зарахування взаємних вимог, надання гарантії, переведення боргу на третю особу або іншої комерційної форми врегулювання, яка не погіршує правову позицію кредитора.

Контакт із боржником має будуватися через чітку і підтверджувану вимогу про оплату, а також подальші документовані повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном, через месенджери або уповноважених представників. Мета цього етапу — встановити осіб, які мають право ухвалювати рішення, отримати конкретну відповідь, письмово зафіксувати позиції сторін і зберегти докази визнання боргу, пропозиції про оплату, відмови від виконання або досягнутої домовленості. Якщо боржник не відповідає, без достатніх підстав заперечує борг, переводить активи або має ознаки неплатоспроможності, кредитору слід переходити до судового стягнення боргу, виконавчих заходів або процедур, пов’язаних із неплатоспроможністю.

Перед ініціюванням судового стягнення кредитору необхідно визначити строк позовної давності, застосовний до конкретної вимоги. За Цивільним кодексом Домініканської Республіки речові та особисті позови за загальним правилом погашаються давністю через двадцять років. Водночас для окремих категорій вимог діють спеціальні строки: наприклад, вимоги торговців щодо стягнення вартості товарів, проданих у роздріб приватним особам, які не є комерсантами, погашаються давністю через один рік, а вимоги з договірної цивільно-правової відповідальності, якщо для них не встановлено більш тривалого строку, — через два роки.

Наслідки спливу строку позовної давності не застосовуються автоматично: на них має послатися заінтересована сторона. Перебіг давності може бути перерваний судовим викликом, судовим розпорядженням, арештом, повідомленим особі, щодо якої потрібно перервати давність, або визнанням боргу боржником. Тому в комерційному спорі важливо зберігати не лише договір і рахунки, а й електронні листи, повідомлення, протоколи, часткові платежі, угоди про погашення та будь-які документи, що підтверджують визнання зобов’язання.

Законодавство Домініканської Республіки дає змогу організувати судове стягнення боргу з урахуванням характеру зобов’язання, суми вимоги, місця проживання боржника, якості наявних документів і наявності майна, на яке може бути звернено стягнення. Вимога може розглядатися мировим судом, якщо закон відносить спір до його компетенції, або судом першої інстанції, якщо справа підлягає розгляду у звичайному цивільному чи комерційному порядку.

Якщо спір належить до компетенції мирового суду, виклик відповідача здійснюється актом судового виконавця. У справах щодо особистих або майнових вимог виклик направляється мировому судді за місцем проживання відповідача, а якщо місце проживання невідоме — за місцем його перебування. Акт має давати боржнику можливість зрозуміти зміст вимоги, дату явки та документи, на які посилається кредитор. У такому провадженні сторони можуть з’являтися особисто або через представника, надавати пояснення, подавати документи і просити суддю вжити заходів, необхідних для встановлення обставин справи.

У справах, що розглядаються мировим судом, суд може вислухати сторони, сприяти врегулюванню спору, призначити заходи з дослідження доказів і вивчити подані матеріали. Якщо боржник визнає зобов’язання, пропонує оплату або погоджується з частиною боргу, така позиція має бути зафіксована. Якщо боржник заперечує борг, не з’являється або не подає достатнього захисту, суддя ухвалює рішення на підставі поданих доказів і правил, застосовних до справи.

Рішення мирового суду може бути оскаржене до суду першої інстанції, якщо закон допускає апеляцію. Звичайний строк оскарження рішень мирових суддів становить п’ятнадцять днів із моменту повідомлення для осіб, які проживають у тому самому муніципалітеті, зі збільшенням строку у випадках, коли сторона перебуває за межами муніципалітету або за межами Домініканської Республіки.

Якщо вимога підлягає розгляду судом першої інстанції, провадження починається з виклику відповідача актом судового виконавця. Відповідач викликається до суду за місцем свого проживання або перебування; якщо відповідачів кілька, кредитор може пред’явити позов до суду за місцем проживання одного з них. В акті виклику мають бути зазначені сторони, адвокат позивача, судовий виконавець, предмет позову, короткий виклад підстав, компетентний суд і строк для явки.

Разом із викликом мають бути повідомлені документи або частини документів, на яких ґрунтується позов. Для спору про заборгованість це особливо важливо, оскільки суд оцінюватиме договір, рахунки, замовлення, підтвердження поставки, комерційне листування, визнання боргу, часткові платежі, гарантії, виписки з рахунків та інші матеріали, що підтверджують наявність, розмір і належний до виконання характер вимоги.

Після виклику відповідач повинен призначити адвоката й обрати адресу для процесуальних повідомлень у місті, де розташований суд, що розглядає справу, якщо спеціальні правила не передбачають інше. Відсутність призначеного адвоката може мати істотні процесуальні наслідки, оскільки справа може просуватися без активного захисту відповідача. Якщо відповідачів кілька і лише частина з них призначила адвоката, провадження продовжується як змагальне щодо осіб, які беруть участь у процесі.

Після спливу строків явки будь-яка зі сторін може ініціювати призначення судового засідання. На засіданні сторони подають мотивовані вимоги, обговорюють процесуальні заперечення, якщо вони є, заявляють клопотання про необхідні заходи дослідження доказів і обґрунтовують свою позицію по суті спору. Суддя може надати помірні строки для письмових пояснень, відповіді та заперечень у межах, установлених процесуальними правилами.

Якщо відповідач перебуває за межами Домініканської Республіки, повідомлення здійснюється за правилами виклику осіб, які проживають за кордоном. У таких випадках виклик здійснюється за адресою прокурора при суді, який має розглядати справу, а документи направляються через відповідну процедуру Міністерства закордонних справ. Строк явки збільшується залежно від місця проживання відповідача: п’ятнадцять днів для Сполучених Штатів Америки, Куби, Гаїті та Пуерто-Рико; сорок п’ять днів для Мексики, Центральної Америки, Панами та інших Антильських островів; шістдесят днів для південноамериканських держав і територій із узбережжям у Карибському морі або Атлантичному океані; шістдесят п’ять днів для південноамериканських держав і територій із узбережжям у Тихому океані та інших частин Америки; шістдесят днів для європейських держав і територій, крім Росії, а також держав і територій Північної Африки; сто двадцять днів для Росії та інших пунктів земної кулі.

Після завершення розгляду справи по суті суд закриває судові дебати й переходить до ухвалення рішення. У спорі про стягнення заборгованості результат залежить від доведеності боргу, належного до виконання характеру зобов’язання, належного повідомлення відповідача, відсутності спливу строку давності, дійсності документів і процесуальної позиції боржника. Якщо судове рішення визнає борг, кредитор зможе перейти до стадії виконання після того, як рішення стане таким, що підлягає виконанню за законом.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржене до апеляційного суду. У цивільних і комерційних справах звичайний строк подання апеляції становить один місяць. Якщо рішення є змагальним або вважається змагальним, строк обчислюється з моменту повідомлення про рішення особи, зобов’язаної його виконати, її представника або за місцем її проживання. Якщо рішення не є змагальним і не вважається таким, строк обчислюється з дня, коли заперечення проти рішення вже не може бути подане.

Якщо сторона, яка має право подати апеляцію, перебуває за межами Домініканської Республіки, до місячного строку додається строк, установлений для виклику осіб залежно від місця їхнього проживання. Тому в міжнародних спорах про борг дата повідомлення про рішення і фактичне місце перебування сторони мають істотне значення для правильного розрахунку строку оскарження.

Апеляція дає змогу переглянути оскаржуване рішення в межах поданої скарги, заявлених вимог і доводів сторін. На цій стадії можуть обговорюватися процесуальні питання, оцінка документів, наявність і розмір боргу, строк позовної давності, часткове виконання, зарахування зустрічних вимог, відсутність права на позов, недоліки повідомлення та інші заперечення, заявлені в допустимій процесуальній формі.

Якщо рішення було ухвалене за неявки відповідача, повідомлення має бути здійснене судовим виконавцем, зазначеним у рішенні, або на підставі розпорядження голови суду, який ухвалив рішення. Повідомлення має бути здійснене протягом шести місяців після отримання рішення; інакше таке рішення вважається неухваленим. Крім того, повідомлення має містити вказівку на строк подання заперечення або строк подання апеляції залежно від застосовної процедури.

Щодо окремих рішень, ухвалених в єдиній або останній інстанції, може бути подана касаційна скарга до Верховного суду Домініканської Республіки, який діє як касаційний суд. Касація не є новою апеляцією щодо всіх фактичних обставин справи; вона спрямована на перевірку правильного застосування закону, юридичного обґрунтування судового рішення та порушень, які можуть спричинити скасування оскаржуваного акта.

За Законом № 2-23 касаційна скарга в цивільних і комерційних справах подається у вигляді мотивованої заяви, підписаної адвокатом і переданої до Генеральної канцелярії Верховного суду. Звичайний строк подання становить двадцять робочих днів із моменту повідомлення про судове рішення. У справах термінового характеру строк становить десять робочих днів із моменту повідомлення про відповідне рішення; у справах про звернення стягнення на нерухомість, коли касація допустима, строк оскарження рішень про присудження майна та проміжних рішень становить десять робочих днів із моменту повідомлення про рішення.

Касаційна скарга має містити відомості про сторони, адвокатів, оскаржуване рішення, суд, який його ухвалив, підстави скарги, вимоги, дату і підпис адвоката. До неї також додається засвідчена копія оскаржуваного рішення та документи, на яких ґрунтується касація, якщо вони є. Після подання скарги та опису документів заявник має повідомити інших сторін, які брали участь у справі, за якою ухвалено оскаржуване рішення, у строк не більше п’яти робочих днів із моменту подання.

У касації не допускаються нові підстави, крім підстав, що стосуються виключно питань права, підстав, які виникли з самого оскаржуваного рішення, і конституційних питань. Якщо Верховний суд задовольняє скаргу, він може скасувати оскаржуване рішення в межах наслідків, передбачених законом. Якщо скаргу відхилено або визнано недопустимою, оскаржуване рішення зберігає силу, а кредитор може продовжити дії, необхідні для виконання вимоги.

Якщо кредитор уже має іноземне судове рішення проти боржника, який має місце проживання, майно або господарську діяльність у Домініканській Республіці, стратегія зазвичай починається не з нового спору по суті боргу, а з визнання та виконання іноземного судового рішення. Закон № 544-14 загалом допускає визнання іноземних судових рішень у спірних справах, але дає змогу відмовити у визнанні, якщо рішення явно суперечить публічному порядку, якщо відповідач був визнаний таким, що не з’явився, без підтвердження належного виклику, якщо існує несумісне рішення між тими самими сторонами або якщо рішення не відповідає вимогам справжності та дійсності.

Заява про визнання іноземних судових рішень у спірних справах належить до компетенції цивільної та комерційної палати суду першої інстанції Національного округу. Щоб іноземні документи мали доказову силу в Домініканській Республіці, вони мають відповідати вимогам справжності, легалізації або апостиля, а якщо складені не іспанською мовою, мають супроводжуватися перекладом. Після визнання іноземного рішення кредитор може перейти до стадії виконання щодо майна, рахунків, прав або вимог боржника, які знаходяться в країні.

Після набрання чинності домініканським судовим рішенням або після визнання іноземного судового рішення, що підлягає виконанню в Домініканській Республіці, кредитору слід ініціювати примусове виконання. Залежно від виду активу та наявного виконавчого документа стягнення може здійснюватися шляхом утримання або заборони виплат у третіх осіб, включно з банками та кредитними установами; арешту рухомого майна; звернення стягнення на нерухомість; арешту незібраних плодів; а також інших заходів, спрямованих на перетворення арештованих речей, прав або вимог на кошти для погашення боргу.

У разі утримання або заборони виплат у третіх осіб акт має зазначати документ, на якому ґрунтується стягнення, і суму, у межах якої застосовується захід; якщо вимога не є точно визначеною за розміром, суддя може провести попередню оцінку. При арешті рухомого майна виконавчій дії має передувати вимога про оплату, зроблена щонайменше за один день. При зверненні стягнення на нерухомість також потрібна вимога про оплату з копією виконавчого документа; арешт нерухомості може бути здійснений лише через тридцять днів після такої вимоги, а якщо кредитор без подальших дій пропустить понад дев’яносто днів, вимогу потрібно повторити.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, кредитору слід оцінити інструменти, передбачені Законом № 141-15 про реструктуризацію та судову ліквідацію підприємств і фізичних осіб-комерсантів. Цей закон замінив попередній режим комерційного банкрутства та встановлює механізми захисту кредиторів у разі фінансових труднощів боржника, збереження діяльності підприємства, коли це можливо, і ліквідації, коли відновлення платоспроможності не є життєздатним.

Кредитор може вимагати реструктуризації боржника, якщо його вимоги становлять не менше п’ятдесяти мінімальних заробітних плат і існує одна з передбачених законом підстав: невиконання платіжного зобов’язання понад дев’яносто днів, наявність арештів або виконавчих дій, що зачіпають істотну частину майна, повідомлення про зупинення платежів або відкриття процедури неплатоспроможності за кордоном щодо материнської компанії чи основного місця діяльності боржника. З моменту подання заяви про реструктуризацію можуть виникати наслідки у вигляді зупинення майнових позовів, виконавчих дій, виселень і арештів рухомого та нерухомого майна боржника, за винятками, передбаченими законом.

На цій стадії важливо проаналізувати рух майна боржника за два роки, що передували заяві про реструктуризацію. За обґрунтованою вимогою будь-якого кредитора погоджувач може подати позов про визнання недійсними дій боржника, які призвели до необґрунтованого виведення майна з конкурсної маси та завдали шкоди кредиторам. Закон передбачає презумпцію шкідливості з можливістю спростування щодо таких дій, як безоплатні передачі або передачі за ціною, значно нижчою за ринкову вартість, договори, за якими боржник бере на себе явно неспівмірне зустрічне зобов’язання, прощення або зменшення боргу з боку боржника, оплату зобов’язань до настання строку, надання або збільшення гарантій за раніше виниклими боргами без розумного зустрічного надання, а також передачі кредиторам, які отримують більше, ніж отримали б під час судової ліквідації.

Також мають бути перевірені операції з пов’язаними особами. Щодо юридичних осіб шкідливими можуть презюмуватися правочини з управителями, членами органу управління, їхніми родичами, особами, які прямо або опосередковано представляють не менше тридцяти відсотків підписаного й оплаченого капіталу, особами, здатними ухвалювати рішення на зборах або призначати більшість членів органу управління, а також із товариствами, контрольованими боржником, такими, що контролюють боржника, або перебувають під спільним контролем.

Визнання таких дій недійсними спрямоване на відновлення майна конкурсної маси та забезпечення рівного ставлення до кредиторів. Повернення до конкурсної маси може охоплювати майно, грошову суму, плоди та належності. Крім того, особа, яка набула майно на шкоду кредиторам, може відповідати перед конкурсною масою за збитки, навіть якщо майно було передане третій особі або втрачене, якщо тільки вона не доведе добросовісність і відсутність знання про походження майна.

Закон № 141-15 також передбачає санкційні наслідки. Кримінальна відповідальність може виникати для комерсантів, формальних або фактичних управителів та інших осіб, які з моменту подання заяви про реструктуризацію або під час процедури створюють гарантії чи вчиняють дії з розпорядження майном без дозволу, оплачують раніше виниклі борги з порушенням закону, приховують або маскують майно, заявляють фіктивні вимоги, виводять майно юридичної особи, що перебуває в реструктуризації або судовій ліквідації, розпоряджаються майном компанії як власним або діють зловживально у власних інтересах на шкоду кредиторам. Кримінальна юрисдикція може бути задіяна прокуратурою на підставі заяви або скарги перевіряючого, погоджувача, ліквідатора, будь-якого кредитора або представника працівників.

Якщо вам потрібна підтримка щодо стягнення боргу в Домініканській Республіці, наша команда може супроводжувати процес на всіх етапах: аналіз боржника і документів, підготовка позасудової вимоги про оплату, переговори, вибір належної судової процедури, визнання та виконання іноземних судових рішень, запуск примусового виконання, пошук активів і оцінка заходів реструктуризації або судової ліквідації за наявності ознак неплатоспроможності боржника.

29.08.2024

226