Cobrança de dívidas na República Dominicana

O procedimento de cobrança de dívidas na República Dominicana começa com uma análise jurídica e financeira do devedor, da dívida e dos documentos disponíveis. Nesta etapa, verifica-se se o devedor atua como pessoa física, comerciante, sociedade comercial ou contraparte estrangeira com presença ou bens no país; se mantém atividade econômica; se existem processos judiciais, procedimentos de execução, garantias registradas ou sinais de insolvência; e se a dívida pode ser contestada por falta de prova, pagamento parcial, compensação, prescrição ou incumprimento anterior do credor.

Na prática, essa análise pode incluir a verificação do registro comercial, do cadastro fiscal, dos dados imobiliários, das garantias mobiliárias e de outras informações disponíveis sobre a atividade, os bens, os encargos e as garantias do devedor. Também é importante examinar a base documental da reclamação: contrato, fatura, comprovante de entrega, pedido de compra, correspondência comercial, reconhecimento de dívida, pagamentos parciais, garantia, nota promissória, sentença, decisão arbitral ou outro título que permita definir a via de cobrança adequada.

Se o devedor não tiver processos pendentes que tornem mais conveniente recorrer imediatamente ao tribunal, conservar atividade econômica e a dívida estiver suficientemente documentada, pode ser iniciada uma fase de cobrança extrajudicial destinada a obter o pagamento voluntário, documentar a posição do devedor e preparar o processo para uma eventual reclamação judicial.

Esta etapa pode incluir negociações para obter o pagamento integral, um pagamento parcial, um calendário de pagamentos, a devolução de bens, a compensação de créditos, a entrega de uma garantia, a assunção da dívida por terceiro ou outra solução comercial que não enfraqueça a posição jurídica do credor.

O contacto com o devedor deve ser organizado por meio de uma notificação de pagamento clara e verificável, seguida de comunicações documentadas por correio, e-mail, telefone, mensagens ou representantes autorizados. O objetivo desta fase é identificar as pessoas com poder de decisão, obter uma resposta concreta, fixar por escrito a posição das partes e conservar provas de qualquer reconhecimento de dívida, proposta de pagamento, recusa de cumprimento ou acordo alcançado. Se o devedor não responder, negar a dívida sem fundamento suficiente, transferir bens ou apresentar sinais de insolvência, o credor deve passar para a cobrança judicial da dívida ou para as medidas de execução e insolvência aplicáveis.

Antes de iniciar uma ação judicial, o credor deve determinar o prazo de prescrição aplicável à reclamação concreta. No Código Civil da República Dominicana, as ações reais e pessoais prescrevem, em regra, em vinte anos. No entanto, existem prazos especiais para determinadas categorias de reclamações: por exemplo, a ação dos comerciantes relativa a mercadorias vendidas a particulares que não sejam comerciantes prescreve em um ano, e a ação de responsabilidade civil contratual cuja prescrição não esteja sujeita a prazo mais extenso prescreve em dois anos.

As consequências do vencimento do prazo de prescrição não são aplicadas de ofício: a exceção deve ser invocada pela parte interessada. A prescrição pode ser interrompida por citação judicial, mandado, penhora notificada à pessoa contra quem se pretende impedir a prescrição ou pelo reconhecimento da dívida pelo devedor. Por isso, em uma reclamação comercial, é importante conservar não apenas o contrato e as faturas, mas também e-mails, mensagens, atas, pagamentos parciais, acordos de pagamento e qualquer documento que possa demonstrar o reconhecimento da obrigação.

A legislação da República Dominicana permite organizar a cobrança judicial de dívidas de acordo com a natureza da obrigação, o valor reclamado, o domicílio do devedor, a qualidade dos documentos disponíveis e a existência de bens executáveis. A reclamação pode ser apreciada pelo Juizado de Paz quando a lei atribui competência a esse órgão, ou pelo Tribunal de Primeira Instância quando o assunto corresponde ao procedimento civil ou comercial ordinário.

Quando a reclamação pertence à competência do Juizado de Paz, a citação é praticada por oficial de justiça. Em matéria pessoal ou mobiliária, a citação é dirigida ao juiz de paz do domicílio do demandado e, se ele não tiver domicílio conhecido, ao juiz de paz da sua residência. O ato deve permitir que o devedor compreenda a reclamação, a data de comparecimento e os documentos nos quais o credor se apoia. Nesse tipo de procedimento, as partes podem comparecer pessoalmente ou por representante, apresentar explicações, depositar documentos e solicitar que o juiz adote as medidas necessárias para formar a sua convicção.

Nos assuntos apreciados pelo Juizado de Paz, o tribunal pode ouvir as partes, procurar uma solução entre elas quando isso for possível, ordenar medidas de instrução e examinar as peças apresentadas. Se o devedor reconhecer a obrigação, propor um pagamento ou aceitar parte da dívida, essa posição deve ficar documentada. Se o devedor negar a dívida, não comparecer ou não apresentar uma defesa suficiente, o juiz decide com base nas provas apresentadas e nas regras aplicáveis ao caso.

A sentença proferida pelo Juizado de Paz pode ser objeto de recurso perante o Tribunal de Primeira Instância quando a lei admitir recurso. O prazo ordinário para recorrer das sentenças dos juízes de paz é de quinze dias desde a notificação para as pessoas domiciliadas no mesmo município, com os acréscimos previstos pela lei quando a parte se encontra domiciliada fora do município ou fora da República Dominicana.

Quando a reclamação deve ser apreciada pelo Tribunal de Primeira Instância, o procedimento é iniciado por citação praticada por oficial de justiça. O demandado é chamado perante o tribunal do seu domicílio ou residência; se houver vários demandados, o credor pode demandar perante o tribunal do domicílio de um deles. O ato de citação deve identificar as partes, indicar o advogado do autor, o oficial de justiça atuante, o objeto da demanda, uma exposição resumida dos fundamentos, o tribunal competente e o prazo para comparecimento.

Juntamente com a citação, devem ser comunicados os documentos ou as partes dos documentos que servem de apoio à demanda. Essa comunicação é especialmente importante em uma reclamação de dívida, porque o tribunal avaliará o contrato, as faturas, pedidos de compra, comprovantes de entrega, correspondência comercial, reconhecimento de dívida, pagamentos parciais, garantias, extratos de conta e demais peças que demonstrem a existência, a exigibilidade e o valor do crédito.

Depois da citação, o demandado deve constituir advogado e escolher domicílio na cidade onde está situado o tribunal chamado a conhecer do caso, salvo regras especiais. A falta de constituição de advogado pode ter consequências processuais relevantes, porque o processo pode avançar sem uma defesa ativa do demandado. Quando há vários demandados e apenas alguns constituem advogado, o processo continua de forma contraditória em relação aos que participam do procedimento.

Depois de vencidos os prazos da citação, qualquer uma das partes pode promover a audiência. Na audiência, as partes apresentam as suas conclusões motivadas, discutem incidentes processuais se existirem, solicitam as medidas de instrução pertinentes e defendem o mérito das suas pretensões. O juiz pode conceder prazos moderados para escritos justificativos, réplica e tréplica, dentro dos limites previstos pela legislação processual.

Se o demandado estiver domiciliado fora da República Dominicana, a notificação segue as regras aplicáveis às citações no exterior. Nesses casos, a citação é efetuada no domicílio do procurador fiscal do tribunal que deve conhecer da demanda, e a documentação é encaminhada pela via correspondente do Ministério das Relações Exteriores. O prazo para comparecimento aumenta conforme o local de residência do demandado: quinze dias para Estados Unidos da América, Cuba, Haiti e Porto Rico; quarenta e cinco dias para México, América Central, Panamá e demais Antilhas; sessenta dias para Estados ou territórios sul-americanos com litoral no Mar do Caribe ou no Atlântico; sessenta e cinco dias para Estados ou territórios sul-americanos com litoral no Pacífico e demais partes da América; sessenta dias para Estados ou territórios da Europa, excluindo a Rússia, e Estados ou territórios do norte da África; e cento e vinte dias para a Rússia e demais pontos da terra.

Ao final da discussão do mérito, o tribunal encerra os debates e passa a decidir. Em uma reclamação de dívida, o resultado dependerá da prova do crédito, da exigibilidade da obrigação, da correta notificação do demandado, da ausência de prescrição, da validade dos documentos e da resposta processual do devedor. Se a sentença reconhecer a dívida, o credor poderá passar para a fase de execução assim que a decisão for executável nos termos da lei.

A decisão do Tribunal de Primeira Instância pode ser objeto de recurso perante o tribunal de apelação. Em matéria civil e comercial, o prazo ordinário para recorrer é de um mês. Quando a sentença é contraditória ou é considerada contraditória, o prazo conta-se a partir da notificação da sentença à pessoa condenada, ao seu representante ou no seu domicílio. Se a sentença não for contraditória nem considerada contraditória, o prazo conta-se a partir do dia em que a oposição deixa de ser admissível.

Quando a parte que deve recorrer reside fora da República Dominicana, ao prazo de um mês soma-se o prazo previsto para as citações conforme o lugar de residência. Por isso, em litígios internacionais de dívida, a data de notificação da sentença e o domicílio real da parte são elementos importantes para calcular corretamente o prazo de recurso.

O recurso permite revisar a decisão impugnada dentro dos limites do próprio recurso, das conclusões apresentadas e dos fundamentos invocados pelas partes. Nesta etapa podem ser discutidas questões processuais, a avaliação dos documentos, a existência e o valor da dívida, a prescrição, o cumprimento parcial, a compensação, a falta de legitimidade, defeitos de notificação e outras defesas apresentadas de forma processualmente admissível.

Se a sentença tiver sido proferida à revelia, a notificação deve ser realizada por oficial de justiça indicado na sentença ou por despacho do presidente do tribunal que a proferiu. A notificação deve ser feita no prazo de seis meses após a obtenção da sentença; caso contrário, a sentença é considerada como não pronunciada. Além disso, a notificação deve mencionar o prazo de oposição ou o prazo de recurso aplicável, conforme o caso.

Contra determinadas decisões proferidas em única ou última instância pode ser interposto recurso de cassação perante a Suprema Corte de Justiça, que atua como tribunal de cassação. A cassação não funciona como uma nova apelação sobre todos os fatos do caso; ela se dirige ao controle da correta aplicação da lei, da fundamentação jurídica da sentença e dos vícios que possam justificar a anulação da decisão impugnada.

De acordo com a Lei n.º 2-23, o recurso de cassação em matéria civil e comercial é interposto por memorial de cassação devidamente fundamentado, assinado por advogado e depositado na Secretaria-Geral da Suprema Corte de Justiça. O prazo ordinário para interposição é de vinte dias úteis contados da notificação da sentença. Em matéria de procedimentos urgentes, o prazo é de dez dias úteis desde a notificação da decisão; e em matéria de execução imobiliária, quando o recurso for admissível, o prazo para recorrer das sentenças de adjudicação e das sentenças incidentais é de dez dias úteis desde a notificação da decisão.

O memorial de cassação deve identificar as partes, os advogados, a sentença impugnada, o tribunal que a proferiu, os fundamentos do recurso, as conclusões, a data e a assinatura do advogado. Também deve ser acompanhado de cópia autêntica da sentença impugnada e dos documentos nos quais se apoia a cassação, se houver. Depois do depósito do memorial e do inventário de documentos, a parte recorrente deve notificar as demais partes que participaram do processo decidido pela sentença impugnada, no prazo máximo de cinco dias úteis contados do depósito.

Em cassação, novos fundamentos não são admitidos perante o tribunal de cassação, salvo fundamentos exclusivamente de direito, fundamentos nascidos da sentença impugnada e questões constitucionais. Se a Suprema Corte de Justiça acolher o recurso, poderá cassar a sentença impugnada conforme os efeitos previstos pela lei; se o rejeitar ou declarar inadmissível, a decisão recorrida conserva os seus efeitos e o credor poderá continuar as medidas cabíveis para a execução do crédito.

Se o credor já possui uma sentença estrangeira contra um devedor com domicílio, bens ou atividade na República Dominicana, a estratégia não começa com uma nova ação sobre o mérito da dívida, mas com o reconhecimento e execução da sentença estrangeira. A Lei n.º 544-14 admite, em princípio, o reconhecimento de decisões judiciais estrangeiras em matérias contenciosas, mas permite recusá-lo quando a decisão for manifestamente contrária à ordem pública, quando o demandado tiver sido declarado revel sem comprovação efetiva de citação, quando houver incompatibilidade com outra decisão entre as mesmas partes ou quando a decisão não reunir os requisitos de autenticidade e validade exigidos.

O pedido de homologação de decisões estrangeiras contenciosas compete à Câmara Civil e Comercial do Tribunal de Primeira Instância do Distrito Nacional. Para que documentos estrangeiros tenham força probatória na República Dominicana, devem cumprir os requisitos de autenticidade, legalização ou apostila e, se estiverem redigidos em idioma diferente do espanhol, devem ser acompanhados de tradução. Depois de reconhecida a decisão estrangeira, o credor pode passar à fase de execução sobre bens, contas, direitos ou créditos do devedor localizados no país.

Depois que a sentença dominicana entrar em vigor, ou após a homologação de uma sentença estrangeira executável na República Dominicana, o credor deve iniciar o processo de execução. Conforme o tipo de ativo e o título disponível, a recuperação pode ocorrer por meio de retenção ou oposição sobre valores devidos por terceiros, incluindo bancos e instituições de crédito; penhora executiva de bens móveis; penhora imobiliária; penhora de frutos pendentes ou não colhidos; e outras medidas destinadas a transformar bens ou direitos penhorados em fundos para satisfazer o crédito.

Na retenção ou oposição, o ato deve indicar o título e o valor pelo qual a medida é praticada; se o crédito não for líquido, o juiz pode fazer uma avaliação provisória. Na penhora executiva, a penhora deve ser precedida por mandado de pagamento feito pelo menos um dia antes. Na penhora imobiliária, também deve haver mandado de pagamento com cópia do título executivo; a penhora de imóveis só pode ser praticada trinta dias depois do mandado, e, se o credor deixar transcorrer mais de noventa dias sem prosseguir, o mandado deve ser reiterado.

Se o devedor apresentar sinais de insolvência, o credor deve avaliar os instrumentos previstos pela Lei n.º 141-15 sobre reestruturação e liquidação judicial de empresas e pessoas físicas comerciantes. Essa lei substituiu o antigo regime de falência comercial do Código Comercial e estabelece mecanismos para proteger os credores diante da dificuldade financeira do devedor, preservar a continuidade da atividade quando isso for possível e ordenar a liquidação quando a recuperação empresarial não for viável.

Um credor pode solicitar a reestruturação do devedor quando seus créditos representarem pelo menos cinquenta salários mínimos e existir uma das condições previstas pela lei, como o incumprimento por mais de noventa dias de uma obrigação de pagamento, a existência de penhoras ou execuções que afetem parte relevante do patrimônio, a comunicação de suspensão de pagamentos ou a abertura de procedimento de insolvência no exterior em relação à sociedade matriz ou ao principal estabelecimento do devedor. A partir da solicitação de reestruturação, podem produzir-se efeitos suspensivos sobre ações patrimoniais, vias de execução, despejos e penhoras sobre bens móveis e imóveis do devedor, com as exceções previstas pela lei.

Nesta etapa, é importante analisar os movimentos patrimoniais do devedor durante os dois anos anteriores à solicitação de reestruturação. A pedido fundamentado de qualquer credor, o conciliador pode propor ação de nulidade contra atos praticados pelo devedor que tenham constituído desvio injustificado de bens da massa e causado prejuízo aos credores. A lei presume prejudiciais, admitindo prova em contrário, atos como transferências gratuitas ou por preço significativamente inferior ao valor de mercado, contratos nos quais o devedor assume contraprestação notoriamente superior, perdões ou reduções de dívida concedidos pelo devedor, pagamentos de obrigações não vencidas, concessão ou aumento de garantias por dívidas anteriores sem contraprestação razoável e transferências a credores que recebam benefício superior ao que lhes corresponderia em uma liquidação judicial.

Também devem ser revistas as operações com partes relacionadas. No caso de pessoas jurídicas, podem presumir-se prejudiciais os atos realizados com administradores, membros do órgão de administração, familiares destes, pessoas que representem direta ou indiretamente pelo menos trinta por cento do capital subscrito e integralizado, pessoas com poder decisório nas assembleias ou com capacidade para nomear a maioria do órgão de administração, bem como sociedades controladas pelo devedor, controladoras do devedor ou sob controle comum.

A anulação desses atos tem por finalidade recompor os ativos da massa e assegurar tratamento equitativo entre os credores. A restituição à massa pode abranger o bem, a quantia em dinheiro, seus frutos e acessórios. Além disso, quem adquirir bens em prejuízo dos credores pode responder por perdas e danos perante a massa, mesmo que os bens tenham sido transferidos a terceiro ou se tenham perdido, salvo se demonstrar boa-fé e desconhecimento da origem dos bens.

A Lei n.º 141-15 também conserva uma dimensão sancionatória. Podem existir consequências penais para comerciantes, administradores de direito ou de fato e outras pessoas que, a partir da solicitação de reestruturação ou durante o processo, constituam garantias ou atos de disposição sem autorização, paguem dívidas anteriores em violação da lei, ocultem ou dissimulem bens, declarem créditos simulados, subtraiam patrimônio de uma pessoa jurídica submetida a reestruturação ou liquidação judicial, disponham de bens da empresa como próprios ou atuem abusivamente em interesse pessoal em prejuízo dos credores. A jurisdição penal pode ser acionada pelo Ministério Público com base em denúncia ou queixa apresentada pelo verificador, conciliador, liquidante, qualquer credor ou assessor dos trabalhadores.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas na República Dominicana, a Grandliga pode acompanhá-lo em todas as etapas do processo: análise do devedor e dos documentos, preparação da notificação extrajudicial, negociação, escolha da via judicial adequada, reconhecimento e execução de sentenças estrangeiras, início do processo de execução, localização de ativos e avaliação de medidas de reestruturação ou liquidação judicial quando existirem sinais de insolvência do devedor.

29.08.2024

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