Recupero crediti nella Repubblica Dominicana

Il processo di recupero crediti nella Repubblica Dominicana inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione è di 20 anni. Per i reclami relativi alla riscossione del costo di beni venduti al dettaglio a consumatori privati, il termine di prescrizione è di 1 anno. Il termine di prescrizione per le pretese derivanti dalla responsabilità civile contrattuale è di 2 anni. Le conseguenze del mancato termine di prescrizione si applicano solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto se il debitore riconosce direttamente o indirettamente il debito, ad esempio un riconoscimento scritto o un accordo a pagare il debito a rate. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legislazione della Repubblica Dominicana prevede il recupero giudiziale dei debiti nei procedimenti ordinari e nei procedimenti sommari.

La procedura sommaria presso la Pretura è applicabile per cause civili e commerciali fino a dieci volte il salario minimo, sulla base della tariffa più alta nel settore privato. La procedura si svolge mediante la presentazione di un ricorso in tribunale attraverso un atto dell’ufficiale giudiziario, che intima al convenuto di comparire in una certa data. L’attore, contestualmente alla citazione, notifica al convenuto i documenti e gli altri materiali che sono in suo possesso e sui quali intende far valere a sostegno della propria domanda. Tra il giorno della notifica e quello della comparizione devono trascorrere almeno tre giorni interi. Questo periodo può essere prolungato in base alla distanza o alla residenza all’estero (Se la persona risiede fuori dalla Repubblica Dominicana, il periodo sarà il seguente, indipendentemente dalla distanza: Grandi e Piccole Antille, continente americano – trenta giorni; Europa e altre parti del mondo – quarantacinque giorni).

L’imputato deve produrre i documenti e le altre prove che ritiene necessarie per tutelare i propri interessi entro cinque giorni dalla data della decisione che ne dispone la produzione, ma in ogni caso non oltre la data della riunione convocata per la discussione delle prove. Entro tre giorni dalla presentazione dei documenti, l’imputato ne informa l’attore.

Il tribunale fisserà quindi un’udienza per ascoltare le memorie delle parti, mediare le parti e condurre un’indagine. Quando il tribunale ha concluso l’esame della causa, ordina alle parti di presentare le loro conclusioni nel merito e, se ritiene che la controversia sia stata sufficientemente esaminata, pone fine al dibattito giudiziale. La decisione deve essere resa entro e non oltre trenta giorni dalla data in cui si è conclusa la fase di esame della causa nel merito.

La decisione del pretore è impugnabile davanti al tribunale di primo grado entro quindici giorni dalla pronuncia della sentenza davanti alle parti, tenuto conto di un’eventuale allungamento del termine dipendente dalla distanza o dalla residenza fuori del territorio di la Repubblica Dominicana.

La consueta procedura giudiziaria presso il tribunale di primo grado si svolge presentando una domanda al tribunale, dopodiché il tribunale notifica al convenuto la domanda presentata. Entro otto giorni dalla notifica del deposito della domanda, il convenuto deve comunicare al difensore della parte attrice la nomina del proprio difensore. Successivamente, l’attore, tramite il suo difensore d’ufficio, dovrà presentare alla cancelleria del tribunale i documenti e le prove su cui fonda la sua pretesa. In questo caso, entro cinque giorni, l’avvocato dell’attore deve informare l’avvocato dell’imputato del trasferimento di documenti e prove e chiedere di conoscerli. Decorsi tali termini, il convenuto dovrà altresì trasferire nella cancelleria del tribunale gli atti e le prove su cui fonda la propria difesa, nonché notificare l’avvenuto trasferimento di tali atti al difensore dell’attore, tramite il difensore d’ufficio.

Dopo aver completato questi passaggi, la parte più attiva deve presentare istanza di udienza, da tenersi entro trenta giorni, per esaminare questioni procedurali (se necessario) o per esaminare il merito della causa. Se non è stato nominato un avvocato per l’imputato, la richiesta verrà accolta se è giusta e basata su prove legali. In caso di più imputati, se uno o più di essi hanno nominato un difensore e gli altri no, il processo proseguirà in contraddittorio.

Una volta completata l’esame del caso nel merito, le parti presentano le loro argomentazioni finali, dopodiché il tribunale completa l’udienza sul caso e da quel momento inizia il conto alla rovescia per prendere una decisione del tribunale. La decisione deve essere resa entro e non oltre novanta giorni dalla data in cui si è conclusa la fase dell’esame della causa nel merito.

La decisione del tribunale di primo grado è impugnabile davanti alla corte d’appello entro un mese dalla pronuncia della sentenza in presenza delle parti, tenuto conto di un’eventuale proroga del termine dipendente dalla distanza o dalla residenza fuori territorio della Repubblica Dominicana. Il ricorso viene esaminato in udienza con la partecipazione delle parti interessate. Al termine dell’udienza, la corte d’appello prende una decisione che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata. Contro la decisione della corte d’appello è possibile presentare ricorso per cassazione sulla base di una memoria firmata da un avvocato. La memoria contenente il ricorso deve essere depositata presso la cancelleria del tribunale che ha emesso la decisione entro trenta giorni dalla notifica della sentenza. Entro quindici giorni dal deposito della memoria di ricorso, la parte ricorrente deve notificare all’altra parte, tramite l’ufficiale giudiziario, il deposito della memoria, fornendole una copia conforme della stessa, e depositare l’originale della comunicazione in cancelleria entro lo stesso periodo. In caso di mancata comunicazione entro il termine prescritto, il ricorso si intenderà non depositato. Trascorso il termine specificato, la cancelleria del tribunale, entro cinque giorni, invierà il caso alla Corte Suprema della Repubblica Dominicana, insieme ad una copia autenticata della sentenza impugnata e degli altri documenti che costituiscono il caso per l’esame. A seguito dell’esame del reclamo, la Corte Suprema prende una decisione che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata e non è soggetta a ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della sentenza, il creditore dovrebbe avviare un procedimento di esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca di navi e aeromobili; arresto e confisca dei frutti non raccolti; arresto e confisca dei diritti immateriali.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore dovrebbe considerare l’opzione del fallimento del debitore. Secondo le disposizioni del Codice Commerciale, qualsiasi commerciante che non adempie ai propri obblighi commerciali è considerato fallito. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è opportuno esaminare la circolazione del patrimonio del debitore al fine di stabilire l’esistenza di un fallimento semplice o fraudolento del debitore. Un esempio di fallimento semplice potrebbe essere il trasferimento di ingenti somme per operazioni fittizie in borsa o con merci; acquistare beni ai fini della loro successiva rivendita a un prezzo inferiore; dopo che si manifestavano segni di insolvenza, il debitore pagava un creditore a scapito degli altri. Un esempio di bancarotta fraudolenta potrebbe essere l’occultamento e il camuffamento di beni mobili e immobili. Se è accertato che le persone che controllano il debitore sono coinvolte in queste azioni, si possono aprire procedimenti penali contro di loro e queste possono essere ritenute responsabili per i debiti della società. Ritenendo le parti controllanti responsabili dei debiti della società, i creditori possono aumentare le loro possibilità di riscuotere integralmente il debito.

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29.08.2024

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