Recupero crediti nella Repubblica Dominicana

Il procedimento di recupero crediti nella Repubblica Dominicana inizia con un’analisi giuridica e finanziaria del debitore, del credito e dei documenti disponibili. In questa fase si verifica se il debitore agisce come persona fisica, commerciante, società commerciale o controparte straniera con presenza o beni nel Paese; se mantiene un’attività economica; se esistono procedimenti giudiziari, procedure esecutive, garanzie registrate o segnali di insolvenza; e se il credito può essere contestato per mancanza di prove, pagamento parziale, compensazione, prescrizione o precedente inadempimento del creditore.

Nella pratica, questa analisi può includere la verifica della registrazione commerciale, dell’identificazione fiscale, dei dati immobiliari, delle garanzie mobiliari e di altre informazioni disponibili sull’attività, sui beni, sui vincoli e sulle garanzie del debitore. È inoltre importante esaminare la base documentale della pretesa: contratto, fattura, documento di consegna, ordine di acquisto, corrispondenza commerciale, riconoscimento del debito, pagamenti parziali, garanzia, cambiale, sentenza, decisione arbitrale o altro titolo che consenta di individuare la via di recupero più adatta.

Se il debitore non ha procedimenti pendenti che rendano più opportuno rivolgersi subito al tribunale, conserva attività economica e il debito è sufficientemente documentato, può essere avviata una fase di recupero stragiudiziale finalizzata a ottenere il pagamento volontario, documentare la posizione del debitore e preparare il fascicolo per un’eventuale azione giudiziaria.

Questa fase può comprendere trattative per ottenere il pagamento integrale, un pagamento parziale, un piano di rientro, la restituzione di beni, la compensazione di crediti, la prestazione di una garanzia, l’assunzione del debito da parte di un terzo o un’altra soluzione commerciale che non indebolisca la posizione giuridica del creditore.

Il contatto con il debitore deve essere organizzato mediante una richiesta di pagamento chiara e verificabile, seguita da comunicazioni documentate tramite posta, posta elettronica, telefono, messaggi o rappresentanti autorizzati. L’obiettivo di questa fase è individuare le persone con potere decisionale, ottenere una risposta concreta, fissare per iscritto la posizione delle parti e conservare prove di qualsiasi riconoscimento del debito, proposta di pagamento, rifiuto di adempimento o accordo raggiunto. Se il debitore non risponde, nega il debito senza un fondamento sufficiente, trasferisce beni o presenta segnali di insolvenza, il creditore deve passare al recupero giudiziale del credito, alle misure esecutive o alle procedure legate all’insolvenza.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile alla specifica pretesa. Nel Codice civile della Repubblica Dominicana, le azioni reali e personali si prescrivono, in via generale, in venti anni. Tuttavia, esistono termini speciali per determinate categorie di pretese: ad esempio, l’azione dei commercianti relativa a merci vendute a privati che non siano commercianti si prescrive in un anno, mentre l’azione derivante da responsabilità civile contrattuale, quando non sia soggetta a un termine più lungo, si prescrive in due anni.

Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione non si applicano automaticamente: l’eccezione deve essere invocata dalla parte interessata. La prescrizione può essere interrotta da una citazione giudiziaria, da un ordine giudiziario, da un pignoramento notificato alla persona contro la quale si intende impedire la prescrizione o dal riconoscimento del debito da parte del debitore. Per questo, in una controversia commerciale è importante conservare non solo il contratto e le fatture, ma anche messaggi di posta elettronica, comunicazioni, verbali, pagamenti parziali, accordi di pagamento e qualsiasi documento che possa dimostrare il riconoscimento dell’obbligazione.

La legislazione della Repubblica Dominicana consente di organizzare il recupero giudiziale dei crediti in base alla natura dell’obbligazione, all’importo richiesto, al domicilio del debitore, alla qualità dei documenti disponibili e all’esistenza di beni aggredibili. La domanda può essere esaminata dal giudice di pace quando la legge attribuisce la competenza a tale organo, oppure dal tribunale di primo grado quando la controversia rientra nel procedimento civile o commerciale ordinario.

Quando la controversia rientra nella competenza del giudice di pace, la citazione viene effettuata mediante atto dell’ufficiale giudiziario. Nelle controversie personali o mobiliari, la citazione è diretta al giudice di pace del domicilio del convenuto e, se il domicilio non è conosciuto, a quello della sua residenza. L’atto deve permettere al debitore di comprendere la pretesa, la data di comparizione e i documenti sui quali il creditore si fonda. In questo tipo di procedimento, le parti possono comparire personalmente o tramite rappresentante, fornire spiegazioni, depositare documenti e chiedere al giudice di adottare le misure necessarie per formare il proprio convincimento.

Nelle controversie esaminate dal giudice di pace, il tribunale può ascoltare le parti, favorire una soluzione tra esse quando ciò sia possibile, ordinare misure istruttorie ed esaminare gli atti depositati. Se il debitore riconosce l’obbligazione, propone un pagamento o accetta una parte del debito, tale posizione deve essere documentata. Se il debitore nega il debito, non compare o non presenta una difesa sufficiente, il giudice decide sulla base delle prove prodotte e delle regole applicabili al caso.

La decisione del giudice di pace può essere impugnata davanti al tribunale di primo grado quando la legge ammette l’impugnazione. Il termine ordinario per impugnare le decisioni dei giudici di pace è di quindici giorni dalla notifica per le persone domiciliate nello stesso comune, con gli aumenti previsti dalla legge quando la parte si trova fuori dal comune o fuori dalla Repubblica Dominicana.

Quando la domanda deve essere esaminata dal tribunale di primo grado, il procedimento inizia con una citazione effettuata dall’ufficiale giudiziario. Il convenuto viene chiamato davanti al tribunale del suo domicilio o della sua residenza; se vi sono più convenuti, il creditore può agire davanti al tribunale del domicilio di uno di essi. L’atto di citazione deve identificare le parti, indicare l’avvocato dell’attore, l’ufficiale giudiziario, l’oggetto della domanda, una sintesi dei motivi, il tribunale competente e il termine per comparire.

Insieme alla citazione devono essere comunicati i documenti, o le parti dei documenti, sui quali si fonda la domanda. Questa comunicazione è particolarmente importante in una controversia relativa a un credito, perché il tribunale valuterà il contratto, le fatture, gli ordini di acquisto, i documenti di consegna, la corrispondenza commerciale, il riconoscimento del debito, i pagamenti parziali, le garanzie, gli estratti conto e gli altri atti che dimostrano l’esistenza, l’esigibilità e l’importo del credito.

Dopo la citazione, il convenuto deve nominare un avvocato ed eleggere domicilio nella città in cui ha sede il tribunale chiamato a conoscere della causa, salvo regole speciali. La mancata nomina di un avvocato può avere conseguenze processuali rilevanti, perché la causa può proseguire senza una difesa attiva del convenuto. Quando vi sono più convenuti e solo alcuni nominano un avvocato, il procedimento continua in contraddittorio nei confronti di coloro che partecipano al processo.

Una volta scaduti i termini di comparizione, ciascuna parte può promuovere la fissazione dell’udienza. All’udienza, le parti presentano le proprie conclusioni motivate, discutono eventuali eccezioni processuali, chiedono le misure istruttorie pertinenti e difendono il merito delle rispettive pretese. Il giudice può concedere termini moderati per scritti giustificativi, replica e controreplica, entro i limiti previsti dalle regole processuali.

Se il convenuto è domiciliato fuori dalla Repubblica Dominicana, la notifica segue le regole applicabili alle citazioni all’estero. In tali casi, la citazione viene effettuata presso il domicilio del procuratore fiscale del tribunale competente e i documenti vengono trasmessi attraverso la procedura corrispondente del Ministero degli Affari Esteri. Il termine per comparire aumenta in base al luogo di residenza del convenuto: quindici giorni per Stati Uniti d’America, Cuba, Haiti e Porto Rico; quarantacinque giorni per Messico, America Centrale, Panama e le altre Antille; sessanta giorni per gli Stati o territori sudamericani con costa sul Mar dei Caraibi o sull’Oceano Atlantico; sessantacinque giorni per gli Stati o territori sudamericani con costa sull’Oceano Pacifico e per le altre parti dell’America; sessanta giorni per gli Stati o territori d’Europa, esclusa la Russia, e per gli Stati o territori del Nord Africa; centoventi giorni per la Russia e per ogni altro luogo.

Al termine della discussione nel merito, il tribunale chiude il dibattimento e passa alla decisione. In una controversia di recupero crediti, l’esito dipende dalla prova del credito, dall’esigibilità dell’obbligazione, dalla corretta notifica al convenuto, dall’assenza di prescrizione, dalla validità dei documenti e dalla posizione processuale del debitore. Se la sentenza riconosce il credito, il creditore potrà passare alla fase esecutiva quando la decisione sarà eseguibile secondo la legge.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello. In materia civile e commerciale, il termine ordinario per proporre appello è di un mese. Quando la sentenza è contraddittoria o è considerata tale, il termine decorre dalla notifica della sentenza alla persona condannata, al suo rappresentante o presso il suo domicilio. Se la sentenza non è contraddittoria né considerata tale, il termine decorre dal giorno in cui l’opposizione non è più ammissibile.

Quando la parte che può proporre appello risiede fuori dalla Repubblica Dominicana, al termine di un mese si aggiunge il termine previsto per le citazioni in base al luogo di residenza. Per questo, nelle controversie internazionali relative a crediti, la data di notifica della sentenza e il domicilio effettivo della parte sono elementi essenziali per calcolare correttamente il termine di impugnazione.

L’appello consente di riesaminare la decisione impugnata entro i limiti del ricorso, delle conclusioni presentate e dei motivi dedotti dalle parti. In questa fase possono essere discusse questioni processuali, la valutazione dei documenti, l’esistenza e l’importo del credito, la prescrizione, l’adempimento parziale, la compensazione, la mancanza di legittimazione, i difetti di notifica e le altre difese proposte in forma processualmente ammissibile.

Se la sentenza è stata pronunciata in assenza del convenuto, la notifica deve essere effettuata dall’ufficiale giudiziario indicato nella sentenza o sulla base di un provvedimento del presidente del tribunale che l’ha emessa. La notifica deve essere effettuata entro sei mesi dall’ottenimento della sentenza; in caso contrario, la sentenza è considerata come non pronunciata. Inoltre, la notifica deve indicare il termine per proporre opposizione o il termine per proporre appello, a seconda della procedura applicabile.

Contro determinate decisioni pronunciate in unica o ultima istanza può essere proposto ricorso per cassazione davanti alla Corte Suprema di Giustizia, che opera come corte di cassazione. La cassazione non costituisce un nuovo appello su tutti i fatti della causa; essa è diretta al controllo della corretta applicazione della legge, della motivazione giuridica della sentenza e dei vizi che possono giustificare l’annullamento della decisione impugnata.

Secondo la Legge n. 2-23, il ricorso per cassazione in materia civile e commerciale è proposto mediante memoria di cassazione debitamente motivata, sottoscritta da un avvocato e depositata presso la segreteria generale della Corte Suprema di Giustizia. Il termine ordinario per proporlo è di venti giorni lavorativi dalla notifica della sentenza. Nelle procedure urgenti, il termine è di dieci giorni lavorativi dalla notifica della decisione; nelle procedure di esecuzione immobiliare, quando il ricorso è ammissibile, il termine per impugnare le decisioni di aggiudicazione e le decisioni incidentali è di dieci giorni lavorativi dalla notifica della decisione.

La memoria di cassazione deve identificare le parti, gli avvocati, la sentenza impugnata, il tribunale che l’ha pronunciata, i motivi del ricorso, le conclusioni, la data e la firma dell’avvocato. Deve inoltre essere accompagnata da una copia autentica della sentenza impugnata e dai documenti sui quali si fonda la cassazione, se esistono. Dopo il deposito della memoria e dell’elenco dei documenti, la parte ricorrente deve notificare le altre parti che hanno partecipato al processo definito dalla sentenza impugnata entro un termine non superiore a cinque giorni lavorativi dal deposito.

In cassazione non sono ammessi nuovi motivi davanti alla corte di cassazione, salvo i motivi di puro diritto, quelli nati dalla sentenza impugnata e le questioni costituzionali. Se la Corte Suprema di Giustizia accoglie il ricorso, può cassare la sentenza impugnata secondo gli effetti previsti dalla legge. Se il ricorso è respinto o dichiarato inammissibile, la decisione impugnata conserva i suoi effetti e il creditore potrà continuare le attività necessarie per l’esecuzione del credito.

Se il creditore dispone già di una sentenza straniera contro un debitore con domicilio, beni o attività nella Repubblica Dominicana, la strategia non inizia con una nuova causa sul merito del credito, ma con il riconoscimento e l’esecuzione della sentenza straniera. La Legge n. 544-14 ammette, in linea di principio, il riconoscimento delle decisioni giudiziarie straniere in materia contenziosa, ma consente di rifiutarlo quando la decisione sia manifestamente contraria all’ordine pubblico, quando il convenuto sia stato dichiarato assente senza prova effettiva della citazione, quando esista incompatibilità con un’altra decisione tra le stesse parti o quando la decisione non soddisfi i requisiti di autenticità e validità richiesti.

La domanda di riconoscimento delle decisioni straniere contenziose rientra nella competenza della camera civile e commerciale del tribunale di primo grado del Distretto Nazionale. Affinché i documenti stranieri abbiano forza probatoria nella Repubblica Dominicana, devono rispettare i requisiti di autenticità, legalizzazione o apostilla e, se redatti in una lingua diversa dallo spagnolo, devono essere accompagnati da traduzione. Dopo il riconoscimento della decisione straniera, il creditore può passare alla fase esecutiva sui beni, conti, diritti o crediti del debitore situati nel Paese.

Dopo che la sentenza dominicana è divenuta efficace, o dopo il riconoscimento di una sentenza straniera eseguibile nella Repubblica Dominicana, il creditore deve avviare il procedimento di esecuzione. A seconda del tipo di bene e del titolo disponibile, il recupero può avvenire mediante trattenuta o opposizione su somme dovute da terzi, compresi banche e istituti di credito; pignoramento esecutivo di beni mobili; esecuzione immobiliare; pignoramento di frutti pendenti o non raccolti; e altre misure dirette a trasformare beni, diritti o crediti pignorati in somme destinate a soddisfare il credito.

Nella trattenuta o opposizione, l’atto deve indicare il titolo e l’importo per il quale la misura viene praticata; se il credito non è liquido, il giudice può procedere a una valutazione provvisoria. Nel pignoramento esecutivo di beni mobili, l’atto deve essere preceduto da una richiesta di pagamento effettuata almeno un giorno prima. Nell’esecuzione immobiliare, deve essere preceduta da una richiesta di pagamento con copia del titolo esecutivo; il pignoramento dell’immobile può essere effettuato solo trenta giorni dopo tale richiesta e, se il creditore lascia trascorrere più di novanta giorni senza proseguire, la richiesta deve essere rinnovata.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore deve valutare gli strumenti previsti dalla Legge n. 141-15 sulla ristrutturazione e liquidazione giudiziale delle imprese e delle persone fisiche commercianti. Questa legge ha sostituito il precedente regime di fallimento commerciale e stabilisce meccanismi per proteggere i creditori di fronte alle difficoltà finanziarie del debitore, preservare la continuità dell’attività quando possibile e ordinare la liquidazione quando il risanamento dell’impresa non sia praticabile.

Un creditore può chiedere la ristrutturazione del debitore quando i suoi crediti rappresentano almeno cinquanta salari minimi e ricorre una delle condizioni previste dalla legge, come l’inadempimento per più di novanta giorni di un’obbligazione di pagamento, l’esistenza di pignoramenti o procedure esecutive che incidano su una parte rilevante del patrimonio, la comunicazione della sospensione dei pagamenti o l’apertura di una procedura di insolvenza all’estero riguardante la società madre o il principale stabilimento del debitore. Dalla richiesta di ristrutturazione possono prodursi effetti sospensivi su azioni patrimoniali, vie esecutive, sfratti e pignoramenti di beni mobili e immobili del debitore, con le eccezioni previste dalla legge.

In questa fase è importante analizzare i movimenti patrimoniali del debitore nei due anni precedenti la richiesta di ristrutturazione. Su istanza motivata di qualsiasi creditore, il conciliatore può proporre un’azione di nullità contro gli atti compiuti dal debitore che abbiano costituito una distrazione ingiustificata di beni dalla massa e abbiano arrecato pregiudizio ai creditori. La legge presume pregiudizievoli, salvo prova contraria, atti come trasferimenti gratuiti o a un prezzo significativamente inferiore al valore di mercato, contratti in cui il debitore assume una controprestazione manifestamente superiore, remissioni o riduzioni di debito concesse dal debitore, pagamenti di obbligazioni non ancora scadute, concessione o aumento di garanzie per debiti anteriori senza una controprestazione ragionevole e trasferimenti a creditori che ricevano un beneficio superiore a quello che spetterebbe loro in una liquidazione giudiziale.

Devono essere esaminate anche le operazioni con parti correlate. Nel caso di persone giuridiche, possono presumersi pregiudizievoli gli atti compiuti con amministratori, membri dell’organo di amministrazione, loro familiari, persone che rappresentano direttamente o indirettamente almeno il trenta per cento del capitale sottoscritto e versato, persone con potere decisionale nelle assemblee o con capacità di nominare la maggioranza dell’organo di amministrazione, nonché società controllate dal debitore, controllanti del debitore o soggette a controllo comune.

L’annullamento di tali atti ha lo scopo di ricostituire i beni della massa e garantire un trattamento equo tra i creditori. La restituzione alla massa può comprendere il bene, la somma di denaro, i frutti e gli accessori. Inoltre, chi acquista beni in pregiudizio dei creditori può rispondere dei danni nei confronti della massa, anche se i beni sono stati trasferiti a un terzo o sono andati perduti, salvo che dimostri la propria buona fede e l’assenza di conoscenza dell’origine dei beni.

La Legge n. 141-15 conserva anche una dimensione sanzionatoria. Possono sorgere conseguenze penali per commercianti, amministratori di diritto o di fatto e altre persone che, a partire dalla richiesta di ristrutturazione o durante il procedimento, costituiscano garanzie o compiano atti di disposizione senza autorizzazione, paghino debiti anteriori in violazione della legge, occultino o dissimulino beni, dichiarino crediti simulati, sottraggano patrimonio di una persona giuridica sottoposta a ristrutturazione o liquidazione giudiziale, dispongano dei beni dell’impresa come propri o agiscano abusivamente nel proprio interesse a danno dei creditori. L’autorità penale può essere attivata dal pubblico ministero sulla base di denuncia o querela presentata dal verificatore, dal conciliatore, dal liquidatore, da qualsiasi creditore o dal rappresentante dei lavoratori.

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29.08.2024

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