Recouvrement de créances en Iran

Le recouvrement de créances en Iran doit commencer par une analyse juridique, financière et pratique de la situation du débiteur. Dans un dossier international, cette analyse doit porter sur l’identification exacte du débiteur, son activité économique en Iran, les actifs disponibles, les procédures judiciaires en cours, les procédures d’exécution déjà ouvertes, les signes éventuels d’insolvabilité, les documents contractuels, les factures, les documents de livraison, la correspondance, les reconnaissances de dette, l’historique des paiements et les contestations que le débiteur pourrait soulever.

Dans les dossiers liés à l’Iran, il est également important d’évaluer la possibilité pratique de recevoir le paiement. La stratégie de recouvrement peut dépendre des relations bancaires du débiteur, de la devise de l’obligation, du lieu où se trouvent les actifs saisissables, de la participation de personnes ou d’entités soumises à des restrictions, ainsi que de la possibilité d’utiliser un canal de paiement licite après un accord, un jugement ou le début de l’exécution.

Si le débiteur poursuit son activité économique et qu’il n’existe pas de nécessité immédiate de préserver des actifs ou d’engager une action judiciaire, le créancier peut utiliser l’étape extrajudiciaire. Elle peut comprendre une mise en demeure de payer, la vérification du montant dû, la discussion d’un échéancier, la restitution de marchandises, la compensation, le transfert de la dette à un tiers ou tout autre mécanisme de règlement pouvant être correctement documenté.

Le contact avec le débiteur peut se faire par courrier, par courriel, par téléphone, par messagerie ou par les autres canaux utilisés par les parties, mais chaque communication importante doit être conservée. Dans un dossier de recouvrement en Iran, l’objectif pratique de cette étape est d’identifier la personne habilitée à décider du paiement, d’obtenir une position écrite claire du débiteur, de préserver les preuves de la créance et de déterminer si un paiement volontaire est réaliste.

Si le débiteur ignore la demande, conteste la dette sans fondement suffisant, refuse de présenter une proposition de règlement réalisable, transfère des actifs ou si l’analyse initiale montre que la voie extrajudiciaire n’est pas adaptée, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire de la dette ou à une autre voie de recouvrement prévue par la loi.

Avant d’engager une action judiciaire, le créancier doit déterminer si la demande relève d’une créance civile ordinaire ou d’une catégorie soumise à un délai spécial. En règle générale, le droit civil iranien ne prévoit pas un délai unique applicable à toutes les demandes de paiement d’une dette, mais certaines catégories de créances sont soumises à des règles particulières.

L’article 318 du Code de commerce iranien prévoit un délai de prescription de cinq ans pour les demandes relatives aux lettres de change, aux billets à ordre et aux chèques émis par des commerçants ou à des fins commerciales. Ce délai court à partir de la date du protêt ou de la dernière action judiciaire et, si aucun protêt n’a été établi, à partir de l’expiration du délai prévu pour l’établir. Si le débiteur reconnaît formellement la dette pendant ce délai, un nouveau délai commence à courir à partir de la date de cette reconnaissance. L’article 36 de la loi iranienne sur les assurances prévoit un délai de deux ans pour les demandes découlant de contrats d’assurance, calculé à partir de l’événement qui a donné naissance à la réclamation.

La loi iranienne prévoit le recouvrement judiciaire de la dette dans le cadre de la procédure judiciaire ordinaire. Cette voie est utilisée lorsque la dette ne peut pas être recouvrée par accord amiable, lorsque le débiteur conteste la créance ou lorsque le créancier a besoin d’un jugement pouvant ensuite être exécuté sur des actifs situés en Iran.

La procédure judiciaire ordinaire commence par le dépôt d’une requête auprès du tribunal compétent. Après réception de la requête, le tribunal vérifie si elle respecte les exigences procédurales. Si la requête est acceptée, le tribunal enregistre l’affaire et remet au demandeur un récépissé indiquant les données des parties, la date du dépôt et le numéro d’enregistrement de l’affaire.

Après l’enregistrement, le tribunal fixe une date d’audience et adresse au défendeur une notification accompagnée des copies des actes de procédure. Lors de l’audience, le créancier doit être prêt à présenter les originaux des documents joints à la requête, notamment le contrat, les factures, les documents de livraison, la correspondance, les reconnaissances de dette, les justificatifs de paiement, les garanties ou toute autre preuve soutenant la demande. Le défendeur doit également présenter les originaux et les copies des documents sur lesquels il se fonde.

L’absence du défendeur n’empêche pas toujours la poursuite de la procédure. Si le défendeur, son avocat ou son représentant légal n’a pas participé aux audiences, n’a pas présenté de défense écrite ou si la notification n’a pas été régulièrement remise, le jugement peut être traité comme un jugement rendu par défaut selon les règles procédurales iraniennes. Le défendeur contre lequel un tel jugement est rendu peut en demander le réexamen dans le délai prévu par la loi.

Dans les contrats internationaux avec une partie iranienne, le créancier doit également analyser la clause de règlement des différends. Le choix d’un tribunal étranger peut être important pour la stratégie contractuelle des parties, mais les tribunaux iraniens peuvent, dans certaines situations, accepter leur compétence lorsqu’une demande est déposée devant un tribunal compétent en Iran. Les clauses d’arbitrage exigent une attention particulière, notamment dans les contrats entre une partie iranienne et une partie étrangère, car le droit procédural iranien contient des règles spécifiques concernant les conventions d’arbitrage impliquant des étrangers.

Si le créancier est une personne étrangère ou une société étrangère agissant comme demandeur en Iran, le défendeur iranien peut demander au tribunal d’imposer au demandeur une garantie pour les frais de procédure et les éventuels frais liés à la défense. Cette demande doit être présentée avant la fin de la première audience. Le tribunal fixe le montant de la garantie et le délai pour la fournir, et la procédure est suspendue jusqu’à la constitution de la garantie requise.

Le créancier étranger peut être dispensé de cette obligation dans certains cas. Les dispenses comprennent notamment les situations dans lesquelles les ressortissants iraniens sont dispensés d’une garantie équivalente dans le pays du créancier, les demandes relatives aux billets à ordre, lettres de change et chèques, les demandes reconventionnelles, les créances fondées sur des documents officiels, ainsi que certaines affaires engagées par voie d’annonces officielles, y compris certains recours liés aux registres ou des demandes contre des personnes déclarées en faillite.

Lors de l’audience, le tribunal évalue les preuves présentées par les parties, leurs arguments, les questions juridiques contestées et les motifs exposés dans leurs actes de procédure. Après la clôture des débats, le tribunal peut rendre sa décision lors de la même audience. Si cela n’est pas possible, la décision doit être rendue dans un délai d’une semaine, puis rédigée et signée conformément aux exigences procédurales.

La décision du tribunal de première instance peut faire l’objet d’un appel lorsque la loi le permet. Dans les litiges patrimoniaux, l’appel est possible lorsque la demande ou sa valeur dépasse 3 000 000 de rials iraniens. Le délai d’appel est de 20 jours pour les personnes résidant en Iran et de deux mois pour les personnes résidant à l’étranger, à compter de la notification du jugement ou de l’expiration du délai de réexamen d’un jugement rendu par défaut.

Le contrôle de la Cour suprême d’Iran a un caractère cassationnel et porte sur la conformité de la décision aux principes islamiques et aux règles de droit. Pour les demandes pécuniaires, le seuil de 20 000 000 de rials iraniens concerne les jugements des tribunaux de première instance devenus définitifs parce qu’aucun appel n’a été formé. Le délai pour former un pourvoi en cassation est de 20 jours pour les personnes résidant en Iran et de deux mois pour les personnes résidant à l’étranger. Pour les décisions de la cour d’appel pouvant faire l’objet d’un pourvoi, ce délai court à compter de la notification de la décision. Pour les jugements de première instance qui n’ont pas été frappés d’appel, il court à partir de l’expiration du délai ordinaire d’appel. Les décisions de la cour d’appel sont en principe définitives, sauf pour les catégories expressément prévues par la loi.

Pour les créanciers internationaux, la reconnaissance et l’exécution des jugements étrangers en Iran constituent une voie de recouvrement distincte. Cette voie est pertinente lorsque le créancier possède déjà un jugement civil rendu à l’étranger et que le débiteur, ses actifs ou ses droits saisissables se trouvent en Iran. Dans ce cas, le créancier doit déterminer si le jugement étranger peut être utilisé en Iran au lieu d’introduire une nouvelle action sur le fond de la créance.

Un jugement civil étranger peut être exécuté en Iran si les conditions légales sont remplies. Ces conditions comprennent la réciprocité ou une base conventionnelle applicable, la compatibilité avec l’ordre public et les bonnes mœurs en Iran, l’absence de contradiction avec les engagements internationaux de l’Iran et les lois spéciales, le caractère définitif et exécutoire du jugement dans le pays d’origine, l’absence de jugement iranien contradictoire, l’absence de compétence exclusive des tribunaux iraniens sur l’objet du litige et l’existence d’un ordre d’exécution émanant de l’autorité compétente du pays où le jugement a été rendu.

La demande d’exécution est présentée au tribunal du lieu où le débiteur réside ou a son siège en Iran. Si la résidence ou le siège du débiteur en Iran n’est pas connu, la demande est présentée au tribunal de Téhéran. Si un traité entre l’Iran et le pays d’origine du jugement prévoit une procédure ou des conditions particulières, cette voie conventionnelle s’applique.

La demande doit être accompagnée d’une copie certifiée du jugement étranger, d’une traduction officielle en persan, d’une copie certifiée de l’ordre d’exécution étranger avec traduction, ainsi que des confirmations consulaires ou diplomatiques nécessaires pour établir que le jugement a été rendu et qu’il est exécutoire. Si le tribunal accepte la demande, il rend une ordonnance reconnaissant le jugement comme exécutoire et le transmet à l’exécution selon les règles iraniennes d’exécution civile.

Après que la décision de justice est devenue définitive et exécutoire, le créancier doit engager la procédure d’exécution. Selon les règles iraniennes d’exécution civile, le jugement est exécuté après sa notification et après la présentation par le créancier d’une demande écrite d’exécution. L’exécution est en principe menée sur la base d’un titre exécutoire.

Si le débiteur n’exécute pas volontairement le jugement, le créancier peut demander la saisie des actifs du débiteur. L’exécution peut viser les fonds et créances, les biens meubles, les biens immeubles, les titres, les parts sociales et les autres droits patrimoniaux saisissables. La saisie doit correspondre au montant accordé par le jugement, augmenté des frais d’exécution, et les actifs peuvent être vendus lorsque cela est nécessaire pour satisfaire la créance du créancier.

Pour une exécution efficace en Iran, les informations sur les actifs du débiteur sont essentielles. Avant l’obtention du titre exécutoire ou immédiatement après, le créancier doit déterminer si le débiteur possède des créances recouvrables, des biens enregistrés, des intérêts commerciaux, des biens meubles, des parts sociales ou d’autres actifs pouvant être atteints par l’organe d’exécution. Si plus de cinq ans s’écoulent après l’émission du titre exécutoire sans que des opérations d’exécution soient poursuivies à la demande du créancier, ce titre peut perdre son efficacité et le créancier peut devoir demander un nouveau titre.

Une autre voie de recouvrement peut être la faillite du débiteur. Selon le Code de commerce iranien, la faillite s’applique à un commerçant ou à une société commerciale qui a cessé de payer les dettes qu’il ou elle devait régler. La faillite peut être déclarée par le tribunal à la demande du débiteur, d’un ou plusieurs créanciers ou du procureur.

Après le jugement de faillite, le commerçant failli est limité dans la gestion de ses biens, et le liquidateur agit à l’égard des droits patrimoniaux et des pouvoirs du débiteur lorsqu’ils sont liés au paiement des dettes. À partir de ce moment, les demandes et les mesures d’exécution concernant la masse de faillite doivent être dirigées contre le liquidateur ou menées avec sa participation.

La faillite peut être utile pour le créancier lorsque l’exécution ordinaire ne permet pas de récupérer la dette et que le comportement du débiteur révèle une perte, une dissimulation ou un transfert d’actifs. Après la date de cessation des paiements, sont nuls et sans effet les transferts gratuits ou donations de biens meubles ou immeubles, le paiement de dettes échues ou non échues, ainsi que les opérations grevant les biens meubles ou immeubles du débiteur au détriment des créanciers.

Les opérations réalisées avant la date de cessation des paiements peuvent également être contestées si elles ont été conclues pour éviter le paiement des dettes ou porter atteinte aux créanciers et si elles ont causé un préjudice dépassant un quart de la valeur au moment de l’opération. Une telle action doit être introduite dans le délai prévu par la loi. Si le tribunal ordonne l’annulation, le bien doit être restitué au liquidateur ou, lorsque la restitution du bien lui-même n’est pas possible, la différence de valeur correspondante doit être payée.

Si une opération est reconnue comme fictive ou conclue en collusion, elle est nulle, les biens et les avantages obtenus doivent être restitués, et l’autre partie ne peut participer à la procédure de faillite comme créancier que dans la mesure autorisée par la loi. Ces mécanismes peuvent augmenter la masse disponible pour les créanciers et améliorer les perspectives de recouvrement lorsque le débiteur a transféré des actifs avant la détérioration de sa situation financière ou pendant la période d’insolvabilité.

Si vous avez besoin d’un accompagnement pour le recouvrement de créances en Iran, Grandliga peut intervenir aux étapes essentielles du dossier : analyse du débiteur et des documents, préparation d’une mise en demeure de payer, négociations extrajudiciaires, choix de la stratégie judiciaire, dépôt des demandes devant les tribunaux iraniens, reconnaissance et exécution des jugements étrangers, procédure d’exécution, mesures visant les actifs du débiteur et actions liées à la faillite. La stratégie de recouvrement doit être fondée sur les documents disponibles, le statut du débiteur, les actifs identifiés, les restrictions de paiement et la procédure qui donne au créancier la position pratique la plus solide.

23.10.2024

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