Взыскание долга в Иране

Процедура взыскания долга в Иране начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. В иранском гражданском праве нет срока исковой давности по искам о взыскании долгов. Однако есть исключения: 1) статья 318 Торгового кодекса Ирана: устанавливает срок давности в 5 лет для взыскания коммерческих долгов, возникших на основании векселей и чеков; 2) статья 36 Закона о страховании Ирана: устанавливает двухлетний срок для исков по страховым договорам. Течение срока исковой давности прерывается, если должник официально признал долг. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Ирана предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном порядке.

Обычный судебный порядок осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд проверяет иск на соответствие требования законодательства. В случае если иск подлежит принятию, суд регистрирует его и выдает истцу расписку, которая содержит данные сторон дела, дату подачи иска и регистрационный номер дела.

После регистрации дела суд назначает дату судебного заседания и направляет ответчику соответствующее уведомление с копиями процессуальных документов. В судебном заседании истец должен предоставить оригиналы документов, копии которых истец приложил к исковому заявления. Такая же обязанность возлагается и на ответчика, ответчик также должен предоставить оригиналы и копии документов, на которые он хочет сослаться на слушании. 

Если кредитор является нерезидентом Ирана, то ответчик имеет право просить суд обязать истца предоставить адекватное обеспечение для возмещения судебных издержек, к которому истец может быть приговорен. Ходатайство ответчика принимается только после первого заседания. Размер обеспечения и срок его внесения определяется судом, и до момента предоставления обеспечения рассмотрение дела приостанавливается. При этом иностранный кредитор может быть освобожден от предоставления обеспечения в таких случаях: 1) резиденты Ирана освобождены от подобного обеспечения в стране кредитора; 2) иск возник по векселям и чекам; 3) требования кредитора подтверждены официальными документами.

В судебном заседании для установления истины суд оценивает доказательства сторон, их доводы, а также спорные юридические вопросы и причины, заявленные сторонами в их процессуальных документах. После установления истины в деле, суд завершает разбирательство, и если это возможно, принимает решение на том же заседании, в противном случае решение должно быть составлено и оглашено в недельный срок. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в апелляционный суд при условии, что размер иска превышает 3 000 000,00 иранских риалов. Срок подачи апелляции составляет 20 дней для заявителей, которые находятся на территории Ирана, и два месяца для заявителей, которые находятся за границей. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Ирана при условии, что размер иска превышает 20 000 000,00 иранских риалов. Сроки обжалования такие же как и при обжаловании решения суда первой инстанции.  Решение Верховного суда является окончательным и дальнейшему обжалованию не подлежит.

После того как судебное решение вступает в законную силу кредитору следует  инициировать процедуру принудительного исполнения. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг; ареста и конфискации акций компании.

Альтернативным вариантом взыскания долга является процедура банкротства должника. Согласно законодательства, банкротство должника возникает в результате прекращения выплаты долгов, которые он обязан выполнить.  На этом этапе, если активов должника недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность отмены сделок должника, совершенных с намерением нанести ущерб кредиторам. Среди таких сделок следует выделить, в частности: 1) любая сделка о безвозмездной передаче или дарении движимого или недвижимого имущества; 2) любая сделка, которая обременяет движимое или недвижимое имущество должника и наносит ущерб кредиторам; 3) любая сделка совершенная по сговору с целью причинения вреда кредиторам. В результате отмены вышеуказанных сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Иране, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

23.10.2024

213