Recupero crediti in Iran

Il processo di recupero crediti in Iran inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Nel diritto civile iraniano non esistono termini di prescrizione per le richieste di recupero crediti. Esistono tuttavia delle eccezioni: 1) Articolo 318 del Codice commerciale iraniano: stabilisce un termine di prescrizione di 5 anni per la riscossione dei debiti commerciali derivanti da cambiali e assegni; 2) Articolo 36 della Legge iraniana sulle assicurazioni: stabilisce un periodo di due anni per i sinistri derivanti dai contratti assicurativi. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce ufficialmente il debito. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge iraniana prevede il recupero giudiziario del debito nel corso di un normale procedimento giudiziario.

La consueta procedura giudiziaria viene eseguita presentando una dichiarazione di reclamo in tribunale, dopo di che il tribunale verifica la conformità della richiesta con i requisiti legali. Se il reclamo è soggetto ad accettazione, il tribunale lo registra e rilascia una ricevuta al querelante, che contiene i dati delle parti in causa, la data di presentazione del reclamo e il numero di registrazione del caso.

Dopo aver registrato la causa, il tribunale fissa la data del tribunale e invia al convenuto un avviso corrispondente con copie degli atti procedurali. All’udienza, l’attore deve fornire i documenti originali, copie dei quali l’attore ha allegato alla domanda. Lo stesso compito spetta all’imputato; quest’ultimo deve fornire anche gli originali e le copie dei documenti che intende far valere in udienza.

Se il creditore non è residente in Iran, il convenuto ha il diritto di chiedere al tribunale di ordinare all’attore di fornire una cauzione adeguata per coprire le spese del procedimento, al quale l’attore può essere condannato. L’istanza dell’imputato viene accolta solo dopo la prima udienza. L’importo della cauzione e il periodo per il suo pagamento sono determinati dal tribunale e fino alla fornitura della cauzione l’esame del caso è sospeso.  Allo stesso tempo, un creditore straniero può essere esonerato dal fornire cauzioni nei seguenti casi: 1) i residenti iraniani sono esenti da tale cauzione nel Paese del creditore; 2) il reclamo è sorto in base a cambiali e assegni; 3) le richieste del creditore sono confermate da documenti ufficiali.

Durante l’udienza, per stabilire la verità, il tribunale valuta le prove delle parti, le loro argomentazioni, nonché le questioni giuridiche controverse e le ragioni addotte dalle parti nei loro atti processuali. Dopo aver accertato la verità, il tribunale conclude il procedimento e, se possibile, prende una decisione nella stessa riunione, altrimenti la decisione deve essere redatta e annunciata entro una settimana.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello, a condizione che l’importo della richiesta superi i 3.000.000,00 di rial iraniani. Il periodo di ricorso è di 20 giorni per i richiedenti che si trovano in Iran e di due mesi per i richiedenti che si trovano all’estero. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema dell’Iran, a condizione che l’importo della richiesta superi i 20.000.000,00 di rial iraniani. I termini per il ricorso sono gli stessi previsti per l’appello contro la decisione di un tribunale di primo grado. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti è la procedura fallimentare del debitore. Secondo la legge, il fallimento di un debitore deriva dalla cessazione del pagamento dei debiti che è tenuto ad adempiere. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tra tali operazioni occorre evidenziare, in particolare: 1) qualsiasi operazione di cessione o donazione a titolo gratuito di beni mobili o immobili; 2) qualsiasi operazione che grava sui beni mobili o immobili del debitore e cagiona un danno ai creditori; 3) qualsiasi operazione di associazione per delinquere finalizzata a cagionare un danno ai creditori. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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23.10.2024

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