Recouvrement de créances aux Philippines

Le recouvrement de créances aux Philippines commence par une analyse juridique et pratique du débiteur, du fondement de la créance et de la voie de recouvrement possible. À ce stade, il est important d’établir le statut juridique du débiteur, son activité, sa solvabilité, ses actifs disponibles, les procédures judiciaires en cours, les procédures d’exécution existantes, le tribunal compétent, la qualité des preuves documentaires, le délai de prescription et la possibilité de traiter l’affaire par un règlement amiable, une procédure civile ordinaire, une procédure relative aux petites créances, l’exécution d’une décision de justice philippine ou la reconnaissance et l’exécution d’une décision de justice étrangère.

Pour le créancier, la solidité du dossier dépend souvent des documents préparés avant le début des négociations ou de la procédure judiciaire. Ces documents peuvent comprendre le contrat, la commande, la facture, le document de livraison, le procès-verbal de réception, l’état de compte, la correspondance avec le débiteur, les preuves de paiements partiels, la reconnaissance écrite de la dette, la mise en demeure de payer, les données d’identification et l’adresse du débiteur, ainsi que les informations sur les actifs ou les comptes bancaires pouvant être utiles au stade de l’exécution. Si le créancier dispose déjà d’une décision rendue par un tribunal d’un autre État, il convient d’examiner le contenu de cette décision, son caractère définitif, les preuves de notification régulière au débiteur et les documents nécessaires à sa reconnaissance et à son exécution aux Philippines.

Si aucune autre procédure judiciaire n’est en cours contre le débiteur, s’il n’existe pas de décision antérieure non exécutée concernant cette dette, si le débiteur poursuit son activité et si les documents disponibles permettent de présenter clairement la position du créancier, la première étape peut être le recouvrement extrajudiciaire. Cette étape permet de vérifier la volonté du débiteur de payer volontairement, de convenir d’un échéancier ou de déterminer si l’affaire doit être portée devant le tribunal.

L’étape amiable comprend les négociations avec le débiteur afin d’obtenir le paiement, de convenir d’un échéancier ou de parvenir à une autre solution de règlement, par exemple la restitution des biens, le transfert de l’obligation à un tiers ou la compensation par des services ou des biens. Les démarches effectuées à ce stade doivent être documentées, licites et orientées vers l’établissement de la position réelle du débiteur.

Le contact avec le débiteur peut commencer après l’envoi d’une demande formelle ou d’un avis par courrier, par courrier électronique, par téléphone ou par messagerie, selon les coordonnées disponibles et la nature de la dette. L’objectif de cette étape est d’établir une communication licite et documentée, d’identifier les personnes décisionnaires, de clarifier la position du débiteur, de négocier un paiement volontaire, un échéancier ou une autre solution amiable, sans recourir à des pratiques trompeuses, abusives ou à une pression excessive.

La période initiale de recouvrement extrajudiciaire aux Philippines peut être planifiée sur une durée allant jusqu’à 60 jours, sauf si les parties conviennent d’un paiement échelonné, d’une restructuration de la dette ou d’un autre calendrier de règlement. Cette durée doit être considérée comme un repère pratique, et non comme un délai légal ou une période garantie de recouvrement. Si le débiteur ne répond pas, conteste la créance, évite les négociations, ne présente aucune proposition réaliste de paiement ou si le délai de prescription impose d’agir plus rapidement, le créancier doit passer au recouvrement judiciaire ou à une autre voie juridique appropriée.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire, le créancier doit déterminer le délai de prescription applicable. Selon le Code civil des Philippines, les actions fondées sur un contrat écrit doivent en principe être introduites dans un délai de 10 ans à compter du moment où le droit d’agir naît, tandis que les actions fondées sur un contrat oral ou sur une obligation assimilée à un contrat doivent en principe être introduites dans un délai de 6 ans. La prescription est interrompue lorsque l’action est portée devant le tribunal, lorsqu’une demande extrajudiciaire écrite est adressée par le créancier ou lorsqu’il existe une reconnaissance écrite de la dette par le débiteur. Après l’interruption, le délai de prescription recommence à courir selon la règle applicable.

La loi philippine prévoit plusieurs voies de recouvrement judiciaire des créances, selon le montant de la demande, la nature de l’obligation, les preuves disponibles et le tribunal compétent. Le créancier doit évaluer si l’affaire relève d’une procédure civile ordinaire, d’une procédure relative aux petites créances, d’une procédure simplifiée, de l’exécution d’une décision de justice philippine ou de la reconnaissance et de l’exécution d’une décision de justice étrangère.

Pour les créances monétaires de faible montant, il convient d’examiner si l’affaire peut être traitée dans le cadre de la procédure relative aux petites créances devant les juridictions de premier niveau. Selon les règles relatives aux procédures accélérées devant ces juridictions, cette procédure couvre les demandes monétaires jusqu’à 1 000 000 de pesos philippins et peut concerner les sommes dues au titre de contrats de location, de prêt, d’autres facilités de crédit, de services ou de vente de biens mobiliers. Cette procédure est conçue pour être plus rapide et plus simple que la procédure civile ordinaire. La Cour suprême des Philippines indique que les affaires de petites créances comportent une seule journée d’audience, que le jugement est rendu dans les 24 heures suivant la fin de l’audience et que la décision de la juridiction de premier niveau est définitive, exécutoire et non susceptible d’appel.

Certaines actions civiles devant les juridictions de premier niveau peuvent également relever d’une procédure simplifiée lorsque la demande respecte le seuil monétaire applicable. La Cour suprême des Philippines indique que la procédure simplifiée couvre notamment les actions civiles et les demandes de dommages-intérêts dont le montant ne dépasse pas 2 000 000 de pesos philippins, ainsi que d’autres catégories d’affaires relevant des juridictions de premier niveau. Cette voie est distincte de la procédure relative aux petites créances et de la procédure civile ordinaire, car elle influe sur les actes de procédure, les demandes autorisées, l’organisation de l’audience et les règles de recours.

Pour un créancier étranger, le choix entre la procédure relative aux petites créances, la procédure simplifiée et la procédure civile ordinaire dépend du montant de la dette, du caractère déterminé de la créance, de la présence du débiteur ou de son activité aux Philippines, des documents disponibles et du fait que l’affaire repose sur la dette initiale ou sur une décision étrangère qui doit d’abord être reconnue et exécutée aux Philippines.

Une procédure civile ordinaire de recouvrement de dette commence généralement par le dépôt d’une demande devant le tribunal compétent. Après l’admission de la demande et la signification de la citation, le défendeur doit déposer une réponse dans le délai prévu par les règles de procédure civile. Selon les modifications de 2019, le défendeur dépose en principe sa réponse dans un délai de 30 jours calendaires après la signification de la citation, sauf si le tribunal fixe un autre délai. Si le défendeur est une personne morale privée étrangère et que la signification est faite à l’autorité publique désignée par la loi pour recevoir les citations, la réponse doit être déposée dans un délai de 60 jours calendaires après réception de la citation par cette entité.

Dans sa réponse, le défendeur doit indiquer les allégations de fait essentielles qu’il ne reconnaît pas et exposer les motifs de sa position. S’il ne conteste qu’une partie d’une allégation, il doit préciser la partie qu’il admet comme exacte et pertinente, et ne contester que le reste. Si le défendeur ne dispose pas de connaissances ou d’informations suffisantes pour se prononcer sur une allégation essentielle de la demande, il doit l’indiquer expressément, ce qui produit l’effet d’une contestation. Les allégations essentielles de la demande, autres que celles relatives au montant des dommages non liquidés, peuvent être considérées comme admises si elles ne sont pas expressément contestées.

Les moyens de défense non indiqués dans la réponse peuvent être perdus. Si le défendeur ne dépose pas sa réponse dans le délai requis, le tribunal peut, à la demande du demandeur et après le respect des exigences procédurales, constater le défaut du défendeur et permettre au demandeur de présenter ses preuves. Le jugement rendu dans une telle situation ne doit pas excéder la demande ni être d’une nature différente de celle de la créance réclamée.

Après le dépôt et la signification du dernier acte de procédure, l’affaire passe au stade obligatoire de la préparation de l’audience. Ce stade sert à organiser l’affaire avant son examen, à définir les questions litigieuses, à examiner la possibilité d’un règlement amiable, à envisager les modes alternatifs de résolution du différend, à obtenir des admissions sur les faits et les documents, à identifier les preuves, à désigner les témoins et à déterminer si l’affaire peut être résolue sans instruction complète.

Si le défendeur ne se présente pas à ce stade malgré une notification régulière, le tribunal peut autoriser le demandeur à présenter ses preuves sans la participation du défendeur et rendre une décision sur la base des éléments produits. Si le demandeur ne se présente pas sans motif valable, l’affaire peut être rejetée ou d’autres conséquences procédurales peuvent s’appliquer.

Si l’affaire n’est pas résolue au stade de la préparation de l’audience, le tribunal fixe l’audience de jugement. Pendant cette audience, les parties présentent les preuves à l’appui de leurs demandes et de leurs défenses. Les parties peuvent également convenir par écrit de certains faits et soumettre l’affaire au tribunal sur la base des faits admis lorsque les règles de procédure le permettent.

Le tribunal peut désigner un commissaire lorsqu’une question de fait nécessite l’examen de comptes volumineux, de documents commerciaux ou d’autres éléments importants. Après l’admission et l’examen des preuves, l’affaire peut être mise en délibéré, sauf si le tribunal demande des plaidoiries, des mémoires ou des observations supplémentaires.

La décision du tribunal municipal de première instance peut faire l’objet d’un recours devant le tribunal régional de première instance dans un délai de 15 jours à compter de la date de notification de la décision. Les décisions des tribunaux régionaux de première instance peuvent faire l’objet d’un recours devant la cour d’appel dans un délai de 15 jours à compter de la notification de la décision. Une décision de la Cour d’appel peut faire l’objet d’un appel devant la Cour suprême de la République des Philippines dans les 15 jours suivant la notification de la décision, mais uniquement si la décision contestée concerne une question de droit. La décision de la Cour suprême n’est pas susceptible d’appel supplémentaire.

Si le créancier dispose déjà d’une décision définitive rendue par un tribunal étranger, l’objectif aux Philippines n’est généralement pas de rejuger la dette initiale, mais d’introduire une action en reconnaissance et en exécution de cette décision devant le tribunal philippin compétent. Selon les règles de procédure, une décision étrangère rendue contre une personne constitue une preuve présumée d’un droit entre les parties et leurs ayants droit. Le débiteur ne peut s’opposer à la reconnaissance ou à l’exécution que pour des motifs limités, notamment l’absence de compétence, l’absence de notification régulière, la collusion, la fraude ou une erreur manifeste de droit ou de fait.

Les tribunaux philippins ne réexaminent généralement pas l’ensemble du fond du litige étranger lorsque l’objet de l’affaire est l’exécution d’une décision étrangère. Le créancier doit prouver l’existence et le caractère définitif de cette décision et fournir les documents nécessaires à la procédure aux Philippines. Cette voie est particulièrement importante dans le recouvrement international de créances lorsque le débiteur, ses biens, ses comptes bancaires, ses créances envers des tiers ou ses intérêts commerciaux se trouvent aux Philippines, alors que le créancier a déjà obtenu une décision à l’étranger.

Lorsque la décision de justice est devenue définitive et exécutoire, le créancier peut demander la délivrance d’un titre d’exécution et engager la procédure d’exécution contre les biens disponibles du débiteur. Selon les règles de procédure, une décision définitive et exécutoire peut en principe être exécutée sur demande dans un délai de 5 ans à compter de son inscription. Après l’expiration de ce délai, et avant que le droit fondé sur la décision ne soit prescrit, le créancier peut engager une action distincte visant à rétablir la possibilité d’exécuter la décision. En pratique, l’exécution d’une décision portant sur une somme d’argent peut comprendre une demande de paiement, la saisie de biens, la saisie de comptes bancaires ou de créances envers des tiers, la saisie et la vente de biens mobiliers ou immobiliers, ainsi que d’autres mesures d’exécution prévues par les règles de procédure.

Une voie alternative dans les situations graves d’insolvabilité est la liquidation forcée d’un débiteur insolvable sur le fondement de la loi philippine de 2010 sur le redressement financier et l’insolvabilité. Trois créanciers ou plus, dont les créances cumulées atteignent au moins 1 000 000 de pesos philippins ou au moins 25 % du capital souscrit ou des apports des associés du débiteur, selon le montant le plus élevé, peuvent demander la liquidation du débiteur devant le tribunal. La demande doit démontrer qu’il n’existe pas de véritable contestation de fait ou de droit concernant les créances des demandeurs, que les paiements exigibles n’ont pas été effectués depuis au moins 180 jours ou que le débiteur ne paie généralement pas ses dettes à leur échéance, et qu’il n’existe pas de probabilité substantielle de redressement du débiteur.

Dans une procédure de liquidation ou une procédure liée à l’insolvabilité, les opérations portant sur les biens du débiteur peuvent être contestées lorsqu’elles ont été réalisées avant l’ouverture de la procédure et avaient pour but de frauder les créanciers, de retarder ou d’entraver le recouvrement, de créer une préférence injustifiée en faveur de certains créanciers ou de retirer de la valeur du patrimoine du débiteur sans contrepartie adéquate. Cela peut être important lorsque le débiteur a transféré des actifs à des personnes liées, vendu des biens en dessous de leur valeur de marché, constitué des sûretés peu avant l’insolvabilité ou réduit autrement les biens disponibles pour les créanciers.

Si le tribunal annule, résilie ou déclare ces opérations sans effet, les actifs transférés ou leur valeur peuvent être réintégrés dans le patrimoine du débiteur et utilisés pour augmenter le montant disponible pour les créanciers et couvrir les frais de la procédure. Ce mécanisme ne remplace pas le recouvrement ordinaire de la dette, mais il peut être utile lorsque le comportement du débiteur révèle une sortie d’actifs, une préférence injustifiée accordée à certains créanciers ou d’autres actes compromettant un recouvrement équitable.

Si vous avez besoin d’un accompagnement en matière de recouvrement international de créances aux Philippines, Grandliga peut aider à évaluer le débiteur, les documents, le délai de prescription, le tribunal compétent, la voie de recouvrement possible, la reconnaissance d’une décision étrangère et les perspectives d’exécution. La stratégie appropriée dépend du montant de la dette, de la solvabilité du débiteur, de la localisation des actifs, de la qualité des documents et du choix entre négociation, procédure judiciaire, exécution ou mesures liées à l’insolvabilité.

01.10.2024

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