Recouvrement de créances aux Philippines

La procédure de recouvrement de créances aux Philippines commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence immédiatement après l’envoi de l’avis par la poste, par courriel, par téléphone ou par messager. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin d’exercer une pression constante. L’objectif principal est de contacter les principaux décideurs afin d’obtenir le recouvrement le plus rapide possible de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Avant d’engager une action en justice, vous devez faire attention au délai de prescription. Le délai de prescription pour recouvrer une créance sur base d’un accord écrit est de 10 ans ; pour une créance sur base d’un accord oral ou d’un quasi-contrat, le délai est de 6 ans. Le délai de prescription est interrompu en cas de reconnaissance écrite de la dette par le débiteur ou en cas de demande écrite extrajudiciaire du créancier de payer la dette. Après l’interruption, le délai de prescription recommence à compter.

La loi philippine prévoit le recouvrement judiciaire des créances par le biais de procédures judiciaires ordinaires.

La procédure judiciaire habituelle consiste à déposer une déclaration auprès du tribunal, après quoi le tribunal décide d’accepter la demande, en informe le défendeur et prépare l’examen de l’affaire au fond. Si la demande satisfait aux exigences légales, le défendeur recevra un avis l’invitant à répondre à la demande dans un délai de 15 jours.

Dans sa réponse, le défendeur doit exposer chaque allégation de fait importante dont il n’admet pas la véracité et, lorsque cela est possible, doit exposer le fond des questions sur lesquelles il s’appuie pour étayer son refus. Si le défendeur souhaite nier seulement une partie d’une allégation, il doit en exposer autant qu’il est vrai et important et ne doit nier que le reste. Si le défendeur ne dispose pas de connaissances ou d’informations suffisantes pour croire à la véracité des allégations matérielles formulées dans la plainte, il doit le plaider et cela aura pour effet de nier. Les allégations matérielles contenues dans une plainte, autres que celles relatives au montant des dommages-intérêts non réglés, seront considérées comme admises à moins qu’elles ne soient spécifiquement niées par le défendeur.

Les objections non formulées dans la réponse sont considérées comme perdues. Si le défendeur ne dépose pas de réponse dans le délai prescrit, le tribunal, à la demande du demandeur avec avis au défendeur et sur preuve de ce fait, déclare le défendeur en demeure. Dans un tel cas, le tribunal rendra une décision en accordant au demandeur la réparation appropriée qui étaye sa demande, à moins que le tribunal, à sa discrétion, n’exige du demandeur qu’il présente des preuves. Le jugement rendu contre le défendeur défaillant ne doit pas excéder le montant ni être de nature différente du montant réclamé.

Une fois la déclaration finale déposée et signifiée, le plaignant doit demander rapidement et unilatéralement que l’affaire soit inscrite à l’ordre du jour d’une audience préliminaire. L’audience préliminaire est obligatoire pour aborder les questions suivantes, notamment : la possibilité de conclure un accord de règlement ou de recourir à un mode alternatif de résolution des conflits ; la possibilité d’obtenir des aveux de faits et de documents afin d’éviter des preuves inutiles ; le caractère raisonnable d’un jugement fondé sur des documents de procédure ou l’octroi d’un jugement en référé. L’absence du défendeur à l’audience préliminaire est un motif pour permettre au demandeur de présenter unilatéralement des preuves et au tribunal de rendre un jugement sur la base de celles-ci.

Si le tribunal n’est pas prêt à prendre une décision lors de l’audience préliminaire, il fixera une audience pour mener le procès. Au cours du procès, les parties présentent des preuves pour étayer leurs positions. Les parties peuvent convenir par écrit des faits impliqués dans le procès et soumettre l’affaire au tribunal sur la base des faits convenus sans présenter de preuves. En outre, le tribunal, de sa propre initiative ou à la demande d’une partie, peut nommer un commissaire dans les cas où, par exemple, l’examen d’une question de fait nécessite l’analyse d’un volume important de documents provenant de l’une ou des deux parties. Une fois les preuves admises et examinées, l’affaire est considérée comme prête à être tranchée à moins que le tribunal n’ordonne aux parties de présenter des plaidoiries ou de soumettre leurs mémoires respectifs ou toute déclaration supplémentaire.

La décision du tribunal municipal de première instance peut faire l’objet d’un recours devant le tribunal régional de première instance dans un délai de 15 jours à compter de la date de notification de la décision. Les décisions des tribunaux régionaux de première instance peuvent faire l’objet d’un recours devant la cour d’appel dans un délai de 15 jours à compter de la notification de la décision. Une décision de la Cour d’appel peut faire l’objet d’un appel devant la Cour suprême de la République des Philippines dans les 15 jours suivant la notification de la décision, mais uniquement si la décision contestée concerne une question de droit. La décision de la Cour suprême n’est pas susceptible d’appel supplémentaire.

Après l’entrée en vigueur de la décision de justice, le créancier doit obtenir un titre exécutoire et engager la procédure d’exécution. Une décision de justice peut être mise en exécution dans un délai de 10 ans à compter de son entrée en vigueur. Dans le cadre de l’exécution d’une décision de justice, les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et la radiation des fonds des comptes du débiteur, la saisie des biens mobiliers et immobiliers du débiteur et leur vente ultérieure, la saisie et la confiscation des valeurs mobilières.

Une option alternative pour le recouvrement de créances consiste à recourir à la procédure de liquidation forcée du débiteur. Un créancier peut engager cette procédure si le débiteur a trois créanciers ou plus dont les créances totales sont supérieures à 1 000 000 de pesos philippins ou à plus de 25 % du capital social du débiteur, et que le débiteur ne paie pas les créances des créanciers dans un délai de 180 jours ou que le débiteur est en défaut général à l’échéance ; et qu’il n’y a pas de probabilité réaliste que le débiteur puisse être réhabilité. A ce stade, en cas d’insuffisance des actifs du débiteur pour satisfaire pleinement les créances des créanciers, il est possible d’annuler ou d’invalider toutes opérations conclues par le débiteur ou portant sur ses actifs, au motif qu’elles ont été réalisées avec l’intention de frauder le ou les créanciers, ou de constituer une opération illégale favorisant certains créanciers par rapport à d’autres. Cette annulation est autorisée à condition que ces opérations aient été réalisées avant l’émission d’une décision judiciaire de liquidation du débiteur ou avant le début de la transformation de la procédure de réhabilitation en procédure de liquidation. Grâce à l’annulation de telles transactions, il est possible de restituer au débiteur ce qu’il a perdu lors de ces transactions et d’augmenter ainsi la masse de liquidation pour satisfaire les créances des créanciers et couvrir les frais de mise en œuvre de la procédure de faillite.

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01.10.2024

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