Cobro de deudas en Filipinas

El cobro de deudas en Filipinas comienza con una evaluación jurídica y práctica del deudor, de la base de la reclamación y de la vía de recuperación disponible. En esta etapa es importante determinar la condición jurídica del deudor, su actividad, su solvencia, los activos disponibles, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución existentes, el tribunal competente, la calidad de las pruebas documentales, el plazo de prescripción y si el asunto puede resolverse mediante un acuerdo amistoso, un procedimiento civil ordinario, un procedimiento de reclamaciones de menor cuantía, la ejecución de una decisión judicial filipina o el reconocimiento y ejecución de una decisión judicial extranjera.

Para el acreedor, la solidez del caso suele depender del expediente documental preparado antes de iniciar las negociaciones o el procedimiento judicial. Este expediente puede incluir el contrato, la orden de compra, la factura, el documento de entrega, el acta de aceptación, el estado de cuenta, la correspondencia con el deudor, las pruebas de pagos parciales, el reconocimiento escrito de la deuda, el requerimiento de pago, los datos de identificación y dirección del deudor, así como la información sobre activos o cuentas bancarias que puedan ser relevantes en la fase de ejecución. Si el acreedor ya cuenta con una decisión de un tribunal de otro Estado, antes de elegir la estrategia en Filipinas deben revisarse el contenido de la decisión, su firmeza, las pruebas de notificación adecuada al deudor y los documentos necesarios para su reconocimiento y ejecución.

Si contra el deudor no existen otros procedimientos judiciales en curso, no hay decisiones anteriores no ejecutadas sobre esta deuda, el deudor continúa desarrollando su actividad y los documentos son suficientes para exponer la posición del acreedor, la primera etapa puede ser el cobro extrajudicial. Esta etapa permite comprobar la disposición del deudor a pagar voluntariamente, acordar un calendario de pagos o determinar si el asunto debe ser llevado ante el tribunal.

La etapa amistosa comprende negociaciones con el deudor para obtener el pago, acordar un calendario de pagos o alcanzar otra solución de arreglo, por ejemplo la devolución de bienes, la transferencia de la obligación a otra persona o la compensación mediante servicios o bienes. Las actuaciones en esta etapa deben estar documentadas, ser lícitas y estar dirigidas a establecer la posición real del deudor.

El contacto con el deudor puede comenzar después del envío de un requerimiento formal o una notificación por correo postal, correo electrónico, teléfono o medio de mensajería, según los datos de contacto disponibles y la naturaleza de la deuda. El objetivo de esta etapa es establecer una comunicación lícita y documentada, identificar a las personas que toman decisiones, aclarar la posición del deudor, negociar un pago voluntario, un calendario de pagos u otra solución amistosa, sin recurrir a prácticas engañosas, abusivas o a una presión excesiva.

El período inicial del cobro extrajudicial en Filipinas puede planificarse por un plazo de hasta 60 días, salvo que las partes acuerden un pago a plazos, una reestructuración de la deuda u otro calendario de arreglo. Este plazo debe considerarse una referencia práctica de trabajo, no un plazo legal ni un período garantizado de recuperación. Si el deudor no responde, impugna la reclamación, evita las negociaciones, no presenta una propuesta realista de pago o el plazo de prescripción exige actuar con mayor rapidez, el acreedor debe pasar al cobro judicial o a otra vía jurídica adecuada.

Antes de iniciar el cobro judicial, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable. Según el Código Civil de Filipinas, las acciones basadas en un contrato escrito deben ejercitarse, por regla general, dentro de los 10 años desde el momento en que nace el derecho de acción, mientras que las acciones basadas en un contrato verbal o en una obligación similar a un contrato deben ejercitarse, por regla general, dentro de los 6 años. La prescripción se interrumpe cuando la acción se presenta ante el tribunal, cuando el acreedor realiza un requerimiento extrajudicial escrito o cuando existe un reconocimiento escrito de la deuda por parte del deudor. Después de la interrupción, el plazo de prescripción vuelve a correr conforme a la regla aplicable.

La legislación filipina prevé varias vías de cobro judicial de deudas, según el importe de la reclamación, la naturaleza de la obligación, las pruebas disponibles y el tribunal competente. El acreedor debe evaluar si el asunto debe tramitarse mediante un procedimiento civil ordinario, un procedimiento de reclamaciones de menor cuantía, un procedimiento sumario, la ejecución de una decisión judicial filipina o el reconocimiento y ejecución de una decisión judicial extranjera.

Para reclamaciones monetarias de menor cuantía, debe analizarse si el caso puede tramitarse ante los tribunales de primer nivel mediante el procedimiento de reclamaciones de menor cuantía. Según las reglas sobre procedimientos acelerados ante dichos tribunales, este procedimiento cubre reclamaciones monetarias de hasta 1.000.000 de pesos filipinos y puede incluir deudas derivadas de contratos de arrendamiento, préstamos, otras formas de crédito, servicios y venta de bienes muebles. Este procedimiento está diseñado para ser más rápido y sencillo que el procedimiento civil ordinario. La Corte Suprema de Filipinas indica que los asuntos de reclamaciones de menor cuantía tienen un solo día de audiencia, que la decisión se dicta dentro de las 24 horas siguientes a la finalización de la audiencia y que la decisión del tribunal de primer nivel es definitiva, ejecutoria y no apelable.

Algunas acciones civiles ante tribunales de primer nivel también pueden estar sujetas al procedimiento sumario cuando se encuentren dentro del umbral monetario aplicable. La Corte Suprema de Filipinas señala que el procedimiento sumario comprende, entre otros, asuntos civiles y reclamaciones por daños y perjuicios cuyo importe no exceda de 2.000.000 de pesos filipinos, así como otras categorías de casos ante tribunales de primer nivel. Esta vía es distinta del procedimiento de reclamaciones de menor cuantía y del procedimiento civil ordinario, porque afecta a los escritos procesales, las solicitudes admisibles, la estructura de la audiencia y las reglas de impugnación.

Para un acreedor extranjero, la elección entre el procedimiento de reclamaciones de menor cuantía, el procedimiento sumario y el procedimiento civil ordinario depende del importe de la deuda, de si la reclamación está suficientemente determinada, de si el deudor se encuentra o realiza actividades en Filipinas, de los documentos disponibles y de si el caso se basa en la deuda original o en una decisión judicial extranjera que primero debe ser reconocida y ejecutada en Filipinas.

Un procedimiento civil ordinario para el cobro de una deuda suele comenzar con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. Una vez admitida la demanda y notificada la citación, el demandado debe presentar su respuesta dentro del plazo previsto por las reglas de procedimiento civil. Según las modificaciones de 2019, el demandado presenta, por regla general, su respuesta a la demanda dentro de los 30 días calendario siguientes a la notificación de la citación, salvo que el tribunal fije otro plazo. Si el demandado es una persona jurídica privada extranjera y la notificación se realiza a través del funcionario público designado por la ley para recibir citaciones, la respuesta debe presentarse dentro de los 60 días calendario siguientes a la recepción de la citación por dicha entidad.

En su respuesta a la demanda, el demandado debe indicar las alegaciones materiales de hecho que no admite y exponer los fundamentos de su posición. Si el demandado impugna solo una parte de una alegación, debe precisar qué parte reconoce como verdadera y relevante, e impugnar únicamente el resto. Si el demandado no dispone de conocimiento o información suficiente para pronunciarse sobre una alegación material de la demanda, debe indicarlo expresamente, lo que produce el efecto de una negación. Las alegaciones materiales de la demanda, salvo las relativas al importe de daños no liquidados, pueden considerarse admitidas si no se niegan expresamente.

Las defensas no planteadas en la respuesta pueden perderse. Si el demandado no presenta su respuesta dentro del plazo requerido, el tribunal puede, a petición del demandante y una vez cumplidos los requisitos procesales, declarar la rebeldía del demandado y permitir que el demandante presente pruebas. La decisión dictada en tal situación no debe exceder la reclamación ni tener una naturaleza distinta de la deuda reclamada en la demanda.

Después de la presentación y notificación del último escrito de respuesta, el caso pasa a la etapa obligatoria de preparación de la audiencia. Esta etapa sirve para ordenar el asunto antes del juicio, definir las cuestiones controvertidas, examinar la posibilidad de un arreglo amistoso, considerar métodos alternativos de solución de controversias, obtener admisiones sobre hechos y documentos, identificar pruebas, señalar testigos y determinar si el asunto puede resolverse sin una fase completa de prueba.

Si el demandado no comparece en esta etapa pese a una notificación adecuada, el tribunal puede autorizar al demandante a presentar pruebas sin la participación del demandado y dictar una decisión sobre la base de los materiales presentados. Si el demandante no comparece sin causa válida, el asunto puede ser desestimado o pueden producirse otras consecuencias procesales.

Si el asunto no se resuelve en la etapa de preparación de la audiencia, el tribunal fija una audiencia de juicio. Durante dicha audiencia, las partes presentan pruebas en apoyo de sus reclamaciones y defensas. Las partes también pueden acordar por escrito determinados hechos y someter el caso al tribunal sobre la base de los hechos admitidos cuando las reglas procesales lo permitan.

El tribunal puede nombrar a un comisionado cuando una cuestión de hecho requiera el examen de cuentas extensas, registros comerciales u otros documentos. Después de la admisión y valoración de las pruebas, el asunto puede quedar listo para decisión, salvo que el tribunal requiera alegatos orales, escritos de resumen o declaraciones adicionales.

La decisión del Juzgado Municipal de Primera Instancia podrá ser apelada ante el Tribunal Regional de Primera Instancia dentro de los quince días siguientes a la fecha de notificación de la decisión. Las decisiones de los Tribunales Regionales de Primera Instancia podrán ser recurridas ante el Tribunal de Apelación dentro de los quince días siguientes a la notificación de la decisión. Una decisión del Tribunal de Apelaciones puede apelarse ante el Tribunal Supremo de la República de Filipinas dentro de los 15 días siguientes a la notificación de la decisión, pero sólo si la decisión impugnada se refiere a una cuestión de derecho. La decisión del Tribunal Supremo no está sujeta a ulterior apelación.

Si el acreedor ya cuenta con una decisión definitiva de un tribunal extranjero, la tarea en Filipinas normalmente no consiste en volver a litigar la deuda original, sino en iniciar una acción de reconocimiento y ejecución de esa decisión ante el tribunal filipino competente. Según las reglas procesales, una decisión extranjera dictada contra una persona constituye una prueba presunta de un derecho entre las partes y sus sucesores. El deudor solo puede oponerse al reconocimiento o a la ejecución por motivos limitados, como falta de jurisdicción, falta de notificación adecuada a la parte, colusión, fraude o error claro de derecho o de hecho.

Los tribunales filipinos normalmente no vuelven a examinar todo el fondo del litigio extranjero cuando el objeto del asunto es la ejecución de una decisión extranjera. El acreedor debe probar la existencia y firmeza de la decisión y presentar los documentos necesarios para el procedimiento en Filipinas. Esta vía es especialmente importante en el cobro internacional de deudas cuando el deudor, sus bienes, cuentas bancarias, créditos frente a terceros o intereses comerciales se encuentran en Filipinas, pero el acreedor ya obtuvo una decisión en el extranjero.

Una vez que la decisión judicial sea definitiva y ejecutoria, el acreedor puede solicitar la emisión de una orden de ejecución e iniciar el procedimiento de ejecución contra los bienes disponibles del deudor. Según las reglas procesales, una decisión definitiva y ejecutoria puede, por regla general, ejecutarse mediante solicitud dentro de los 5 años desde su inscripción. Después de la expiración de ese período, y antes de que prescriba el derecho derivado de la decisión, el acreedor puede iniciar una acción independiente para restablecer la posibilidad de ejecutar la decisión. En la práctica, la ejecución de una decisión dineraria puede incluir el requerimiento de pago, el embargo de bienes, el embargo de cuentas bancarias o créditos frente a terceros, el embargo y venta de bienes muebles o inmuebles, así como otras medidas de ejecución disponibles conforme a las reglas procesales.

Una vía alternativa en situaciones graves de insolvencia es la liquidación forzosa de un deudor insolvente conforme a la ley filipina de 2010 sobre rehabilitación financiera e insolvencia. Tres o más acreedores, cuyos créditos agregados alcancen al menos 1.000.000 de pesos filipinos o al menos el 25 % del capital suscrito o de las aportaciones de los socios del deudor, según cuál de estas cantidades sea mayor, pueden solicitar la liquidación ante el tribunal. La solicitud debe demostrar que no existe una controversia real de hecho o de derecho respecto de los créditos de los acreedores solicitantes, que los pagos vencidos y exigibles no se han realizado durante al menos 180 días o que el deudor en general no cumple sus obligaciones a su vencimiento, y que no existe una probabilidad sustancial de rehabilitación exitosa del deudor.

En un procedimiento de liquidación o en un procedimiento relacionado con la insolvencia, pueden impugnarse las operaciones sobre los bienes del deudor realizadas antes del inicio del procedimiento cuando hayan tenido por objeto defraudar a los acreedores, retrasar o impedir el cobro, crear una preferencia indebida a favor de determinados acreedores o retirar valor del patrimonio del deudor sin una contraprestación adecuada. Esto puede ser importante cuando el deudor transfirió activos a personas vinculadas, vendió bienes por debajo de su valor de mercado, constituyó garantías poco antes de la insolvencia o redujo de otro modo los bienes disponibles para los acreedores.

Si el tribunal anula, rescinde o declara sin efecto dichas operaciones, los activos transferidos o su valor pueden reincorporarse al patrimonio del deudor y utilizarse para aumentar el importe disponible para los acreedores y cubrir los gastos del procedimiento. Este mecanismo no sustituye al cobro ordinario de la deuda, pero puede ser útil cuando la conducta del deudor revela salida de activos, preferencia indebida de determinados acreedores u otros actos que dificultan una recuperación equitativa.

Si necesita apoyo en materia de cobro internacional de deudas en Filipinas, Grandliga puede ayudar a evaluar al deudor, los documentos, el plazo de prescripción, el tribunal competente, la vía de recuperación disponible, el reconocimiento de una decisión extranjera y las perspectivas de ejecución. La estrategia adecuada depende del importe de la deuda, la solvencia del deudor, la ubicación de los activos, la calidad de los documentos y de si el asunto debe gestionarse mediante negociación, procedimiento judicial, ejecución o medidas relacionadas con la insolvencia.

01.10.2024

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