Inkasso auf den Philippinen

Das Inkassoverfahren auf den Philippinen beginnt mit einer Beurteilung der Zahlungsfähigkeit des Schuldners, seines Tätigkeitsbereichs, der Unternehmenshistorie, des Vorhandenseins dokumentarischer Nachweise der Schulden, laufender Gerichtsverfahren und Vollstreckungsverfahren sowie der Möglichkeit der Schulden Anfechtung. Diese Bewertung bestimmt die Strategie, die im Namen des Kunden im Geld-Rückforderungsprozess angewendet wird.

Verfügt der Schuldner nicht über laufende Gerichtsverfahren oder ausstehende Gerichtsentscheidungen zum Inkasso und übt er eine aktive gewerbliche Tätigkeit aus, empfiehlt es sich, die Phase des außergerichtlichen Inkasso zu nutzen.

Diese Phase basiert auf intensiven Verhandlungen mit dem Schuldner, um eine Einigung über die Zahlung der Forderungen des Gläubigers oder andere Möglichkeiten der Regelung zu erzielen (zum Beispiel die Rückgabe von Waren, die Abtretung der Schulden an Dritte, der gegenseitige Austausch von Dienstleistungen oder Waren).

Die Interaktion mit dem Schuldner beginnt unmittelbar nach dem Absenden der Benachrichtigung per Post, E-Mail, Telefon oder Instant Messenger. Bei diesem Prozess wird intensiv mit dem Schuldner kommuniziert, um ständig Druck auszuüben. Die Hauptaufgabe besteht darin, Kontakte zu wichtigen Entscheidungsträgern herzustellen, um eine zügige Schuldentilgung zu erreichen.

Die durchschnittliche Zeit für die formlose außergerichtliche Beitreibung beträgt bis zu 60 Tage (außer in Fällen, in denen ein Ratenzahlungsplan zur Schuldentilgung vereinbart wurde). Wenn diese Phase nicht die erwarteten Ergebnisse bringt oder sich nach einer ersten Analyse herausstellt, dass sie nicht anwendbar ist, sollten Sie mit der Beitreibung durch das Gericht fortfahren.

Bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, sollten Sie die Verjährungsfrist beachten. Die Verjährungsfrist für die Beitreibung einer Forderung, die auf einer schriftlichen Vereinbarung beruht, beträgt 10 Jahre, für eine Forderung, die auf einer mündlichen Vereinbarung oder einer Quasi-Vereinbarung beruht, beträgt sie 6 Jahre. Die Verjährung wird durch ein schriftliches Anerkenntnis der Schuld durch den Schuldner oder durch eine schriftliche außergerichtliche Aufforderung des Gläubigers zur Zahlung der Schuld unterbrochen. Nach der Unterbrechung beginnt die Verjährungsfrist erneut zu laufen. 

Das philippinische Recht sieht die gerichtliche Einziehung von Schulden im Rahmen eines ordentlichen Gerichtsverfahrens vor.

Das übliche Gerichtsverfahren erfolgt durch Einreichung einer Klageschrift beim Gericht. Anschließend entscheidet das Gericht über die Annahme der Klage, benachrichtigt den Beklagten und bereitet die Prüfung des Falles in der Sache vor. Wenn die Klage den gesetzlichen Anforderungen entspricht, erhält der Beklagte eine Mitteilung, in der er aufgefordert wird, innerhalb von 15 Tagen auf die Klage zu reagieren.

In seiner Antwort muss der Angeklagte jede wesentliche Tatsachenbehauptung darlegen, deren Wahrheit er nicht zugibt, und, wenn möglich, den Kern der Sachverhalte darlegen, auf die er sich zur Stützung seiner Ablehnung beruft. Wenn der Angeklagte nur einen Teil einer Behauptung bestreiten möchte, muss er so viel davon darlegen, wie wahr und wesentlich ist, und darf nur den Rest bestreiten. Verfügt der Beklagte nicht über ausreichende Kenntnisse oder Informationen, um sich einen Glauben an die Wahrheit der in der Klage erhobenen materiellen Behauptung zu bilden, muss er dies geltend machen, und dies hat die Wirkung einer Ablehnung. Wesentliche Behauptungen in einer Beschwerde, die sich nicht auf die Höhe des nicht pauschalierten Schadensersatzes beziehen, gelten als zugelassen, sofern sie vom Beklagten nicht ausdrücklich bestritten werden.

Einwendungen, die in der Antwort nicht aufgeführt sind, gelten als verloren. Reicht der Beklagte innerhalb der vorgeschriebenen Frist keine Erwiderung ein, erklärt das Gericht auf Antrag des Klägers mit Mitteilung an den Beklagten und nach Nachweis dieser Tatsache den Beklagten für säumig. In einem solchen Fall wird das Gericht eine Entscheidung treffen, indem es dem Kläger einen angemessenen Rechtsbehelf gewährt, der seinen Anspruch untermauert, es sei denn, das Gericht verlangt nach seinem Ermessen, dass der Kläger Beweise vorlegt. Das gegen den säumigen Beklagten ergangene Urteil darf den geforderten Betrag nicht übersteigen oder sich von dem geforderten Betrag unterscheiden.

Nach Einreichung und Zustellung des letzten Antrags ist der Kläger verpflichtet, unverzüglich einen einseitigen Antrag auf Anberaumung einer Vorverhandlung zu stellen. Eine Vorverhandlung ist obligatorisch, um insbesondere folgende Fragen zu klären: die Möglichkeit eines Vergleichs oder der Inanspruchnahme alternativer Streitbeilegungsverfahren; die Möglichkeit der Anerkennung von Tatsachen und Dokumenten, um unnötige Beweisführungen zu vermeiden; die Rechtfertigung einer Entscheidung auf Grundlage der Verfahrensdokumente oder der Erteilung eines summarischen Urteils. Das Nichterscheinen des Beklagten zur Vorverhandlung gibt dem Kläger die Möglichkeit, Beweise einseitig vorzulegen, auf deren Grundlage das Gericht eine Entscheidung treffen kann.

Ist das Gericht nicht bereit, in der Vorverhandlung eine Entscheidung zu treffen, wird es eine Anhörung zur Durchführung des Verfahrens anberaumen. Während des Prozesses legen die Parteien Beweise vor, die ihre Positionen untermauern. Die Parteien können sich schriftlich über den Sachverhalt des Verfahrens einigen und den Fall dem Gericht auf der Grundlage der vereinbarten Sachverhalte ohne Vorlage von Beweisen vorlegen. Darüber hinaus kann das Gericht auf eigene Initiative oder auf Antrag einer Partei einen Beauftragten ernennen, wenn beispielsweise die Prüfung einer Sachfrage die Analyse umfangreicher Unterlagen einer oder beider Parteien erfordert. Sobald die Beweise zugelassen und überprüft wurden, gilt der Fall als entscheidungsreif, sofern das Gericht die Parteien nicht dazu auffordert, Schriftsätze einzureichen oder ihre jeweiligen Memoranden oder zusätzliche Erklärungen einzureichen.

Gegen die Entscheidung des Amtsgerichts erster Instanz kann innerhalb von 15 Tagen ab dem Datum der Bekanntgabe der Entscheidung beim Landgericht erster Instanz Berufung eingelegt werden. Gegen Entscheidungen von Landgerichten erster Instanz kann innerhalb von 15 Tagen nach Bekanntgabe der Entscheidung beim Berufungsgericht Berufung eingelegt werden. Gegen eine Entscheidung des Berufungsgerichts kann innerhalb von 15 Tagen nach Bekanntgabe der Entscheidung Berufung beim Obersten Gerichtshof der Republik der Philippinen eingelegt werden, jedoch nur, wenn die angefochtene Entscheidung eine Rechtsfrage betrifft. Die Entscheidung des Obersten Gerichtshofs kann nicht weiter angefochten werden.

Nach Inkrafttreten der Gerichtsentscheidung sollte der Gläubiger einen Vollstreckungsbescheid einholen und das Vollstreckungsverfahren einleiten. Eine gerichtliche Entscheidung kann innerhalb von 10 Jahren nach Inkrafttreten der Entscheidung zur Vollstreckung gebracht werden. Im Rahmen der Vollstreckung einer gerichtlichen Entscheidung können die Ansprüche des Gläubigers durch Pfändung und Ausbuchung von Geldern von den Konten des Schuldners befriedigt werden; Beschlagnahme von beweglichem und unbeweglichem Vermögen des Schuldners mit anschließender Veräußerung; Festnahme und Beschlagnahme von Wertpapieren.

Eine alternative Möglichkeit zur Schuldeneintreibung ist die Nutzung des Verfahrens der Zwangsliquidation des Schuldners. Ein Gläubiger kann dieses Verfahren einleiten, wenn der Schuldner drei oder mehr Gläubiger hat, deren Gesamtforderungen mehr als 1.000.000 PHP oder mehr als 25 % des Stammkapitals des Schuldners ausmachen, und der Schuldner die Forderungen der Gläubiger nicht innerhalb von 180 Tagen begleicht oder der Schuldner als a das Ganze seinen fälligen Verpflichtungen nicht nachkommt; und es besteht keine wirkliche Möglichkeit, dass der Schuldner rehabilitiert werden kann. In diesem Stadium, falls die Vermögenswerte des Schuldners nicht ausreichen, um die Forderungen der Gläubiger vollständig zu befriedigen, besteht die Möglichkeit, alle vom Schuldner abgeschlossenen oder seine Vermögenswerte betreffenden Geschäfte zu annullieren oder für nichtig zu erklären, sofern diese mit der Absicht durchgeführt wurden, einen oder mehrere Gläubiger zu täuschen oder eine unrechtmäßige Bevorzugung bestimmter Gläubiger gegenüber anderen darzustellen. Die genannte Aufhebung ist zulässig, sofern diese Transaktionen vor dem Erlass einer gerichtlichen Anordnung zur Liquidation des Schuldners oder vor Beginn der Umwandlung des Sanierungsverfahrens in ein Liquidationsverfahren abgeschlossen wurden. Durch die Annullierung solcher Transaktionen ist es möglich, dem Schuldner die ihm durch solche Transaktionen verlorenen Beträge zurückzuerstatten und dadurch die Liquidationsmasse zu erhöhen, um die Forderungen der Gläubiger zu befriedigen und die Kosten für die Durchführung des Insolvenzverfahrens zu decken.

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01.10.2024

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