Взыскание долга на Филиппинах

Процедура взыскания долга на Филиппинах начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности для взыскания долга основанного письменном соглашении составляет 10 лет, для долга основанного на устном соглашении или квазидоговоре срок составляет 6 лет. Течение исковой давности прерывается при наличии письменного признания долга должником или при наличии письменного внесудебного требования кредитора об оплате долга. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Филиппин предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном порядке.

Обычный судебный процесс осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд принимает решение о принятии иска, уведомляет ответчика и проводит подготовку к рассмотрению дела по существу. Если иск соответствует законным требованиям, ответчику будет направлено извещение с предупреждением предоставить ответ на иск в течение 15 дней. 

В своем ответе, ответчик должен должен указать каждое существенное утверждение факта, истинность которого он не признает, и, когда это осуществимо, должен изложить суть вопросов, на которые он опирается, чтобы поддержать свое отрицание. Если ответчик желает отрицать только часть утверждения, он должен указать столько из него, сколько является правдой и существенным, и должен отрицать только остальное. Если ответчик не имеет знаний или информации, достаточных для формирования убеждения относительно истинности существенного утверждения, сделанного в иске, он должен так заявить, и это будет иметь эффект отрицания. Существенные утверждения в иске, за исключением тех, которые касаются суммы не оцененных убытков, считаются принятыми, если они не опровергнуты ответчиком конкретно.

Возражения, не заявленные в ответе, считаются утраченными. Если ответчик не подает ответ в установленный срок, суд, по ходатайству истца с уведомлением ответчика и при доказательстве данного факта, объявляет ответчика в состоянии неявки. В таком случае суд приступает к вынесению решения, предоставляя истцу соответствующую помощь, которая обосновывает его заявление, если только суд по своему усмотрению не потребует от истца представления доказательств. Решение, вынесенное против ответчика, не выполнившего обязательство, не должно превышать сумму или отличаться по своему характеру от заявленной суммы.

После подачи и вручения последнего заявления истец обязан безотлагательно ходатайствовать в одностороннем порядке о назначении дела на предварительное слушание. Предварительное слушание является обязательным для решения следующих вопросов, в частности: возможность заключения мирового соглашения или обращения к альтернативным способам разрешения споров; возможность получения признаний фактов и документов, чтобы избежать ненужных доказательств; обоснованность вынесения решения на основании процессуальных документов или вынесения краткого решения. Неявка ответчика на предварительное слушание является основанием для предоставления истцу возможности представить доказательства в одностороннем порядке и вынесения судом решения на их основании.

В случае если суд не готов вынести решение на предварительном слушании, он назначает заседание для проведения судебного разбирательства. В ходе судебного разбирательства стороны представляют доказательства в поддержку своих позиций. Стороны могут прийти к письменному соглашению относительно фактов, вовлеченных в судебное разбирательство, и передать дело на рассмотрение суда на основе согласованных фактов без представления доказательств. Кроме этого суд по своей инициативе или по прошению стороны может назначить комиссара в случае когда, например, рассмотрение вопроса по факту требует анализа большого объема документации с одной или обеих сторон. После принятия доказательств и их рассмотрения дело считается готовым для принятия решения, если только суд не прикажет сторонам выступить с прениями или представить свои соответствующие меморандумы или какие-либо дополнительные заявления. 

Решение муниципального суда первой инстанции может быть обжаловано в Региональный суд первой инстанции в течение 15 дней с момента уведомления о решении. Решения Региональных судов первой инстанции могут быть обжалованы в Апелляционный суд в течение 15 дней с момента уведомления о решении. Решение Апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Республики Филиппин в течение 15 дней с момента уведомления о решении, но только в случае если оспариваемое решение касается вопроса права. Решение Верховного суда не подлежит дальнейшему обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует получить исполнительный лист и инициировать процедуру принудительного исполнения. Судебное решение может быть предъявлено к исполнению в течение 10 лет с момента вступления решения в законную силу. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг.

Альтернативным вариантом взыскания долга является использование процедуры принудительной ликвидации должника. Кредитор может инициировать данную процедуру, если должник имеет трех или более кредиторов, совокупная сумма требований которых больше 1 000 000 филиппинских песо или более 25 % уставного капитала должника, и при этом должник не оплачивает требования кредиторов в течение 180 дней или что должник в целом не исполняет свои обязательства по мере их наступления; и отсутствует реальная вероятность того, что должник может быть реабилитирован. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, предусмотрена возможность аннулирования или признания недействительными любых сделок, заключенных должником или касающихся его активов, на том основании, что они были осуществлены с намерением обмануть кредитора или кредиторов, или представить собой неправомерное предпочтение одним кредиторам перед другими. Указанное аннулирование допускается при условии, что такие сделки были совершены до вынесения судебного приказа о ликвидации должника или, до начала преобразования процедуры реабилитации в процедуру ликвидации. В результате отмены таких сделок возможно вернуть обратно к должнику, то чего он лишился от таких сделок и за счет этого увеличить ликвидационную массу для удовлетворения требований кредиторов и покрытия расходов на реализацию процедуры банкротства.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга на Филиппинах, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

01.10.2024

451