Cobrança de dívidas nas Filipinas

A cobrança de dívidas nas Filipinas começa com uma avaliação jurídica e prática do devedor, da base da reclamação e da via de recuperação disponível. Nesta fase, é importante determinar a situação jurídica do devedor, a sua atividade, a sua solvência, os ativos disponíveis, os processos judiciais em curso, os procedimentos de execução existentes, o tribunal competente, a qualidade das provas documentais, o prazo de prescrição e se o caso pode ser resolvido por meio de acordo amigável, processo civil ordinário, procedimento de pequenas causas pecuniárias, execução de uma decisão judicial filipina ou reconhecimento e execução de uma decisão judicial estrangeira.

Para o credor, a solidez do caso depende muitas vezes do conjunto de documentos preparado antes do início das negociações ou do processo judicial. Esse conjunto pode incluir o contrato, a ordem de compra, a fatura, o documento de entrega, o termo de aceitação, o extrato de conta, a correspondência com o devedor, as provas de pagamentos parciais, o reconhecimento escrito da dívida, a notificação para pagamento, os dados de identificação e endereço do devedor, bem como informações sobre ativos ou contas bancárias que possam ser relevantes na fase de execução. Se o credor já tiver uma decisão de um tribunal de outro Estado, antes de escolher a estratégia nas Filipinas devem ser analisados o conteúdo da decisão, o seu caráter definitivo, as provas de notificação adequada ao devedor e os documentos necessários para o reconhecimento e a execução dessa decisão.

Se não existirem outros processos judiciais em curso contra o devedor, se não houver decisões anteriores não executadas relativas a essa dívida, se o devedor continuar a exercer a sua atividade e se os documentos forem suficientes para apresentar a posição do credor, a primeira etapa pode ser a cobrança extrajudicial. Essa etapa permite verificar a disposição do devedor para pagar voluntariamente, acordar um plano de pagamento ou determinar se o caso deve ser levado ao tribunal.

A fase amigável envolve negociações com o devedor para obter o pagamento, acordar um plano de pagamento ou alcançar outra solução de liquidação, por exemplo a devolução de bens, a transferência da obrigação para outra pessoa ou a compensação por meio de serviços ou bens. As ações nessa fase devem ser documentadas, lícitas e orientadas para estabelecer a posição real do devedor.

O contacto com o devedor pode começar após o envio de uma notificação formal ou de um pedido de pagamento por correio, correio eletrónico, telefone ou meio de mensagens, dependendo dos dados de contacto disponíveis e da natureza da dívida. O objetivo desta etapa é estabelecer uma comunicação lícita e documentada, identificar as pessoas que tomam decisões, esclarecer a posição do devedor, negociar um pagamento voluntário, um plano de pagamento ou outra solução amigável, sem recorrer a práticas enganosas, abusivas ou a pressão excessiva.

O período inicial da cobrança extrajudicial nas Filipinas pode ser planeado por até 60 dias, salvo se as partes acordarem um pagamento parcelado, uma reestruturação da dívida ou outro calendário de liquidação. Esse período deve ser tratado como uma referência prática de trabalho, e não como um prazo legal ou um período garantido de recuperação. Se o devedor não responder, contestar a reclamação, evitar as negociações, não apresentar uma proposta realista de pagamento ou se o prazo de prescrição exigir uma atuação mais rápida, o credor deve passar para a cobrança judicial ou para outra via jurídica adequada.

Antes de iniciar a cobrança judicial, o credor deve determinar o prazo de prescrição aplicável. De acordo com o Código Civil das Filipinas, as ações baseadas em contrato escrito devem, em regra, ser apresentadas no prazo de 10 anos a partir do momento em que nasce o direito de ação, enquanto as ações baseadas em contrato verbal ou em obrigação semelhante a contrato devem, em regra, ser apresentadas no prazo de 6 anos. A prescrição é interrompida quando a ação é apresentada ao tribunal, quando o credor envia uma exigência extrajudicial escrita ou quando existe reconhecimento escrito da dívida pelo devedor. Após a interrupção, o prazo de prescrição volta a correr de acordo com a regra aplicável.

A lei filipina prevê várias vias de cobrança judicial de dívidas, dependendo do valor da reclamação, da natureza da obrigação, das provas disponíveis e do tribunal competente. O credor deve avaliar se o caso deve seguir por processo civil ordinário, procedimento de pequenas causas pecuniárias, procedimento sumário, execução de uma decisão judicial filipina ou reconhecimento e execução de uma decisão judicial estrangeira.

Para reclamações pecuniárias de menor valor, deve ser avaliado se o caso pode ser apreciado nos tribunais de primeiro nível pelo procedimento de pequenas causas pecuniárias. De acordo com as regras sobre procedimentos acelerados nesses tribunais, esse procedimento abrange reclamações pecuniárias de até 1.000.000 de pesos filipinos e pode incluir dívidas decorrentes de contratos de arrendamento, empréstimos, outras modalidades de crédito, serviços e venda de bens móveis. Esse procedimento foi criado para ser mais rápido e simples do que o processo civil ordinário. O Supremo Tribunal das Filipinas indica que os casos de pequenas causas pecuniárias têm um único dia de audiência, que a decisão é proferida no prazo de 24 horas após o encerramento da audiência e que a decisão do tribunal de primeiro nível é definitiva, executória e não recorrível.

Algumas ações civis perante tribunais de primeiro nível também podem estar sujeitas ao procedimento sumário quando estiverem dentro do limite monetário aplicável. O Supremo Tribunal das Filipinas indica que o procedimento sumário abrange, entre outros, ações civis e reclamações por danos cujo valor não exceda 2.000.000 de pesos filipinos, bem como outras categorias de processos perante tribunais de primeiro nível. Essa via é diferente do procedimento de pequenas causas pecuniárias e do processo civil ordinário, pois afeta as peças processuais, os pedidos admissíveis, a estrutura da audiência e as regras de recurso.

Para um credor estrangeiro, a escolha entre o procedimento de pequenas causas pecuniárias, o procedimento sumário e o processo civil ordinário depende do valor da dívida, de a reclamação estar suficientemente determinada, de o devedor se encontrar ou exercer atividade nas Filipinas, dos documentos disponíveis e de o caso se basear na dívida original ou numa decisão judicial estrangeira que primeiro deve ser reconhecida e executada nas Filipinas.

Um processo civil ordinário para cobrança de dívida geralmente começa com a apresentação da petição ao tribunal competente. Após a admissão da petição e a notificação da citação, o réu deve apresentar a sua resposta dentro do prazo previsto pelas regras de processo civil. De acordo com as alterações de 2019, o réu apresenta, em regra, a resposta à petição no prazo de 30 dias corridos após a notificação da citação, salvo se o tribunal fixar outro prazo. Se o réu for uma pessoa jurídica privada estrangeira e a notificação for feita ao funcionário público designado por lei para receber citações, a resposta deve ser apresentada no prazo de 60 dias corridos após o recebimento da citação por essa entidade.

Na sua resposta à petição, o réu deve indicar as alegações materiais de facto que não admite e expor os fundamentos da sua posição. Se o réu contestar apenas parte de uma alegação, deve indicar qual parte reconhece como verdadeira e relevante e contestar apenas o restante. Se o réu não tiver conhecimento ou informação suficiente para se pronunciar sobre uma alegação material da petição, deve indicá-lo expressamente, o que produz o efeito de contestação. As alegações materiais da petição, exceto as relativas ao valor de danos não liquidados, podem ser consideradas admitidas se não forem expressamente contestadas.

As defesas não apresentadas na resposta podem ser perdidas. Se o réu não apresentar a resposta dentro do prazo exigido, o tribunal pode, a pedido do autor e após o cumprimento dos requisitos processuais, declarar a revelia do réu e permitir que o autor apresente provas. A decisão proferida nessa situação não deve exceder a reclamação nem ter natureza diferente da dívida reclamada na petição.

Após a apresentação e notificação da última peça de resposta, o processo passa para a fase obrigatória de preparação da audiência. Essa fase serve para organizar o caso antes do julgamento, definir as questões controvertidas, examinar a possibilidade de acordo amigável, considerar meios alternativos de resolução de litígios, obter admissões sobre factos e documentos, identificar provas, indicar testemunhas e determinar se o caso pode ser resolvido sem uma fase completa de produção de provas.

Se o réu não comparecer a essa fase apesar de notificação adequada, o tribunal pode autorizar o autor a apresentar provas sem a participação do réu e decidir com base nos materiais apresentados. Se o autor não comparecer sem motivo válido, o processo pode ser rejeitado ou podem ocorrer outras consequências processuais.

Se o caso não for resolvido na fase de preparação da audiência, o tribunal marca a audiência de julgamento. Durante essa audiência, as partes apresentam provas em apoio das suas reclamações e defesas. As partes também podem acordar por escrito determinados factos e submeter o caso ao tribunal com base nos factos admitidos, quando as regras processuais o permitirem.

O tribunal pode nomear um comissário quando uma questão de facto exigir a análise de contas extensas, registos comerciais ou outros documentos. Após a admissão e avaliação das provas, o caso pode ficar pronto para decisão, salvo se o tribunal exigir alegações orais, memoriais ou declarações adicionais.

Da decisão do Tribunal Municipal de Primeira Instância cabe recurso para o Tribunal Regional de Primeira Instância no prazo de 15 dias a contar da data da notificação da decisão. Das decisões dos Tribunais Regionais de Primeira Instância cabe recurso para o Tribunal de Recurso no prazo de 15 dias a contar da notificação da decisão. Uma decisão do Tribunal de Recurso pode ser objeto de recurso para o Supremo Tribunal da República das Filipinas no prazo de 15 dias a contar da notificação da decisão, mas apenas se a decisão contestada disser respeito a uma questão de direito. A decisão do Supremo Tribunal não está sujeita a mais recursos.

Se o credor já tiver uma decisão definitiva de um tribunal estrangeiro, a tarefa nas Filipinas normalmente não consiste em discutir novamente a dívida original, mas em iniciar uma ação de reconhecimento e execução dessa decisão perante o tribunal filipino competente. De acordo com as regras processuais, uma decisão estrangeira proferida contra uma pessoa constitui prova presumida de um direito entre as partes e os seus sucessores. O devedor só pode opor-se ao reconhecimento ou à execução por motivos limitados, como falta de jurisdição, falta de notificação adequada da parte, conluio, fraude ou erro claro de direito ou de facto.

Os tribunais filipinos normalmente não reexaminam todo o mérito do litígio estrangeiro quando o objeto do caso é a execução de uma decisão estrangeira. O credor deve provar a existência e o caráter definitivo da decisão e apresentar os documentos necessários para o processo nas Filipinas. Essa via é especialmente importante na cobrança internacional de dívidas quando o devedor, os seus bens, contas bancárias, créditos contra terceiros ou interesses comerciais estão localizados nas Filipinas, mas o credor já obteve uma decisão no estrangeiro.

Depois que a decisão judicial se tornar definitiva e executória, o credor pode requerer a emissão de um título de execução e iniciar o processo de execução contra os bens disponíveis do devedor. De acordo com as regras processuais, uma decisão definitiva e executória pode, em regra, ser executada mediante requerimento no prazo de 5 anos a partir do seu registo. Após o decurso desse período, e antes que o direito fundado na decisão prescreva, o credor pode iniciar uma ação autónoma para restabelecer a possibilidade de executar a decisão. Na prática, a execução de uma decisão pecuniária pode incluir pedido de pagamento, penhora de bens, penhora de contas bancárias ou créditos contra terceiros, penhora e venda de bens móveis ou imóveis, bem como outras medidas de execução disponíveis segundo as regras processuais.

Uma via alternativa em situações graves de insolvência é a liquidação forçada de um devedor insolvente nos termos da lei filipina de 2010 sobre reabilitação financeira e insolvência. Três ou mais credores, cujos créditos agregados atinjam pelo menos 1.000.000 de pesos filipinos ou pelo menos 25% do capital subscrito ou das contribuições dos sócios do devedor, consoante o valor mais elevado, podem requerer a liquidação ao tribunal. O pedido deve demonstrar que não existe uma verdadeira controvérsia de facto ou de direito quanto aos créditos dos credores requerentes, que os pagamentos vencidos e exigíveis não foram efetuados durante pelo menos 180 dias ou que o devedor, em geral, não cumpre as suas obrigações no vencimento, e que não existe probabilidade substancial de reabilitação bem-sucedida do devedor.

Em processo de liquidação ou em processo relacionado com insolvência, podem ser contestadas operações sobre os bens do devedor realizadas antes do início do processo quando tenham tido por objetivo fraudar credores, atrasar ou impedir a cobrança, criar preferência indevida a favor de determinados credores ou retirar valor do património do devedor sem contraprestação adequada. Isso pode ser importante quando o devedor transferiu ativos para pessoas relacionadas, vendeu bens abaixo do valor de mercado, constituiu garantias pouco antes da insolvência ou reduziu de outra forma os bens disponíveis para os credores.

Se o tribunal anular, rescindir ou declarar sem efeito essas operações, os ativos transferidos ou o seu valor podem ser reintegrados no património do devedor e utilizados para aumentar o montante disponível para os credores e cobrir os custos do processo. Esse mecanismo não substitui a cobrança ordinária da dívida, mas pode ser útil quando a conduta do devedor revela saída de ativos, preferência indevida de determinados credores ou outros atos que dificultam uma recuperação equitativa.

Se precisar de apoio em matéria de cobrança internacional de dívidas nas Filipinas, a Grandliga pode ajudar a avaliar o devedor, os documentos, o prazo de prescrição, o tribunal competente, a via de recuperação disponível, o reconhecimento de uma decisão estrangeira e as perspetivas de execução. A estratégia adequada depende do valor da dívida, da solvência do devedor, da localização dos ativos, da qualidade dos documentos e de o caso dever ser conduzido por negociação, processo judicial, execução ou medidas relacionadas com insolvência.

01.10.2024

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