Recupero crediti nelle Filippine

Il processo di recupero crediti nelle Filippine inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per la riscossione di un credito basato su un accordo scritto è di 10 anni; per un debito basato su un accordo verbale o quasi-contratto, il periodo è di 6 anni. Il termine di prescrizione si interrompe se vi è un riconoscimento scritto del debito da parte del debitore o se vi è una richiesta scritta stragiudiziale da parte del creditore di pagamento del debito. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge filippina prevede la riscossione giudiziale dei debiti attraverso procedimenti giudiziari ordinari.

Il consueto procedimento giudiziario si svolge presentando una dichiarazione di reclamo al tribunale, dopo di che il tribunale decide di accogliere la richiesta, avvisa il convenuto e prepara l’esame del caso nel merito. Se il reclamo soddisfa i requisiti legali, al convenuto verrà inviato un avviso che lo invita a rispondere al reclamo entro 15 giorni.

Nella sua risposta, l’imputato deve indicare ogni affermazione materiale di fatto di cui non ammette la verità e, quando possibile, deve indicare la sostanza delle questioni su cui si basa per sostenere la sua negazione. Se il convenuto desidera negare solo una parte di un’accusa, deve dichiarare quanto è vero e rilevante e deve negare solo il resto. Se il convenuto non ha conoscenze o informazioni sufficienti per formarsi una convinzione sulla verità di un’asserzione rilevante contenuta nella causa, deve dichiararlo e ciò avrà l’effetto di una negazione. Le allegazioni materiali in una causa, ad eccezione di quelle relative all’ammontare dei danni non misurati, si considerano ammesse a meno che non siano specificamente negate dal convenuto.

Le obiezioni non indicate nella risposta si intendono perse. Se il convenuto non presenta replica entro il termine prescritto, il tribunale, su richiesta dell’attore con comunicazione al convenuto e previa prova di ciò, dichiara il convenuto contumace. In tal caso, il tribunale procederà a emettere una decisione fornendo al querelante un provvedimento adeguato che corrobora la sua richiesta, a meno che il tribunale, a sua discrezione, richieda al querelante di presentare prove. La sentenza emessa contro il convenuto contumace non deve superare l’importo né essere di natura diversa dall’importo richiesto.

Una volta depositata e notificata la memoria finale, l’attore deve richiedere tempestivamente e unilateralmente la fissazione dell’udienza preliminare. L’udienza preliminare è obbligatoria per affrontare le seguenti questioni, in particolare: la possibilità di concludere un accordo transattivo o di ricorrere alla risoluzione alternativa delle controversie; la possibilità di ottenere ammissioni di fatti e documenti per evitare prove inutili; la ragionevolezza di emettere una sentenza basata su atti processuali o concedere un giudizio sommario. La mancata comparizione del convenuto all’udienza preliminare è motivo per consentire all’attore di presentare unilateralmente le prove e al giudice di emettere una sentenza basata su di esse.

Se il tribunale non è pronto a prendere una decisione durante l’udienza preliminare, fisserà un’udienza per condurre il processo. Nel corso del processo le parti presentano prove a sostegno delle loro posizioni. Le parti possono concordare per iscritto i fatti oggetto del processo e sottoporre il caso al tribunale sulla base dei fatti concordati senza presentare prove. Inoltre, il tribunale, di propria iniziativa o su richiesta di una parte, può nominare un commissario nei casi in cui, ad esempio, l’esame di una questione di fatto richieda l’analisi di un grande volume di documentazione di una o entrambe le parti. Una volta ammesse ed esaminate le prove, il caso si considera pronto per la decisione, a meno che il tribunale non ordini alle parti di depositare memorie o presentare rispettive memorie o eventuali dichiarazioni aggiuntive.

La decisione del Tribunale municipale di primo grado è impugnabile davanti al Tribunale regionale di primo grado entro 15 giorni dalla data di notifica della decisione. Le decisioni dei tribunali regionali di primo grado possono essere impugnate davanti alla corte d’appello entro 15 giorni dalla notifica della decisione. Una decisione della Corte d’Appello può essere impugnata dinanzi alla Corte Suprema della Repubblica delle Filippine entro 15 giorni dalla notifica della decisione, ma solo se la decisione impugnata riguarda una questione di diritto. La decisione della Corte Suprema non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe ottenere un mandato di esecuzione e avviare la procedura di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere portata all’esecuzione entro 10 anni dal momento in cui la decisione entra in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca dei titoli.

Un’opzione alternativa per il recupero crediti è quella di utilizzare la procedura di liquidazione forzata del debitore. Un creditore può avviare questa procedura se il debitore ha tre o più creditori i cui crediti complessivi superano 1.000.000 Php o più del 25% del capitale sociale del debitore e il debitore non riesce a pagare i crediti dei creditori entro 180 giorni o il debitore in qualità di l’insieme non adempie ai propri obblighi alla scadenza; e non esiste alcuna reale possibilità che il debitore possa essere riabilitato. In questa fase, in caso di patrimonio del debitore insufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare o invalidare qualsiasi operazione conclusa dal debitore o relativa al suo patrimonio, sulla base del fatto che è stata effettuata con l’intento di frodare il creditore o i creditori, ovvero costituire un illegittimo favorendo alcuni creditori rispetto ad altri. Detto annullamento è consentito a condizione che tali operazioni siano state perfezionate prima dell’emissione del provvedimento giudiziale di liquidazione del debitore o prima dell’inizio della trasformazione della procedura di riabilitazione in procedura di liquidazione. In seguito all’annullamento di tali operazioni, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso a causa di tali operazioni e quindi aumentare la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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01.10.2024

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