Recouvrement de créances à Cuba

La procédure de recouvrement de créances à Cuba commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence immédiatement après l’envoi de l’avis par la poste, par courriel, par téléphone ou par messager. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin d’exercer une pression constante. L’objectif principal est de contacter les principaux décideurs afin d’obtenir le recouvrement le plus rapide possible de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Avant d’engager une action en justice, vous devez faire attention au délai de prescription. Le délai de prescription est de 5 ans. La loi interdit de modifier le délai spécifié par accord des parties. Le délai de prescription est interrompu par tout acte du débiteur reconnaissant l’existence d’un lien juridique. Après l’interruption, le délai de prescription recommence à compter.

La législation cubaine prévoit le recouvrement judiciaire des créances dans le cadre de procédures judiciaires ordinaires et de procédures sommaires.

La procédure judiciaire habituelle consiste à déposer une déclaration auprès du tribunal, après quoi le tribunal décide d’accepter la demande, en informe le défendeur et prépare l’examen de l’affaire au fond. La procédure judiciaire normale est applicable dans les cas où le montant réclamé ou la valeur des biens en litige dépasse 10 000 pesos cubains ou est incommensurable ou indéterminable.

La déclaration de créance doit être accompagnée de documents confirmant la dette. Si le demandeur ne dispose pas des preuves nécessaires, il doit alors indiquer l’emplacement de ces preuves afin que le tribunal puisse les demander ultérieurement.

Après avoir accepté la demande, le tribunal la signifie au défendeur et l’invite à comparaître et à répondre à la demande dans un délai de vingt jours. Si le défendeur se trouve hors de Cuba, le délai pour comparaître et répondre peut aller jusqu’à 3 mois. Si le délai de comparution est expiré et que le défendeur ne se présente pas, la demande est considérée comme acceptée contre lui et la procédure se poursuit en son absence. Toutefois, le défendeur peut comparaître à tout moment pour exercer ses droits sans rouvrir la procédure, sauf disposition contraire de la loi.

Si le défendeur a déposé une réponse à la demande, le demandeur dispose de cinq jours pour déposer une réplique à la réponse du défendeur, et si une réplique est déposée, le défendeur dispose du même délai pour déposer une objection à la réplique. Dans ces actes de procédure, chaque partie doit admettre ou nier sans équivoque les faits qui ont été présentés par l’autre partie et qui lui nuisent. Le silence ou les réponses évasives peuvent être interprétés dans une décision de justice comme un aveu des faits auxquels ils se rapportent.

Si le litige porte uniquement sur des questions de droit ou sur des faits dont la justification découle des documents et des preuves présentés, le tribunal statuera sans autre procédure. Si des preuves supplémentaires sont nécessaires pour établir les faits, le tribunal ouvrira le processus de présentation des preuves. Le délai normal pour présenter des preuves est de trente jours.

Une fois la présentation des preuves terminée, le tribunal fixe une audience au cours de laquelle les parties présenteront leurs conclusions finales. Une fois les plaidoiries terminées, le juge conclut l’audience et rend une décision dans les 8 jours.

La procédure judiciaire simplifiée s’applique aux cas où le montant de la réclamation ne dépasse pas 10 000 pesos cubains et est mise en œuvre par le dépôt d’une réclamation, après quoi le tribunal décide d’accepter la réclamation. Si la déclaration est acceptée, le tribunal la signifie au défendeur et l’invite à comparaître et à répondre à la demande dans un délai de dix jours. Si le défendeur se trouve hors de Cuba, le délai pour comparaître et répondre est de 15 jours.

Si le défendeur, après avoir été informé en temps utile et en bonne et due forme, ne répond pas à la plainte sans motif valable, le demandeur peut demander au tribunal de conclure un accord sur l’assentiment du défendeur aux faits énoncés dans la plainte. Dans ce cas, sans qu’il soit nécessaire de présenter des preuves, le tribunal rendra un jugement par défaut adapté aux circonstances de l’affaire. Toutefois, le tribunal peut, dans l’intérêt de la justice, ordonner la production des preuves qu’il juge nécessaires pour dissiper les doutes raisonnables sur des questions de fait.

Pour demander des preuves, un délai n’excédant pas vingt jours est prévu. Après avoir présenté et étudié les preuves, le tribunal prend une décision dans un délai de trois jours.

La décision du tribunal de première instance peut faire l’objet d’un recours dans un délai de 5 jours à compter de la date de notification de la décision. La plainte est examinée lors d’une audience du tribunal avec la participation des parties intéressées. Chaque partie doit être représentée par un avocat. Une fois l’audience terminée, la cour d’appel rend une décision dans un délai de 10 jours. La décision de la Cour d’appel peut faire l’objet d’un appel devant la Cour suprême de Cuba dans un délai de 5 jours à compter de la date de notification de la décision contestée. La plainte est examinée sans convocation des parties, à moins que la partie concernée n’ait demandé que l’affaire soit examinée en réunion. À la suite de l’examen de la plainte, la Cour suprême rend une décision qui entre en vigueur dès son annonce et qui n’est pas susceptible d’appel.

Une fois le jugement devenu définitif, le créancier doit obtenir un titre exécutoire et engager une procédure d’exécution. La décision de justice définitive peut être soumise pour exécution dans un délai de 5 ans à compter de la date d’entrée en vigueur. Dans le cadre de l’exécution d’une décision de justice, les créances du créancier peuvent être satisfaites par la saisie et l’annulation des fonds sur les comptes du débiteur ; saisie des biens meubles et immeubles du débiteur avec leur vente ultérieure ; saisie et confiscation des titres, dividendes et parts sociales des sociétés.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit envisager la possibilité de la faillite du débiteur. Un débiteur est considéré comme insolvable lorsque le montant de son passif dépasse le montant de son actif. A ce stade, si les actifs du débiteur sont insuffisants pour satisfaire pleinement les créances des créanciers, il convient d’enquêter sur le mouvement des actifs du débiteur afin d’établir la présence d’une faillite coupable ou frauduleuse du débiteur. Un exemple de faillite coupable serait la vente de biens à perte ou à un prix inférieur à la valeur marchande. Un exemple de faillite frauduleuse peut être l’utilisation des actifs du débiteur à des fins personnelles, la dissimulation d’actifs dans les états financiers ou le don délibéré d’actifs au profit de personnes liées. S’il est établi que les personnes qui contrôlent le débiteur sont impliquées dans ces actions, des poursuites pénales pourront alors être ouvertes contre elles et elles pourront être tenues responsables des dettes de l’entreprise. En tenant les parties contrôlantes responsables des dettes de l’entreprise, les créanciers peuvent augmenter leurs chances de recouvrer intégralement la dette.

Si vous avez des questions ou avez besoin d’aide en matière de recouvrement de créances internationales à Cuba, notre société est prête à vous fournir notre assistance experte pour résoudre efficacement votre problème financier. Contactez-nous pour recevoir des informations supplémentaires et un soutien professionnel de nos spécialistes.

26.08.2024

238