Cobrança de dívidas em Cuba

O procedimento de cobrança de dívidas em Cuba começa com uma avaliação jurídica, financeira e documental do devedor. Nesta etapa, é importante verificar a natureza da obrigação, o contrato, as faturas, os documentos de entrega ou de prestação de serviços, a correspondência comercial, os pagamentos parciais, o reconhecimento da dívida, os processos judiciais ou de execução em curso e a possibilidade real de localizar bens, contas bancárias ou outros ativos do devedor em Cuba.

Em Cuba, é especialmente importante identificar corretamente o tipo de devedor. A estratégia pode variar se a dívida for contra uma pessoa singular, uma entidade estatal, uma micro, pequena ou média empresa, uma cooperativa não agropecuária, um trabalhador por conta própria, uma sociedade comercial ou outra forma de organização autorizada. Também deve ser analisado se o devedor atua por meio de sucursal, escritório de representação, unidade, filial ou estabelecimento em Cuba, pois esses elementos podem influenciar a competência do tribunal, a forma de notificação e a execução posterior.

Se o devedor continua a exercer atividade económica, não há sinais imediatos de insolvência irreversível e a dívida está suficientemente documentada, pode ser iniciada uma etapa extrajudicial. Esta fase permite confirmar a posição do devedor, obter reconhecimento escrito da dívida, negociar um calendário de pagamento e preparar provas úteis para uma eventual ação judicial.

A etapa extrajudicial baseia-se em negociações documentadas com o devedor para obter o pagamento, acordar um calendário de pagamentos ou alcançar outra solução juridicamente útil para o credor, como a devolução de bens, a compensação, a cessão do crédito a terceiro ou uma solução comercial equivalente.

A comunicação com o devedor pode ser realizada por correio, correio eletrónico, telefone, mensagens ou outros canais disponíveis, mas cada contacto deve ser conservado como prova. Na cobrança extrajudicial de dívidas, o objetivo é registar formalmente a reclamação, confirmar a existência da dívida, identificar as pessoas que tomam decisões, fixar a posição do devedor e obter uma resposta que possa ser utilizada numa fase judicial posterior.

Antes de recorrer ao tribunal, é realizada uma reclamação documentada e são conservadas as provas de envio, receção, resposta ou ausência de resposta do devedor. Se a negociação não produzir um resultado útil, se o devedor negar a dívida sem fundamento suficiente, se incumprir um calendário de pagamentos ou se a análise inicial demonstrar que a via amigável não é adequada, o credor deve preparar a cobrança judicial da dívida.

Antes de iniciar a recuperação judicial, o credor deve analisar o prazo de prescrição aplicável. Segundo o Código Civil cubano, as ações civis prescrevem em cinco anos quando o próprio Código ou outra disposição legal não estabelece prazo diferente. Os prazos de prescrição não podem ser alterados por acordo entre as partes, salvo nos casos autorizados por lei. A prescrição conta-se a partir do momento em que a ação podia ser exercida e pode ser interrompida pelo exercício da ação perante o tribunal, por uma reclamação extrajudicial ou por qualquer ato de reconhecimento da relação jurídica. Após a interrupção, começa a correr um novo prazo igual ao original.

Ao calcular o valor reclamado, o credor deve separar a dívida principal, os danos, as penalidades contratuais, as despesas e os eventuais juros. Em Cuba, não se deve presumir que os juros podem ser exigidos automaticamente em qualquer obrigação pecuniária. A legislação civil estabelece uma regra restritiva quanto ao acordo de juros em obrigações monetárias ou de outra natureza, com exceção das obrigações provenientes de operações com entidades de crédito ou de comércio exterior. Por isso, numa ação de cobrança judicial de dívidas, cada componente do valor reclamado deve ser justificado separadamente e comprovado pelo documento correspondente.

A legislação cubana permite reclamar judicialmente uma dívida quando existe uma obrigação vencida, exigível e suficientemente documentada. Na cobrança judicial de dívidas, deve determinar-se primeiro se o assunto pertence à jurisdição cubana e qual tribunal é competente. Os tribunais cubanos podem conhecer do caso quando as partes se tenham submetido expressa ou tacitamente a eles, quando a lei aplicável escolhida seja a cubana, quando o devedor tenha domicílio ou residência em Cuba, quando uma pessoa jurídica estrangeira tenha domicílio ou representação em Cuba relativamente a atos ou contratos celebrados por essa representação, quando a obrigação deva ser cumprida em Cuba ou quando o ato, contrato ou facto jurídico produza efeitos no território cubano.

Em matéria comercial, podem ser apreciados pelos tribunais cubanos os litígios entre pessoas singulares ou jurídicas decorrentes de relações contratuais no âmbito de uma atividade comercial, produtiva ou de serviços para a qual ambas as partes estejam autorizadas, bem como reclamações extracontratuais por danos e prejuízos causados no desenvolvimento de uma atividade comercial. Fora dos casos de submissão expressa ou tácita, a competência territorial pode corresponder ao tribunal do lugar onde o contrato deve ser executado, do lugar onde ocorreu o dano ou prejuízo, do domicílio do demandado ou do lugar onde se encontre uma unidade, filial, sucursal, escritório de representação ou outra entidade sem personalidade jurídica própria quando a obrigação reclamada deva ser executada por ela.

Os conflitos comerciais são tramitados pelo processo ordinário. A demanda é apresentada por escrito e deve identificar o autor e o demandado, indicar o domicílio ou paradeiro do devedor, expor os factos de forma numerada, apresentar os fundamentos jurídicos, formular a pretensão concreta, indicar o valor reclamado e especificar os meios de prova. Quando o devedor exerce atividade comercial, também é relevante indicar os dados disponíveis sobre a conta bancária pela qual opera, a agência e a localidade. Em reclamações de dívida, essas informações podem facilitar a localização posterior de ativos e a execução de uma decisão favorável.

Com a demanda devem ser apresentados os documentos que comprovam a representação, a condição com que o credor comparece e o direito reclamado. Numa dívida comercial, normalmente são relevantes o contrato, as faturas, os documentos de entrega, as atas ou comprovativos de prestação de serviços, os extratos de conta, a correspondência, os reconhecimentos de dívida, os pagamentos parciais, as reclamações enviadas ao devedor e o cálculo detalhado do valor reclamado. Nas demandas comerciais, deve ainda ser comprovada a realização prévia de gestões de cobrança da dívida ou de cumprimento da obrigação em que se fundamenta a reclamação. Se o credor não tiver determinados documentos em seu poder, deve indicar o arquivo, a repartição ou o local onde se encontram os originais. Os documentos emitidos no estrangeiro devem cumprir os requisitos exigidos para produzir efeitos em Cuba.

Antes de dar seguimento à demanda, o tribunal verifica se existem defeitos processuais que impeçam a sua tramitação. Quando o defeito pode ser sanado, o tribunal concede ao autor prazo que não excede cinco dias para o corrigir; se não houver correção, a demanda pode ser recusada. Admitida a demanda, o demandado é citado para comparecer e contestar no prazo de vinte dias. Se o demandado residir fora da circunscrição onde se encontra a sede do tribunal ou se existir outra circunstância justificativa, o prazo para contestar pode ser ampliado por período que não excede vinte dias.

Quando o demandado tem domicílio conhecido no estrangeiro e não possui representante ou procurador com poderes para atuar em seu nome, a citação pode realizar-se por cooperação jurídica internacional pelo prazo fixado pelo tribunal, sem exceder noventa dias. A citação também pode ser realizada por outra via que garanta o conhecimento da demanda. Se o domicílio ou paradeiro do demandado estrangeiro for desconhecido, aplicam-se as regras de comunicação processual previstas para esses casos.

Se o demandado não comparecer dentro do prazo legal, a demanda é considerada contestada em seu prejuízo e o processo continua à revelia. O demandado revel pode comparecer posteriormente para exercer os direitos que entenda cabíveis, sem que isso faça retroceder o processo, salvo nos casos autorizados por lei. Se comparecer dentro do prazo, pode aceitar total ou parcialmente a pretensão, opor-se à demanda, alegar exceções processuais ou formular reconvenção quando cabível.

Quando o demandado aceita a pretensão formulada contra si, o tribunal pode declarar concluído o processo e proferir sentença sem outros atos no prazo que não excede vinte dias, desde que o objeto do processo seja disponível. Se houver oposição, podem ser apresentadas exceções processuais, como falta de competência por razão da matéria, falta de capacidade processual, representação indevida, defeito na forma de propor a demanda, cumulação indevida de pretensões, litispendência ou falta de estado do processo por não estar corretamente constituída a relação processual.

Se a controvérsia se limitar a questões de aplicação técnica do Direito, interpretação da lei ou factos já comprovados pelos escritos e documentos apresentados, o tribunal pode dispensar a audiência, declarar concluído o processo e proferir sentença no prazo que não excede vinte dias. Nos demais casos, depois da contestação da demanda ou decorrido o prazo para contestar, o tribunal pode convocar as partes para uma audiência preliminar, que deve ser marcada em prazo que não excede dez dias. As partes comparecem com os seus representantes processuais e com as provas propostas, conforme o tribunal determine sobre a sua admissão.

A audiência preliminar permite organizar o debate, examinar exceções processuais, precisar as questões controvertidas, avaliar a admissão de provas e promover uma solução conciliada quando possível. Se o tribunal entender que as partes podem chegar a um acordo, pode suspender a audiência preliminar por prazo que não excede vinte dias para que tentem resolver alguns pontos fora da sede judicial. O conflito também pode ser encaminhado para mediação quando cabível. Se for alcançado acordo claro e conclusivo, o tribunal pode aprová-lo por decisão; se não houver acordo total, o processo continua.

Quando as provas podem ser produzidas na audiência preliminar, o tribunal solicita às partes as suas alegações orais conclusivas e deixa o processo concluso para sentença, que é proferida no prazo que não excede vinte dias. Se não for possível concluir a produção de provas nesse ato, ela deve ser finalizada no prazo geral que não excede sessenta dias. Antes do encerramento da fase probatória, as partes podem propor provas complementares nos casos legalmente previstos. Terminada a produção de provas, as partes apresentam alegações orais conclusivas e o tribunal profere sentença dentro do prazo legal.

O processo sumário aplica-se às matérias determinadas pelo Código de Processos, principalmente em assuntos civis, familiares, laborais e de segurança social, bem como em determinados casos posteriores à firmeza de uma sentença ou quando exista oposição em jurisdição voluntária. Nesses casos, a demanda é formulada em termos semelhantes ao processo ordinário, o demandado contesta no prazo de dez dias, o prazo pode ser ampliado por período que não excede dez dias quando cabível, e o processo concentra-se, sempre que possível, numa única audiência. Se a produção de provas não se esgotar nessa audiência, pode ser concluída no prazo geral que não excede trinta dias, prorrogável por cinco dias por causas justificadas. A sentença é proferida no prazo que não excede dez dias a partir do momento em que o processo fica concluso.

Além do processo ordinário, em determinadas reclamações pode ser utilizado o processo executivo de títulos de crédito quando o credor possui título líquido, vencido e exigível. Podem ser relevantes, conforme o caso, escrituras públicas, letras de câmbio, notas promissórias, cheques com os protestos ou declarações equivalentes exigidas, contratos de operações de crédito com instituições financeiras, garantias derivadas de contratos, documentos privados cuja assinatura ou dívida seja reconhecida em diligência prévia, ou confissão de dívida obtida em diligência prévia. Esta via é especialmente importante quando o documento tem força executiva e permite reclamar o pagamento sem desenvolver toda a discussão própria de um processo declarativo ordinário.

A sentença de primeira instância pode ser impugnada por recurso de apelação no prazo de dez dias a contar da sua notificação. O recurso é apresentado por escrito fundamentado, com indicação do motivo da discordância. As partes não recorrentes podem opor-se fundamentadamente no prazo de dez dias, e o tribunal superior pode decidir com audiência quando correspondente. Realizada ou dispensada a audiência, o tribunal profere decisão no prazo que não excede vinte dias; se acolher o recurso, pode revogar a decisão e corrigir o resultado, e, se o rejeitar, confirma a decisão impugnada.

Nos casos previstos em lei, pode caber recurso de cassação contra decisões proferidas pelo Tribunal Provincial Popular. A cassação é interposta no prazo de dez dias a contar da notificação da decisão impugnada e deve basear-se nos motivos legalmente admitidos, como violação de formalidades processuais e garantias com relevância para a decisão, valoração arbitrária ou irracional da prova, ou infração relevante na interpretação e aplicação das fontes legais. Se o recurso for rejeitado, confirma-se a decisão impugnada e declara-se a sua firmeza; se for acolhido, o tribunal pode revogar a decisão, proferir nova sentença ou determinar a nulidade de atos quando seja necessário sanar a infração.

Se o credor já possui uma decisão proferida por tribunal estrangeiro, deve ser analisado o reconhecimento e execução de decisões estrangeiras em Cuba. As sentenças e outras decisões estrangeiras firmes produzem em Cuba a eficácia que lhes seja atribuída pelos tratados aplicáveis e, na ausência de tratado, podem ser cumpridas como decisões nacionais quando estejam preenchidas as condições previstas pela legislação cubana.

Para o reconhecimento e a execução, são examinados, entre outros aspetos, se o assunto não pertence à jurisdição exclusiva dos tribunais cubanos, se o demandado foi citado e notificado legalmente conforme as regras do Estado de origem, se a decisão não contraria a ordem pública, se não é incompatível com decisão cubana anterior ou com decisão estrangeira reconhecível em Cuba sobre o mesmo assunto, se o processo estrangeiro foi iniciado antes de processo cubano com identidade de partes, objeto e causa, se o tribunal estrangeiro era competente e se o documento cumpre os requisitos de autenticidade exigidos.

O pedido é apresentado ao Supremo Tribunal Popular, salvo se tratado vigente estabelecer outra competência. Devem ser anexados o documento que contém a decisão estrangeira, a sua tradução oficial para o espanhol quando tenha sido emitido noutra língua, e as cópias correspondentes para a pessoa contra a qual se pretende a execução. Se o cumprimento for autorizado, a decisão executória é remetida ao tribunal competente do lugar onde o condenado esteja domiciliado em Cuba. Para laudos arbitrais estrangeiros ou proferidos em arbitragem ad hoc, também pode ser necessário reconhecimento prévio pelo Supremo Tribunal Popular quando se pretenda a execução em território cubano.

Depois de a decisão transitar em julgado, o credor pode iniciar o procedimento de execução perante o tribunal que conheceu do assunto em primeira ou única instância. A execução ocorre a pedido da parte interessada e segue as regras do Código de Processos. Se a decisão reconhece uma quantia líquida, o credor pode solicitar as medidas necessárias para tornar efetivo o pagamento; se existirem valores, danos, prejuízos ou juros que devam ser liquidados, a parte favorecida deve apresentar a liquidação correspondente ao requerer a execução.

Na execução de obrigações pecuniárias, o tribunal pode adotar medidas sobre bens, direitos patrimoniais, contas bancárias e outros ativos do executado. Também pode solicitar informações a organismos, registos públicos, bancos e outras entidades para localizar bens ou direitos patrimoniais do devedor. Quando se trata de bens penhorados, podem aplicar-se regras de avaliação, adjudicação, venda judicial, pagamento ao credor e reclamações de terceiros. Se o obrigado resistir ao cumprimento, o tribunal pode utilizar medidas de coerção, requerer auxílio de órgãos do Estado e, quando a conduta puder constituir crime, apresentar a denúncia correspondente.

Se o devedor apresentar sinais de insolvência, o credor deve avaliar se a recuperação da dívida pode ser alcançada por meio de uma reclamação individual, por execução sobre bens específicos ou por uma estratégia mais ampla destinada a proteger o património disponível perante todos os credores. Esta avaliação é especialmente importante quando o devedor deixa de pagar obrigações vencidas, acumula reclamações de vários credores, não mantém bens suficientes para cobrir as suas dívidas ou continua a operar enquanto reduz artificialmente o seu património.

Numa situação de insolvência, o credor não deve limitar-se a verificar se o devedor possui saldo em contas bancárias ou bens registáveis. Também deve analisar se, antes ou depois do incumprimento, foram realizadas operações que diminuíram injustificadamente o património do devedor. Em Cuba, esta revisão pode abranger vendas de bens por valor inferior ao de mercado, transmissões gratuitas, cessões a pessoas relacionadas, constituição artificial de créditos ou garantias, transferência de ativos para fora do alcance dos credores, uso de bens da empresa para fins pessoais, ocultação de ativos na contabilidade ou apresentação de informação financeira que não reflita a situação real do devedor.

O Direito civil cubano permite proteger o credor contra atos praticados em fraude dos seus direitos. Se o devedor realizou atos que prejudicam a possibilidade de cobrança e o credor não consegue satisfazer o seu crédito de outro modo, pode ser relevante impugnar essas operações. Também podem ser analisados os casos de rescisão de atos jurídicos quando estejam reunidos os requisitos legais. A consequência prática da impugnação pode incluir a restituição de bens, frutos, preço e juros, ou a recuperação de valor patrimonial para que o crédito possa ser satisfeito com maior eficácia.

Nos casos mais graves, a conduta do devedor pode ter relevância penal. O Código Penal cubano regula a insolvência punível em condutas como levantar bens em prejuízo de credores, ocultá-los, simular alienações ou créditos, transferir bens para o estrangeiro, dispor do património em fraude dos direitos dos credores ou causar ou agravar intencionalmente a insolvência numa falência, concurso ou suspensão de pagamentos. Também pode ter relevância a apresentação de dados falsos sobre o estado financeiro nesses procedimentos.

Quando administradores, proprietários, sócios ou outras pessoas que controlam de facto a atuação do devedor participam em transferências fraudulentas, ocultação de ativos, simulação de operações, uso pessoal de bens sociais ou agravamento intencional da insolvência, podem surgir consequências civis e penais ligadas a esses atos. Por isso, na cobrança de dívidas em Cuba, o análise da insolvência não serve apenas para avaliar a capacidade de pagamento do devedor, mas também para identificar operações impugnáveis, recuperar ativos desviados e aumentar as possibilidades reais de satisfação do crédito.

Se precisar de ajuda na cobrança de dívidas em Cuba, a Grandliga pode analisar os documentos, avaliar a situação do devedor, definir a estratégia de recuperação e realizar as ações necessárias em cada etapa do procedimento. O nosso apoio pode incluir reclamações extrajudiciais, negociações com o devedor, preparação de provas, apresentação de demandas, coordenação do processo judicial, reconhecimento e execução de decisões estrangeiras, acompanhamento do procedimento de execução e medidas contra insolvência, ocultação de ativos ou transferências fraudulentas. O objetivo é construir uma estratégia prática de cobrança internacional de dívidas adaptada ao credor, ao devedor e aos ativos disponíveis em Cuba.

26.08.2024

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