Стягнення боргу на Кубі

Процедура стягнення боргу на Кубі починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ та виконавчих процедур, а також можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою надання постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, які приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Термін позовної давності становить 5 років. Законодавство забороняє змінювати зазначений термін за згодою сторін. Перебіг позовної давності переривається будь-яким актом боржника, який визнає існування юридичних відносин. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Законодавство Куби передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому порядку та у порядку спрощеного розгляду.

Звичайний судовий порядок здійснюється шляхом подання до суду позовної заяви, після чого суд приймає рішення про прийняття позову, повідомляє відповідача та проводить підготовку до розгляду справи по суті. Звичайний судовий порядок застосовується для справ, у яких сума вимоги або вартість майна, з приводу якого ведеться суперечка, перевищує 10 000 кубинських песо або є неоціненною або невизначеною.

До позовної заяви мають бути додані документи, що підтверджують заборгованість. Якщо позивач не має у своєму розпорядженні необхідних доказів, то позивач повинен вказати місцезнаходження таких доказів, щоб суд міг в подальшому їх витребувати.

Після прийняття позову суд вручає його відповідачу і пропонує з’явитися і дати відповідь на позов протягом двадцяти днів. Якщо відповідач перебуває поза межами Куби термін явки і відповіді становить до 3 місяців. Якщо термін для явки минув, а відповідач не з’явився, позов вважається прийнятим проти нього, і процес триває за його відсутності. Однак, відповідач може з’явитися в будь-який час, щоб скористатися своїми правами, без поновлення процесу, за винятком випадків, передбачених законом.

Якщо відповідач подав відповідь проти позову, позивачу надається п’ять днів для подання репліки на відповідь відповідача, а у разі подання репліки, відповідачу надається такий самий термін для подання заперечення на репліку. У зазначених процесуальних документах кожна сторона має визнати або однозначно заперечувати факти, які були подані іншою стороною та які їй шкодять. Мовчання або ухильну відповідь може бути витлумачено у рішенні суду як визнання фактів, до яких вони належать.

Якщо суперечка зводиться до питань виключно права або до фактів, обґрунтування яких випливає з поданих документів та доказів, суд винесе рішення без подальших процедур. Якщо для встановлення фактів потрібен додатковий доказ, суд відкриє процес для подання доказів. Звичайний термін надання доказів становить тридцять днів.

Після завершення строку подання доказів, суд призначає судове засідання, на якому сторони виступають із заключними дебатами. Після завершення заключних дебатів суддя завершує слухання у справі та протягом 8 днів приймає рішення.

Спрощений судовий порядок застосовний для справ, у яких сума вимоги не перевищує 10 000 кубинських песо і реалізується шляхом подання позову, після чого суд приймає рішення про прийняття позову. Якщо позовна заява буде прийнята, суд вручає її відповідачу і пропонує з’явитися та дати відповідь на позов протягом десяти днів. Якщо відповідач знаходиться за межами Куби, термін явки та надання відповіді становить 15 днів.

Якщо відповідач, своєчасно та належним чином сповіщений, не відповість на позов без поважної причини, позивач може попросити, щоб суд визнав згоду відповідача з фактами, викладеними у позові. У цьому випадку, без необхідності проведення доказів, суд винесе заочне рішення, яке відповідає обставинам справи. Проте суд може, на користь справедливості, розпорядитися про витребування доказів, які він вважатиме за необхідні для усунення обґрунтованих сумнівів щодо фактичних питань.

Для витребування доказів надається термін, що не перевищує двадцяти днів. Після отримання та вивчення доказів суд виносить рішення протягом трьох днів.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржено протягом 5 днів з моменту повідомлення про рішення. Скарга розглядається у судовому засіданні за участю заінтересованих сторін. Кожна сторона має бути представлена ​​адвокатом. Після завершення слухання апеляційний суд ухвалює рішення протягом 10 днів. Рішення апеляційного суду може бути оскаржене у Верховному суді Куби протягом 5 днів з дня повідомлення про рішення, яке оскаржується. Скарга розглядається без виклику сторін, якщо лише відповідна сторона не попросила розгляду справи на засіданні. У результаті розгляду скарги Верховний суд приймає рішення, яке набирає законної сили з моменту його оголошення і не підлягає оскарженню.

Після того, як судове рішення набирає законної сили, кредитору слід отримати виконавчий наказ та ініціювати процедуру примусового виконання. Остаточне рішення суду може бути подано на виконання протягом 5 років з моменту набрання законної сили. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та конфіскації цінних паперів, дивідендів та корпоративних часток компаній.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, то кредитору слід розглянути варіант банкрутства боржника. Боржник вважається неплатоспроможним у разі коли сума його зобов’язань перевищує суму його активів. На цій стадії, у разі недостатності активів боржника для задоволення вимог кредиторів, доцільно дослідити рух активів боржника з метою встановлення наявності винного чи шахрайського банкрутства боржника. Прикладом винного банкрутства може бути продаж товарів у збиток або за ціною, нижчою від ринкової. Прикладом шахрайського банкрутства може бути використання активів боржника в особистих цілях, приховування активів у фінансових звітах, навмисне безоплатне дарування активів на користь пов’язаних осіб. У разі встановлення причетності осіб, які контролюють боржника, до зазначених дій, то стосовно них можуть бути відкриті кримінальні справи і вони можуть бути притягнуті до відповідальності за боргами підприємства. За рахунок притягнення контролюючих осіб до відповідальності за боргами компанії кредитори можуть збільшити свої шанси стягнення боргу в повному обсязі.

Якщо у вас виникли питання, або вам необхідна підтримка щодо міжнародного стягнення боргу на Кубі, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

26.08.2024

157