Recupero crediti a Cuba

Il processo di recupero crediti a Cuba inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione è di 5 anni. La legge vieta di modificare il periodo specificato previo accordo delle parti. Il termine di prescrizione viene interrotto da qualsiasi atto del debitore che riconosca l’esistenza di un rapporto giuridico. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legislazione cubana prevede la riscossione giudiziale dei debiti nei procedimenti ordinari e nei procedimenti sommari.

La consueta procedura giudiziaria si svolge presentando una dichiarazione di reclamo al tribunale, dopo di che il tribunale decide di accogliere la richiesta, avvisa il convenuto e si prepara all’esame del caso nel merito. La procedura giudiziaria normale si applica nei casi in cui l’importo reclamato o il valore dei beni in controversia supera i 10.000 pesos cubani o è incommensurabile o indeterminabile.

La dichiarazione di reclamo deve essere accompagnata da documenti che confermano il debito. Se l’attore non dispone delle prove necessarie, deve indicare l’ubicazione di tali prove in modo che il tribunale possa successivamente richiederle.

Dopo aver accolto la domanda, il giudice notifica la domanda al convenuto e lo invita a comparire e rispondere alla domanda entro venti giorni. Se l’imputato si trova fuori Cuba, il termine per comparire e rispondere è massimo di 3 mesi. Se il termine di comparizione è scaduto e il convenuto non si presenta, la domanda si considera accolta nei suoi confronti e il processo continua in sua assenza. Tuttavia, l’imputato può comparire in qualsiasi momento per esercitare i suoi diritti senza riaprire il processo, salvo diversa disposizione della legge.

Se il convenuto ha presentato una risposta alla domanda, all’attore vengono concessi cinque giorni per presentare una controreplica alla risposta del convenuto e, se viene depositata una controreplica, al convenuto viene concesso lo stesso periodo per presentare un’opposizione alla controreplica. In questi atti processuali ciascuna parte deve ammettere o negare inequivocabilmente i fatti che sono stati presentati dall’altra parte e che la danneggiano. Il silenzio o le risposte evasive possono essere interpretati in una decisione del tribunale come un’ammissione dei fatti a cui si riferiscono.

Se la controversia si riduce esclusivamente a questioni di diritto o a fatti, la cui giustificazione risulta dai documenti e dalle prove presentate, il tribunale prenderà una decisione senza ulteriori procedure. Se sono necessarie ulteriori prove per stabilire i fatti, il tribunale avvierà il processo per la presentazione delle prove. Il termine normale per la presentazione delle prove è di trenta giorni.

Una volta completata la presentazione delle prove, il tribunale fissa un’udienza nella quale le parti presentano le argomentazioni conclusive. Terminate le conclusioni, il giudice conclude l’udienza e prende una decisione entro 8 giorni.

La procedura giudiziaria semplificata si applica nei casi in cui l’importo della richiesta non supera i 10.000 pesos cubani e si attua mediante la presentazione di una richiesta, dopodiché il tribunale decide di accoglierla. Se la domanda viene accolta, il giudice la notifica al convenuto e lo invita a comparire e rispondere alla domanda entro dieci giorni. Se l’imputato si trova fuori Cuba, il termine per comparire e rispondere è di 15 giorni.

Se il convenuto, debitamente e tempestivamente avvisato, non risponde alla causa senza un valido motivo, l’attore può chiedere che il tribunale riconosca l’accordo del convenuto con i fatti esposti nella causa. In questo caso, senza dover svolgere un’udienza probatoria, il tribunale emetterà una sentenza in contumacia adeguata alle circostanze del caso. Tuttavia, nell’interesse della giustizia, il tribunale può ordinare l’assunzione di prove che ritiene necessarie per eliminare ragionevoli dubbi su questioni di fatto.

Per richiedere prove è previsto un termine non superiore a venti giorni. Dopo aver presentato e analizzato le prove, il tribunale prende una decisione entro tre giorni.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata entro 5 giorni dalla data di notifica della decisione. La denuncia viene esaminata in un’udienza in tribunale con la partecipazione delle parti interessate. Ciascuna parte deve essere rappresentata da un avvocato. Al termine dell’udienza, la corte d’appello prende una decisione entro 10 giorni. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema di Cuba entro 5 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. Il reclamo viene esaminato senza convocazione delle parti, a meno che la parte interessata non abbia chiesto che il caso venga esaminato in una riunione. A seguito dell’esame del reclamo, la Corte Suprema prende una decisione che entra in vigore dal momento in cui viene annunciata e non è soggetta a ricorso.

Una volta che la sentenza diventa definitiva, il creditore deve ottenere un titolo esecutivo e avviare la procedura di esecuzione. La decisione finale del tribunale può essere presentata per l’esecuzione entro 5 anni dalla data di entrata in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; sequestro e confisca di titoli, dividendi e quote societarie di società.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore dovrebbe considerare l’opzione del fallimento del debitore. Un debitore è considerato insolvente quando l’importo delle sue passività supera l’importo delle sue attività. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è opportuno indagare sulla movimentazione del patrimonio del debitore al fine di stabilire la presenza di un fallimento colpevole o fraudolento del debitore. Un esempio di fallimento colposo sarebbe la vendita di beni in perdita o ad un prezzo inferiore al valore di mercato. Un esempio di bancarotta fraudolenta può essere l’utilizzo del patrimonio del debitore per scopi personali, l’occultamento di beni nei rendiconti finanziari o la donazione deliberata di beni a beneficio di persone correlate. Se è accertato che le persone che controllano il debitore sono coinvolte in queste azioni, allora contro di loro possono essere aperti procedimenti penali e queste possono essere ritenute responsabili per i debiti della società. Ritenendo le parti controllanti responsabili dei debiti della società, i creditori possono aumentare le loro possibilità di riscuotere integralmente il debito.

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26.08.2024

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