Recupero crediti a Cuba

Il procedimento di recupero crediti a Cuba inizia con una valutazione giuridica, finanziaria e documentale del debitore. In questa fase è importante verificare la natura dell’obbligazione, il contratto, le fatture, i documenti di consegna o di prestazione dei servizi, la corrispondenza commerciale, i pagamenti parziali, il riconoscimento del debito, i procedimenti giudiziari o esecutivi in corso e la possibilità concreta di individuare beni, conti bancari o altri attivi del debitore a Cuba.

A Cuba è particolarmente importante identificare correttamente il tipo di debitore. La strategia può variare se il debito riguarda una persona fisica, un ente statale, una micro, piccola o media impresa, una cooperativa non agricola, un lavoratore autonomo, una società commerciale o un’altra forma organizzativa autorizzata. Occorre inoltre verificare se il debitore opera tramite una filiale, un ufficio di rappresentanza, un’unità o una sede operativa a Cuba, perché questi elementi possono incidere sulla competenza del tribunale, sulle notifiche e sulla successiva esecuzione.

Se il debitore continua a svolgere attività economica, non emergono segni immediati di insolvenza irreversibile e il credito è sufficientemente documentato, può essere avviata una fase extragiudiziale. Questa fase consente di chiarire la posizione del debitore, ottenere un riconoscimento scritto del debito, negoziare un piano di pagamento e preparare prove utili per un eventuale procedimento giudiziario.

La fase extragiudiziale si basa su trattative documentate con il debitore per ottenere il pagamento, concordare un piano di rientro o raggiungere un’altra soluzione giuridicamente utile per il creditore, come la restituzione di beni, la compensazione, la cessione del credito a un terzo o una soluzione commerciale equivalente.

La comunicazione con il debitore può avvenire tramite posta, posta elettronica, telefono, messaggi o altri canali disponibili, ma ogni contatto dovrebbe essere conservato come prova. Nel recupero crediti extragiudiziale, l’obiettivo è formalizzare la richiesta, confermare l’esistenza del debito, identificare le persone che prendono le decisioni, definire la posizione del debitore e ottenere una risposta utilizzabile in una fase giudiziaria successiva.

Prima di rivolgersi al tribunale viene svolta una richiesta documentata di pagamento e vengono conservate le prove dell’invio, della ricezione, della risposta o della mancata risposta del debitore. Se la trattativa non produce un risultato utile, se il debitore contesta il debito senza un fondamento sufficiente, se non rispetta un piano di pagamento o se l’analisi iniziale dimostra che la via amichevole non è adeguata, il creditore deve preparare il recupero giudiziale del credito.

Prima di avviare il recupero giudiziale, il creditore deve verificare il termine di prescrizione applicabile. Secondo il diritto civile cubano, le azioni civili si prescrivono in cinque anni quando il codice o un’altra disposizione di legge non stabilisce un termine diverso. I termini di prescrizione non possono essere modificati per accordo tra le parti, salvo nei casi previsti dalla legge. La prescrizione decorre dal momento in cui l’azione poteva essere esercitata e può essere interrotta dall’esercizio dell’azione davanti al tribunale, da una richiesta extragiudiziale o da qualsiasi atto del debitore che riconosca l’esistenza del rapporto giuridico. Dopo l’interruzione inizia a decorrere un nuovo termine della stessa durata.

Nel calcolare l’importo da reclamare, il creditore deve distinguere il debito principale, i danni, le penali contrattuali, le spese e gli eventuali interessi. A Cuba non si deve presumere che gli interessi possano essere richiesti automaticamente per qualsiasi obbligazione pecuniaria. La disciplina civile prevede un approccio restrittivo agli interessi nelle obbligazioni monetarie o di altra natura, con eccezione delle obbligazioni derivanti da operazioni con enti creditizi o da operazioni di commercio estero. Per questo motivo, nel recupero giudiziale dei crediti, ogni componente dell’importo richiesto deve essere giustificata separatamente e provata con il documento corrispondente.

La legislazione cubana consente di richiedere giudizialmente il pagamento di un debito quando esiste un’obbligazione scaduta, esigibile e sufficientemente documentata. Nel recupero giudiziale dei crediti occorre innanzitutto stabilire se la controversia rientra nella giurisdizione cubana e quale tribunale è competente. I tribunali cubani possono conoscere della causa quando le parti si sono sottoposte espressamente o tacitamente alla loro giurisdizione, quando la legge applicabile scelta è quella cubana, quando il debitore ha domicilio o residenza a Cuba, quando una persona giuridica straniera ha domicilio o rappresentanza a Cuba per atti o contratti conclusi da tale rappresentanza, quando l’obbligazione deve essere adempiuta a Cuba oppure quando l’atto, il contratto o il fatto giuridico produce effetti nel territorio cubano.

In materia commerciale, i tribunali cubani possono esaminare le controversie tra persone fisiche o giuridiche derivanti da rapporti contrattuali nell’ambito di un’attività commerciale, produttiva o di servizi per la quale entrambe le parti siano autorizzate, nonché le richieste extracontrattuali di risarcimento dei danni causati nello svolgimento di un’attività commerciale. In mancanza di una scelta espressa o tacita del foro, la competenza territoriale può essere determinata dal luogo in cui il contratto deve essere eseguito, dal luogo in cui si è prodotto il danno, dal domicilio del convenuto oppure dal luogo in cui si trova un’unità, una filiale, una succursale, un ufficio di rappresentanza o altra struttura priva di autonoma personalità giuridica, quando l’obbligazione reclamata deve essere eseguita tramite essa.

Le controversie commerciali sono trattate nel procedimento ordinario. La domanda è presentata per iscritto e deve indicare i dati dell’attore e del convenuto, il domicilio o il luogo in cui si trova il debitore, l’esposizione numerata dei fatti, il fondamento giuridico, la richiesta concreta, l’importo reclamato e i mezzi di prova proposti. Se il debitore svolge attività commerciale, è utile indicare anche i dati disponibili sul conto bancario attraverso cui opera, sull’istituto bancario e sulla località. Nelle azioni di recupero crediti, queste informazioni possono agevolare la successiva individuazione dei beni e l’esecuzione di una decisione favorevole.

Alla domanda devono essere allegati i documenti che provano la rappresentanza, la qualità con cui il creditore agisce e il diritto reclamato. In una controversia commerciale relativa a un debito, di norma sono rilevanti il contratto, le fatture, i documenti di consegna, i verbali o le conferme di prestazione dei servizi, gli estratti contabili, la corrispondenza, il riconoscimento del debito, i pagamenti parziali, le richieste inviate al debitore e il calcolo dettagliato dell’importo richiesto. Nelle domande commerciali deve inoltre essere provato lo svolgimento preliminare di attività di recupero del debito o di richiesta di adempimento dell’obbligazione su cui si fonda la domanda. Se determinati documenti non sono in possesso del creditore, nella domanda deve essere indicato l’archivio, l’ufficio o il luogo in cui si trovano gli originali. I documenti rilasciati all’estero devono rispettare i requisiti necessari per essere utilizzati nel procedimento cubano.

Prima di proseguire con la trattazione, il tribunale verifica se esistono difetti processuali che impediscono l’esame della domanda. Se il difetto può essere sanato, il tribunale concede all’attore un termine non superiore a cinque giorni per correggerlo. Se il difetto non viene corretto, la domanda può essere respinta. Dopo l’ammissione della domanda, il convenuto viene citato a comparire e a rispondere entro venti giorni. Se il convenuto si trova fuori dalla circoscrizione in cui ha sede il tribunale o se esiste un’altra circostanza giustificata, il termine per rispondere può essere prorogato per un periodo non superiore a venti giorni.

Quando il convenuto ha un domicilio conosciuto all’estero e non dispone di un rappresentante o procuratore con poteri per agire in suo nome, la citazione può essere effettuata tramite cooperazione giuridica internazionale entro il termine stabilito dal tribunale, che non può superare novanta giorni. La citazione può inoltre essere effettuata con altra modalità idonea a garantire che il convenuto abbia conoscenza della domanda. Se il domicilio o il luogo in cui si trova il convenuto straniero è sconosciuto, si applicano le regole speciali di comunicazione processuale previste per tali casi.

Se il convenuto non compare entro il termine legale, la domanda si considera contestata a suo pregiudizio e il processo prosegue in sua assenza. Il convenuto dichiarato contumace può comparire successivamente per esercitare i diritti che ritenga spettargli, senza che ciò comporti la regressione del processo a una fase precedente, salvo nei casi previsti dalla legge. Se compare entro il termine, può riconoscere totalmente o parzialmente la pretesa, opporsi alla domanda, sollevare eccezioni processuali o proporre domanda riconvenzionale quando ciò è ammesso.

Quando il convenuto riconosce la pretesa proposta contro di lui, il tribunale può dichiarare concluso il processo e pronunciare sentenza senza ulteriori atti entro un termine non superiore a venti giorni, purché l’oggetto del processo sia disponibile. In caso di opposizione, possono essere sollevate eccezioni processuali, tra cui l’incompetenza per materia, la mancanza di capacità processuale, la rappresentanza indebita, il difetto nel modo di proporre la domanda, l’indebita cumulazione di pretese, la pendenza di un processo parallelo o la mancata corretta costituzione del rapporto processuale.

Se la controversia riguarda soltanto l’applicazione del diritto, l’interpretazione della legge o fatti già provati dagli atti e dai documenti presentati, il tribunale può non tenere udienza, dichiarare concluso il processo e pronunciare sentenza entro un termine non superiore a venti giorni. Negli altri casi, dopo la risposta alla domanda o dopo la scadenza del termine per rispondere, il tribunale può convocare le parti a un’udienza preliminare, che deve essere fissata entro un termine non superiore a dieci giorni. Le parti partecipano tramite i loro rappresentanti processuali e presentano le prove proposte secondo quanto il tribunale dispone sulla loro ammissione.

L’udienza preliminare consente di organizzare il contraddittorio, esaminare le eccezioni processuali, precisare le questioni controverse, valutare l’ammissione delle prove e favorire una soluzione conciliativa quando possibile. Se il tribunale ritiene che le parti possano raggiungere un accordo, può sospendere l’udienza preliminare per un termine non superiore a venti giorni, affinché tentino di risolvere alcune questioni fuori dalla sede giudiziaria. La controversia può anche essere avviata alla mediazione, quando ciò sia applicabile. Se viene raggiunto un accordo chiaro e definitivo, il tribunale può approvarlo; se non vi è accordo totale, il processo prosegue.

Quando le prove possono essere assunte nell’udienza preliminare, il tribunale invita le parti a formulare le conclusioni orali e lascia la causa pronta per la sentenza, che viene pronunciata entro un termine non superiore a venti giorni. Se non è possibile completare l’assunzione delle prove in tale udienza, la fase probatoria deve concludersi entro il termine generale non superiore a sessanta giorni. Prima della chiusura di questa fase, le parti possono proporre prove complementari nei casi previsti dalla legge. Terminata l’assunzione delle prove, le parti presentano le conclusioni orali e il tribunale pronuncia la decisione entro il termine legale.

Il procedimento sommario si applica alle categorie di cause determinate dalla legge processuale, principalmente in materia civile, familiare, lavorativa e di sicurezza sociale, nonché in determinate situazioni successive alla definitività di una sentenza o in caso di opposizione nei procedimenti di giurisdizione volontaria. In tali casi, la domanda è formulata secondo regole simili a quelle del procedimento ordinario, il convenuto risponde entro dieci giorni, il termine può essere prorogato per un periodo non superiore a dieci giorni quando ciò sia ammesso, e il processo si concentra, per quanto possibile, in una sola udienza. Se le prove non possono essere assunte interamente in tale udienza, la loro assunzione si conclude entro il termine generale non superiore a trenta giorni, prorogabile di cinque giorni per cause giustificate. La sentenza viene pronunciata entro un termine non superiore a dieci giorni dal momento in cui il processo è concluso.

Oltre al procedimento ordinario, in determinate richieste può essere utilizzato il procedimento esecutivo su titoli di credito quando il creditore dispone di un titolo liquido, scaduto ed esigibile. Possono essere rilevanti, a seconda del caso, atti pubblici, cambiali, pagherò, assegni con i protesti o dichiarazioni equivalenti richieste, contratti di operazioni creditizie con istituzioni finanziarie, garanzie derivanti da contratti, documenti privati la cui firma o il cui debito siano riconosciuti in una fase preliminare, oppure confessioni di debito ottenute in una fase preliminare. Questa via è particolarmente importante quando il documento ha forza esecutiva e consente di richiedere il pagamento senza sviluppare l’intera discussione propria di un procedimento dichiarativo ordinario.

La sentenza di primo grado può essere impugnata mediante ricorso in appello entro dieci giorni dalla sua notificazione. Il ricorso è presentato per iscritto e deve indicare le ragioni del dissenso. Le parti che non hanno impugnato possono presentare opposizione motivata entro dieci giorni, e il tribunale superiore può esaminare la causa con udienza quando ciò sia opportuno. Dopo l’udienza, o senza udienza quando non viene disposta, il tribunale pronuncia la decisione entro un termine non superiore a venti giorni. Se il ricorso è accolto, la decisione può essere revocata o modificata; se è respinto, la decisione impugnata viene confermata.

Nei casi previsti dalla legge, contro le decisioni del tribunale provinciale può essere proposto ricorso per cassazione. Il ricorso deve essere presentato entro dieci giorni dalla notificazione della decisione impugnata e deve fondarsi su motivi ammessi dalla legge, come la violazione di formalità processuali e garanzie con rilevanza per la decisione, la valutazione arbitraria o irragionevole delle prove, oppure un errore rilevante nell’interpretazione e applicazione delle fonti giuridiche. Se il ricorso è respinto, la decisione viene confermata e diventa definitiva; se è accolto, il tribunale può annullare la decisione, pronunciare una nuova sentenza o dichiarare la nullità degli atti processuali quando ciò sia necessario per rimediare alla violazione.

Se il creditore ha già ottenuto una decisione da un tribunale straniero, deve essere valutato il riconoscimento ed esecuzione delle decisioni straniere a Cuba. Le decisioni straniere definitive producono a Cuba gli effetti previsti dai trattati internazionali applicabili e, in mancanza di un trattato, possono essere eseguite come decisioni nazionali quando siano rispettate le condizioni stabilite dalla legislazione cubana.

Nel riconoscimento e nell’esecuzione si verifica, tra l’altro, che la controversia non appartenga alla competenza esclusiva dei tribunali cubani, che il convenuto sia stato regolarmente citato e notificato secondo le regole dello Stato di origine, che la decisione non sia contraria all’ordine pubblico, che non sia incompatibile con una precedente decisione cubana o con una decisione straniera riconoscibile a Cuba sullo stesso oggetto, che il procedimento straniero non sia stato iniziato dopo un processo cubano con le stesse parti, lo stesso oggetto e la stessa causa, che il tribunale straniero fosse competente e che il documento soddisfi i requisiti di autenticità richiesti.

La domanda è presentata al Tribunale Supremo Popolare, salvo che un trattato vigente stabilisca una diversa competenza. Devono essere allegati il documento contenente la decisione straniera, la traduzione ufficiale nella lingua del procedimento cubano se la decisione è redatta in altra lingua, e le copie per la persona contro cui viene richiesta l’esecuzione. Se l’esecuzione viene autorizzata, il titolo esecutivo è trasmesso al tribunale competente del luogo in cui si trova il soggetto obbligato a eseguire la decisione a Cuba. Anche per le decisioni arbitrali straniere può essere necessario il previo riconoscimento da parte del Tribunale Supremo Popolare quando se ne richieda l’esecuzione nel territorio cubano.

Dopo che la decisione diventa definitiva, il creditore può avviare il procedimento di esecuzione davanti al tribunale che ha conosciuto la causa in primo o unico grado. L’esecuzione si svolge su richiesta della parte interessata e secondo le regole della legge processuale. Se la decisione stabilisce una somma determinata, il creditore può chiedere l’adozione delle misure necessarie per ottenere effettivamente il pagamento. Se singoli importi, danni, spese o interessi devono essere liquidati, la parte a favore della quale è stata pronunciata la decisione deve presentare il relativo calcolo al momento della richiesta di esecuzione.

Nell’esecuzione di obbligazioni pecuniarie, il tribunale può adottare misure su beni, diritti patrimoniali, conti bancari e altri attivi del debitore. Il tribunale può inoltre richiedere informazioni a enti pubblici, registri, banche e altre organizzazioni per individuare beni o diritti patrimoniali del debitore. Per i beni pignorati possono applicarsi regole di valutazione, assegnazione, vendita giudiziaria, pagamento al creditore e opposizioni di terzi. Se il soggetto obbligato si oppone all’adempimento, il tribunale può utilizzare misure coercitive, chiedere assistenza agli organi statali e, quando emergono elementi di reato, trasmettere la relativa comunicazione.

Se il debitore presenta segni di insolvenza, il creditore deve valutare se il recupero del credito possa essere ottenuto tramite un’azione individuale, tramite esecuzione su beni specifici o attraverso una strategia più ampia diretta a proteggere il patrimonio disponibile per la soddisfazione dei creditori. Questa valutazione è particolarmente importante quando il debitore smette di pagare obbligazioni scadute, accumula pretese di più creditori, non mantiene beni sufficienti a coprire i propri debiti o continua l’attività riducendo artificialmente la base patrimoniale disponibile.

In una situazione di insolvenza, il creditore non dovrebbe limitarsi a verificare la presenza di denaro sui conti bancari o di beni registrati. Occorre anche stabilire se, prima o dopo l’inadempimento, siano state compiute operazioni che hanno ridotto ingiustificatamente il patrimonio del debitore. A Cuba, questa verifica può riguardare la vendita di beni a un prezzo inferiore al valore di mercato, trasferimenti gratuiti di attivi, trasferimenti a persone collegate, creazione artificiale di debiti o garanzie, spostamento di beni fuori dalla portata dei creditori, uso di beni societari per fini personali, occultamento di attivi nella contabilità o presentazione di informazioni finanziarie non corrispondenti alla reale situazione del debitore.

Il diritto civile cubano consente di proteggere il creditore dagli atti compiuti dal debitore in frode ai suoi diritti. Se il debitore ha compiuto atti che pregiudicano la possibilità di recupero e il creditore non può soddisfare il proprio credito in altro modo, può essere rilevante impugnare tali operazioni. Possono inoltre essere esaminati i presupposti per la rescissione o l’inefficacia di determinati atti giuridici quando ricorrono le condizioni previste dalla legge. L’effetto pratico dell’impugnazione può consistere nella restituzione dei beni, dei frutti, del prezzo e degli interessi, oppure nel ripristino di valore patrimoniale utilizzabile per soddisfare il credito.

Nei casi più gravi, la condotta del debitore può assumere rilievo penale. Il diritto penale cubano prevede la insolvenza punibile per condotte come sottrarre beni in pregiudizio dei creditori, occultarli, simulare alienazioni o debiti, trasferire beni all’estero, disporre del patrimonio in frode ai diritti dei creditori oppure causare o aggravare intenzionalmente l’insolvenza in una procedura fallimentare, concorsuale o di sospensione dei pagamenti. Può avere rilievo anche la presentazione di dati falsi sulla situazione finanziaria in tali procedure.

Se amministratori, proprietari, soci o altre persone che controllano di fatto l’attività del debitore partecipano a trasferimenti fraudolenti, occultamento di beni, operazioni simulate, uso personale di beni sociali o aggravamento intenzionale dell’insolvenza, possono sorgere conseguenze civili e penali collegate a tali atti. Per questo, nel recupero crediti a Cuba, l’analisi dell’insolvenza non serve soltanto a valutare la capacità di pagamento del debitore, ma anche a individuare operazioni impugnabili, recuperare attivi sottratti e aumentare le possibilità concrete di soddisfazione del credito.

Se hai bisogno di assistenza nel recupero crediti a Cuba, Grandliga può analizzare i documenti, valutare la situazione del debitore, definire la strategia di recupero e svolgere le azioni necessarie in ogni fase del procedimento. Il nostro supporto può includere richieste extragiudiziali, trattative con il debitore, preparazione delle prove, presentazione della domanda giudiziale, coordinamento del processo, riconoscimento ed esecuzione di decisioni straniere, controllo del procedimento di esecuzione e misure contro insolvenza, occultamento di attivi o trasferimenti fraudolenti. L’obiettivo è costruire una strategia pratica di recupero internazionale dei crediti adattata al creditore, al debitore concreto e agli attivi disponibili a Cuba.

26.08.2024

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