Взыскание долга на Кубе

Процедура взыскания долга на Кубе начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности составляет 5 лет.  Законодательство запрещает изменять указанный срок по соглашению сторон. Течение исковой давности прерывается любым актом должника, признающим существование юридических отношений. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Кубы предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном порядке и в порядке упрощенного разбирательства.

Обычный судебный порядок осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд принимает решение о принятии иска, уведомляет ответчика и проводит подготовку к рассмотрению дела по существу. Обычный судебный порядок  применим для дел, в которых сумма требования или стоимость имущества, по поводу которого ведется спор, превышает 10 000 кубинских  песо или является неоценимой или неопределимой.

К исковому заявлению должны быть приложены документы, которые подтверждают задолженность. Если истец не имеет в своем распоряжении необходимых доказательств, то истец должен указать местонахождение таких доказательств, чтобы суд мог в дальнейшем их истребовать.

После принятия иска, суд вручает его ответчику и предлагает явиться и дать ответ на иск в течение двадцати дней. Если ответчик находится за пределами Кубы срок явки и дачи ответа составляет до 3 месяцев. Если срок для явки истек, а ответчик не явился, иск считается принятым против него, и процесс продолжается в его отсутствие. Однако ответчик может появиться в любое время, чтобы воспользоваться своими правами, без возобновления процесса, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Если ответчик подал ответ против иска, истцу предоставляется пять дней для подачи реплики на ответ ответчика, а в случае подачи реплики, ответчику предоставляется такой же срок для подачи возражения на реплику. В указанных процессуальных документах каждая сторона должна признать или однозначно отрицать факты, которые были представлены другой стороной и которые ей вредят. Молчание или уклончивые ответы могут быть истолкованы в решении суда как признание фактов, к которым они относятся.

Если спор сводится к вопросам исключительно права или к фактам, обоснование которых следует из представленных документов и доказательств, суд вынесет решение без дальнейших процедур. Если же для установления фактов требуется дополнительное доказательство, суд откроет процесс для представления доказательств. Обычный срок для представления доказательств составляет тридцать дней.

После завершения представления доказательств, суд назначает судебное заседание на котором стороны выступают с заключительными прениями. После завершения заключительных прений судья завершает слушание по делу и в течение 8 дней принимает решение.

Упрощенный судебный порядок применим для дел у которых сумма требования не превышает 10 000 кубинских песо и реализуется путем подачи иска после чего суд принимает решение о принятии иска. Если исковое заявление будет принято, суд вручает его ответчику и предлагает явиться и дать ответ на иск в течение десяти дней. Если ответчик находится за пределами Кубы срок явки и дачи ответа составляет 15 дней.

Если ответчик, своевременно и надлежащим образом извещенный, не ответит на иск без уважительной причины, истец может попросить, чтобы суд признал согласие ответчика с фактами, изложенными в иске. В этом случае, без необходимости проведения доказательств, суд вынесет заочное решение, соответствующее обстоятельствам дела. Тем не менее, суд может, в интересах справедливости, распорядиться об истребовании доказательств, которые он сочтет необходимыми для устранения обоснованных сомнений по фактическим вопросам.

Для истребования доказательств, предоставляется срок, не превышающий двадцати дней. После приобщения и изучения доказательств, суд выносит решение в течение трех дней.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в течение 5 дней с момента уведомления о решении. Жалоба рассматривается в судебном заседании с участием заинтересованных сторон. Каждая сторона должна быть представлена адвокатом. После завершения слушания апелляционный суд принимает решение в течение 10 дней. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Кубы в течение 5 дней со дня уведомления об оспариваемом решении. Жалоба рассматривается без вызова сторон, если только об соответствующая сторона не попросила рассмотрения дела в заседании.  В результате рассмотрения жалобы Верховный суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует получить исполнительный приказ и инициировать процедуру принудительного исполнения. Окончательное решение суда может быть предъявлено на исполнение в течение 5 лет с момента вступления в законную силу. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг, дивидендов и корпоративных долей компаний.

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант банкротства должника. Должник считается неплатежеспособным в случае, когда сумма его обязательств превышает сумму его активов. На данной стадии, в случае недостаточности активов должника для полного удовлетворения требований кредиторов, целесообразно исследовать движение активов должника с целью установления наличия виновного или мошеннического банкротства должника. Примером виновного банкротства может быть продажа товаров в убыток или по цене, которая ниже рыночной. Примером мошеннического банкротства может быть использование активов должника в личных целях, сокрытие активов в финансовых отчетах, умышленное безвозмездное дарение активов в пользу связанных лиц. В случае установления причастности лиц, которые контролируют должника, к указанными действиям, то в отношении них могут быть открыты уголовные дела и они могут быть привлечены к ответственности по долгам компании. За счет привлечения контролирующих лиц к ответственности по долгам компании, кредиторы могут увеличить свои шансы взыскания долга в полном объеме.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга на Кубе, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

26.08.2024

185