古巴的债务追收

古巴的债务追收程序首先需要对债务人进行法律、财务和文件方面的评估。在这一阶段，应当核查债务产生的依据、合同、发票、交付货物或提供服务的文件、商业往来记录、部分付款、债务确认、正在进行的法院案件、执行程序，以及在古巴发现债务人财产、银行账户或其他资产的实际可能性。

在古巴，正确确定债务人的类型尤为重要。债务人可能是自然人、国家实体、微型企业、小型企业、中型企业、非农业合作社、个体经营者、商业公司或其他依法允许的组织形式。还需要查明债务人是否通过分支机构、代表处、业务单位或其他在古巴的经营场所开展活动，因为这些因素可能影响法院管辖、通知方式以及后续执行。

如果债务人仍在从事经济活动，没有明显的不可逆无力偿债迹象，并且债务有充分文件支持，可以先启动庭外阶段。该阶段有助于明确债务人的立场，取得书面债务确认，协商付款计划，并为可能的法院程序准备证据。

庭外阶段以有文件记录的谈判为基础，目的是取得付款、协商付款计划，或者达成对债权人具有法律价值的其他解决方案，例如返还货物、抵销、将债权转让给第三方，或者采用其他商业解决方式。

与债务人的沟通可以通过邮寄、电子邮件、电话、信息或其他可用渠道进行，但每一次联系都应当尽量保存为证据。在庭外债务追收中，目标不是对债务人施加不当压力，而是正式固定债权人的要求，确认债务存在，识别实际决策人员，明确债务人的立场，并取得可在后续法院程序中使用的答复。

在向法院起诉前，应当进行有文件记录的付款要求，并保存发送、接收、答复或未答复的证据。如果谈判没有产生实际结果，债务人无充分理由否认债务，违反付款计划，或者初步分析显示友好解决方式并不适合，债权人应当准备通过法院追收债务。

在启动法院追收前，债权人应当核查适用的诉讼时效。根据古巴民事法律，在法律没有规定其他期限的情况下，民事诉讼请求的时效期限为五年。除法律允许的情形外，当事人不得通过协议改变诉讼时效期限。诉讼时效从权利可以行使时开始计算，并可以因向法院提起诉讼、提出庭外要求，或者债务人作出承认法律关系存在的任何行为而中断。中断后，新的同等期限重新开始计算。

在计算请求金额时，债权人应当分别确定本金、损失、合同违约金、费用以及可能的利息。在古巴，不能当然认为任何金钱债务都可以自动要求利息。民事法律对金钱义务和其他义务中的利息约定采取限制性规则，但与信贷机构业务或对外贸易业务有关的义务除外。因此，在法院追收债务时，所主张金额的每一项组成部分都应当单独说明，并由相应文件加以证明。

古巴法律允许在存在到期、可要求履行并且有充分文件证明的债务时，通过法院要求付款。在法院追收债务时，首先需要确定争议是否属于古巴法院管辖，以及哪个法院具有管辖权。古巴法院可以在若干情形下审理案件，例如当事人明示或默示接受古巴法院管辖，当事人选择适用古巴法律，债务人在古巴有住所或居所，外国法人在古巴有住所或代表机构并且争议与该代表机构的行为或合同有关，债务应当在古巴履行，或者相关行为、合同或法律事实在古巴境内产生后果。

在商业事项中，古巴法院可以审理自然人或法人之间因商业、生产或服务活动中的合同关系产生的争议，也可以审理在商业活动中造成损害而产生的非合同索赔。在没有明示或默示选择法院的情况下，地域管辖可以由合同履行地、损害发生地、被告住所地，或者由负责履行相关义务的业务单位、分支机构、代表处或其他没有独立法人资格的机构所在地确定。

商业争议通常按照普通程序审理。起诉书应当以书面形式提交，并载明原告和被告的信息、债务人的住所或所在地、按顺序列明的事实、法律依据、具体请求、请求金额以及拟提交的证据。债务人从事商业活动的，还应尽可能说明其使用的银行账户、银行机构和所在地信息。在债务追收案件中，这些资料有助于后续查找资产并执行有利判决。

起诉时应当提交证明代理权限、债权人身份以及所主张权利的文件。在商业债务争议中，通常具有重要意义的文件包括合同、发票、交付文件、服务确认文件、账目记录、往来函件、债务确认、部分付款记录、向债务人发出的付款要求以及请求金额的详细计算。商业案件还应当证明在起诉前已经采取过追收债务或要求履行义务的行动。如果部分文件不在债权人手中，起诉书中应当说明原件所在的档案、机构或地点。在国外出具的文件，应当符合在古巴法院程序中使用的要求。

在案件继续推进前，法院会审查起诉是否存在妨碍审理的程序缺陷。如果缺陷可以补正，法院会给予原告不超过五天的期限进行更正；如果未能补正，起诉可能被驳回。起诉被受理后，被告被传唤出庭并在二十天内提交答辩。如果被告位于法院所在地辖区之外，或者存在其他正当情形，答辩期限可以延长，但延长期限不得超过二十天。

如果被告在境外有已知住所，并且没有可以代表其参加程序的代理人，通知可以通过国际司法协助方式进行，期限由法院确定，但不得超过九十天。通知也可以通过其他能够确保被告知悉起诉内容的方式进行。如果境外被告的住所或所在地不明，则适用专门的程序通知规则。

如果被告未在法定期限内出庭，起诉将被视为已在不利于被告的情况下得到答复，程序继续进行。被宣告缺席的被告可以在之后参加程序并行使其认为应有的权利，但这本身不会使程序退回到先前阶段，法律规定的情形除外。如果被告在期限内出庭，可以全部或部分承认请求，反对起诉，提出程序抗辩，或者在允许的情况下提出反诉。

如果被告承认针对其提出的请求，且案件标的允许当事人处分，法院可以宣布程序结束，并在不超过二十天的期限内作出判决，无需进一步程序。如果存在反对意见，可以提出程序抗辩，例如事项管辖错误、缺乏诉讼能力、代理不当、起诉方式存在缺陷、请求合并不当、存在正在审理的平行程序，或者程序关系未正确成立。

如果争议仅涉及法律适用、法律解释，或者事实已经由提交的文件和材料证明，法院可以不举行听证，宣布程序结束，并在不超过二十天的期限内作出判决。在其他情况下，被告答辩后或者答辩期限届满后，法院可以传唤当事人参加预备听证，听证应当在不超过十天的期限内安排。当事人通过其程序代表参加，并根据法院对证据准许情况的决定提交证据。

预备听证用于整理争议，审查程序抗辩，明确争议问题，评估证据是否准许，并在可能时促进和解。如果法院认为当事人有达成协议的可能，可以暂停预备听证，期限不超过二十天，以便当事人在法院外尝试解决部分问题。在适用的情况下，争议也可以转入调解。如果达成明确而最终的协议，法院可以予以确认；如果未能达成完整协议，程序继续进行。

如果证据可以在预备听证中完成审查，法院要求当事人作出口头结论陈述，并将案件交付判决，判决应当在不超过二十天的期限内作出。如果无法在该听证中完成全部证据审查，举证阶段应当在一般不超过六十天的期限内完成。在该阶段结束前，当事人可以在法律规定的情形下提出补充证据。证据审查完成后，当事人作出口头结论陈述，法院在法定期限内作出判决。

简易程序适用于程序法规定的特定类别案件，主要包括民事、家庭、劳动和社会保障事项，以及判决生效后的若干情形或非诉程序中出现异议的情况。在这些案件中，起诉书按照接近普通程序的规则提出，被告在十天内答辩；在允许的情况下，期限可以延长，但延长期限不得超过十天。程序尽可能集中在一次听证中进行。如果证据不能在该听证中全部完成审查，可以在一般不超过三十天的期限内完成，并可因正当理由延长五天。案件结束后，法院应当在不超过十天的期限内作出判决。

除普通程序外，在特定请求中，如果债权人持有金额确定、到期并可执行的债权文件，可以使用信用文件执行程序。根据具体情况，具有意义的文件可能包括公证文书、汇票、本票、附有必要拒付证明或同等声明的支票、与金融机构签订的信贷业务合同、合同担保、在预先程序中确认签名或债务的私人文件，以及在预先程序中取得的债务承认。这一路径在文件具有执行力时尤其重要，因为它可以要求付款，而无需展开完整的普通确认程序。

一审判决可以在收到通知之日起十天内提出上诉。上诉应当以书面形式提出，并说明不服的理由。未上诉的当事人可以在十天内提出有理由的反对意见，上级法院可以在需要时开庭审理。开庭后，或者在未安排开庭的情况下，法院应当在不超过二十天的期限内作出裁决。如果上诉成立，可以撤销或变更原裁判；如果上诉被驳回，则维持被上诉裁判。

在法律规定的情况下，可以针对省级人民法院的裁判提出复审申请。复审申请应当在收到被质疑裁判通知之日起十天内提出，并且必须基于法律允许的理由，例如对裁判结果有影响的程序形式和保障受到违反，对证据作出任意或不合理评价，或者在解释和适用法律来源时存在重大错误。如果申请被驳回，原裁判被确认并成为最终裁判；如果申请成立，法院可以撤销裁判，作出新的判决，或者在需要纠正违法情形时宣布相关程序行为无效。

如果债权人已经取得外国法院作出的裁判，需要评估在古巴承认和执行外国法院裁判的可能性。已经生效的外国法院裁判在古巴具有适用条约所规定的效力；如果没有适用条约，在符合古巴法律规定条件的情况下，可以像本国裁判一样执行。

在承认和执行外国裁判时，需要审查若干事项，包括争议是否不属于古巴法院的专属管辖，被告是否已经按照作出裁判国家的规则被合法传唤和通知，裁判是否不违反公共秩序，是否不与古巴既有裁判或可在古巴承认的同一争议外国裁判相冲突，外国程序是否不是在具有相同当事人、标的和原因的古巴程序之后启动，外国法院是否具有管辖权，以及文件是否符合真实性要求。

申请通常向最高人民法院提出，除非有效条约规定由其他机关处理。申请应当附上载有外国裁判的文件；如果裁判以其他语言作成，还应附上用于古巴程序的正式译文；同时应提交给被请求执行人的相应副本。如果执行获得允许，执行文件将送交被执行人在古巴所在地的有管辖权法院。对于外国仲裁裁决，在古巴境内请求执行时，也可能需要先由最高人民法院予以承认。

判决生效后，债权人可以向一审或唯一审理该案的法院启动执行程序。执行依利害关系人的申请进行，并按照程序法规则办理。如果判决确定了具体金额，债权人可以请求采取必要措施以实际取得付款。如果个别金额、损失、费用或利息还需要进一步计算，胜诉方应当在申请执行时提交相应计算。

在金钱义务执行中，法院可以对债务人的财产、财产权利、银行账户和其他资产采取措施。法院还可以向国家机关、登记机构、银行和其他组织请求信息，以查明债务人的财产或财产权利。对于被查封的财产，可以适用估价、转让、司法出售、向债权人付款以及第三人异议等规则。如果义务人抗拒履行，法院可以采取强制措施，请求国家机关协助；在行为可能构成犯罪时，也可以移送相应情况。

如果债务人出现无力偿债迹象，债权人应当评估债务能否通过单独诉讼、对特定资产执行，或者通过更广泛的策略来保护可用于清偿债权的财产。债务人停止支付到期债务、同时面对多个债权人的要求、没有足够财产覆盖债务，或者继续经营但人为减少可执行财产时，这种评估尤其重要。

在无力偿债情形下，债权人不应只核查债务人银行账户中是否有资金或是否有登记财产。还应当查明债务人在违约前后是否实施了不合理减少财产的交易。在古巴，这种审查可以包括低于市场价值出售财产、无偿转让资产、向关联人员转移财产、人为制造债务或担保、将资产转移到债权人难以触及的范围、将公司财产用于个人目的、在会计资料中隐匿资产，或者提交不能反映真实财务状况的信息。

古巴民事法律允许债权人针对债务人损害其权利的行为寻求保护。如果债务人实施了影响追收可能性的行为，而债权人无法通过其他方式满足其债权，可以考虑对这些交易提出异议。在符合法定条件时，也可以分析撤销或使某些法律行为失去效力的可能性。此类异议的实际结果可能包括返还财产、孳息、价款和利息，或者恢复可用于清偿债权的财产价值。

在严重情况下，债务人的行为可能具有刑事意义。古巴刑事法律对可处罚的无力偿债行为作出规定，包括损害债权人利益而转移或隐匿财产，虚构转让或债务，将财产转移到境外，以损害债权人权利的方式处分财产，或者在破产、债权人程序或停止付款情形中故意造成或加重无力偿债。在这些程序中提交虚假财务状况资料，也可能具有法律后果。

如果管理人员、所有人、股东或其他事实上控制债务人行为的人参与欺诈性资产转移、隐匿财产、虚假交易、个人使用公司财产或故意加重无力偿债，可能产生与这些行为相关的民事和刑事后果。因此，在古巴追收债务时，无力偿债分析不仅用于评估债务人的支付能力，也用于发现可异议交易、追回被转移的资产，并提高债权实际获得清偿的可能性。

如果您需要古巴债务追收方面的帮助，本公司可以分析文件，评估债务人的情况，确定追收策略，并在程序的每个阶段采取必要行动。我们的工作可以包括庭外付款要求、与债务人谈判、准备证据、提交起诉、协调法院程序、承认和执行外国裁判、跟进执行程序，以及针对无力偿债、隐匿资产或欺诈性财产转移采取措施。目标是根据债权人、具体债务人以及古巴可用资产，制定切实可行的国际债务追收策略。

26.08.2024

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