Inkasso in Kolumbien

Das Verfahren zum Inkasso in Kolumbien beginnt mit einer rechtlichen und finanziellen Analyse des Schuldners: richtige Identifizierung der natürlichen oder juristischen Person, Zustellungsanschrift, tatsächliche Geschäftstätigkeit, vorhandenes pfändbares Vermögen, laufende Gerichts- oder Vollstreckungsverfahren, Anzeichen von Zahlungsunfähigkeit und Qualität der Unterlagen, die die Verpflichtung belegen. In Kolumbien ist diese Analyse besonders wichtig, weil der Weg der Forderungsbeitreibung davon abhängen kann, ob der Gläubiger über eine unmittelbar vollstreckbare Urkunde, eine geringwertige vertragliche Geldforderung oder eine Streitigkeit verfügt, bei der zunächst eine gerichtliche Feststellung erforderlich ist.

Außerdem ist zu prüfen, ob die Forderung durch Vertrag, Rechnung, Wechsel, Liefernachweis, Schuldanerkenntnis, Vergleich, gerichtliche Entscheidung, Schiedsspruch oder ein anderes Dokument belegt ist, aus dem sich eine klare, ausdrücklich bestimmte und fällige Verpflichtung ergibt. Ist die Dokumentenlage stark, kann der Gläubiger eine direktere Beitreibungsstrategie vorbereiten. Sind die Nachweise unvollständig, kann es zunächst erforderlich sein, die Beweislage durch förmliche Zahlungsaufforderungen, Schuldanerkenntnis, Vergleichsgespräche oder zusätzliche Handelsunterlagen zu stärken.

Hat der Schuldner keine laufenden Verfahren oder nicht erfüllten gerichtlichen Entscheidungen in Bezug auf dieselbe Forderung und setzt er seine gewerbliche Tätigkeit fort, kann eine Phase des außergerichtlichen Inkassos sinnvoll sein. Diese Phase ermöglicht es, die tatsächliche Zahlungsbereitschaft des Schuldners zu prüfen, eine dokumentierte Antwort zu erhalten, einen Zahlungsplan, eine Sicherheit, die Rückgabe von Waren, eine Abtretung von Rechten oder eine andere wirtschaftliche Lösung zu verhandeln, die das Prozessrisiko verringert.

Der Kontakt mit dem Schuldner sollte über eine klare und nachweisbare Zahlungsaufforderung erfolgen, gefolgt von dokumentierter Korrespondenz per Post, E-Mail, Telefon oder über andere Kommunikationskanäle. Ziel dieser Phase ist nicht informeller Druck, sondern die Festlegung der Position des Gläubigers, die Ermittlung der Entscheidungsträger, die Bestätigung der Zustellungsdaten, der Erhalt eines Zahlungsvorschlags oder der Nachweis einer Zahlungsverweigerung des Schuldners.

In Kolumbien können Angaben zu elektronischen Adressen sowie der Nachweis des Versands oder Zugangs einer elektronischen Nachricht im gerichtlichen Stadium Bedeutung erlangen. Die Regelung aus dem Jahr 2022 erlaubt bestimmte persönliche Zustellungen durch elektronische Nachricht an die angegebene elektronische Adresse und verlangt den Nachweis, wie diese Adresse erlangt wurde, sowie den Nachweis des Versands oder Zugangs der Nachricht.

Die durchschnittliche Dauer des außergerichtlichen Inkassos kann bis zu 60 Tage betragen, sofern die Parteien keine Ratenzahlung oder längere Verhandlungen vereinbaren. Bringt diese Phase kein Ergebnis, bestreitet der Schuldner die Forderung, verbirgt er Vermögenswerte, gerät er in Zahlungsunfähigkeit oder ist von Anfang an erkennbar, dass Verhandlungen nicht zweckmäßig sind, sollte der Übergang zum gerichtlichen Inkasso geprüft werden.

Vor Einleitung gerichtlicher Schritte ist die anwendbare Verjährungsfrist zu prüfen. Nach der allgemeinen Regel des kolumbianischen Zivilrechts verjährt ein vollstreckbarer Anspruch in fünf Jahren, während ein ordentlicher Anspruch in zehn Jahren verjährt. Der vollstreckbare Anspruch wird nach Ablauf von fünf Jahren zu einem ordentlichen Anspruch und besteht nach dieser Umwandlung nur noch weitere fünf Jahre. Die Folgen der Verjährung können von einer Person mit rechtlichem Interesse entweder als eigener Antrag oder als Einwendung geltend gemacht werden. Wird die Verjährung unterbrochen oder verzichtet der Schuldner auf deren Geltendmachung, beginnt die entsprechende Frist erneut zu laufen. Bei Forderungen, die durch Wertpapiere belegt sind, können besondere Fristen gelten; beispielsweise verjährt ein unmittelbarer Anspruch aus einem solchen Papier drei Jahre nach Fälligkeit der Zahlung.

Das kolumbianische Recht beschränkt das gerichtliche Inkasso nicht auf ein einziges Verfahren. Der passende Weg hängt von den verfügbaren Unterlagen, der Höhe der Forderung, dem Vorliegen einer klaren, ausdrücklich bestimmten und fälligen Verpflichtung, der Haltung des Schuldners sowie davon ab, ob der Gläubiger zunächst eine gerichtliche Feststellung über Bestehen, Höhe oder Verletzung der Forderung benötigt.

Personen, die am Verfahren teilnehmen müssen, handeln grundsätzlich über einen hierzu befugten Rechtsanwalt, sofern das Gesetz keine unmittelbare Teilnahme zulässt. Für einen ausländischen Gläubiger bedeutet dies, dass die Prozessstrategie frühzeitig mit der Vorbereitung von Vollmachten, Gesellschaftsunterlagen und Nachweisen der Vertretungsbefugnis abgestimmt werden sollte.

Verfügt der Gläubiger über ein Dokument, aus dem sich eine ausdrückliche, klare und fällige Verpflichtung ergibt, kann ein Vollstreckungsverfahren in Betracht kommen. Wird der Antrag mit einem vollstreckungsfähigen Dokument eingereicht, kann das Gericht einen vollstreckbaren Zahlungsbefehl erlassen und den Schuldner verpflichten, die Verpflichtung in der beantragten oder rechtlich zulässigen Form zu erfüllen.

Hat der Gläubiger kein Dokument, das eine unmittelbare Vollstreckung erlaubt, macht er aber eine vertragliche, bestimmte, fällige und geringwertige Geldforderung geltend, kann ein Zahlungsbefehlsverfahren in Betracht kommen. Erfüllt der Antrag die gesetzlichen Anforderungen, fordert das Gericht den Schuldner auf, innerhalb von zehn Tagen zu zahlen oder konkrete Gründe für die vollständige oder teilweise Ablehnung der Forderung darzulegen. Zahlt der Schuldner nicht und begründet er seine Ablehnung nicht, kann das Gericht eine Entscheidung mit endgültiger Wirkung erlassen.

Ist die Forderung streitig, haben die Unterlagen keine Vollstreckungskraft oder benötigt der Gläubiger zunächst eine gerichtliche Feststellung über das Bestehen der Verpflichtung, die Vertragsverletzung, die Höhe des geschuldeten Betrags oder die Haftung des Schuldners, kann die Sache im ordentlichen Erkenntnisverfahren behandelt werden. Dieses Verfahren ist relevant, wenn es nicht ausreicht, unmittelbar Zahlung zu verlangen, sondern zunächst eine gerichtliche Entscheidung erforderlich ist, die das Recht des Gläubigers anerkennt und den Schuldner zur Zahlung verurteilt.

Im ordentlichen mündlichen Verfahren beginnt der Prozess mit der Einreichung der Klageschrift und der Anlagen beim zuständigen Gericht. Erfüllt die Klage die gesetzlichen Anforderungen, lässt das Gericht sie zu und gewährt dem Beklagten eine Frist von zwanzig Tagen zur Antwort. Innerhalb dieser Frist kann der Beklagte auf die Klage erwidern, Tatsachen anerkennen oder bestreiten, Einwendungen erheben, die Höhe der Forderung bestreiten, Beweise vorlegen und seine Verteidigungsgründe darlegen.

Betrifft die Streitigkeit eine Angelegenheit von minimalem Wert oder einen Bereich, für den das Gesetz ein vereinfachtes Verfahren vorsieht, kann ein vereinfachtes mündliches Verfahren Anwendung finden. Dieses Verfahren wird in einer Instanz geführt und hat eigene Regeln für Klage, Antwort, Beweisaufnahme und mündliche Verhandlung. Es ist daher nicht mit dem Zahlungsbefehlsverfahren oder dem Vollstreckungsverfahren gleichzusetzen.

Zur Bestimmung des Streitwerts unterscheidet das kolumbianische Verfahrensrecht zwischen Forderungen von minimalem, geringerem und höherem Wert. Vermögensrechtliche Forderungen, die vierzig geltende gesetzliche Mindestmonatslöhne nicht überschreiten, gelten als Forderungen von minimalem Wert. Forderungen, die vierzig, aber nicht einhundertfünfzig geltende gesetzliche Mindestmonatslöhne überschreiten, gelten als Forderungen von geringerem Wert. Forderungen über einhundertfünfzig geltende gesetzliche Mindestmonatslöhne gelten als Forderungen von höherem Wert. Maßgeblich ist der Mindestlohn, der zum Zeitpunkt der Klageeinreichung gilt.

Gemeindliche Zivilgerichte sind unter anderem für streitige Sachen von geringerem Wert zuständig, während Zivilgerichte des Bezirks streitige Sachen von höherem Wert behandeln. Daher sollte der Gläubiger vor Einreichung einer Klage in Kolumbien Hauptforderung, Zinsen, Vertragsstrafen und sonstige geltend gemachte Beträge korrekt berechnen.

In seiner Antwort muss der Beklagte seine Position zu den Anträgen und Tatsachen klar darlegen und angeben, welche Tatsachen er anerkennt, welche er bestreitet und welche ihm unbekannt sind. Das Ausbleiben einer Antwort, wirklichkeitswidrige Bestreitungen oder das Fehlen einer klaren Position können vom Gericht bei der Beweiswürdigung berücksichtigt werden.

Vor Erlass des erstinstanzlichen Urteils kann der Beklagte die Anträge und deren tatsächliche Grundlage ausdrücklich anerkennen. In diesem Fall kann das Gericht eine Entscheidung entsprechend den anerkannten Anträgen erlassen, behält jedoch die Befugnis, die Beweise zu prüfen, wenn Anzeichen für Betrug, geheime Absprache oder eine Beeinträchtigung von Rechten Dritter bestehen, die als Hauptpartei am Verfahren teilnehmen.

Mündliche Verhandlungen dienen dazu, eine Einigung zu versuchen, die erheblichen Tatsachen festzustellen, Verfahrensfragen zu klären, Beweise zu erheben oder zu würdigen und die Ausführungen der Parteien anzuhören. Ist die Sache entscheidungsreif, kann das Urteil nach den Regeln des anwendbaren Verfahrens in der mündlichen Verhandlung verkündet werden.

Erstinstanzliche Urteile können mit der Berufung angefochten werden, außer bei Entscheidungen nach Billigkeit und in Fällen, in denen das Gesetz nur eine Instanz vorsieht. Wird die Entscheidung in einer mündlichen Verhandlung verkündet, muss die Berufung unmittelbar nach der Verkündung mündlich eingelegt werden. Wird die Entscheidung außerhalb einer mündlichen Verhandlung erlassen, ist die Berufung bei dem Richter einzulegen, der sie erlassen hat, entweder bei persönlicher Zustellung oder schriftlich innerhalb von drei Tagen nach der amtlichen Bekanntgabe.

Bei der Anfechtung eines Urteils muss der Berufungsführer die konkreten Einwände gegen die Entscheidung kurz angeben. Wurde das Urteil in der mündlichen Verhandlung verkündet, sind diese Einwände in derselben Verhandlung vorzubringen. Wurde das Urteil außerhalb der Verhandlung erlassen, sind sie innerhalb von drei Tagen nach Abschluss der Verhandlung oder nach Bekanntgabe des Urteils anzugeben. Die spätere Begründung vor dem höheren Gericht muss diesen konkreten Einwänden entsprechen. Wird die Berufung nicht ordnungsgemäß und fristgerecht begründet, kann sie als nicht weiterverfolgt behandelt werden.

Die Berufung kann mit aufschiebender, nicht aufschiebender oder aufgeschobener Wirkung zugelassen werden. In vermögensrechtlichen Streitigkeiten können viele Berufungen gegen Urteile die Fortsetzung des Verfahrens zulassen, ohne dass Geld oder anderes Vermögen vor der Entscheidung über die Berufung herausgegeben wird. Nach Zulassung der Berufung gegen ein Urteil bestimmt das zweitinstanzliche Gericht eine Verhandlung zur Begründung und Entscheidung. Werden Beweise zugelassen, werden sie in derselben Verhandlung erhoben, die Parteien angehört und die Entscheidung nach den anwendbaren Verfahrensregeln erlassen.

Die Überprüfung durch den Obersten Gerichtshof Kolumbiens ist keine gewöhnliche dritte Instanz. Eine außerordentliche Überprüfung durch den Obersten Gerichtshof ist gegen bestimmte Urteile höherer Gerichte in zweiter Instanz möglich, insbesondere in Erkenntnisverfahren. Sie muss innerhalb von fünf Tagen nach Bekanntgabe des Urteils eingeleitet werden. Bei im Wesentlichen wirtschaftlichen Ansprüchen ist dieser Rechtsbehelf möglich, wenn der aktuelle Wert des für den Antragsteller nachteiligen Teils der Entscheidung eintausend geltende gesetzliche Mindestmonatslöhne übersteigt.

Nach Zulassung des Rechtsbehelfs wird eine gemeinsame Frist von dreißig Tagen zur Einreichung der außerordentlichen Begründung gewährt. Nach deren Zulassung erhalten die Gegenseiten fünfzehn Tage zur Erwiderung. Der Oberste Gerichtshof prüft die Sache innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Gründe, etwa bei unmittelbarer oder mittelbarer Verletzung einer materiellen Norm, Unvereinbarkeit des Urteils mit den Anträgen, Verschlechterung der Lage des einzigen Berufungsführers oder nicht geheilten Verfahrensmängeln. In einem Fall des gerichtlichen Inkassos hängt der Nutzen einer Berufung oder außerordentlichen Überprüfung von der Verfahrensart, dem Streitwert, dem Inhalt der Entscheidung, den Kosten, den Fristen und dem tatsächlichen Einfluss des Rechtsbehelfs auf die Beitreibungsaussichten ab.

In internationalen Fällen beginnt die Beitreibungsstrategie nicht immer mit einer neuen Zahlungsklage, wenn der Gläubiger bereits über ein außerhalb Kolumbiens erlassenes Gerichtsurteil verfügt. Zunächst kann die Anerkennung und Vollstreckung eines ausländischen Gerichtsurteils erforderlich sein. Ausländische Gerichtsurteile entfalten in Kolumbien die Wirkung, die ihnen durch anwendbare internationale Verträge verliehen wird, und mangels eines solchen Vertrags die Wirkung, die der Ursprungsstaat kolumbianischen Urteilen zuerkennt.

Damit ein ausländisches Gerichtsurteil in Kolumbien Rechtswirkungen entfalten kann, muss es bestimmte Voraussetzungen erfüllen: Es darf keine dinglichen Rechte an Vermögen betreffen, das sich zu Beginn des ausländischen Verfahrens in Kolumbien befand, darf nicht gegen die kolumbianische öffentliche Ordnung verstoßen, muss nach dem Recht des Ursprungsstaates endgültig sein, in legalisierter Abschrift vorgelegt werden, darf keine Angelegenheit betreffen, die der ausschließlichen Zuständigkeit kolumbianischer Gerichte unterliegt, und muss zeigen, dass der Schuldner ordnungsgemäß benachrichtigt wurde und Gelegenheit zur Verteidigung hatte.

Der Antrag auf Anerkennung wird bei der Zivilkammer des Obersten Gerichtshofs Kolumbiens gestellt, sofern ein internationaler Vertrag nicht ein anderes Gericht für zuständig erklärt. Wird die Anerkennung gewährt und ist das ausländische Urteil zu vollstrecken, erfolgt die weitere Vollstreckung vor dem zuständigen Gericht nach den allgemeinen Regeln. Nicht in spanischer Sprache abgefasste Unterlagen müssen mit einer rechtlich ordnungsgemäßen Übersetzung eingereicht werden.

Liegt ein rechtskräftiges Gerichtsurteil, ein Dokument mit Vollstreckungskraft oder, soweit erforderlich, ein anerkanntes ausländisches Gerichtsurteil vor, kann der Gläubiger zum Vollstreckungsverfahren übergehen. In Kolumbien beruht die Vollstreckung auf einer klaren, ausdrücklich bestimmten und fälligen Verpflichtung oder auf einer gerichtlichen Entscheidung, die die Zahlung verlangen lässt. Wird der Vollstreckungsantrag mit einem vollstreckungsfähigen Dokument gestellt, kann das Gericht gegen den Schuldner einen vollstreckbaren Zahlungsbefehl erlassen.

Im Rahmen der Vollstreckung können die Ansprüche des Gläubigers durch Maßnahmen gegen Geldmittel, Bankkonten, bewegliche Sachen, Immobilien, Wertpapiere, Vermögensrechte und andere pfändbare Vermögenswerte des Schuldners befriedigt werden. In der Praxis hängt die Wirksamkeit dieser Phase davon ab, ob Vermögen in Kolumbien festgestellt werden kann, ob der Schuldner richtig identifiziert ist, ob registrierte Konten oder Vermögenswerte bestehen und ob Sicherungs- oder Vollstreckungsmaßnahmen rechtzeitig beantragt werden.

Zeigt der Schuldner Anzeichen einer Zahlungsunfähigkeit, sollte der Gläubiger prüfen, ob die Fortsetzung einer individuellen Vollstreckung oder die Teilnahme an einem Verfahren wegen Zahlungsunfähigkeit zweckmäßiger ist. In Kolumbien umfasst das Unternehmensinsolvenzrecht unter anderem die Reorganisation und die gerichtliche Liquidation. Die Eröffnung eines solchen Verfahrens kann verändern, wie der Gläubiger seine Forderung anmeldet, nachweist und durchsetzt.

Eine Zahlungseinstellung liegt vor, wenn der Schuldner mehr als neunzig Tage lang zwei oder mehrere Verpflichtungen gegenüber zwei oder mehreren Gläubigern nicht erfüllt, die im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit entstanden sind, oder wenn zwei oder mehrere Gläubiger mindestens zwei Vollstreckungsanträge auf Zahlung gestellt haben. In jedem Fall muss der Gesamtwert dieser Verpflichtungen mindestens zehn Prozent der gesamten Verbindlichkeiten des Schuldners nach den mit dem Antrag vorgelegten Finanzunterlagen ausmachen.

Bei der gerichtlichen Liquidation sieht die Eröffnungsentscheidung unter anderem die Bestellung des Liquidators, Beschränkungen der gewöhnlichen Tätigkeit des Schuldners, Sicherungsmaßnahmen in Bezug auf sein Vermögen und die Veröffentlichung der Eröffnungsmitteilung vor. Gläubiger haben zwanzig Tage ab Entfernung dieser Mitteilung Zeit, ihre Forderung beim Liquidator anzumelden und Nachweise über Bestehen und Höhe der Forderung vorzulegen.

Reicht das Vermögen nicht aus, um die Verpflichtungen des Schuldners zu erfüllen, muss der Liquidator von Gesellschaftern oder Aktionären die Zahlung nicht geleisteter Einlagen auf Anteile oder Aktien sowie einer in der Satzung vorgesehenen zusätzlichen Haftung verlangen. Hierzu leitet der Liquidator vor dem für die gerichtliche Liquidation zuständigen Richter ein Vollstreckungsverfahren ein, gestützt auf endgültige Inventare, Bewertungen und die entsprechende buchhalterische Bestätigung.

Wurde die Zahlungsunfähigkeit oder gerichtliche Liquidation durch Handlungen der Muttergesellschaft oder einer beherrschenden Person aufgrund eines Unterordnungsverhältnisses verursacht, die im Interesse dieser Gesellschaft oder einer ihrer abhängigen Gesellschaften und zum Nachteil der Schuldnergesellschaft erfolgten, kann die Muttergesellschaft oder beherrschende Person subsidiär für die Verpflichtungen des Schuldners haften. Dieser Anspruch wird vom Richter des Verfahrens wegen Zahlungsunfähigkeit geprüft und kann innerhalb von vier Jahren geltend gemacht werden.

Im Verfahren wegen Zahlungsunfähigkeit können außerdem die Aufhebung oder die Feststellung der Scheinbarkeit von Handlungen des Schuldners verlangt werden, die Gläubiger geschädigt, die Rangfolge der Befriedigung verändert oder das zur Zahlung verfügbare Vermögen verringert haben. Dazu gehören Vermögensübertragungen, Hingabe von Vermögen an Zahlungs statt, Begründung oder Aufhebung von Sicherheiten, Beschränkungen des Eigentumsrechts oder Verträge, die den Zweck des Verfahrens verhindern, wenn sie innerhalb von achtzehn Monaten vor der Eröffnung vorgenommen wurden; unentgeltliche Handlungen innerhalb von vierundzwanzig Monaten vor der Eröffnung; sowie Satzungsänderungen, die innerhalb von sechs Monaten vor der Eröffnung eingetragen wurden und das Vermögen verringern oder die Haftungsordnung zum Nachteil der Gläubiger verändern.

Wird ein solcher Anspruch stattgegeben, kann das Gericht die Löschung von Eintragungen, die Rückführung von Rechten in das Vermögen des Schuldners und weitere Maßnahmen anordnen, die zur Wiederherstellung der Vermögensmasse erforderlich sind. Der Gläubiger, der den Anspruch geltend gemacht hat, kann außerdem Anspruch auf eine Belohnung in Höhe von vierzig Prozent des Handelswerts des zurückgewonnenen Vermögenswerts oder des unmittelbar oder mittelbar für das Schuldnervermögen erzielten Vorteils haben.

Wenn Sie Unterstützung in einem Fall des Inkassos in Kolumbien benötigen, kann Grandliga den Gläubiger in allen relevanten Phasen begleiten: Analyse des Schuldners und der Unterlagen, außergerichtliche Verhandlungen, Auswahl zwischen Vollstreckungsverfahren, Zahlungsbefehlsverfahren oder ordentlichem Erkenntnisverfahren, Vorbereitung der gerichtlichen Strategie, Anerkennung eines ausländischen Gerichtsurteils, Vollstreckung gegen Vermögenswerte in Kolumbien sowie Maßnahmen im Zusammenhang mit Zahlungsunfähigkeit, Reorganisation oder gerichtlicher Liquidation des Schuldners. Jede Strategie sollte nach Art der Forderung, verfügbaren Nachweisen, Standort des Schuldners, Vorhandensein pfändbarer Vermögenswerte und realistischen Beitreibungsaussichten aufgebaut werden.

05.09.2024

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