Взыскание долга в Колумбии

Процедура взыскания долга в Колумбии начинается с проведения оценки платежеспособности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных доказательств долга, текущих судебных дел и исполнительных процедур, а также возможности оспаривания долга. Такая оценка определяет стратегию, которая будет использована от имени клиента в процессе взыскания средств.

Если у должника нет текущих судебных дел или неисполненных судебных решений о взыскании задолженности, и он активно занимается коммерческой деятельностью, то целесообразно использовать стадию внесудебного возврата долга.

Данная стадия включает в себя активные переговоры с должником с целью достижения соглашения по оплате требований кредитора или других возможных вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами). 

Взаимодействие с должником начинается непосредственно после отправки уведомления по почте, электронной почте, телефону или мессенджерам. Этот процесс включает в себя интенсивное общение с должником с целью оказания постоянного давления. Главной задачей является установление контакта с ключевыми лицами, принимающими решения, для достижения скорейшего возврата задолженности.

Среднее время неофициального внесудебного взыскания составляет до 60 дней (за исключением случаев согласования рассрочки погашения долга). Если этот этап не приносит ожидаемых результатов или после начального анализа становится ясно, что он не применим, следует переходить к взысканию через суд.

Перед инициированием судебного взыскания стоит обратить внимание на срок исковой давности. Срок исковой давности для исполнительных действий составляет 10 лет, для обычных действий 20 лет.  Последствия пропуска сроков исковой давности применяются только по заявлению должника. Течение исковой давности прерывается если должник признает обязательство, явно или косвенно. После прерывания срок давности начинает отсчитываться заново. 

Законодательство Колумбии предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном процессе.

Лица, которые должны участвовать в процессе, обязаны делать это через зарегистрированного адвоката, за исключением случаев, когда закон допускает их прямое участие.

Судами первой инстанции выступают муниципальные суды, которые рассматривают дела в которых сумма требования не превышает девяносто  минимальных месячных законных заработных плат и окружные суды, которые рассматривают дела в которых сумма требования превышает девяносто минимальных месячных законных заработных плат. При этом если сумма требования не превышает 15 минимальных месячных законных заработных плат, то такое дело рассматривается в рамках одной инстанции в одном слушании без возможности обжалования судебного решения. 

Обычный судебный процесс осуществляется путем подачи в суд искового заявления, после чего суд принимает решение о принятии иска, уведомляет ответчика и проводит подготовку к рассмотрению дела по существу. Если иск соответствует законным требованиям, ответчику будет направлено извещение с предупреждением предоставить письменный ответ на иск в течение десяти дней (если спор не превышает 15 минимальных месячных законных заработных плат, то ответ может быть дан устно). В своем ответе, ответчик явно изложить свою позицию по требованиям и фактам иска с указанием тех, которые признаются, и тех, которые отрицаются. Если ответчику факт не известен, он должен так и указать.

Отсутствие ответа на иск или явного заявления по фактам и требованиям иска, а также утверждения или отрицания, противоречащие реальности, будут расцениваться судьей как серьезный аргумент против ответчика. В ответе на иск или в любое время до вынесения приговора в первой инстанции ответчик может явно признать требования иска, признав их фактические основания, в таком случае будет вынесен приговор в соответствии с заявленными требованиями. Однако судья может отклонить признание и назначить исследование доказательства по собственной инициативе, если обнаружит мошенничество или сговор, либо если этого потребует третья сторона, участвующая в процессе в качестве основной стороны.

После получения ответа на иск, или после истечении срока для его предоставления, и после разрешения предварительных возражений, если таковые были, судья назначит дату для заседания, которое состоится на десятый день после принятия решения. Судья также уведомит стороны о необходимости представить документы и свидетелей на данном заседании. На этом заседании суд пытается примирить участников спора, устанавливает факты спора, проверяет доказательства, а также решает ряд других процессуальных мероприятий. Если в рамках одного заседания суд выполнит все указанные действия, то, после завершения представления доказательств судья предоставит каждой стороне время для финального выступления. Приговор будет вынесен на том же заседании, даже если стороны или их представители не присутствовали или ушли. При необходимости может быть объявлен перерыв до двух часов для вынесения приговора. 

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в течение 3 дней с момента уведомления о решении. Жалоба рассматривается в судебном заседании с участием заинтересованных сторон. После завершения слушания апелляционный суд принимает окончательное решение. Решение апелляционного суда может быть обжаловано в Верховном суде Колумбии в течение 3 дней со дня уведомления об оспариваемом решении, если стоимость неблагоприятного для апеллянта решения равна или превышает четыреста двадцать пять минимальных месячных законных заработных плат. В результате рассмотрения жалобы Верховный суд принимает решение, которое вступает в законную силу с момента его оглашения и не подлежит обжалованию. 

После того как судебное решение вступает в законную силу, кредитору следует инициировать процедуру принудительного исполнения. Судебное решение может быть предъявлено к принудительному исполнению в течение 10 лет. В рамках принудительного исполнения судебного решения требования кредитора могут удовлетворены за счет ареста и списания денежных средств со счетов должника; ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей; ареста и конфискации ценных бумаг и финансовых инструментов. 

В случае если должник имеет признаки неплатежеспособности, то кредитору следует рассмотреть вариант судебной ликвидации должника. Начало судебного процесса ликвидации должника предполагает наличие ситуации прекращения платежей. Прекращение платежей присуще, должник не исполнил обязательства по оплате более чем девяносто дней по двум или более обязательствам в пользу двух или более кредиторов, взятых в ходе своей деятельности, или если против него поданы по крайней мере два исполнительных иска от двух или более кредиторов с целью взыскания долгов. В рамках данной процедуры, если активов недостаточно для оплаты обязательств должника, ликвидатор должен потребовать от владельцев компании должника оплату невыплаченных взносов по долям или акциям, а также суммы, соответствующей дополнительной ответственности, предусмотренной уставом. Кроме этого, если состояние неплатежеспособности или судебной ликвидации было вызвано действиями контролирующих лиц в силу подчиненности и в интересах этой компании, против интересов должника, то такие контролирующие лица будут нести субсидиарную ответственность по обязательствам должника. В результате использования указанных положений возможно увеличить шансы на удовлетворение требований кредиторов в полном размере.

Если у вас возникли вопросы, либо вам необходима поддержка по международному взысканию долга в Колумбии, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего финансового вопроса. Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

05.09.2024

214