Inkasso bei einem ins Ausland geflüchteten Schuldner

Unter modernen Bedingungen der Globalisierung kommt es immer häufiger vor, dass Schuldner das Land verlassen, um sich der Verantwortung zu entziehen. Diese Situation kann zu gewissen Schwierigkeiten bei der Schuldenrückzahlung führen, macht sie jedoch nicht unmöglich.

Gläubiger, die mit einem solchen Problem konfrontiert sind, benötigen ein klares Verständnis des schrittweisen Aktionsplans und der möglichen Rechtsbehelfe, um ihr Geld zurückzubekommen. Dieses Material wird für Gläubiger nützlich sein, die bereits ein Urteil zur Eintreibung von Schulden bei einer Person erwirkt haben oder dies planen. 

Der erste Schritt beim Einzug von Schulden gegenüber einem im Ausland ansässigen Schuldner besteht darin, den Gerichtsstand festzulegen, in dem die Eintreibung erfolgen soll. Dies hängt von mehreren Faktoren ab: Wo der Schuldner tatsächlich wohnt und wo sich sein ausländisches Vermögen befindet.

Sobald die Zuständigkeit festgestellt ist, besteht der nächste wichtige Schritt darin, bei einem ausländischen Gericht die Anerkennung der Gerichtsentscheidung im Land des Schuldners und deren Vollstreckung zu beantragen. Hierbei ist zu berücksichtigen, dass für die Einreichung eines solchen Antrags die Tatsache des Wohnsitzes des Schuldners in einem bestimmten Land oder das Vorhandensein von Vermögenswerten in seinem Hoheitsgebiet bestätigt werden muss, was zum Zeitpunkt der Antragstellung dokumentiert werden muss Einreichung des Antrags.

Verfügt der Gläubiger lediglich über Informationen über das Wohnsitzland des Schuldners oder den Standort seines Vermögens, jedoch nicht über eine offizielle Bestätigung, ist es in dieser Phase erforderlich, kompetente Spezialisten zur Beweiserhebung hinzuzuziehen. Es ist wichtig zu verstehen, dass die Liste, der Inhalt und das Format der erforderlichen Nachweise von Land zu Land unterschiedlich sein können. In einigen Ländern kann beispielsweise der Zugang zu Vermögensregistern eingeschränkt sein, und um diese Informationen zu erhalten, ist die Kenntnis der lokalen Identifikationsdaten des Schuldners erforderlich, beispielsweise seiner Steuernummer oder der genauen Adresse seiner Vermögenswerte im Ausland.

In England können beispielsweise Zeitungsartikel, Beiträge in sozialen Medien, Informationen aus Online-Ressourcen und Berichte von Privatdetektiven als Beweismittel herangezogen werden.

Wenn die Erhebung dieser Beweise erfolgreich war, muss der Gläubiger die rechtliche Grundlage für die Anerkennung und Vollstreckung der gerichtlichen Entscheidung im Ausland bestimmen. Diese Grundlage kann sich aus einem internationalen Übereinkommen, einer regionalen Regelung, einem bilateralen Vertrag oder dem nationalen Recht des Staates ergeben, in dem die Vollstreckung beantragt wird. In Zivil- und Handelssachen kann das Haager Übereinkommen von 2019 über die Anerkennung und Vollstreckung ausländischer Entscheidungen von Bedeutung sein, sofern es zwischen den betroffenen Staaten in Kraft ist und die konkrete Entscheidung in seinen Anwendungsbereich fällt.

Für gerichtliche Entscheidungen zwischen Mitgliedstaaten der Europäischen Union gilt grundsätzlich die Brüssel-Ia-Verordnung. In diesem Fall wird eine in einem Mitgliedstaat ergangene Entscheidung in einem anderen Mitgliedstaat in der Regel ohne gesondertes Vollstreckbarerklärungsverfahren anerkannt, und der Gläubiger kann die Vollstreckung einleiten, indem er der zuständigen Vollstreckungsbehörde eine Ausfertigung der Entscheidung und die erforderliche Bescheinigung vorlegt.

Findet kein internationales Übereinkommen, keine regionale Regelung und kein bilateraler Vertrag Anwendung, kann die Anerkennung der Entscheidung nach dem nationalen Recht des Staates möglich sein, in dem die Vollstreckung betrieben werden soll. In einigen Rechtsordnungen kann der Grundsatz der Gegenseitigkeit eine Rolle spielen, also die Frage, ob die Gerichte des Staates des Gläubigers auch Entscheidungen der Gerichte des Staates anerkennen, in dem sich der Schuldner aufhält oder in dem sich sein Vermögen befindet.

Sobald eine gerichtliche Entscheidung im Land des Gläubigers anerkannt und die Erlaubnis zur Vollstreckung eingeholt wurde, muss das Vollstreckungsverfahren eingeleitet werden. Im Rahmen dieser Phase können Standardmaßnahmen angewendet werden, beispielsweise die Beschlagnahme von Bankkonten und Eigentum des Schuldners mit anschließender Zwangsveräußerung.

In Fällen, die Bankkonten in Mitgliedstaaten der Europäischen Union betreffen, kann auch der Europäische Beschluss zur vorläufigen Kontenpfändung von Bedeutung sein. Dabei handelt es sich um ein Sicherungsinstrument für grenzüberschreitende Zivil- und Handelssachen, mit dem Geldbeträge auf einem Bankkonto des Schuldners in einem anderen Mitgliedstaat eingefroren werden können, bevor sie überwiesen oder verborgen werden. Dieses Verfahren gilt nicht für Dänemark.

In vielen Fällen reichen die beschriebenen Maßnahmen für eine effektive Schuldentilgung aus. Aber es gibt Fälle mit zusätzlichen Nuancen. Dies ist beispielsweise der Fall, wenn es sich bei den Schuldnern um ehemalige Eigentümer von Unternehmen handelt, die im Land des Gläubigers als Gesamtschuldner für die Schulden ihres Unternehmens haften mussten. Um die Zahlung der Schulden für ihr Unternehmen zu vermeiden, verlassen sie das Land und eröffnen ein Unternehmen in einem anderen Staat. 

Wenn der Staat, in dem der Schuldner geschäftlich tätig ist, die Pfändung oder Vollstreckung in Anteile, Aktien, Gesellschaftsrechte, Dividenden oder andere dem Schuldner aus der Gesellschaft zustehende Zahlungen zulässt und der Schuldner Gewinne oder Dividenden auf Konten bei lokalen Banken dieses Staates überweist, können die oben beschriebenen Maßnahmen für die Forderungseinziehung ausreichend sein.

Wenn jedoch in dem Land, in dem der Schuldner geschäftlich tätig ist, kein wirksames Verfahren zur Vollstreckung in Gesellschaftsrechte besteht und der Schuldner gleichzeitig Gewinne oder Dividenden aus der Gesellschaft auf Bankkonten in anderen Ländern überweist, kann es erforderlich sein, die gerichtliche Entscheidung des Staates des Gläubigers nicht nur in dem Land anerkennen zu lassen, in dem der Schuldner geschäftlich tätig ist, sondern auch in den Staaten, in denen diese Konten geführt werden. Beispielsweise sind Dienste wie WISE in Belgien, Revolut, Zen, Bankera, Paysera und Genome in Litauen sowie Bunq in den Niederlanden öffentlich zugänglich und können die Eröffnung eines Kontos ohne persönliche Anwesenheit im jeweiligen Staat und ohne Besuch einer lokalen Filiale ermöglichen.

Nach der Anerkennung der Entscheidung kann der Gläubiger Maßnahmen zur Pfändung oder Sperrung solcher Konten einleiten. Werden die Konten in Mitgliedstaaten der Europäischen Union geführt, kann auch der oben beschriebene Europäische Beschluss zur vorläufigen Kontenpfändung als zusätzliches Sicherungsinstrument in Betracht kommen, um eine spätere Überweisung der Gelder zu verhindern. Hierzu muss nachgewiesen werden, dass der Schuldner tatsächlich über Konten bei solchen Einrichtungen verfügt. Das Sammeln solcher Nachweise kann schwierig sein, bedeutet aber nicht, dass es unmöglich ist.

Es ist auch wichtig zu bedenken, dass ein Schuldner, bevor er sein Land verlässt, häufig versucht, sein Vermögen zu verkaufen oder zu übertragen, um einer Beschlagnahme zugunsten der Gläubiger zu entgehen. In einer solchen Situation ist es wichtig zu prüfen, über welche Vermögenswerte der Schuldner zum Zeitpunkt der Entstehung der Verpflichtungen gegenüber dem Gläubiger verfügte.

Wenn das Vermögen tatsächlich existierte, lohnt es sich, die mit seiner Veräußerung verbundenen Rechtsgeschäfte zu analysieren. Je nach anwendbarer Rechtsordnung können Handlungen, die darauf gerichtet sind, Vermögen dem Zugriff der Gläubiger zu entziehen, durch Gläubigeranfechtung, als anfechtbare Rechtsgeschäfte, als Geschäfte unter dem tatsächlichen Wert oder als gläubigerbenachteiligende Handlungen angegriffen werden. Wenn das Gericht ein solches Rechtsgeschäft aufhebt, seine Wirkung gegenüber dem Gläubiger ausschließt oder den Vermögenswert wieder dem Vermögensbereich des Schuldners zuordnet, kann der Gläubiger anschließend im Rahmen des anwendbaren Vollstreckungsverfahrens auf dieses Vermögen zugreifen.

Unser Unternehmen verfügt über umfangreiche Erfahrung im internationalen Inkasso. Wir kooperieren mit internationalen Rechtsorganisationen und verfügen über ein Netzwerk von Partneranwälten auf der ganzen Welt. Dies ermöglicht es uns, ein umfassendes Spektrum an Inkassodienstleistungen anzubieten, einschließlich der Sicherung einer Forderung im Ausland, der Suche nach dem Vermögen des Schuldners, der Anerkennung von Entscheidungen nationaler Gerichte und deren Vollstreckung im Ausland.

Wenn Sie in einer ähnlichen Situation Hilfe benötigen oder Fragen haben, nehmen Sie Kontakt mit uns auf, um Ihren Fall zu besprechen.

18.01.2025

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