Взыскание долга с должника, сбежавшего за границу

В современных условиях глобализации случаи, когда должники покидают страну, пытаясь избежать ответственности, становятся все более частыми. Такая ситуация может создать определенные трудности в процессе возврата долга, но она не делает это невыполнимым.

Кредиторы, сталкиваясь с подобной проблемой, нуждаются в ясном понимании пошагового плана действий и возможных правовых средств для возврата своих денег. Этот материал будет полезен кредиторам, которые уже получили судебное решение о взыскании долга с физического лица или планируют его получить. 

Первый шаг в процессе взыскания задолженности с должника, находящегося за границей, заключается в установлении юрисдикции, в которой будет осуществляться данное взыскание. Это зависит от ряда факторов: где фактически проживает должник и где находятся его зарубежные активы.

После установления юрисдикции следующим важным шагом становится обращение в иностранный суд с заявлением о признании решения суда в стране должника и его принудительном исполнении. Здесь необходимо учесть, что для подачи такого ходатайства нужно подтвердить факт проживания должника в данной стране или наличие у него активов на её территории, что должно быть документально доказано на момент подачи обращения.

Если кредитор обладает лишь информацией о стране пребывания должника или местоположении его активов, но не имеет официальных подтверждений, на этом этапе необходимо привлечь компетентных специалистов для сбора доказательств. Важно понимать, что перечень, содержание и формат необходимых доказательств могут варьироваться от страны к стране. Например, в ряде стран доступ к реестрам имущества может быть ограничен, и для получения информации потребуется знание местных идентификационных данных должника, таких как его налоговый номер или точный адрес его зарубежных активов.

В Англии, например, доказательствами могут выступать статьи в газетах, публикации в социальных сетях, информация с интернет-ресурсов, а также отчеты частных детективов.

Если сбор таких доказательств был успешным, кредитору необходимо определить правовую основу для признания и исполнения судебного решения за границей. Такая основа может вытекать из международной конвенции, регионального правового режима, двустороннего договора или национального законодательства государства, в котором планируется исполнение. В гражданских и коммерческих делах значение может иметь Гаагская конвенция 2019 года о признании и исполнении иностранных судебных решений, если она действует между соответствующими государствами и конкретное судебное решение входит в сферу ее применения.

Для судебных решений между государствами Европейского Союза, как правило, применяется Регламент Брюссель I в новой редакции. В таком случае решение, вынесенное в одном государстве Европейского Союза, обычно признается в другом государстве Европейского Союза без отдельной процедуры получения разрешения на исполнение, а кредитор может переходить к принудительному исполнению после предоставления компетентному органу копии судебного решения и соответствующего подтверждения его исполнимости.

Если ни международная конвенция, ни региональный правовой режим, ни двусторонний договор не применяются, признание судебного решения может быть возможно на основании национального законодательства государства, в котором планируется исполнение. В некоторых юрисдикциях значение может иметь принцип взаимности, то есть вопрос о том, признают ли суды государства кредитора судебные решения государства, в котором находится должник или расположены его активы.

После того как решение суда страны кредитора признано и получено разрешение на его исполнение, необходимо начать исполнительное производство. В рамках этого этапа могут применяться стандартные меры, такие как арест банковских счетов и имущества должника, с последующей его реализацией в принудительном порядке. 

В делах, связанных с банковскими счетами в государствах Европейского Союза, также может иметь значение европейский приказ об аресте банковского счета. Это обеспечительная мера для трансграничных гражданских и коммерческих дел, которая может позволить заморозить средства на банковском счете должника в другом государстве Европейского Союза до того, как они будут переведены или скрыты. Этот механизм не применяется в Дании.

Во многих случаях описанные мероприятия являются достаточными для эффективного возврата долга. Но бывают случаи с дополнительными нюансами. Так, например, если должниками являются бывшие владельцы компаний, которые были привлечены в стране кредитора к ответственности по долгам их компании как солидарные должники. С целью избежания уплаты долгов за их компанию, они покидают страну и открывают бизнес в другом государстве. 

Если государство, в котором должник ведет предпринимательскую деятельность, допускает арест или обращение взыскания на доли, акции, корпоративные права, дивиденды или иные выплаты, причитающиеся должнику от компании, а должник выводит прибыль или дивиденды на счета в местных банках этого государства, описанных выше мер может быть достаточно для возврата долга.

Однако если в стране, в которой должник ведет предпринимательскую деятельность, отсутствует эффективная процедура обращения взыскания на корпоративные права, а должник одновременно выводит прибыль или дивиденды от компании на банковские счета, открытые в других странах, может возникнуть необходимость признать решение национального суда кредитора не только в стране, где должник ведет деятельность, но и в государствах, где обслуживаются такие счета. Например, такие сервисы, как WISE в Бельгии, Revolut, Zen, Bankera, Paysera и Genome в Литве, а также Bunq в Нидерландах, являются общедоступными и могут позволять открыть счет без личного присутствия в соответствующем государстве и без посещения местного отделения.

После признания судебного решения кредитор может принять меры для ареста или замораживания таких счетов. Если счета обслуживаются в государствах Европейского Союза, также можно рассмотреть европейский приказ об аресте банковского счета, описанный выше, как дополнительную обеспечительную меру для предотвращения дальнейшего перевода средств. Для этого необходимо предоставить доказательства того, что должник действительно владеет счетами в таких учреждениях. Сбор таких доказательств может оказаться сложной задачей, но это не означает, что она невыполнима.

Также, важно учитывать, что перед тем, как должник покидает свою страну, он часто старается продать или передать свои активы, чтобы избежать их конфискации в пользу кредиторов. В такой ситуации важно проверить, какие активы были у должника на момент возникновения обязательств перед кредитором.

Если имущество действительно существовало, стоит проанализировать сделки, связанные с его отчуждением. В зависимости от применимой юрисдикции сделки, совершенные для вывода имущества из-под возможного взыскания кредиторов, могут оспариваться как паулианский иск, оспоримые сделки, сделки, совершенные ниже действительной стоимости, или сделки, направленные на причинение вреда кредиторам. Если суд признает такую сделку недействительной, установит ее неприменимость к кредитору или вернет актив в имущественную сферу должника, кредитор сможет в дальнейшем обратить взыскание на это имущество в рамках соответствующей процедуры принудительного исполнения.

Наша компания имеет обширный опыт в вопросах международного взыскания долгов. Мы сотрудничаем с международными юридическими организациями и имеем сеть партнеров-адвокатов по всему миру. Это позволяет нам предоставлять полный спектр услуг по взысканию долгов, включая обеспечение иска за границей, поиск активов должника, признание решений национальных судов и их принудительное исполнение за рубежом.

Если вам требуется помощь в подобной ситуации или есть вопросы, свяжитесь с нами для обсуждения вашего дела.

18.01.2025

963