Cobro de deudas de un deudor que ha huido al extranjero

En las condiciones modernas de globalización, son cada vez más frecuentes los casos en que los deudores abandonan el país, tratando de eludir la responsabilidad. Esta situación puede crear ciertas dificultades en el proceso de pago de la deuda, pero no lo hace imposible.

Los acreedores que enfrentan un problema como este necesitan una comprensión clara del plan de acción paso a paso y los posibles remedios legales para recuperar su dinero. Este material será útil para los acreedores que ya hayan recibido una decisión judicial sobre el cobro de una deuda de un individuo o que planeen recibirla.

El primer paso en el proceso de cobro de deuda de un deudor ubicado en el extranjero es establecer la jurisdicción en la que se realizará el cobro. Esto depende de varios factores: dónde vive realmente el deudor y dónde se encuentran sus activos en el extranjero.

Una vez establecida la jurisdicción, el siguiente paso importante es solicitar a un tribunal extranjero el reconocimiento de la decisión judicial en el país del deudor y su ejecución. Debe tenerse en cuenta que para presentar una solicitud de este tipo es necesario confirmar el hecho de que el deudor reside en este país o tiene bienes en su territorio, lo que debe documentarse en el momento de presentar la solicitud.

Si el acreedor sólo tiene información sobre el país de residencia del deudor o la ubicación de sus bienes, pero no tiene confirmación oficial, en esta etapa es necesario involucrar a especialistas competentes para recolectar pruebas. Es importante comprender que la lista, el contenido y el formato de las pruebas requeridas pueden variar de un país a otro. Por ejemplo, en algunos países el acceso a los registros de propiedad puede ser limitado y para obtener la información será necesario conocer los detalles de identificación local del deudor, como su número fiscal o la dirección exacta de sus activos en el extranjero.

En Inglaterra, por ejemplo, la evidencia puede incluir artículos de periódicos, publicaciones en redes sociales, información de recursos de Internet, así como informes de detectives privados.

Si la obtención de dichas pruebas ha tenido éxito, el acreedor debe determinar la base jurídica para el reconocimiento y la ejecución de la resolución judicial en el extranjero. Esta base puede derivarse de un convenio internacional, de un régimen regional, de un tratado bilateral o del derecho nacional del Estado en el que se solicita la ejecución. En asuntos civiles y comerciales, puede tener importancia el Convenio de La Haya de 2019 sobre el reconocimiento y la ejecución de sentencias extranjeras, siempre que esté en vigor entre los Estados correspondientes y que la resolución concreta entre dentro de su ámbito de aplicación.

Para las resoluciones judiciales dictadas entre Estados miembros de la Unión Europea, por regla general se aplica el Reglamento Bruselas I bis. En este caso, una resolución dictada en un Estado miembro normalmente se reconoce en otro Estado miembro sin un procedimiento separado de declaración de fuerza ejecutiva, y el acreedor puede pasar a la ejecución presentando ante la autoridad competente una copia de la resolución y el certificado correspondiente.

Si no se aplica ningún convenio internacional, régimen regional o tratado bilateral, el reconocimiento de la resolución puede ser posible conforme al derecho nacional del Estado en el que se pretende ejecutar. En algunas jurisdicciones puede tener importancia el principio de reciprocidad, es decir, si los tribunales del Estado del acreedor reconocen también las resoluciones de los tribunales del Estado en el que se encuentra el deudor o en el que están situados sus bienes.

Una vez que se ha reconocido una decisión judicial en el país del acreedor y se ha obtenido el permiso para ejecutarla, debe iniciarse el procedimiento de ejecución. Como parte de esta etapa se podrán aplicar medidas estándar, como el embargo de cuentas bancarias y bienes del deudor, con su posterior venta forzosa.

En los casos relacionados con cuentas bancarias situadas en Estados de la Unión Europea, también puede ser relevante la orden europea de retención de cuentas. Se trata de una medida de conservación para asuntos civiles y comerciales transfronterizos, que puede permitir bloquear fondos mantenidos en una cuenta bancaria del deudor en otro Estado miembro antes de que sean transferidos u ocultados. Este mecanismo no se aplica en Dinamarca.

En muchos casos, las medidas descritas son suficientes para el pago efectivo de la deuda. Pero hay casos con matices adicionales. Así, por ejemplo, si los deudores son antiguos propietarios de empresas que fueron considerados responsables en el país del acreedor de las deudas de su empresa como deudores solidarios. Para evitar pagar deudas de su empresa, abandonan el país y abren un negocio en otro estado.

Si el Estado en el que el deudor desarrolla su actividad permite el embargo o la ejecución sobre participaciones, acciones, derechos societarios, dividendos u otros pagos debidos al deudor por la sociedad, y el deudor transfiere ganancias o dividendos a cuentas en bancos locales de ese Estado, las medidas descritas anteriormente pueden ser suficientes para el cobro de la deuda.

Sin embargo, si en el país en el que el deudor desarrolla su actividad no existe un procedimiento eficaz de ejecución sobre derechos societarios, y al mismo tiempo el deudor transfiere ganancias o dividendos de la sociedad a cuentas bancarias abiertas en otros países, puede ser necesario obtener el reconocimiento de la resolución judicial nacional del acreedor no solo en el país donde el deudor desarrolla su actividad, sino también en los Estados en los que se mantienen esas cuentas. Por ejemplo, servicios como WISE en Bélgica, Revolut, Zen, Bankera, Paysera y Genome en Lituania, así como Bunq en los Países Bajos, son de acceso público y pueden permitir la apertura de una cuenta sin presencia personal en el Estado correspondiente y sin visitar una sucursal local.

Después del reconocimiento de la resolución, el acreedor puede iniciar medidas dirigidas al embargo o bloqueo de dichas cuentas. Si las cuentas se mantienen en Estados de la Unión Europea, también puede considerarse la orden europea de retención de cuentas descrita anteriormente como una medida adicional de conservación para impedir la transferencia posterior de los fondos. Para ello, es necesario aportar pruebas de que el deudor realmente posee cuentas en dichas entidades. Recopilar esas pruebas puede ser una tarea difícil, pero eso no significa que sea imposible.

También es importante considerar que antes de que un deudor abandone su país, muchas veces intenta vender o transferir sus activos para evitar la confiscación en beneficio de los acreedores. En tal situación, es importante comprobar qué bienes tenía el deudor en el momento en que surgieron las obligaciones con el acreedor.

Si el bien realmente existió, conviene analizar los actos relacionados con su enajenación. Según la jurisdicción aplicable, los actos realizados para sustraer bienes del alcance de los acreedores pueden impugnarse mediante una acción pauliana, como actos anulables, actos realizados por debajo de su valor real o actos de disposición en perjuicio de los acreedores. Si el tribunal anula dicho acto, declara que no produce efectos frente al acreedor o restituye el bien al patrimonio del deudor, el acreedor puede posteriormente intentar el cobro sobre ese bien dentro del procedimiento de ejecución aplicable.

Nuestra empresa tiene una amplia experiencia en el cobro de deudas internacionales. Cooperamos con organizaciones jurídicas internacionales y tenemos una red de abogados asociados en todo el mundo. Esto nos permite ofrecer una gama completa de servicios de cobro de deudas, incluida la garantía de una reclamación en el extranjero, la búsqueda de los activos del deudor, el reconocimiento de las resoluciones judiciales nacionales y su ejecución en el extranjero.

Si necesita ayuda en una situación como esta o tiene preguntas, comuníquese con nosotros para discutir su caso.

18.01.2025

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