Cobro de deudas de un deudor que ha huido al extranjero

En las condiciones modernas de globalización, son cada vez más frecuentes los casos en que los deudores abandonan el país, tratando de eludir la responsabilidad. Esta situación puede crear ciertas dificultades en el proceso de pago de la deuda, pero no lo hace imposible.

Los acreedores que enfrentan un problema como este necesitan una comprensión clara del plan de acción paso a paso y los posibles remedios legales para recuperar su dinero. Este material será útil para los acreedores que ya hayan recibido una decisión judicial sobre el cobro de una deuda de un individuo o que planeen recibirla.

El primer paso en el proceso de cobro de deuda de un deudor ubicado en el extranjero es establecer la jurisdicción en la que se realizará el cobro. Esto depende de varios factores: dónde vive realmente el deudor y dónde se encuentran sus activos en el extranjero.

Una vez establecida la jurisdicción, el siguiente paso importante es solicitar a un tribunal extranjero el reconocimiento de la decisión judicial en el país del deudor y su ejecución. Debe tenerse en cuenta que para presentar una solicitud de este tipo es necesario confirmar el hecho de que el deudor reside en este país o tiene bienes en su territorio, lo que debe documentarse en el momento de presentar la solicitud.

Si el acreedor sólo tiene información sobre el país de residencia del deudor o la ubicación de sus bienes, pero no tiene confirmación oficial, en esta etapa es necesario involucrar a especialistas competentes para recolectar pruebas. Es importante comprender que la lista, el contenido y el formato de las pruebas requeridas pueden variar de un país a otro. Por ejemplo, en algunos países el acceso a los registros de propiedad puede ser limitado y para obtener la información será necesario conocer los detalles de identificación local del deudor, como su número fiscal o la dirección exacta de sus activos en el extranjero.

En Inglaterra, por ejemplo, la evidencia puede incluir artículos de periódicos, publicaciones en redes sociales, información de recursos de Internet, así como informes de detectives privados.

Si la obtención de dichas pruebas ha tenido éxito, el acreedor necesita verificar que existe un tratado internacional entre su país y el país del deudor que regule el reconocimiento de las sentencias. Si no hay tratado, el reconocimiento puede basarse en el principio de reciprocidad, lo que significa que el acreedor debe probar ante un tribunal extranjero que su país también reconoce las resoluciones de los tribunales del país donde reside el deudor o donde se encuentran sus bienes.

Una vez que se ha reconocido una decisión judicial en el país del acreedor y se ha obtenido el permiso para ejecutarla, debe iniciarse el procedimiento de ejecución. Como parte de esta etapa se podrán aplicar medidas estándar, como el embargo de cuentas bancarias y bienes del deudor, con su posterior venta forzosa.

En muchos casos, las medidas descritas son suficientes para el pago efectivo de la deuda. Pero hay casos con matices adicionales. Así, por ejemplo, si los deudores son antiguos propietarios de empresas que fueron considerados responsables en el país del acreedor de las deudas de su empresa como deudores solidarios. Para evitar pagar deudas de su empresa, abandonan el país y abren un negocio en otro estado.

Si dicho estado prevé la posibilidad de arresto y confiscación de los derechos corporativos de una empresa, o si dichos deudores retiran ganancias o dividendos a sus cuentas en los bancos locales de ese estado, entonces las medidas anteriores serán suficientes para pagar la deuda. Pero, si el país en el que el deudor hace negocios no prevé un procedimiento de ejecución hipotecaria de derechos corporativos y el deudor retira ganancias o dividendos de la empresa a cuentas bancarias abiertas en otros países (por ejemplo, bancos como WISE ( Bélgica), Revolut, Zen, Bankera, Paysera, Genome (todos registrados en Lituania), así como Bunq (Países Bajos), son de acceso público y le permiten abrir una cuenta sin estar en su país y sin visitar una sucursal local) esto implicará la necesidad de reconocer la decisión del tribunal nacional al acreedor no sólo en el país en el que el deudor opera, sino también en los estados donde están registradas estas cuentas bancarias y, después del reconocimiento exitoso, embargar dichas cuentas bancarias. Para ello, es necesario aportar pruebas de que el deudor realmente posee cuentas en estos bancos. Recopilar esas pruebas puede ser una tarea difícil, pero eso no significa que sea imposible.

También es importante considerar que antes de que un deudor abandone su país, muchas veces intenta vender o transferir sus activos para evitar la confiscación en beneficio de los acreedores. En tal situación, es importante comprobar qué bienes tenía el deudor en el momento en que surgieron las obligaciones con el acreedor.

Si la propiedad realmente existió, vale la pena analizar las transacciones relacionadas con su enajenación. Los contratos celebrados para evitar el pago de deudas pueden ser declarados nulos ante los tribunales. Estas transacciones, denominadas fraudulentas, pueden dar lugar a la devolución de la propiedad al deudor, tras lo cual la deuda puede recuperarse de la propiedad.

Nuestra empresa tiene una amplia experiencia en el cobro de deudas internacionales. Cooperamos con organizaciones jurídicas internacionales y tenemos una red de abogados asociados en todo el mundo. Esto nos permite ofrecer una gama completa de servicios de cobro de deudas, incluida la garantía de una reclamación en el extranjero, la búsqueda de los activos del deudor, el reconocimiento de las resoluciones judiciales nacionales y su ejecución en el extranjero.

Si necesita ayuda en una situación como esta o tiene preguntas, comuníquese con nosotros para discutir su caso.

18.01.2025

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