Cobrança de dívidas de um devedor que fugiu para o exterior

Nas condições modernas de globalização, os casos em que os devedores abandonam o país, tentando evitar responsabilidades, são cada vez mais frequentes. Esta situação pode criar algumas dificuldades no processo de reembolso da dívida, mas não o impossibilita.

Os credores que enfrentam um problema como este precisam de uma compreensão clara do plano de ação passo a passo e das possíveis soluções legais para recuperar o seu dinheiro. Este material será útil para credores que já receberam decisão judicial para cobrar dívida de pessoa física ou pretendem recebê-la.

O primeiro passo no processo de cobrança de dívida de um devedor localizado no exterior é estabelecer a jurisdição em que ocorrerá a cobrança. Isto depende de uma série de factores: onde o devedor reside efectivamente e onde estão localizados os seus activos estrangeiros.

Uma vez estabelecida a jurisdição, o próximo passo importante é requerer a um tribunal estrangeiro o reconhecimento da decisão judicial no país do devedor e a sua execução. Aqui é necessário levar em conta que para apresentar tal petição é necessária a confirmação do fato de residência do devedor em determinado país ou da presença de bens em seu território, os quais devem ser documentados no momento da arquivar o pedido.

Se o credor tiver apenas informações sobre o país de residência do devedor ou a localização dos seus bens, mas não tiver confirmação oficial, nesta fase é necessário envolver especialistas competentes para a recolha de provas. É importante compreender que a lista, o conteúdo e o formato das provas exigidas podem variar de país para país. Por exemplo, em alguns países o acesso aos registos de propriedade pode ser limitado e a obtenção da informação exigirá o conhecimento dos detalhes de identificação local do devedor, tais como o seu número fiscal ou o endereço exacto dos seus activos no estrangeiro.

Na Inglaterra, por exemplo, as provas podem incluir artigos em jornais, publicações em redes sociais, informações de recursos da Internet, bem como relatórios de detetives particulares.

Se a recolha de tais provas tiver sido bem sucedida, o credor precisa de garantir que existe um tratado internacional entre o seu país e o país do devedor que rege o reconhecimento das sentenças. Se não houver um tratado, o reconhecimento da sentença pode ocorrer com base no princípio da reciprocidade, o que significa que o credor deve provar em um tribunal estrangeiro que seu país também reconhece as sentenças dos tribunais do estado onde o devedor reside ou onde os bens do devedor estão localizados.

Uma vez reconhecida uma decisão judicial no país do credor e obtida a autorização para a sua execução, o processo de execução deve ser iniciado. Nesta fase podem ser aplicadas medidas padronizadas, como o confisco de contas bancárias e bens do devedor, com a sua posterior venda forçada.

Em muitos casos, as medidas descritas são suficientes para o reembolso eficaz da dívida. Mas há casos com nuances adicionais. Assim, por exemplo, se os devedores forem antigos proprietários de empresas que foram responsabilizados no país do credor pelas dívidas da sua empresa como devedores solidários. Para evitar o pagamento das dívidas da empresa, eles saem do país e abrem um negócio em outro estado.

Se tal estado prever a possibilidade de prisão e confisco dos direitos corporativos de uma empresa, ou se tais devedores retirarem lucros ou dividendos para as suas contas em bancos locais desse estado, então as medidas acima serão suficientes para pagar a dívida. Mas, se o país em que o devedor faz negócios não prevê um procedimento de execução hipotecária de direitos societários e o devedor retira lucros ou dividendos da empresa para contas bancárias abertas em outros países (por exemplo, bancos como o WISE ( Bélgica), Revolut, Zen, Bankera, Paysera, Genome (todos registados na Lituânia), bem como Bunq (Holanda), são acessíveis ao público e permitem-lhe abrir uma conta sem estar no seu país e sem visitar uma agência local), isto implicará a necessidade de reconhecer a decisão do tribunal nacional como credor não só no país em que o devedor exerce a sua atividade, mas também nos estados onde essas contas bancárias estão registadas e, após o reconhecimento bem-sucedido, confiscar essas contas bancárias. Para isso, é necessário comprovar que o devedor realmente possui contas nesses bancos. Coletar tais evidências pode ser uma tarefa desafiadora, mas isso não significa que seja impossível.

É também importante considerar que antes de um devedor deixar o seu país, muitas vezes tenta vender ou transferir os seus activos para evitar o confisco em benefício dos credores. Nessa situação, é importante verificar quais os bens que o devedor possuía no momento em que surgiram as obrigações para com o credor.

Se o imóvel realmente existiu, vale a pena analisar as transações relacionadas à sua alienação. Os contratos celebrados para evitar o pagamento de dívidas podem ser declarados nulos judicialmente. Essas transações, chamadas de fraude, podem resultar na devolução de bens ao devedor, após o que a dívida poderá ser cobrada desses bens.

Nossa empresa possui ampla experiência em cobrança de dívidas internacionais. Cooperamos com organizações jurídicas internacionais e contamos com uma rede de advogados parceiros em todo o mundo. Isto permite-nos fornecer uma gama completa de serviços de cobrança de dívidas, incluindo a garantia de um crédito no estrangeiro, a procura dos bens do devedor, o reconhecimento de decisões dos tribunais nacionais e a sua execução no estrangeiro.

Se você precisar de assistência em uma situação como essa ou tiver dúvidas, entre em contato conosco para discutir seu caso.

18.01.2025

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