Recupero crediti da un debitore fuggito all’estero

Nelle moderne condizioni della globalizzazione, i casi in cui i debitori lasciano il Paese, cercando di sottrarsi alle responsabilità, stanno diventando sempre più frequenti. Questa situazione può creare alcune difficoltà nel processo di rimborso del debito, ma non lo rende impossibile.

I creditori che si trovano ad affrontare un problema come questo hanno bisogno di una chiara comprensione del piano d’azione passo dopo passo e dei possibili rimedi legali per riavere i loro soldi. Questo materiale sarà utile ai creditori che hanno già ricevuto una decisione del tribunale di riscuotere un debito da un privato o stanno pianificando di riceverne una.

Il primo passo nel processo di riscossione del debito da un debitore situato all’estero è stabilire la giurisdizione in cui avrà luogo la riscossione. Ciò dipende da una serie di fattori: dove vive effettivamente il debitore e dove si trovano i suoi beni esteri.

Una volta stabilita la giurisdizione, il prossimo passo importante è rivolgersi a un tribunale straniero per il riconoscimento della decisione del tribunale nel paese del debitore e la sua esecuzione. Qui è necessario tenere conto che per presentare tale istanza è necessario confermare il fatto di residenza del debitore in un determinato Paese o la presenza di beni nel suo territorio, che devono essere documentati al momento della presentazione deposito della domanda.

Se il creditore dispone solo di informazioni sul paese di residenza del debitore o sull’ubicazione dei suoi beni, ma non dispone di conferme ufficiali, in questa fase è necessario coinvolgere specialisti competenti per raccogliere prove. È importante comprendere che l’elenco, il contenuto e il formato delle prove richieste possono variare da paese a paese. Ad esempio, in alcuni Paesi l’accesso ai registri di proprietà può essere limitato e per ottenere informazioni è necessario conoscere i dati di identificazione locale del debitore, come il suo codice fiscale o l’indirizzo esatto dei suoi beni all’estero.

In Inghilterra, ad esempio, le prove possono includere articoli di giornale, pubblicazioni sui social network, informazioni provenienti da risorse Internet, nonché rapporti di investigatori privati.

Se la raccolta di tali prove ha avuto esito positivo, il creditore deve determinare la base giuridica per il riconoscimento e l’esecuzione della decisione giudiziaria all’estero. Tale base può derivare da una convenzione internazionale, da un regime regionale, da un trattato bilaterale o dal diritto nazionale dello Stato in cui viene richiesta l’esecuzione. Nelle materie civili e commerciali può assumere rilievo la Convenzione dell’Aia del 2019 sul riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere, se essa è in vigore tra gli Stati interessati e se la decisione concreta rientra nel suo ambito di applicazione.

Per le decisioni giudiziarie emesse tra Stati membri dell’Unione europea, di norma si applica il regolamento Bruxelles I bis. In tale situazione, una decisione emessa in uno Stato membro è generalmente riconosciuta in un altro Stato membro senza una procedura separata di dichiarazione di esecutività, e il creditore può passare all’esecuzione presentando all’autorità competente una copia della decisione e il certificato richiesto.

Se non trova applicazione alcuna convenzione internazionale, alcun regime regionale né alcun trattato bilaterale, il riconoscimento della decisione può essere possibile sulla base del diritto nazionale dello Stato in cui si intende procedere all’esecuzione. In alcune giurisdizioni può avere rilievo il principio di reciprocità, cioè la questione se i tribunali dello Stato del creditore riconoscano anche le decisioni dei tribunali dello Stato in cui si trova il debitore o in cui sono situati i suoi beni.

Una volta riconosciuta la decisione del tribunale del paese del creditore e ottenuta l’autorizzazione ad eseguirla, deve iniziare la procedura di esecuzione. Nell’ambito di questa fase possono essere applicate misure standard, come il sequestro dei conti bancari e dei beni del debitore, con successiva vendita forzata.

Nei casi relativi a conti bancari situati negli Stati membri dell’Unione europea, può assumere rilievo anche l’ordinanza europea di sequestro conservativo su conti bancari. Si tratta di uno strumento conservativo per controversie civili e commerciali transfrontaliere, che può consentire il congelamento dei fondi detenuti su un conto bancario del debitore in un altro Stato membro prima che siano trasferiti o occultati. Questo meccanismo non si applica in Danimarca.

In molti casi le misure descritte sono sufficienti per un rimborso efficace del debito. Ma ci sono casi con sfumature aggiuntive. Così, ad esempio, se i debitori sono ex proprietari di società che nel paese del creditore sono state ritenute responsabili dei debiti della loro società in qualità di debitori in solido. Per evitare di pagare i debiti della loro società, lasciano il paese e aprono un’attività in un altro paese. 

Se lo Stato in cui il debitore svolge la propria attività consente il sequestro o l’esecuzione su quote, azioni, diritti societari, dividendi o altri pagamenti dovuti al debitore dalla società, e il debitore trasferisce utili o dividendi su conti presso banche locali di tale Stato, le misure descritte sopra possono essere sufficienti per il recupero del credito.

Tuttavia, se nel paese in cui il debitore svolge la propria attività non esiste una procedura efficace di esecuzione sui diritti societari, e allo stesso tempo il debitore trasferisce utili o dividendi della società su conti bancari aperti in altri paesi, può essere necessario ottenere il riconoscimento della decisione giudiziaria nazionale del creditore non solo nel paese in cui il debitore svolge l’attività, ma anche negli Stati in cui tali conti sono tenuti. Ad esempio, servizi come WISE in Belgio, Revolut, Zen, Bankera, Paysera e Genome in Lituania, nonché Bunq nei Paesi Bassi, sono accessibili al pubblico e possono consentire l’apertura di un conto senza presenza personale nello Stato interessato e senza visita a una filiale locale.

Dopo il riconoscimento della decisione, il creditore può avviare misure dirette al sequestro o al blocco di tali conti. Se i conti sono tenuti in Stati membri dell’Unione europea, può essere presa in considerazione anche l’ordinanza europea di sequestro conservativo su conti bancari descritta sopra, come misura conservativa aggiuntiva per impedire il successivo trasferimento dei fondi. A tal fine è necessario fornire la prova che il debitore possiede effettivamente conti presso tali istituti. Raccogliere tali prove può essere difficile, ma ciò non significa che sia impossibile.

È inoltre importante considerare che, prima di lasciare il proprio Paese, il debitore spesso tenta di vendere o trasferire i propri beni per evitare la confisca a vantaggio dei creditori. In una situazione del genere, è importante verificare quali beni possedeva il debitore al momento in cui sono sorti gli obblighi nei confronti del creditore.

Se il bene è realmente esistito, vale la pena analizzare gli atti relativi alla sua alienazione. A seconda della giurisdizione applicabile, gli atti compiuti per sottrarre beni alla garanzia dei creditori possono essere impugnati mediante azione revocatoria, come atti annullabili, atti compiuti a un valore inferiore a quello reale o atti di disposizione in pregiudizio dei creditori. Se il tribunale annulla tale atto, lo dichiara inefficace nei confronti del creditore o fa rientrare il bene nel patrimonio del debitore, il creditore può successivamente tentare il recupero su tale bene nell’ambito della procedura esecutiva applicabile.

La nostra azienda ha una vasta esperienza nel recupero crediti internazionale. Collaboriamo con organizzazioni legali internazionali e disponiamo di una rete di avvocati partner in tutto il mondo. Ciò ci consente di fornire una gamma completa di servizi di recupero crediti, compresa la garanzia di un credito all’estero, la ricerca dei beni del debitore, il riconoscimento delle decisioni dei tribunali nazionali e la loro esecuzione all’estero.

Se avete bisogno di aiuto per una situazione simile o avete domande, contattateci per discutere il vostro caso.

18.01.2025

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