Стягнення боргу з боржника, який втік за кордон

У сучасних умовах глобалізації випадки, коли боржники залишають країну, намагаючись уникнути відповідальності, стають дедалі частішими. Така ситуація може створити певні труднощі у процесі повернення боргу, але вона не робить це нездійсненним.

Кредитори, стикаючись з подібною проблемою, потребують ясного розуміння покрокового плану дій та можливих правових засобів для повернення своїх грошей. Цей матеріал буде корисним для кредиторів, які вже отримали судове рішення про стягнення боргу з фізичної особи або планують його отримати.

Перший крок у процесі стягнення заборгованості з боржника, який перебуває за кордоном, полягає у встановленні юрисдикції, в якій здійснюватиметься дане стягнення. Це залежить від низки чинників: де фактично проживає боржник і де є його зарубіжні активи.

Після встановлення юрисдикції наступним важливим кроком стає звернення до іноземного суду із заявою про визнання рішення суду в країні боржника та його примусове виконання. Тут необхідно врахувати, що для подання такого клопотання потрібно підтвердити факт проживання боржника у країні чи наявність в нього активів на її території, що має бути документально доведено на момент звернення до суду.

Якщо кредитор володіє лише інформацією про країну перебування боржника або місцезнаходження його активів, але не має офіційних підтверджень, на цьому етапі необхідно залучити компетентних фахівців для збору доказів. Важливо розуміти, що перелік, зміст та формат необхідних доказів можуть змінюватись від країни до країни. Наприклад, у ряді країн доступ до реєстрів майна може бути обмежений, і для отримання інформації потрібно знання місцевих ідентифікаційних даних боржника, таких як його податковий номер або точна адреса його закордонних активів.

В Англії, наприклад, доказами можуть бути статті в газетах, публікації в соціальних мережах, інформація з інтернет-ресурсів, а також звіти приватних детективів.

Якщо збір таких доказів був успішним, кредитору слід переконатися, що між його країною та країною боржника існує міжнародний договір, який регулює порядок визнання судових рішень. Якщо договір відсутній, визнання рішення може відбуватися на основі принципу взаємності, що означає, що кредитор повинен довести в іноземному суді, що його країна також визнає рішення судів держави, де проживає боржник або в якій знаходяться активи боржника.

Після того, як рішення суду країни кредитора визнано та отримано дозвіл на його виконання, необхідно розпочати виконавче провадження. У рамках цього етапу можуть застосовуватися стандартні заходи, такі як арешт банківських рахунків та майна боржника, з подальшою його реалізацією у примусовому порядку.

У багатьох випадках ці заходи є достатніми для ефективного повернення боргу. Але трапляються випадки з додатковими нюансами. Так, наприклад, якщо боржниками є колишні власники компаній, які були притягнуті в країні кредитора до відповідальності за боргами їхньої компанії як солідарні боржники. З метою уникнення сплати боргів за їхню компанію вони залишають країну і відкривають бізнес в іншій державі.

Якщо в такій державі передбачена можливість арешту та конфіскації корпоративних прав компанії або такі боржники виводять прибуток або дивіденди на свої рахунки в місцевих банках цієї держави, то вищеописаних заходів для повернення боргу буде достатньо. Але, якщо в країні, в якій боржник веде бізнес, не передбачена процедура звернення стягнення на корпоративні права і при цьому боржник виводить прибуток або дивіденди від компанії на банківські рахунки, які відкриті в інших країнах (наприклад, такі банки, як WISE (Бельгія) , Revolut, Zen, Bankera, Paysera, Genome (всі зареєстровані в Литві), а також Bunq (Нідерланди), є загальнодоступними і дозволяють відкривати рахунок не перебуваючи в їх країні та не відвідуючи місцеве відділення), то це спричинить необхідність визнання рішення національного суду кредитора не тільки у країні, у якій боржник веде бізнес, а й у державах, де зареєстровані ці банківські рахунки і після успішного визнання здійснити арешт таких банківських рахунків. Для цього необхідно надати докази того, що боржник справді володіє рахунками у цих банках. Збір таких доказів може виявитися складним завданням, але це не означає, що воно нездійсненне.

Також важливо враховувати, що перед тим, як боржник залишає свою країну, він часто намагається продати або передати свої активи, щоб уникнути їх конфіскації на користь кредиторів. У такій ситуації важливо перевірити, які активи мав боржник на момент виникнення зобов’язань перед кредитором.

Якщо майно справді було, варто проаналізувати угоди, пов’язані з його відчуженням. Контракти, укладені з метою уникнення сплати боргів, можуть бути визнані недійсними через суд. Ці угоди, які називаються фраудаторними або шахрайськими, можуть призвести до повернення майна боржнику, після чого борг може бути стягнутий за рахунок цього майна.

Наша компанія має великий досвід у питаннях міжнародного стягнення боргів. Ми співпрацюємо з міжнародними юридичними організаціями та маємо мережу партнерів-адвокатів у всьому світі. Це дозволяє нам надавати повний спектр послуг зі стягнення боргів, включаючи забезпечення позову за кордоном, пошук активів боржника, визнання рішень національних судів та їхнє примусове виконання за кордоном.

Якщо вам потрібна допомога в подібній ситуації або є питання, зв’яжіться з нами для обговорення вашої справи.

18.01.2025

535