Windykacja należności od dłużnika, który uciekł za granicę

We współczesnych warunkach globalizacji coraz częstsze są przypadki opuszczania kraju przez dłużników, chcąc uniknąć odpowiedzialności. Sytuacja ta może stwarzać pewne trudności w procesie spłaty zadłużenia, ale nie uniemożliwia.

Wierzyciele stojący przed takim problemem muszą dobrze zrozumieć szczegółowy plan działania i możliwe środki prawne, aby odzyskać swoje pieniądze. Materiał ten będzie przydatny dla wierzycieli, którzy otrzymali już postanowienie sądu o windykacji długu od osoby fizycznej lub planują takie otrzymać.

Pierwszym krokiem w procesie windykacji długu od dłużnika znajdującego się za granicą jest ustalenie jurysdykcji, w której będzie odbywać się windykacja. Zależy to od wielu czynników: tego, gdzie faktycznie mieszka dłużnik i gdzie znajduje się jego zagraniczny majątek.

Po ustaleniu jurysdykcji kolejnym ważnym krokiem jest złożenie wniosku do sądu zagranicznego o uznanie orzeczenia sądu w państwie dłużnika i jego wykonanie. W tym miejscu należy wziąć pod uwagę, że aby złożyć taki wniosek, konieczne jest potwierdzenie faktu zamieszkania dłużnika w danym kraju lub obecności majątku na jego terytorium, co należy udokumentować w momencie składania wniosku. 

Jeżeli wierzyciel posiada jedynie informacje o kraju zamieszkania dłużnika lub lokalizacji jego majątku, ale nie posiada oficjalnego potwierdzenia, na tym etapie konieczne jest zaangażowanie kompetentnych specjalistów w celu zebrania materiału dowodowego. Należy pamiętać, że lista, treść i format wymaganych dowodów mogą różnić się w zależności od kraju. Na przykład w niektórych krajach dostęp do rejestrów nieruchomości może być ograniczony, a uzyskanie informacji będzie wymagało znajomości lokalnych danych identyfikacyjnych dłużnika, takich jak jego numer podatkowy lub dokładny adres jego zagranicznego majątku.

W Anglii dowodem mogą być na przykład artykuły w gazetach, publikacje na portalach społecznościowych, informacje z zasobów Internetu, a także raporty prywatnych detektywów.

Jeżeli zebranie takich dowodów przebiegło pomyślnie, wierzyciel musi sprawdzić, czy istnienie umowy międzynarodowej między jego krajem a krajem dłużnika regulującej uznawanie orzeczeń. W przypadku braku traktatu, uznanie może opierać się na zasadzie wzajemności, co oznacza, że wierzyciel musi udowodnić przed sądem zagranicznym, że jego kraj uznaje również orzeczenia sądów kraju, w którym dłużnik zamieszkuje lub w którym znajduje się jego majątek.

Po uznaniu decyzji sądu kraju wierzyciela i uzyskaniu zgody na jej wykonanie, należy wszcząć postępowanie egzekucyjne. Na tym etapie można zastosować standardowe środki, takie jak zajęcie rachunków bankowych i majątku dłużnika, a następnie jego przymusowa realizacja. 

W wielu przypadkach opisane powyżej środki są wystarczające do skutecznego odzyskania długu. Istnieją jednak przypadki z dodatkowymi niuansami. Na przykład, jeśli dłużnikami są byli właściciele spółki, którzy zostali pociągnięci do odpowiedzialności w kraju wierzyciela za długi swojej spółki jako współdłużnicy. Aby uniknąć płacenia długów za swoją firmę, opuszczają kraj i otwierają firmę w innym kraju. 

Jeżeli państwo takie przewiduje możliwość aresztowania i konfiskaty praw korporacyjnych spółki lub tacy dłużnicy będą wypłacać zyski lub dywidendy na swoje rachunki w lokalnych bankach tego państwa, wówczas powyższe środki wystarczą do spłaty zadłużenia. Jeśli jednak w kraju, w którym dłużnik prowadzi działalność gospodarczą, nie przewidziano procedury egzekucji praw korporacyjnych, a jednocześnie dłużnik przekazuje zyski lub dywidendy od spółki na rachunki bankowe, które są otwarte w innych krajach (Na przykład banki takie jak WISE ( Belgia), Revolut, Zen, Bankera, Paysera, Genome (wszystkie zarejestrowane na Litwie), a także Bunq (Holandia), są ogólnodostępne i pozwalają na otwarcie konta bez konieczności przebywania w ich kraju i odwiedzania lokalnego oddziału), to będzie to wymagało uznania wyroku sądu krajowego wierzyciela nie tylko w kraju, w którym dłużnik prowadzi działalność gospodarczą, ale także w państwach, w których zarejestrowane są te rachunki bankowe, a po pomyślnym uznaniu, zajęcia tych rachunków bankowych. W tym celu należy przedstawić dowody, że dłużnik rzeczywiście posiada konta w tych bankach. Zebranie takich dowodów może być zadaniem trudnym, ale nie oznacza to, że niemożliwym.

Ważne jest również, aby wziąć pod uwagę, że zanim dłużnik opuści swój kraj, często próbuje sprzedać lub przenieść aktywa, aby uniknąć ich konfiskaty na rzecz wierzycieli. W takiej sytuacji istotne jest sprawdzenie, jaki majątek posiadał dłużnik w momencie powstania zobowiązań wobec wierzyciela.

Jeżeli nieruchomość rzeczywiście istniała, warto przeanalizować transakcje związane z jej przeniesieniem. Umowy zawarte w celu uniknięcia spłaty długów mogą zostać uznane przez sąd za nieważne. Transakcje te, zwane oszustwami, mogą skutkować zwrotem majątku dłużnikowi, po czym dług będzie mógł zostać ściągnięty z tego majątku.

Nasza firma posiada bogate doświadczenie w windykacji zagranicznej. Współpracujemy z międzynarodowymi organizacjami prawniczymi i posiadamy sieć partnerskich prawników na całym świecie. Pozwala nam to świadczyć pełen zakres usług windykacyjnych, w tym zabezpieczenie roszczenia za granicą, poszukiwanie majątku dłużnika, uznawanie orzeczeń sądów krajowych i egzekwowanie ich za granicą.

Jeśli potrzebujesz pomocy w takiej sytuacji lub masz pytania, skontaktuj się z nami w celu omówienia Twojej sprawy.

18.01.2025

524