Recouvrement de créances à Cuba

La procédure de recouvrement de créances à Cuba commence par une évaluation juridique, financière et documentaire du débiteur. À ce stade, il est important de vérifier le fondement de l’obligation, le contrat, les factures, les documents de livraison ou de prestation de services, la correspondance commerciale, les paiements partiels, la reconnaissance de dette, les affaires judiciaires en cours, les procédures d’exécution et la possibilité réelle d’identifier des biens, des comptes bancaires ou d’autres actifs du débiteur à Cuba.

À Cuba, il est particulièrement important d’identifier correctement le type de débiteur. La stratégie peut varier selon qu’il s’agit d’une personne physique, d’une entité étatique, d’une micro, petite ou moyenne entreprise, d’une coopérative non agricole, d’un travailleur indépendant, d’une société commerciale ou d’une autre forme d’organisation autorisée. Il convient également de déterminer si le débiteur agit par l’intermédiaire d’une succursale, d’un bureau de représentation, d’une unité opérationnelle ou d’un autre établissement à Cuba, car ces éléments peuvent influencer la compétence du tribunal, les notifications et l’exécution ultérieure.

Si le débiteur poursuit une activité économique, qu’il n’existe pas de signes immédiats d’insolvabilité irréversible et que la dette est suffisamment documentée, une étape extrajudiciaire peut être utilisée en premier lieu. Cette étape permet de clarifier la position du débiteur, d’obtenir une reconnaissance écrite de la dette, de négocier un calendrier de paiement et de préparer les preuves nécessaires à une éventuelle procédure judiciaire.

L’étape extrajudiciaire repose sur des négociations documentées avec le débiteur afin d’obtenir le paiement, de convenir d’un échéancier ou de parvenir à une autre solution juridiquement utile pour le créancier, telle que la restitution de biens, la compensation, la cession de la créance à un tiers ou un règlement commercial équivalent.

La communication avec le débiteur peut être effectuée par courrier, courrier électronique, téléphone, messages ou tout autre canal disponible, mais chaque contact doit être conservé comme preuve. Dans le cadre du recouvrement extrajudiciaire de créances, l’objectif n’est pas d’exercer une pression abusive, mais de formaliser la réclamation, de confirmer l’existence de la dette, d’identifier les personnes décisionnaires, de fixer la position du débiteur et d’obtenir une réponse pouvant être utilisée à un stade judiciaire ultérieur.

Avant de saisir le tribunal, une mise en demeure documentée est effectuée et les preuves d’envoi, de réception, de réponse ou d’absence de réponse du débiteur sont conservées. Si les négociations ne produisent pas de résultat utile, si le débiteur conteste la dette sans fondement suffisant, s’il ne respecte pas un échéancier de paiement ou si l’analyse initiale montre que la voie amiable n’est pas appropriée, le créancier doit préparer le recouvrement judiciaire de la créance.

Avant d’engager un recouvrement judiciaire, le créancier doit vérifier le délai de prescription applicable. Selon le droit civil cubain, les actions civiles se prescrivent par cinq ans lorsque le code ou une autre disposition légale ne prévoit pas un délai différent. Les délais de prescription ne peuvent pas être modifiés par accord entre les parties, sauf dans les cas expressément autorisés par la loi. Le délai commence à courir à partir du moment où l’action pouvait être exercée et peut être interrompu par l’introduction d’une action en justice, par une réclamation extrajudiciaire ou par tout acte du débiteur reconnaissant l’existence du lien juridique. Après l’interruption, un nouveau délai de même durée commence à courir.

Lors du calcul du montant réclamé, le créancier doit distinguer la dette principale, les dommages, les pénalités contractuelles, les frais et les éventuels intérêts. À Cuba, il ne faut pas présumer que les intérêts peuvent être réclamés automatiquement pour toute obligation monétaire. Le droit civil adopte une approche restrictive à l’égard des intérêts dans les obligations monétaires et autres obligations, sauf pour les obligations provenant d’opérations avec des établissements de crédit ou d’opérations de commerce extérieur. Par conséquent, dans le cadre du recouvrement judiciaire de créances, chaque élément du montant réclamé doit être justifié séparément et appuyé par le document correspondant.

Le droit cubain permet de demander le paiement devant le tribunal lorsqu’il existe une obligation échue, exigible et suffisamment documentée. Dans le cadre du recouvrement judiciaire de créances, il faut d’abord déterminer si le litige relève de la juridiction cubaine et quel tribunal est compétent. Les tribunaux cubains peuvent connaître de l’affaire lorsque les parties se sont soumises expressément ou tacitement à leur juridiction, lorsque la loi applicable choisie par les parties est la loi cubaine, lorsque le débiteur a son domicile, sa résidence ou son siège à Cuba, lorsqu’une personne morale étrangère a un domicile ou une représentation à Cuba pour les actes ou contrats conclus par cette représentation, lorsque l’obligation doit être exécutée à Cuba ou lorsque l’acte, le contrat ou le fait juridique produit des effets sur le territoire cubain.

En matière commerciale, les tribunaux cubains peuvent examiner les litiges entre personnes physiques ou morales découlant de relations contractuelles dans le cadre d’une activité commerciale, productive ou de services pour laquelle les deux parties sont autorisées, ainsi que les réclamations extracontractuelles en réparation de dommages causés dans l’exercice d’une activité commerciale. En l’absence de soumission expresse ou tacite à un tribunal, la compétence territoriale peut être déterminée par le lieu d’exécution du contrat, le lieu où le dommage s’est produit, le domicile du défendeur ou le lieu où se trouve une unité, succursale, représentation ou autre structure dépourvue de personnalité juridique propre lorsque l’obligation réclamée doit être exécutée par son intermédiaire.

Les litiges commerciaux sont examinés dans le cadre de la procédure ordinaire. La demande est déposée par écrit et doit identifier le demandeur et le défendeur, indiquer le domicile, la résidence ou le lieu où se trouve le débiteur, exposer les faits de manière numérotée, présenter le fondement juridique, formuler la demande concrète, préciser le montant réclamé et indiquer les moyens de preuve proposés. Lorsque le débiteur exerce une activité commerciale, il est également utile d’indiquer les informations disponibles sur le compte bancaire par lequel il opère, l’agence bancaire et la localité. Dans les affaires de recouvrement de créances, ces informations peuvent faciliter la recherche ultérieure d’actifs et l’exécution d’une décision favorable.

La demande doit être accompagnée des documents prouvant la représentation, la qualité en laquelle le créancier agit et le droit invoqué. Dans un litige commercial portant sur une dette, les documents pertinents comprennent généralement le contrat, les factures, les documents de livraison, les confirmations de prestation de services, les relevés de compte, la correspondance, la reconnaissance de dette, les paiements partiels, les mises en demeure adressées au débiteur et le calcul détaillé du montant réclamé. Dans les demandes commerciales, il faut également prouver que des démarches préalables ont été effectuées pour recouvrer la dette ou exiger l’exécution de l’obligation sur laquelle la demande est fondée. Si certains documents ne sont pas en possession du créancier, la demande doit indiquer l’archive, le bureau ou le lieu où se trouvent les originaux. Les documents délivrés à l’étranger doivent remplir les conditions permettant leur utilisation dans la procédure judiciaire cubaine.

Avant la poursuite de l’affaire, le tribunal vérifie s’il existe des irrégularités procédurales empêchant l’examen de la demande. Si l’irrégularité peut être corrigée, le tribunal accorde au demandeur un délai n’excédant pas cinq jours pour y remédier. Si l’irrégularité n’est pas corrigée, la demande peut être rejetée. Après l’admission de la demande, le défendeur est convoqué pour comparaître et répondre dans un délai de vingt jours. Si le défendeur se trouve hors du ressort où siège le tribunal ou s’il existe une autre circonstance justifiée, le délai de réponse peut être prolongé, sans que cette prolongation dépasse vingt jours.

Lorsque le défendeur a un domicile connu à l’étranger et ne dispose pas d’un représentant ou d’un mandataire habilité à agir en son nom, la notification peut être effectuée par voie d’entraide judiciaire internationale dans le délai fixé par le tribunal, qui ne peut dépasser quatre-vingt-dix jours. La notification peut également être réalisée par un autre moyen garantissant que le défendeur a connaissance de la demande. Si le domicile ou le lieu où se trouve le défendeur étranger est inconnu, les règles particulières de notification procédurale prévues pour ces situations s’appliquent.

Si le défendeur ne comparaît pas dans le délai légal, la demande est réputée contestée à son détriment et la procédure se poursuit en son absence. Le défendeur déclaré défaillant peut comparaître ultérieurement pour exercer les droits qu’il estime lui appartenir, sans que cela ramène la procédure à une étape antérieure, sauf dans les cas prévus par la loi. S’il comparaît dans le délai, il peut reconnaître totalement ou partiellement la demande, s’y opposer, soulever des exceptions procédurales ou présenter une demande reconventionnelle lorsque cela est admis.

Lorsque le défendeur reconnaît la demande formée contre lui et que l’objet du litige peut être librement disposé par les parties, le tribunal peut déclarer la procédure terminée et rendre un jugement sans autres actes dans un délai n’excédant pas vingt jours. En cas d’opposition, des exceptions procédurales peuvent être soulevées, notamment l’incompétence en raison de la matière, le défaut de capacité procédurale, la représentation irrégulière, le défaut dans la manière d’introduire la demande, le cumul irrégulier de prétentions, l’existence d’une procédure parallèle ou la mauvaise constitution du rapport procédural.

Si le litige porte uniquement sur l’application du droit, l’interprétation de la loi ou des faits déjà prouvés par les documents produits, le tribunal peut se dispenser d’audience, déclarer la procédure terminée et rendre un jugement dans un délai n’excédant pas vingt jours. Dans les autres cas, après la réponse à la demande ou après l’expiration du délai de réponse, le tribunal peut convoquer les parties à une audience préliminaire, qui doit être fixée dans un délai n’excédant pas dix jours. Les parties y participent par l’intermédiaire de leurs représentants procéduraux et présentent les preuves proposées selon la décision du tribunal sur leur admission.

L’audience préliminaire permet d’organiser le litige, d’examiner les exceptions procédurales, de préciser les questions contestées, d’évaluer l’admissibilité des preuves et de favoriser une solution amiable lorsque cela est possible. Si le tribunal estime que les parties peuvent parvenir à un accord, il peut suspendre l’audience préliminaire pour une durée n’excédant pas vingt jours afin que les parties tentent de résoudre certaines questions hors du tribunal. Le litige peut également être orienté vers la médiation lorsque cela est applicable. Si un accord clair et définitif est conclu, le tribunal peut l’approuver ; si aucun accord complet n’est obtenu, la procédure se poursuit.

Lorsque les preuves peuvent être examinées lors de l’audience préliminaire, le tribunal invite les parties à présenter leurs conclusions orales finales et laisse l’affaire en état d’être jugée, le jugement devant être rendu dans un délai n’excédant pas vingt jours. Si toutes les preuves ne peuvent pas être examinées lors de cette audience, la phase probatoire doit généralement être achevée dans un délai n’excédant pas soixante jours. Avant la clôture de cette phase, les parties peuvent proposer des preuves complémentaires dans les cas prévus par la loi. Après l’examen des preuves, les parties présentent leurs conclusions orales finales et le tribunal rend sa décision dans le délai légal.

La procédure sommaire s’applique aux catégories d’affaires déterminées par le droit procédural, principalement en matière civile, familiale, de travail et de sécurité sociale, ainsi qu’à certaines situations postérieures au caractère définitif d’un jugement ou lorsqu’une opposition apparaît dans une affaire de juridiction volontaire. Dans ces cas, la demande est formulée selon des règles proches de celles de la procédure ordinaire, le défendeur répond dans un délai de dix jours, ce délai peut être prolongé de dix jours au maximum lorsque cela est admis, et la procédure se concentre, autant que possible, en une seule audience. Si les preuves ne peuvent pas être entièrement examinées lors de cette audience, elles peuvent être achevées dans un délai général n’excédant pas trente jours, prorogeable de cinq jours pour des raisons justifiées. Le jugement est rendu dans un délai n’excédant pas dix jours à compter de la clôture de la procédure.

Outre la procédure ordinaire, certaines réclamations peuvent relever de la procédure d’exécution des titres de crédit lorsque le créancier dispose d’un titre liquide, échu et exécutoire. Selon les circonstances, peuvent être pertinents les actes authentiques, les lettres de change, les billets à ordre, les chèques accompagnés des protestations ou déclarations équivalentes requises, les contrats d’opérations de crédit avec des institutions financières, les garanties issues de contrats, les documents privés dont la signature ou la dette a été reconnue dans une procédure préalable, ou encore la reconnaissance de dette obtenue dans une procédure préalable. Cette voie est particulièrement importante lorsque le document a force exécutoire et permet de demander le paiement sans développer toute la discussion propre à une procédure déclarative ordinaire.

Le jugement de première instance peut être contesté par un appel dans un délai de dix jours à compter de sa notification. L’appel est présenté par écrit et doit exposer les motifs du désaccord. Les parties qui n’ont pas formé appel peuvent présenter des observations motivées dans un délai de dix jours, et la juridiction supérieure peut examiner l’affaire avec audience lorsque cela est approprié. Après l’audience, ou sans audience lorsqu’elle n’est pas ordonnée, le tribunal rend sa décision dans un délai n’excédant pas vingt jours. Si l’appel est accueilli, la décision peut être annulée ou modifiée ; s’il est rejeté, la décision contestée est confirmée.

Dans les cas prévus par la loi, un recours en cassation peut être formé contre les décisions du tribunal provincial populaire. Il doit être déposé dans un délai de dix jours à compter de la notification de la décision contestée et être fondé sur les motifs légalement admis, tels qu’une violation des formalités et garanties procédurales ayant une incidence sur la décision, une appréciation arbitraire ou irrationnelle des preuves, ou une erreur pertinente dans l’interprétation et l’application des sources juridiques. Si le recours est rejeté, la décision est confirmée et devient définitive ; s’il est accueilli, le tribunal peut annuler la décision, rendre un nouveau jugement ou déclarer certains actes procéduraux nuls lorsque cela est nécessaire pour remédier à la violation.

Si le créancier a déjà obtenu une décision d’un tribunal étranger, il convient d’évaluer la reconnaissance et l’exécution des décisions étrangères à Cuba. Les décisions étrangères définitives produisent à Cuba les effets prévus par les traités applicables et, en l’absence de traité applicable, peuvent être exécutées comme des décisions nationales lorsque les conditions prévues par le droit cubain sont remplies.

Dans le cadre de la reconnaissance et de l’exécution, plusieurs éléments sont examinés, notamment le fait que le litige ne relève pas de la compétence exclusive des tribunaux cubains, que le défendeur ait été régulièrement convoqué et notifié selon les règles de l’État d’origine, que la décision ne soit pas contraire à l’ordre public, qu’elle ne soit pas incompatible avec une décision cubaine antérieure ou avec une décision étrangère susceptible d’être reconnue à Cuba sur le même litige, que la procédure étrangère n’ait pas été engagée après une procédure cubaine entre les mêmes parties, ayant le même objet et la même cause, que le tribunal étranger ait été compétent et que le document satisfasse aux exigences d’authenticité.

La demande est généralement présentée au Tribunal suprême populaire, sauf si un traité en vigueur prévoit une autre compétence. Elle doit être accompagnée du document contenant la décision étrangère, de sa traduction officielle dans la langue de la procédure judiciaire cubaine si la décision a été rendue dans une autre langue, ainsi que des copies destinées à la personne contre laquelle l’exécution est demandée. Si l’exécution est autorisée, le titre exécutoire est transmis au tribunal compétent du lieu où se trouve la personne tenue d’exécuter la décision à Cuba. Les sentences arbitrales étrangères peuvent également nécessiter une reconnaissance préalable par le Tribunal suprême populaire lorsqu’elles doivent être exécutées sur le territoire cubain.

Une fois le jugement devenu définitif, le créancier peut engager la procédure d’exécution devant le tribunal qui a connu de l’affaire en première ou unique instance. L’exécution est menée à la demande de la partie intéressée et conformément aux règles procédurales. Si le jugement fixe un montant déterminé, le créancier peut demander les mesures nécessaires pour obtenir effectivement le paiement. Si certains montants, dommages, frais ou intérêts doivent encore être liquidés, la partie bénéficiaire de la décision doit présenter le calcul correspondant lors de la demande d’exécution.

Dans l’exécution des obligations monétaires, le tribunal peut prendre des mesures sur les biens, les droits patrimoniaux, les comptes bancaires et les autres actifs du débiteur. Il peut également demander des informations aux organes publics, aux registres, aux banques et à d’autres organisations afin d’identifier les biens ou droits patrimoniaux du débiteur. Pour les biens saisis, des règles d’évaluation, d’attribution, de vente judiciaire, de paiement au créancier et de contestations de tiers peuvent s’appliquer. Si la personne tenue d’exécuter résiste à l’exécution, le tribunal peut utiliser des mesures de contrainte, demander l’assistance des organes de l’État et, lorsque le comportement peut constituer une infraction, transmettre les informations pertinentes.

Si le débiteur présente des signes d’insolvabilité, le créancier doit évaluer si le recouvrement peut être obtenu au moyen d’une action individuelle, par l’exécution sur des actifs déterminés ou au moyen d’une stratégie plus large destinée à préserver les biens disponibles pour la satisfaction des créanciers. Cette évaluation est particulièrement importante lorsque le débiteur cesse de payer des obligations échues, accumule les réclamations de plusieurs créanciers, ne dispose pas d’actifs suffisants pour couvrir ses dettes ou continue son activité tout en réduisant artificiellement sa base patrimoniale disponible.

En situation d’insolvabilité, le créancier ne doit pas se limiter à vérifier l’existence de fonds sur les comptes bancaires ou de biens enregistrés. Il faut également déterminer si, avant ou après le défaut de paiement, des opérations ont été réalisées et ont réduit sans justification le patrimoine du débiteur. À Cuba, cette analyse peut inclure la vente de biens à un prix inférieur à la valeur de marché, les transferts gratuits d’actifs, les transferts à des personnes liées, la création artificielle de dettes ou de garanties, le déplacement d’actifs hors de portée des créanciers, l’utilisation de biens sociaux à des fins personnelles, la dissimulation d’actifs dans la comptabilité ou la présentation d’informations financières ne reflétant pas la situation réelle du débiteur.

Le droit civil cubain permet de protéger le créancier contre les actes accomplis par le débiteur en fraude de ses droits. Si le débiteur a réalisé des actes qui compromettent le recouvrement et que le créancier ne peut pas satisfaire sa créance autrement, il peut être pertinent de contester ces opérations. Les conditions de résiliation ou d’inefficacité de certains actes juridiques peuvent également être examinées lorsque les conditions légales sont réunies. L’effet pratique d’une telle contestation peut consister dans la restitution de biens, de fruits, du prix et des intérêts, ou dans le rétablissement d’une valeur patrimoniale pouvant être utilisée pour satisfaire la créance.

Dans les cas les plus graves, le comportement du débiteur peut avoir une portée pénale. Le droit pénal cubain prévoit l’insolvabilité punissable pour des actes tels que le déplacement de biens au préjudice des créanciers, leur dissimulation, la simulation d’aliénations ou de dettes, le transfert d’actifs à l’étranger, la disposition du patrimoine en fraude des droits des créanciers ou le fait de provoquer ou d’aggraver intentionnellement l’insolvabilité dans une faillite, un concours de créanciers ou une suspension de paiements. La présentation de fausses données sur la situation financière dans de telles procédures peut également avoir des conséquences juridiques.

Si des dirigeants, propriétaires, associés ou autres personnes contrôlant effectivement les actes du débiteur participent à des transferts frauduleux d’actifs, à la dissimulation de biens, à des opérations simulées, à l’utilisation personnelle de biens sociaux ou à l’aggravation intentionnelle de l’insolvabilité, des conséquences civiles et pénales peuvent découler de ces actes. Ainsi, dans le cadre du recouvrement de créances à Cuba, l’analyse de l’insolvabilité ne sert pas seulement à évaluer la capacité de paiement du débiteur, mais aussi à identifier les opérations contestables, à récupérer les actifs détournés et à augmenter les chances réelles de satisfaction de la créance.

Si vous avez besoin d’aide pour le recouvrement de créances à Cuba, Grandliga peut analyser les documents, évaluer la situation du débiteur, définir la stratégie de recouvrement et réaliser les actions nécessaires à chaque étape de la procédure. Notre travail peut inclure les mises en demeure extrajudiciaires, les négociations avec le débiteur, la préparation des preuves, le dépôt de la demande en justice, la coordination de la procédure judiciaire, la reconnaissance et l’exécution des décisions étrangères, le suivi de la procédure d’exécution et les mesures liées à l’insolvabilité, à la dissimulation d’actifs ou aux transferts frauduleux de biens. L’objectif est de construire une stratégie pratique de recouvrement international de créances adaptée au créancier, au débiteur concret et aux actifs disponibles à Cuba.

26.08.2024

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