Cobro de deudas en los Emiratos Árabes Unidos

El procedimiento de cobro de deudas en los Emiratos Árabes Unidos comienza con una evaluación jurídica y práctica del deudor, de los documentos que acreditan la deuda y de la vía adecuada para su recuperación. Antes de elegir la estrategia, es necesario determinar si el deudor es una persona física, una sociedad sujeta a la jurisdicción general de los Emiratos Árabes Unidos, una sociedad de una zona franca o una entidad vinculada al Centro Financiero Internacional de Dubái o al Mercado Global de Abu Dabi. También deben analizarse el contrato, las facturas, los documentos de entrega, la correspondencia, los extractos bancarios, los cheques, otras pruebas escritas o electrónicas, los procedimientos judiciales en curso, los expedientes de ejecución y los riesgos de insolvencia.

En el cobro de deudas en los Emiratos Árabes Unidos, la competencia judicial no siempre se limita a los tribunales ordinarios del Estado. Muchos litigios comerciales se tramitan ante los tribunales de los Emiratos Árabes Unidos, pero determinados asuntos pueden corresponder a los tribunales del Centro Financiero Internacional de Dubái o del Mercado Global de Abu Dabi si el deudor, la operación, el contrato o la cláusula de jurisdicción están vinculados a esas zonas financieras. Por ello, el primer paso consiste en determinar el tribunal competente, los documentos en que se basa la reclamación y los bienes contra los que puede dirigirse la ejecución.

Si no existe un procedimiento judicial o de ejecución en curso contra el deudor por la misma deuda, el deudor continúa su actividad y es posible comunicarse con él, puede ser razonable comenzar con la fase de cobro extrajudicial.

Esta fase incluye el envío al deudor de un requerimiento escrito de pago y negociaciones sobre el pago de la deuda, un calendario de pagos, la devolución de bienes, la constitución de una garantía u otra forma jurídicamente admisible de resolver el asunto. El objetivo de esta fase no es solo obtener el pago, sino también dejar constancia de la posición del deudor, confirmar el importe reclamado y conservar las pruebas de comunicación.

La comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono, mensajería u otros canales disponibles, siempre que sean adecuados para el caso concreto. La duración de la fase extrajudicial depende de la reacción del deudor, la calidad de los documentos, el importe del litigio y la posibilidad real de alcanzar un acuerdo. Si el deudor ignora el requerimiento, niega la deuda sin fundamento suficiente, se niega a ofrecer una garantía de pago o existe riesgo de disposición de bienes, el acreedor debe pasar a una vía jurídica formal.

Antes de iniciar el cobro judicial de una deuda en los Emiratos Árabes Unidos, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable según el tipo de reclamación y los documentos que acreditan la deuda. Según la regla general del derecho civil de los Emiratos Árabes Unidos, una reclamación no se examina, si es negada, una vez transcurridos quince años sin causa legítima, salvo que una norma especial establezca otra cosa.

Pueden aplicarse plazos más cortos a determinadas categorías de reclamaciones. Entre ellas se encuentran el plazo de cinco años para ciertos derechos periódicos renovables, algunas reclamaciones derivadas de servicios profesionales o de la devolución de impuestos y tasas pagados en exceso, así como el plazo de dos años para determinadas reclamaciones de comerciantes, artesanos, hoteles, restaurantes y algunas reclamaciones relacionadas con salarios. Sin embargo, si existe un reconocimiento escrito de la deuda o un documento que pruebe los derechos sujetos a esos plazos más cortos, la reclamación no se examina una vez transcurridos quince años desde la fecha en que esos derechos sean exigibles.

El plazo de prescripción comienza, por regla general, desde el día en que el derecho puede ejercerse. El reconocimiento expreso o implícito del derecho por parte del deudor puede interrumpir el curso del plazo. La presentación de una demanda o la realización de otro acto judicial por parte del acreedor para hacer valer su derecho también puede ser relevante para la interrupción del plazo. El tribunal no aplica los efectos de la prescripción por iniciativa propia; se tienen en cuenta cuando el deudor u otra parte interesada invoca esta defensa.

La legislación de los Emiratos Árabes Unidos prevé varias vías judiciales para el cobro de deudas, incluida la vía simplificada de la orden de pago y el procedimiento judicial ordinario cuando el litigio requiere un examen completo por parte del tribunal.

La vía de la orden de pago puede utilizarse cuando el derecho del acreedor está suficientemente acreditado por un documento escrito o electrónico, la deuda es exigible y la reclamación se refiere a una cantidad determinada de dinero o a un bien mueble claramente identificado. Antes de presentar la solicitud, el acreedor debe notificar al deudor un requerimiento de pago y concederle al menos cinco días para pagar. Después, la solicitud se presenta ante el tribunal junto con las pruebas de la deuda y la prueba de la notificación del requerimiento de pago.

La orden de pago debe dictarse a más tardar dentro de los tres días laborables siguientes a la presentación de la solicitud y debe indicar la cantidad que debe pagarse o el bien mueble que debe entregarse. Si la orden no se notifica al deudor dentro de los tres meses siguientes a su emisión, queda sin efecto.

Si el valor de la orden se encuentra dentro de la competencia del tribunal de primera instancia, el deudor puede presentar una reclamación contra ella dentro de los quince días siguientes a su notificación. Si el valor supera ese límite, la impugnación se realiza conforme a las reglas y plazos ordinarios aplicables a los recursos contra resoluciones judiciales. La presentación de una reclamación o de un recurso no suspende necesariamente la ejecución por sí sola; sin embargo, el tribunal o el juez competente puede ordenar la suspensión temporal de la ejecución cuando se cumplan las condiciones previstas por la ley.

En las reclamaciones basadas en cheques, la estrategia de cobro puede diferir de una reclamación contractual ordinaria. Un cheque pagadero en los Emiratos Árabes Unidos debe presentarse al pago, por regla general, dentro de los seis meses siguientes a la fecha indicada en el cheque como fecha de emisión. Si el banco constata que no existen fondos o que el saldo es insuficiente, el cheque puede tener valor de título ejecutivo, y su tenedor puede solicitar la ejecución total o parcial conforme a las normas del procedimiento civil. Por ello, el propio cheque, la constancia bancaria de falta de pago y las pruebas de la deuda subyacente tienen una importancia práctica considerable.

El procedimiento judicial ordinario se aplica cuando el litigio no se ha resuelto de forma amistosa o no cumple las condiciones de la vía simplificada de la orden de pago. El procedimiento comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. En asuntos sencillos, el examen en primera instancia puede durar, de forma orientativa, entre 60 y 90 días; sin embargo, este plazo puede aumentar si el deudor impugna la reclamación, si la notificación es difícil, si resulta necesario designar a un perito, si los documentos requieren traducción o si se necesitan audiencias adicionales. La resolución de primera instancia puede ser ejecutable si no se impugna dentro del plazo aplicable.

El recurso contra una resolución de primera instancia puede examinarse, de forma orientativa, en un plazo aproximado de treinta a sesenta días, según la carga del tribunal, la notificación del recurso, el alcance de las objeciones del deudor y la necesidad de presentar escritos adicionales. El tribunal de apelación puede confirmar, modificar o anular la resolución de primera instancia, y su decisión puede ser ejecutable si ningún recurso posterior o suspensión de la ejecución impide su cumplimiento.

Cada parte puede interponer un recurso de casación dentro de los treinta días siguientes a la sentencia de apelación cuando se cumplan las condiciones legales, incluso cuando el valor de la reclamación supere los 500.000 dirhams de los Emiratos Árabes Unidos o cuando la reclamación tenga un valor indeterminado. El recurso de casación no impide por sí solo la ejecutabilidad de la sentencia de apelación, salvo que el tribunal competente ordene la suspensión de la ejecución en las condiciones previstas por la ley.

Una vez que una sentencia, una orden de pago u otro título ejecutivo sea ejecutable, el acreedor puede iniciar la ejecución forzosa ante el tribunal de ejecución competente. El procedimiento de ejecución suele comenzar con la notificación del título ejecutivo. Su duración depende de los bienes del deudor, sus cuentas bancarias, sus créditos frente a terceros, sus inmuebles, sus bienes muebles, su nivel de cooperación y las objeciones planteadas durante la ejecución. La información precisa sobre los activos del deudor puede acelerar considerablemente la recuperación de la deuda.

En el marco de la ejecución, pueden embargarse cuentas bancarias, embargarse y venderse bienes muebles o inmuebles, trabarse embargo sobre cantidades que terceros deban al deudor y aplicarse otras medidas autorizadas por el tribunal de ejecución. En los casos adecuados, el acreedor también puede solicitar medidas cautelares o coercitivas, como la prohibición de viajar o la detención del deudor, pero estas medidas se aplican bajo las condiciones previstas por la ley y no son una consecuencia automática de toda deuda impagada.

Para los acreedores extranjeros, una vía separada puede ser el reconocimiento y la ejecución en los Emiratos Árabes Unidos de una sentencia extranjera, una orden, un laudo arbitral o un documento notarial extranjero. La solicitud se presenta ante el juez de ejecución. La orden de ejecución puede dictarse después de verificar las condiciones requeridas, incluida la competencia del tribunal extranjero, la debida notificación o representación de las partes, el carácter firme y ejecutable de la decisión extranjera, la ausencia de contradicción con una sentencia u orden dictada en los Emiratos Árabes Unidos y la conformidad con el orden público y las buenas costumbres de los Emiratos Árabes Unidos.

El procedimiento de quiebra o reestructuración puede ser relevante cuando la ejecución ordinaria no es suficiente y el deudor ha dejado de pagar deudas que alcanzan el umbral legal. Según el marco vigente de los Emiratos Árabes Unidos sobre reestructuración financiera y quiebra, un acreedor ordinario o un grupo de acreedores ordinarios puede solicitar el inicio de un procedimiento de reestructuración o la declaración de quiebra del deudor si la deuda impagada o el total de las deudas impagadas no es inferior a 1.000.000 de dirhams de los Emiratos Árabes Unidos. Si el deudor está sujeto a una autoridad reguladora, el umbral es de 10.000.000 de dirhams de los Emiratos Árabes Unidos. Para la solicitud presentada por el propio deudor, las normas de aplicación establecen umbrales separados: 300.000 dirhams de los Emiratos Árabes Unidos para una persona física, 500.000 dirhams de los Emiratos Árabes Unidos para una persona jurídica y 5.000.000 de dirhams de los Emiratos Árabes Unidos cuando el deudor está bajo el control de una autoridad reguladora.

Cuando el deudor es una sociedad, las consecuencias de la quiebra para sus socios dependen de la forma jurídica de la sociedad. El procedimiento de quiebra relativo a las deudas de la sociedad también puede extenderse a los socios que respondan personalmente de esas obligaciones, incluidos los socios activos comprendidos en el régimen de quiebra de los Emiratos Árabes Unidos. Los socios de una sociedad colectiva responden solidariamente con su patrimonio personal de las obligaciones de la sociedad, mientras que en una sociedad comanditaria esta responsabilidad personal corresponde a los socios colectivos. Los socios comanditarios responden, por regla general, únicamente hasta el importe de sus aportaciones. Los socios de una sociedad de responsabilidad limitada también responden, en principio, solo hasta el importe de sus aportaciones al capital social, salvo las excepciones específicas previstas por la ley.

También puede surgir responsabilidad personal para los administradores, directivos, personas responsables de la gestión efectiva de la sociedad o liquidadores, pero únicamente cuando se acrediten los presupuestos legales de dicha responsabilidad. Si una sociedad es declarada en quiebra, el tribunal competente puede imponer a estas personas el pago de una cantidad proporcional a la culpa que se les atribuya cuando se demuestren las conductas previstas por la legislación concursal, incluidas determinadas disposiciones perjudiciales de activos, pagos preferentes, actividades empresariales de alto riesgo evaluadas de forma inadecuada o graves deficiencias de gestión anteriores al cese de pagos de la sociedad. Se trata de un mecanismo de responsabilidad que se determina según las circunstancias de cada caso y no transfiere automáticamente las deudas de la sociedad a sus administradores o socios.

Si necesita apoyo para el cobro de deudas en los Emiratos Árabes Unidos, nuestro equipo puede evaluar la situación del deudor, las pruebas disponibles, la competencia judicial, el plazo de prescripción, las posibilidades de acuerdo, la vía judicial, las perspectivas de ejecución y la estrategia internacional de recuperación. La vía adecuada para recuperar la deuda depende de los documentos, el perfil del deudor, sus activos y la situación procesal del asunto. Por ello, el primer paso debe ser un análisis jurídico y práctico ordenado de la reclamación.

06.11.2024

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