Стягнення боргу в Панамі

Процедура стягнення боргу в Панамі починається з проведення оцінки платоспроможності боржника, його сфери діяльності, історії підприємства, наявності документальних доказів боргу, поточних судових справ та виконавчих процедур, а також можливості оскарження боргу. Така оцінка визначає стратегію, яка буде використана від імені клієнта у процесі стягнення коштів.

Якщо боржник не має поточних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, і він активно займається комерційною діяльністю, то доцільно використовувати стадію позасудового повернення боргу.

Ця стадія включає активні переговори з боржником з метою досягнення угоди щодо оплати вимог кредитора або інших можливих варіантів врегулювання (наприклад, повернення товарів, передача боргу третій стороні, обмін послугами або товарами).

Взаємодія з боржником починається безпосередньо після надсилання повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном або месенджером. Цей процес включає інтенсивне спілкування з боржником з метою надання постійного тиску. Головним завданням є встановлення контакту з ключовими особами, що приймають рішення, для досягнення якнайшвидшого повернення заборгованості.

Середній час неофіційного позасудового стягнення становить до 60 днів (крім випадків узгодження розстрочки погашення боргу). Якщо цей етап не приносить очікуваних результатів або після початкового аналізу стає зрозумілим, що він не застосовний, слід переходити до стягнення через суд.

Перед ініціюванням судового стягнення слід звернути увагу на термін позовної давності. Загальний термін позовної давності становить 7 років. Для вимог пов’язаних із стягненням вартості товарів, проданих приватному споживачеві, строк позовної давності становить 2 роки. Наслідки пропуску строків позовної давності застосовують лише за заявою боржника. Перебіг позовної давності переривається будь-якою дією боржника, що свідчить про визнання боргу. Після переривання термін давності починає відраховуватись заново.

Законодавство Панами передбачає судове стягнення боргу у звичайному судовому процесі.

Будь-яка особа, яка має брати участь у судовому процесі, зобов’язана зробити це через судового повіреного, законно призначеного та уповноваженого у вигляді довіреності.

Судами першої інстанції виступають муніципальні суди, які розглядають справи з ціною позову від 1000 до 10000 панамських бальбоа та окружні суди, які розглядають справи з ціною позову від 10000 панамських бальбоа та вище.

Звичайний судовий процес здійснюється шляхом подання до суду позовної заяви, після чого суд приймає рішення про прийняття позову, повідомляє відповідача та проводить підготовку до розгляду справи по суті. Якщо позов відповідає законним вимогам, відповідачеві буде надіслано повідомлення із попередженням надати відповідь на позов протягом десяти днів.

У своїй відповіді, відповідач повинен зробити чітку та конкретну заяву з приводу вимог та фактів, викладених у позові, із зазначенням тих, що визнаються, тих, що заперечуються, та тих, які не відомі відповідачу. В останніх двох випадках необхідно чітко та однозначно викласти причини відповіді. Якщо це не буде зроблено, передбачається, що відповідний факт є достовірним.

Якщо відповідач не надасть відповіді на позов, суддя розглядатиме це як ознаку вини відповідача за неявку, і процес буде продовжено без участі відповідача. Відповідач може з’явитися на будь-якій стадії процесу, але в будь-якому випадку не будуть переглянуті процесуальні дії. Відповідач може визнати позовні вимоги, викладені у позові, у своїй відповіді на позов або будь-якої миті до винесення рішення судом першої інстанції, визнавши обґрунтованість фактів, на яких вони засновані. У такому разі буде винесено рішення відповідно до висунутих вимог. Проте суддя може відхилити визнання та призначити перевірку доказів з власної ініціативи, якщо вбачить наявність шахрайства, змови чи іншої такої ситуації.

Після отримання відповіді на позов суд призначить попереднє судове засідання, яке має відбутися в період від двадцяти до шістдесяти днів, починаючи з закінчення терміну для відповіді на позов. На цьому засіданні суд намагається примирити учасників спору, уточнює предмет спору та розмір вимог, перевіряє докази, а також вирішує низку інших процесуальних заходів.

Після встановлення предмета спору, якщо буде виявлено, що факти, визнані обома сторонами, виключаються з доказування, і процес зводиться до питання права, суддя, за винятком випадків, коли потрібне проведення додаткових доказів, під час засідання заслуховує аргументи представників сторін, а потім виносить рішення.

У разі необхідності проведення додаткових доказів або встановлення фактів процесу суддя призначає остаточне слухання. Після реалізації зазначених заходів на остаточному слуханні суд заслуховує заключні виступи сторін і приймає рішення.

Рішення суду першої інстанції може бути оскаржено протягом 5 днів з моменту повідомлення про рішення. Рішення муніципального суду підлягає оскарженню в окружному суді. Рішення окружного суду підлягає оскарженню в апеляційному суді. Скарга розглядається у судовому засіданні за участю заінтересованих сторін. Після завершення слухання апеляційний суд ухвалює остаточне рішення. Рішення апеляційного суду може бути оскаржене у Верховному суді Панами протягом 5 днів з дня повідомлення про рішення, яке оскаржується. У результаті розгляду скарги Верховний суд приймає рішення, яке набирає законної сили з моменту його оголошення і не підлягає оскарженню.

Після того, як судове рішення набирає законної сили, кредитору слід ініціювати процедуру примусового виконання. У межах примусового виконання судового рішення вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок арешту та списання коштів з рахунків боржника; арешту рухомого та нерухомого майна боржника з подальшим їх продажем; арешту та конфіскації цінних паперів та фінансових інструментів.

Якщо боржник має ознаки неплатоспроможності, то кредитору слід розглянути варіант банкрутства боржника. Боржник має ознаки неплатоспроможності, якщо він не може задовольнити всі свої боргові зобов’язання в міру їх настання, а також цей фінансовий стан боржника, при якому його зобов’язання перевищують вартість його активів. На цій стадії, у разі недостатності активів боржника для повного задоволення вимог кредиторів, передбачено можливість скасування угод боржника, які завдали боржнику збитків або позбавили його активів. Серед таких угод слід виділити зокрема: безоплатні правочини із пов’язаними особами, вчинені боржником протягом чотирьох років до відкриття банкрутства; угоди, вчинені боржником з метою приховати річ чи її повну чи часткову вартість від переслідування кредиторів; судові рішення, які боржник навмисно зробив проти себе, і які можуть бути оскаржені, якщо це обмежує інтереси кредиторів. В результаті скасування таких угод можна повернути назад до боржника, те що він втратив від такої операції і за рахунок цього збільшити ліквідаційну масу для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат на реалізацію процедури банкрутства.

Якщо у вас виникли питання, або вам необхідна підтримка міжнародного стягнення боргу в Панамі, наша компанія готова надати свою експертну допомогу для ефективного вирішення вашого фінансового питання. Зв’яжіться з нами, щоб отримати додаткову інформацію та професійну підтримку наших фахівців.

04.09.2024

164